Regeling Financiële Dienstverlening Dienstenwijzer & Dienstverleningsdocument

Transcriptie

1 Regeling Financiële Dienstverlening Dienstenwijzer & Dienstverleningsdocument Welkom bij Regeling Financiële Dienstverlening, wij geven u graag deskundig advies. Wij mogen u adviseren over de volgende scenario s: Hypotheek, Overlijden, Arbeidsongeschiktheid, WW en Schadeverzekeringen Wij bieden u een gratis oriënterend gesprek aan bij u thuis. Tijdens dit gesprek nemen wij graag de mogelijkheden en de haalbaarheid van uw wensen en doelstellingen met u door. Indien u na ons gesprek verder het advies en bemiddelingstraject met ons wilt doorlopen is het opstellen van een klantprofiel onderdeel van het advies en stellen wij deze samen met u op. Klantprofiel In dit klantprofiel worden uw wensen en doelstellingen samen met u besproken. Dit geeft ons een duidelijk beeld van hoe wij u het: beste, juiste en goed advies kunnen voorzien. Wij willen ter voorbereiding van ons gesprek u een beeld geven wat u hiervan kan en mag verwachten. Tijdens ons gesprek bespreken wij samen de volgende onderwerpen dan ook met u: Aanleiding van het gesprek. Welke financiële doelen heeft u? Uw toekomstperspectief. Algemene kennis over financiële risico s. Uw kennis van hypotheken in het algemeen. Verantwoorde woonlasten. Op welke wijze wilt u uw hypotheek aflossen? Indeling van de rentevast periode. Uw hypotheek en de fiscale aftrek ervan. Wensen van uw eigen financiële middelen i.c.m. uw hypotheek. Bepalen van de keuze van de geldverstrekker (van alle mogelijke aanbieders). Risicoanalyse bij de volgende scenario s 1. Welke financiële risico s zijn er aanwezig bij overlijden? 2. Welke financiële gevolgen heeft arbeidsongeschiktheid op mijn 3. Welke financiële gevolgen heeft werkeloosheid op mijn 4. Hoe is uw pensioen 5. Welke wensen en verplichtingen heeft u dan nog? Huidige Regelingen Uiteraard gaan we ook kijken naar al uw reeds bestaande getroffen regelingen. Hierbij kijken wij of deze regelingen nog steeds aan uw huidige situatie voldoen. Nazorg op uw financiële positie Hoe houdt u uw financiële situatie op peil? Hoe wenst u dat u dit geregeld is? Afspraak Maak vrijblijvend en zonder kosten een afspraak met ons, wij sturen u per mail een bevestiging van de afspraak en vertellen u, wat u mag klaar leggen voor de afspraak. Contact gegevens RegelingFD Poortersdreef DR Amersfoort Tel Mob Web. Mail. info@regelingfd.nl Bank. NL41 ABNA Ingeschreven bij K.v.K AFM KIFID

