In deze wijzer maken we je wegwijs bij R e g e l i n g F D. Je vindt hier informatie over R e g e l i n g F D en hoe je ons kunt bereiken.

Transcriptie

1 Dienstenwijzer Wegwijs bij RegelingFD In deze wijzer maken we je wegwijs bij R e g e l i n g F D. Je vindt hier informatie over R e g e l i n g F D en hoe je ons kunt bereiken. RegelingFD R e g e l i n g F D is een financiële dienstverlener waar je je financiële wensen optimaal kunt realiseren met innovatieve producten en diensten. Voor ingewikkelde financiële zaken, zoals hypotheken, levensverzekeringen, pensioenen 3e pijler, kredieten, startersleningen vermogensopbouw - en beleggingsproducten krijgtje adviesvan een gecertificeerd Financieel Adviseur met mijnexpertise geef ik je graag een advies dat aansluit bij jouw wensen en mogelijkheden. Producten Je kunt bij RegelingFD terecht voor: Betaalproducten Spaarproducten Leningen Beleggingsproducten Vermogensopbouwproducten Hypotheken Verzekeringen Startersleningen Wat doe je als je een klacht hebt? B i j R e g e l i n g F D staat de kwaliteit van dienstverlening hoogin het vaandel. Daarom verneemt RegelingFD het graag als eriets misgaat. Je reactie geeft ons de mogelijkheid onzeproducten en diensten te verbeteren. Je dient dit per post of per aan ons kantoor kenbaar te maken. RegelingFD zal er samen met u alles aan doen om de klacht binnen een redelijke termijn op te lossen. Wanneer u en RegelingFD niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u uw klacht rechtstreeks kenbaar maken bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening ( Kifid ). RegelingFD is hierbij aangesloten onder registratie nummer U kunt de Kifid per post bereiken op: postbus 93257, 2509 AG te Den Haag. Verdere informatie over het Kifid is te vinden op Wie houdt er toezicht op RegelingFD? R e g e l i n g F D is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) onder de naam R e g e l i n g F D. in de hoedanigheid van aanbieder, bemiddelaar en adviseur. R e g e l i n g F D is geregistreerd onder nummer Bereikbaarheid Bij R e g e l i n g F D regel je je financiële zaken op de manier die jij het prettigst vindt. En op het moment dat het jou het beste uitkomt. Dit kan bij je thuis, telefonisch of via Internet. Contact Telefonisch kun je RegelingFD bereiken via en of als je vragen hebt of meer informatie wilt. Je kunt ons bellen van maandag tot en met vrijdag van 8.00 uur tot uur. En op zaterdag van 9.00 tot17.00 uur mailen mag ook naar info@regelingfd.nl Een adviesgesprek Wil je een gesprek met je eigen prive financieel adviseur Johan Regeling? Dat kan waar en wanneer het jou uitkomt. Bijvoorbeeld bij jou thuis, ook buitenkantooruren. Bel om een afspraak te maken naar of Ben je ondernemer? Ook ondernemers kunnen terecht bij RegelingFD Voor vragen of advies bij R e g e l i n g F D krijg je objectief advies. Kosten R e g e l i n g F D adviseert en bemiddeld in hypotheken en andere complexe financiële producten zoals, beleggingen of vermogensopbouwproducten.voor de distributie, en advisering van deze producten, maakt RegelingFD kosten. Als je advies wilt over een hypotheek of een ander complex product, dan betaal je advieskosten. Als je wilt dat we een product voor je aanvragen, dan betaal je kosten voor het begeleiden en uitvoeren van dat product. Voor zowel de advieskosten als de kosten voor het begeleiden en uitvoeren, krijg je een factuur van R e g e l i n g F D. Schadeverzekeringen en kredieten Bij bemiddeling van schadeverzekeringen en kredieten ontvangt RegelingFD zijn beloning op basis van provisie. Na de door ons verleende dienstverlening ontvangen wij van de verzekeringsmaatschappij waar uw verzekeringis gesloten of de financiële instelling waar uw lening is ondergebracht, een kostenvergoeding die onderdeel vormt van de premie, dan wel rente die bij u in rekening wordt gebracht. Wij informeren u vooraf indien er extra diensten aan u worden geleverd, waarvoor u rechtstreeks kosten in rekening krijgt gebracht. RegelingFD is gevestigd in Amersfoort en staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer Vestigings adres Poortersdreef DR Amersfoort.

2 Ontvangstverklaring Hierbij verklaar ik voorafgaande het kennismakingsgesprek en of het begin van de dienstverlening de Dienstenwijzer en dienstverleningsdocument van RegelingFD ontvangen te hebben. RegelingFD heeft mij hiermee in de gelegenheid gesteld om voorafgaande enige vorm van dienstverlening dan ook kennis te laten nemen van zijn organisatie en procedure van werken. Plaats: Datum: Naam: Adres: Postcode: Woonplaats: Telefoonnummer: Handtekening Aanvrager: Handtekening Partner: Handtekening Adviseur: RegelingFD is gevestigd in Amersfoort en staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer Vestigings adres Poortersdreef DR Amersfoort.

