INTERVIEW VERSLAG (Consultant)

Transcriptie

1 1 Nummer : CR120358JV_HAD Functie :Hypotheekadviseur Woonplaats : Heythuizen (L) Welke regio inzetbaar :Limburg, Gelderland, N- Brabant Salarisindicatie/uren : 3250,- (onderhandelbaar) Beschikbaarheid : Fulltime Contractvorm opdrachtgever : (vast) dienstverband in overleg Opmerking(en) : Contactpersonen: 1. Mieke M.A.W. Zwaard, tel Bianca D.E. van de Burgt tel INTERVIEW VERSLAG (Consultant) Voor deze man kent de hypotheekwereld weinig geheimen, hij is al ruim 20 jaar actief in de financiële wereld. Hij weet dan ook haarfijn aan te geven wat belangrijk is voor de klant als de eigen organisatie om tot een product of dienst te komen waarbij beide partijen profijt van hebben. Sterk punt bij deze man is dat hij complexe financiële constructies helder kan uitleggen aan zijn klant. Daarvoor heeft hij trouwens al reeds die vragen gesteld die nodig zijn om exact erachter te komen wat de (werkelijke) wensen van de klant zijn. Zijn wijze van adviseren geeft vertrouwen aan zijn klanten, hij laat duidelijk merken geïnteresseerd te zijn in de ander. Niet voor niets komen klanten weer terug en vragen specifiek naar hem. Deze man zorgt er voor bij te blijven in zijn vakgebied. Hij heeft alle benodigde papieren (WFT) die nodig zijn en staat open voor nieuwe dingen. Hij wil het allemaal proberen en zorgt er dan voor dat het een succes wordt. Zeker geen 9 tot 5 mentaliteit, hij gaat door tot zijn taak af is. Echt geen klokkijker die vroegtijdig vertrekt maar eerder degene die de zaak op slot doet. Bereid om extra te werken, indien nodig en om anderen te helpen, te coachen. Is geïnteresseerd in het hele proces van aanvraag tot acceptatie en zal dus regelmatig controleren of zijn werk aan alle eisen voldoet. Bouwt goede contacten op met collegae, wil graag het totale werk verbeteren. Motivatie (Kandidaat) Ik wil graag solliciteren naar de functie van Hypotheekadviseur. 1

2 2 Waarom ben ik op zoek naar een andere werkgever. De tijdelijke opdrachten drogen op waardoor ik op zoek ben naar een functie buiten mijn huidige organisatie. Gezien mijn kennis en ervaring is een functie als Hypotheekadviseur, na een korte inwerktijd, volgens mij passend. Wat vind ik belangrijk. In de functiebeschrijving van de vacature staan een aantal zaken die mijn aandacht hebben getrokken. Uit de beschreven werkzaamheden blijkt dat de adviseur betrokken is bij het gehele proces. Van het plannen en uitvoeren van marktbewerkingsactiviteiten, het geven van advies, contacten met de verstrekkers onderhouden tot en met de nazorg. Daardoor weet de adviseur precies wat de vorderingen zijn van de afspraken die hij met de klant heeft gemaakt. Geen offertefabriek maar een betrokken adviseur die de klant van het begin tot het eind van het proces begeleid en helpt. Mensen (klanten/collega s) helpen is iets waar ik mijn voldoening uit haal. Klanten niet alleen helpen met de hypotheek maar ook op het gebied van verzekeringen, (aanvullende) pensioenen, beleggen enz. Wie ben ik. Ik heb vele goede eigenschappen maar de eigenschappen die mij typeren zijn: Gedreven: Hard werken, pas stoppen als iets af is en ik er tevreden over ben. Communicatief vaardig: Telefonisch, face- to- face en schriftelijk mijn gedachten verwoorden en anderen overtuigen doe ik graag. Coöperatief/hulpvaardig: Ik weet de vraag achter de vraag te achterhalen. Klanten en/of collega s echt helpen geeft mij voldoening. Leergierig: Ik leer gemakkelijk en kan mij gemakkelijk aanpassen. Daardoor kan ik tijdens een korte inwerkperiode de productvoorwaarden bestuderen en leren omgaan met de softwareprogramma s. Ik daag u uit! Regelmatig zijn er vacatures in een van de vestigingen. Durft u, als franchisenemer het aan om contact op te nemen als er een mogelijk passende vacature is? Investeren in tijd en inkomen doe ik graag om een nieuwe werkomgeving goed te leren kennen. Stelt u mij in de gelegenheid om deze brief mondeling toe te lichten? Ik zie dan ook met belangstelling uit naar uw reactie. OPLEIDING 2016 Module Wonen Financieel Adviseur A (Rabobank) Geslaagd WFT Basis, Pensioen, Consumptief krediet, Hypothecair krediet, Schadeverzekeringen particulier, Inkomen, Vermogen. Geslaagd 2013 Bedrijfscorrespondentie Nederlands Geslaagd 2