2 Regeling Financiële Dienstverlening Dienstenwijzer & Dienstverleningsdocument Wegwijs bij RegelingFD In deze dienstenwijzer maken we u wegwijs bij RegelingFD. U treft hier alle informatie over de mogelijkheden van financieel advies. RegelingFD is een financiële dienstverlener waar u uw financiële wensen optimaal kunt realiseren. Dit wordt mogelijk gemaakt doordat wij oplossingen bieden met innovatieve producten en diensten. Voor onze dienstverlening werken we met verschillende partijen zo garanderen wij onze onafhankelijkheid en objectiviteit richting u. U kunt bij ons terecht voor advies en bemiddeling van de hieronder vermelde producten en diensten Hypotheek advies en bemiddeling Startersleningen Risicoverzekeringen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkeloosheid Schadeverzekeringen Betaal, spaar en depositorekeningen Krediet advies en bemiddeling Beleggingsproducten Vermogensopbouw Kosten Bij RegelingFD zijn we transparant over de kosten. U treft in deze dienstenwijzer onze compleet overzicht aan van al onze dienstverleningsdocumenten. Hierin staan indicatieve bedragen genoemd over de kosten. Deze genoemde bedragen kunnen hoger of lager uitpakken dan dat staat weergegeven in het dienstverleningsdocument. Dat heeft te maken met de werkzaamheden die met de dienstverlening verband houden. Wij bepalen samen met u het bedrag voor de dienstverlening. En leggen dit vast in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Na afronding van de dienstverlening ontvangt u van ons een factuur voor de verrichte werkzaamheden. Adviesgesprek Wilt u een adviesgesprek met mij? Johan Regeling Financieel Adviseur en Eigenaar van Regeling Financiële Dienstverlening voorziet u graag van een deskundig en professioneel advies. RegelingFD werkt met de meest professionele adviessoftware Adviesbox welke al 6 jaar op nummer 1 staat als best geteste adviessoftware. Met dagelijkse updates kan dit softwareprogramma de meest complexe financiële situaties de baas. Ik nodig u dan ook uit om een vrijblijvende afspraak met mij te maken. Dat kan in gezamenlijk overleg waar en wanneer u wilt bij u thuis en/of op een op te geven locatie van uw keuze. Ondernemers Ook ondernemers kunnen terecht bij RegelingFD voor de volledige dienstverlening met zakelijke schadeverzekeringen en hun hele gehele privé financiën en schadeverzekeringen. Klachten Bij RegelingFD staat de kwaliteit van dienstverlening hoog in het vaandel. Gaat er iets niet volledig naar uw tevredenheid en u heeft hier een klacht over gelieve dit schriftelijk kenbaar te maken aan ons. Dit geeft ons de gelegenheid om hier een passende oplossing voort te gaan bieden. Indien u na de geboden oplossing nog niet naar tevredenheid bent geholpen kunt u zich ook wenden tot het klachteninstituut KIFID. RegelingFD is hierbij aangesloten. Registratienummer is u kunt de KIFID per post bereiken op postbus 93257, 2509AG te Den Haag. Overige informatie treft u aan op

3 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U heeft een hypotheekvraag Wilt u een lening voor uw woning? Bijvoorbeeld omdat u een woning wilt kopen en daarvoor een lening nodig heeft, of omdat u nadenkt over een nieuwe lening omdat de rentevastperiode van uw lening, is afgelopen. Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een hypotheek vraag en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: De hoogte van het bedrag dat u wilt lenen. Voor uw lening betaalt u iedere maand. De rente is niet bij iedere bank en verzekeraar hetzelfde. Ook moet u de lening terugbetalen. Dat kan op verschillende manieren. Ook daar moet u goed over nadenken. Soms is het verstandig om een verzekering te nemen bij uw lening. In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. De hypotheek Wij kunnen u adviseren over hypotheken van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Verzekeringen bij de hypotheek Wij kunnen u adviseren over verzekeringen van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie HYPOTHEEKVRAAG 1 van 4

4 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. oplossing past bij u en uw De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit rapport en het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan staat in het rapport vermeld. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u De hypotheek Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal hypotheken met elkaar. We bekijken welke hypotheken passen bij u en uw situatie. past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Wij adviseren alleen hypotheken van andere aanbieders. Dit biedt deze dienstverlener Dit biedt deze dienstverlener niet Verzekeringen bij de hypotheek Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal verzekeringen met elkaar. We bekijken welke verzekeringen passen bij u en uw situatie. Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Wij adviseren alleen verzekeringen van andere aanbieders. HYPOTHEEKVRAAG 2 van 4

5 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de Contract contracten krijgt. Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Onderhoud U heeft een Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. HYPOTHEEKVRAAG 3 van 4

6 Dienstverleningsdocument Hypotheekvraag Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Advieskosten 1495 Kosten gericht op afsluiten product 1495 Combinatie 2990 De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De getoonde tarieven zijn indicatieve tarieven welke alleen betrekking hebben op de hypotheek advisering, bemiddeling en distributiekosten. Bijkomende producten en of werkzaamheden worden in overleg met u apart in rekening gebracht. Wanneer u akkoord bent met de werkzaamheden en het tarief leggen wij onze gemaakte afspraken vast in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. HYPOTHEEKVRAAG 4 van 4