3 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U heeft een hypotheekvraag Wilt u een lening voor uw woning? Bijvoorbeeld omdat u een woning wilt kopen en daarvoor een lening nodig heeft, of omdat u nadenkt over een nieuwe lening omdat de rentevastperiode van uw lening, is afgelopen. Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een hypotheek vraag en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: De hoogte van het bedrag dat u wilt lenen. Voor uw lening betaalt u iedere maand. De rente is niet bij iedere bank en verzekeraar hetzelfde. Ook moet u de lening terugbetalen. Dat kan op verschillende manieren. Ook daar moet u goed over nadenken. Soms is het verstandig om een verzekering te nemen bij uw lening. In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. De hypotheek Wij kunnen u adviseren over hypotheken van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Verzekeringen bij de hypotheek Wij kunnen u adviseren over verzekeringen van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie HYPOTHEEKVRAAG 1 van 4

4 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit rapport en het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan wordt met u afgesproken bij afronding van het 1e gesprek en schriftelijk vastgelegd in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? De hypotheek Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal hypotheken met elkaar. We bekijken welke hypotheken passen bij u en uw situatie. Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Dit biedt deze dienstverlener Dit biedt deze dienstverlener niet Wij adviseren alleen hypotheken van andere aanbieders. Verzekeringen bij de hypotheek Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal verzekeringen met elkaar. We bekijken welke verzekeringen passen bij u en uw situatie. Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Wij adviseren alleen verzekeringen van andere aanbieders. HYPOTHEEKVRAAG 2 van 4

5 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Onderhoud U heeft een contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. HYPOTHEEKVRAAG 3 van 4

6 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Advieskosten 795 Kosten gericht op afsluiten product 1150 Combinatie 1945 De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De getoonde tarieven zijn vanaf tarieven welke alleen betrekking hebben op de hypotheek advisering, bemiddeling en distributiekosten. Bijkomende producten en of werkzaamheden worden in overleg met u apart in rekening gebracht. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. HYPOTHEEKVRAAG 4 van 4

7 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U wilt een verzekering Wilt u een verzekering? Bijvoorbeeld voor als u of uw partner overlijdt? Of voor als u arbeidsongeschikt of werkloos wordt? Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een vraag over het afdekken van risico s en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: Heeft u de verzekering nodig? Hoeveel premie betaalt u voor de verzekering? In welke situaties keert de verzekering uit? In welke situaties keert de verzekering niet uit? In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. Wij kunnen u adviseren over verzekeringen van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie n.v.t. n.v.t. 250 RISICO'S AFDEKKEN 1 van 4

8 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit adviesrapport en/of het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan wordt met u afgesproken bij afronding van het eerste gesprek en schriftelijk vastgelegd in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal verzekeringen met elkaar. We bekijken welke verzekeringen passen bij u en uw situatie. die bij u past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Dit biedt deze dienstverlener Wij adviseren alleen verzekeringen van andere aanbieders. Dit biedt deze dienstverlener niet RISICO'S AFDEKKEN 2 van 4

9 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Onderhoud U heeft een contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een abonnement, vast tarief of een uurtarief. RISICO'S AFDEKKEN 3 van 4

10 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product n.v.t. n.v.t. Combinatie 250 De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. Het tarief van 250,00 is een vanaf tarief en is per risico product en alleen mogelijk in combinatie met een hypotheek aanvraag. Indien wij u adviseren over een op zichzelf staand risico bijv. bij arbeidsongeschiktheid, werkeloosheid, overlijden, uitvaart en of een combinatie hiervan maken wij met u hierover afspraken en leggen deze vast in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. RISICO'S AFDEKKEN 4 van 4

11 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U wilt extra geld voor later Wilt u extra geld voor later? Wilt u bijvoorbeeld later extra pensioen? Of wilt u later extra geld hebben voor iets anders? Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een vermogensopbouw vraag en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: Hoeveel pensioen heeft u later? Vindt u dat genoeg? Of vindt u dat te weinig? Heeft u nu geld over voor extra pensioen? Wat zijn de regels van de Belastingdienst? Wat zijn de voordelen en nadelen van sparen of beleggen? In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. Wij kunnen u adviseren over vermogensopbouw producten van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie VERMOGEN OPBOUWEN 1 van 4

12 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke situatie? We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw situatie? Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit adviesrapport en/of het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan wordt met u afgesproken bij afronding van het eerste gesprek en schriftelijk vastgelegd in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal vermogensopbouw producten met elkaar. We bekijken welke vermogensopbouw producten passen bij u en uw situatie. die bij u past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Dit biedt deze dienstverlener Wij adviseren alleen vermogensopbouw producten van andere aanbieders. Dit biedt deze dienstverlener niet VERMOGEN OPBOUWEN 2 van 4

13 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Onderhoud U heeft een contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een abonnement, vast tarief of een uurtarief. VERMOGEN OPBOUWEN 3 van 4

14 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Oudedag voorziening Vrij vermogen Studie Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product Combinatie De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De getoonde tarieven zijn vanaf tarieven welke alleen betrekking hebben op het vermogen, advisering, bemiddeling en distributiekosten. Bijkomende producten en of werkzaamheden worden in overleg met u apart in rekening gebracht. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. VERMOGEN OPBOUWEN 4 van 4