3 Adviesplanner Zorg voor Nabestaanden Geslaagd 2013 Adviesplanner Inkomen voor Later Geslaagd 2013 Adviesplanner Ontslagvergoeding Geslaagd 2012 Adviesplanner Wonen Geslaagd 2011 Sparen verdieping Financieel Adviseur Geslaagd 2008 Advies Standaardportefeuille Beleggen Geslaagd 2004 Pensioenpraktijk 1 Geslaagd 2003 Erkend Financieel Adviseur (EFA) Geslaagd 2001 Leergang Persoonlijk Financieel Planner (Hogeschool van Amsterdam/Brabant) Geslaagd 2001 Federatie Financieel Planner (FFP) Niet geslaagd 1999 Pensioenpraktijk 2 Geslaagd 1998 Woningfinanciering 1 Geslaagd 1998 Assurantie B (Particulieren en MKB) Geslaagd MBO opleiding Koninklijke Militaire School Geslaagd WERKERVARING Juni mei 2017 Interim Financieel Specialist bij Nedec o Specialist Datakwaliteit Bij Rabobank Nederland Mede opzetten van deze nieuwe afdeling bij Rabobank Nederland. Mijn taken zijn het mede ontwikkelen/input geven voor het softwareprogramma waarmee de controles worden uitgevoerd. De data controleren van complexe particuliere hypotheken of deze conform van regels van de Rabobank zijn verstrekt. Als vraagbaak fungeren voor de overige medewerkers van Datakwaliteit en daarmee het kennisniveau van de medewerkers verhogen. o Financieel Adviseur bij Rabobank Land van Cuijk en Maasduinen Bij deze bank werk ik als "virtueel adviseur". Een functie die geboren is uit de noodzaak klanten sneller te woord te kunnen staan. Als virtueel adviseur behandel ik adviesvragen Wonen die snel kunnen worden afgewerkt of na beoordeling worden doorgezet naar een fysieke adviseur voor een adviesgesprek Wonen. Bijvoorbeeld oriëntatiegesprekken Wonen (d.m.v. RHD) en Vermogen, Compact Advies, stortingen Rabo Opbouw Spaarrekeningen of SpaarZeker Verzekeringen, aflossingen, vrijgave zekerheden, wijzigingen rentecontract, enz. Deze functie lijkt veel op de huidige functie van Financieel Adviseur A bij de Rabobank. o Assistent Financieel Advies bij Rabobank Rijk van Nijmegen 3

4 4 Mijn werkzaamheden bestaan uit het voorbereiden adviesgesprekken in HTC en Adviesplanner. Telefonische toetsgesprekken voeren en afspraken maken. Inkomende telefoon voor de afdeling Financieel Advies verwerken. Beleggingsorders aannemen en laten verwerken, Doelrisicoprofiel telefonisch vaststellen. Extra aflossingen en stortingen bespreken en verwerken, enz. enz. o Assistent Financieel Advies bij Rabobank Helmond In deze tijdelijke job werk ik drie maanden als assistent om weer op het niveau van Financieel Adviseur te komen. Mijn werkzaamheden bestaan uit het voorbereiden van adviesgesprekken van de Financieel Adviseur. Daarbij voer ik alle noodzakelijke gegevens voor HTC en Adviesplanner in. Daarnaast voer ik Telefonische Toetsgesprekken en algemene bancaire administratieve werkzaamheden uit. November 2005 tot november 2013 Financieel Adviseur bij Rabobank Peel Noord (Gemert en Beek en Donk) Voorbereiden en houden van adviesgesprekken aan particulieren en ondernemers in privé. Opmaken van de aanvragen, incl. verslaglegging. Verantwoordelijk voor de kwaliteit van het advies op het gebied van Rabobankhypotheken, Interpolis levensverzekeringen, beleggen (fondsniveau) en Rabobank spaarproducten. Verantwoordelijk voor het inventariseren en vaststellen van het klantbeeld. Juni 2004 tot november 2005 Detacheringspecialist bij de Welten Groep (Vessem) Tijdens deze periode heb ik gewerkt als intern schadeverzekeringsspecialist bij Rabobank Maas en Waal in Druten en Rabobank Roosendaal- Woensdrecht. April 2004 juni 2004 Geen werkgever Juni maart 2004 Verzekeringsadviseur bij Végio Verzekeringsgroep (Nederweert) Houden van adviesgesprekken aan particulieren. Advies geven op het gebied van schadeverzekeringen, hypotheken en levensverzekeringen bij diverse geldverstrekkers/verzekeringsmaatschappijen. Zelfstandig afhandelen van kleine verzekeringsschades. Juni 1995 juni 1998 Pensioenadviseur, instructeur en productmanager bij Breggeman Groep Nederland B.V. Verkopen van lijfrenteverzekeringen al of niet in combinatie met spaarloonregeling/premiespaarregeling. Invoeren van spaarloonregelingen/premiespaarregeling bij bedrijven. 4

5 5 Verantwoordelijk voor de interne opleiding van nieuwe verkopers van de Breggeman Groep. November 1994 juni 1995 Geen werkgever Juni 1992 november 1994 Ploegleider Philips Weert Maart 1978 juni 1992 Onderofficier Instructeur bij de Koninklijke Landmacht PERSOONLIJKE INTERERESSE /HOBBY S Lid van de Raad van Toezicht in de zorgsector Actief voetballer. Lid van de sponsorcommissie van de voetbalvereniging. BHVer. EHBOer. REFERENTIE INFORMATIE Op aanvraag 5