7 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U wilt een verzekering Wilt u een verzekering? Bijvoorbeeld voor als u of uw partner overlijdt? Of voor als u arbeidsongeschikt of werkloos wordt? Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een vraag over het afdekken van risico s en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: Heeft u de verzekering nodig? Hoeveel premie betaalt u voor de verzekering? In welke situaties keert de verzekering uit? In welke situaties keert de verzekering niet uit? In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. Wij kunnen u adviseren over verzekeringen van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie n.v.t. n.v.t. 395 RISICO'S AFDEKKEN 1 van 4

8 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. oplossing past bij u en uw De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit adviesrapport en/of het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan staat in het rapport vermeld. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal verzekeringen met elkaar. We bekijken welke verzekeringen passen bij u en uw situatie. oplossing die bij u past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Dit biedt deze Wij adviseren alleen verzekeringen van andere aanbieders. dienstverlener Dit biedt deze dienstverlener niet RISICO'S AFDEKKEN 2 van 4

9 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de Contract contracten krijgt. Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Onderhoud U heeft een Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. RISICO'S AFDEKKEN 3 van 4

10 Dienstverleningsdocument Risico's afdekken Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product n.v.t. n.v.t. Combinatie 395 De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. Het tarief van 395,00 is een indicatief tarief en is per risico product en alleen mogelijk in combinatie met een hypotheek aanvraag. Indien wij u alleen adviseren over een op zich zelf staand risico bijv. bij arbeidsongeschiktheid, werkeloosheid, overlijden, uitvaart en of een combinatie hiervan maken wij met u hierover afspraken en leggen deze vast in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. RISICO'S AFDEKKEN 4 van 4

11 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen In dit document staat wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel dat kost. Andere financiële dienstverleners hebben ook zo n document. Zo kunt u ons vergelijken met anderen. En kunt u ook onze kosten vergelijken. RegelingFD Poortersdreef DR AMERSFOORT info@regelingfd.nl Let op! In dit document beschrijven we wat we normaal gesproken doen en wat de gemiddelde prijs is van deze diensten. Deze informatie is dus niet specifiek afgestemd op uw persoonlijke situatie. Maak daarom altijd goede afspraken met uw financiële dienstverlener. U wilt extra geld voor later Wilt u extra geld voor later? Wilt u bijvoorbeeld later extra pensioen? Of wilt u later extra geld hebben voor iets anders? Dan kunt u in dit document lezen wat wij voor u kunnen doen. En hoeveel onze dienstverlening kost. In deze situaties heeft u een vermogensopbouw vraag en moet u over een aantal dingen nadenken. Bijvoorbeeld over: Hoeveel pensioen heeft u later? Vindt u dat genoeg? Of vindt u dat te weinig? Heeft u nu geld over voor extra pensioen? Wat zijn de regels van de Belastingdienst? Wat zijn de voordelen en nadelen van sparen of beleggen? In dit document kunt u lezen of wij u bij het beantwoorden van deze vragen kunnen helpen, hoe we dat doen en welke kosten daar ongeveer tegenover staan. Samenvatting: wat kunnen wij voor u doen? Wij zijn een financiële dienstverlener en hieronder staat wat wij voor u kunnen doen. Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen kan verdeeld worden in vijf verschillende soorten activiteiten. Niet iedere financiële dienstverlener doet ze alle vijf. Wij doen de donkergekleurde activiteiten. De lichtgekleurde doen we niet. Wij kunnen u adviseren over vermogensopbouw producten van andere aanbieders. Wij kunnen ervoor zorgen dat u het contract krijgt. Onderzoek Hoe is uw persoonlijke Advies Welke financiële oplossing past bij u en uw Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële oplossing die bij u past? Contract Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt. Onderhoud U heeft het contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat. Gemiddelde kosten Advies Gericht op afsluiten Combinatie VERMOGEN OPBOUWEN 1 van 4

