DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Transcriptie

1 DIENSTVERLENINGSDOCUMENT Behoudens uitzondering door de wet gesteld mag zonder schriftelijke toestemming van de rechthebbende op het auteursrecht, niets uit deze uitgave worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt worden door middel van druk, fotokopie, mail of anderszins. Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 1 van 6

2 De heer /mevrouw >straat< >pc & WP< Veenendaal, 2 januari 2013 Betreft : Dienstverleningsdocument en opdrachtbevestiging Geachte heer / mevrouw, Graag bevestigen wij hierbij uw wens om van onze dienstverlening gebruik te gaan maken. Op heeft u ons opdracht gegeven om u te mogen begeleiden in de advisering of advisering en bemiddeling van uw financiële plan. In onze adviezen houden wij rekening met uw wensen en doelstellingen, onderzoeken wij de mogelijkheden en vergelijken premies, rentes en voorwaarden van de verschillende hypotheken, levensverzekeringen en andere financiële productoplossingen. Tevens zullen wij rekening houden met de sociale en fiscale wetgeving zoals deze op dit moment en voor u van toepassing is. Wij hechten er veel belang aan u uit te leggen wat onze dienstverlening ten aanzien van bovengenoemd verzoek exact inhoudt. Het advies of het advies- en bemiddelingstraject waar u voor heeft gekozen in onderstaande tabel, staat beschreven op de bijlage welke een onlosmakelijk geheel vormt met dit document. Onze Dienstverlening Advies altijd o.b.v. declaratie Voor akkoord 1. Hypotheekplan op basis van aankoop of herfinanciering van uw wonin g Hypotheekplan op basis van een 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Scan van uw lopende hypotheek / Second Opinion anders, te weten; Advies en Voor akkoord Bemiddeling Provisie Declaratie Vanaf 1 januari 2013 is het niet langer toegestaan om op provisie te werken. U ontvangt dus van ons te allen tijde een nota, als wij in opdracht van u werkzaamheden hebben verricht. Als er bij aanvang sprake is dat u de hypotheek wilt wijzigen zijn deze bedragen vrijgesteld van b.t.w. Als u niet de intentie heeft de hypotheek aan te passen en u doet dat ook niet, dan dient u er rekening mee te houden dat bovenstaande bedragen verhoogd worden met 21% b.t.w. Onze prijzen zijn gebaseerd op een gemiddeld aantal advies- en bemiddelingsuren voor de verschillende dienstverleningen. Mochten in uw geval deze uren afwijken (een tekort of een overschot aan uren) dan is dat voor onze rekening. Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 2 van 6

3 Voor ondernemers geldt een prijsverhoging op bovenstaande tarieven van 20% aangezien wij meer tijd nodig hebben voor hen een passende hypotheek te adviseren en in orde te maken. Dit geldt ook als 1 van beide partners ondernemer is. Vriendelijk verzoeken wij u om eventuele relevante informatie die uw persoon aangaat en die mogelijk van invloed kan zijn op een aan u te verstrekken advies, zo spoedig mogelijk schriftelijk aan ons mede te delen. Ook van eventuele wijzigingen in uw persoonlijke omstandigheden dient u ons steeds tijdig op de hoogte te brengen. Volledigheidshalve treft u tevens een exemplaar van onze dienstenwijzer aan. Vriendelijk verzoek ik u om deze opdrachtbevestiging voor akkoord te ondertekenen. Na ontvangst van uw akkoord en van de hiervoor opgevraagde informatie zullen wij onze werkzaamheden aanvangen. Mocht u ondertussen nog vragen hebben, aarzelt u dan niet contact met ons op te nemen. Met vriendelijke groet, CVS Hypotheken Voor akkoord: Christiene Hake van Schuppen Naam relatie Naam relatie 2 1. Hypotheekplan op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 3 van 6

4 Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen. Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime. Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen. Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden. Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren; Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 6. Nazorgtraject Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen. Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen. Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum 2. Hypotheekplan op basis van 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 4 van 6

5 Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen. Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime. Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen. Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen Doornemen van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden. Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Bemiddelingstraject 4. Administratieve Voorbereidingen en Implementatie Definitief advies opstellen, aanvragen offerte(s), voorbereiden aanvraag- en inschrijf formulieren; Regelen bankgarantie en/ of taxatierapport indien met u besproken; Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met geldverstrekker, verzekeraar en beleggingsinstelling, notaris, de makelaar; 5. Offerte- en implementatiegesprek Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 6. Nazorgtraject Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris Het begeleiden en onderhouden van de contacten tussen de diverse betrokkenen. Het controleren van de voortgang bij en documenten van alle betrokkenen. Administreren alle relevante gegevens in dossier en CRM systemen. Voor akkoord, datum 3. Scan van uw lopende hypotheek of een second opinion voor een uitstaande offerte Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 5 van 6

6 Adviestraject 1. Informatie- en Inventarisatiegesprek Wij inventariseren uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen en doelstellingen. Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. 2. Analyse- en Adviesfase Completeren gegevens, Opstellen klantprofiel, adviesmotivatie en adviezen conform Wft, uitwerken risicoprofiel conform Wft en Nationaal Regime. Analyseren of uw huidige hypotheek aansluit bij uw wensen en controleren of risico s zoals uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen, voldoende zijn afgedekt; Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. 3. Adviesgesprek en presentatie adviezen Nogmaals toelichten welke hypotheek u precies heeft. Doornemen in hoeverre de lopende hypotheek aansluit bij uw wensen en van de voor- en nadelen van de verschillende opties waarbinnen uw wensen gerealiseerd kunnen worden. Doornemen van uw klantprofiel en de adviessamenvatting met uitgangspunten. 4. Bemiddelingstraject Wij bemiddelen hier niet voor u. Wilt u dat wel dan kunt u alsnog kiezen voor optie 1 of 2. Voor akkoord, datum Dienstverleningsdocument CVS Hypotheken Pagina 6 van 6