12 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Onderzoek Hoe is uw persoonlijke We beginnen met uw persoonlijke situatie. Want pas als we uw persoonlijke situatie goed kennen, kunnen we u een goed financieel advies geven. Samen met u beantwoorden we bijvoorbeeld de volgende vragen: Wat weet u al over mogelijke financiële oplossingen? En heeft u hier ervaring mee? Wat wilt u en wat kunt u betalen? Hoeveel zekerheid wilt u? En hoeveel risico kunt u en wilt u nemen? Dit gesprek, ook wel oriëntatiegesprek genoemd, is op kosten van RegelingFD. Besluit u na dit oriëntatiegesprek over te gaan tot het aangaan van hypotheekadvies zullen wij dit vastleggen in een opdracht tot dienstverleningsdocument. Advies Welke financiële Nadat we uw persoonlijke situatie en wensen in beeld hebben gebracht en een beeld hebben van u als klant, analyseren we dit klantbeeld. U krijgt een financiële oplossing die aansluit bij uw situatie en wensen. oplossing past bij u en uw De oplossing wordt u in een adviesrapport aangeboden en met u doorgesproken. Voor dit adviesrapport en/of het met u doorspreken bent u ons kosten verschuldigd. De hoogte hiervan staat in het rapport vermeld. Zoeken Welke aanbieder heeft de financiële Nadat we hebben bekeken welke financiële oplossing het beste aansluit bij uw situatie en wensen, gaan we op zoek naar een passend product. Om een geschikt aanbod te vinden, vergelijken we een groot aantal vermogensopbouw producten met elkaar. We bekijken welke vermogensopbouw producten passen bij u en uw situatie. oplossing die bij u past? Geen vergelijking van producten Vergelijking van beperkt Vergelijking van groot Dit biedt deze Wij adviseren alleen vermogensopbouw producten van andere aanbieders. dienstverlener Dit biedt deze dienstverlener niet VERMOGEN OPBOUWEN 2 van 4

13 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Toelichting: Wat kunnen wij voor u doen? Nadat wij u advies hebben gegeven, neemt u een beslissing. Als u dat wilt kunnen wij ervoor zorgen dat u de Contract contracten krijgt. Heeft u gekozen? Dan kunnen wij ervoor zorgen dat u de contracten krijgt Wij zullen in overleg met u de aanvraag voor het contract(en) bij de betreffende aanbieder indienen en de communicatie hieromtrent tussen u en de aanbieder verzorgen. Ook controleren wij de inhoud van het contract of deze overeenkomt met het door u gevraagde en bewaken wij de termijnen. Voor deze werkzaamheden bent u ons kosten verschuldigd die zijn vastgelegd in de opdrachtbevestiging. Het contract loopt vaak lang door. Nadat u het contract heeft getekend, kan uw persoonlijke situatie veranderen. Onderhoud U heeft een Mogelijk past het product in de toekomst niet meer bij uw persoonlijke situatie. Het is belangrijk dat u weet dat u tijdens de looptijd van het contract recht hebt op informatie over onder andere belangrijke wijzigingen in het product. contract. Daarna houden wij in de gaten of het goed gaat Let op! Wat financiële dienstverleners voor u kunnen doen nadat u het contract heeft, kan heel erg verschillen. Spreek daarom goed af wat hij doet en wat hij niet doet. En hoeveel dat kost. Wij kunnen, naast de wettelijke verplichtingen die wij al hebben, de donkergedrukte activiteiten verrichten voor het onderhoud van uw contract. Regelmatig controleren of het product nog steeds past bij uw persoonlijke (financiële) situatie en wensen. Regelmatig vergelijken of er nieuwe of vernieuwde producten zijn die mogelijk beter bij uw (persoonlijke) situatie passen. Uw belangen behartigen wanneer het tussen u en de bank of verzekeraar misgaat. Doorgeven van wijzigingen betreffende relevante wet- en regelgeving. De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. VERMOGEN OPBOUWEN 3 van 4

14 Dienstverleningsdocument Vermogen opbouwen Kosten: Hoeveel betaalt u? Kosten voor de dienstverlening Gemiddelde kosten Oudedag voorziening Vrij vermogen Studie Advieskosten Kosten gericht op afsluiten product Combinatie De kosten worden apart in rekening gebracht via een vast tarief of een uurtarief. De getoonde tarieven zijn indicatieve tarieven welke alleen betrekking hebben op het vermogen, advisering, bemiddeling en distributiekosten. Bijkomende producten en of werkzaamheden worden in overleg met u apart in rekening gebracht. Afhankelijk van de diensten die u kiest kunnen de kosten die in rekening gebracht worden verschillen. Dit document kunt u gebruiken bij het maken van concrete afspraken over de dienstverlening. VERMOGEN OPBOUWEN 4 van 4