DIENSTVERLENINGSDOCUMENT - VERSIE JUNI Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 1 van 12

Transcriptie

1 DIENSTVERLENINGSDOCUMENT - VERSIE JUNI 2009 Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 1 van 12

2 1 2 Adres Postcode en Woonplaats Plaats, datum Betreft : Dienstverleningsdocument Geachte heer of mevrouw, Graag bevestigen wij hierbij uw wens om van onze dienstverlening gebruik te gaan maken. Op > datum < heeft u ons opdracht gegeven om u te mogen begeleiden in de advisering of advisering en bemiddeling van uw financiële plan. In onze adviezen houden wij rekening met uw wensen en doelstellingen, onderzoeken wij de mogelijkheden en vergelijken premies, rentes en voorwaarden van de verschillende hypotheken, levensverzekeringen en andere financiële productoplossingen. Tevens zullen wij rekening houden met de sociale en fiscale wetgeving zoals deze op dit moment en voor u van toepassing is. Wij hechten er veel belang aan u uit te leggen wat onze dienstverlening ten aanzien van bovengenoemd verzoek exact inhoudt. Het advies of het advies- en bemiddelingstraject waar u voor heeft gekozen in onderstaande tabel, staat beschreven op de bijlage welke een onlosmakelijk geheel vormt met dit document. Onze Dienstverlening Advies altijd o.b.v. declaratie Voor akkoord Advies en Voor akkoord Bemiddeling Provisie Declaratie 1. Hypotheekplan op basis van aankoop of herfinanciering van uw wonin g Hypotheekplan op basis van een 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving, indien uw eerste hypotheek via onze bemiddeling loopt ontvangt u een korting van 500,- 3. Financiële planning op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning Financiële planning op basis van een 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Scan / financiële foto op basis van financiële planning Scan ten behoeve van een second opinion Analyse haalbaarheid en fiscaliteit vermogensopbouw en -doelstellingen Scan verzekeringsportefeuille en vergelijken premies en voorwaarden Abonnement voor onderhoud en service van uw hypotheekplan 300 per jaar 400 per jaar 10. Abonnement voor onderhoud en service van uw financiële planning 400 per jaar 500 per jaar 11. Abonnement onderhoud en service van uw verzekeringsportefeuille ( max. 3 verzekeringen excl. auto verzekering) 150 per jaar 200 per jaar 12. Abonnement onderhoud en service van uw verzekeringsportefeuille ( meer dan 3 verzekeringen of incl. autoverzekering) 250 per jaar 300 per jaar Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 2 van 12

3 13. Analyse inkomensrisico s 500,- 750,- 14. Analyse pensioensituatie 750, ,- 15. Anders, nl. U heeft de keuze uit verschillende mogelijkheden om voor onze dienstverlening te betalen: 1. Provisie: wij ontvangen onze beloning via de geldverstrekker, verzekeraar of beleggingsinstelling en zullen deze verrekenen met de afgesproken vergoeding. Indien de provisieontvangsten niet toereikend zijn ontvangt u van ons een aanvullende nota voor het verschil. Indien de provisieontvangsten meer bedragen dan de afgesproken vergoeding dan heeft u recht op onze adviesuren in de vorm van ons abonnement voor onderhoud en service van uw financieel plan. Mochten de provisieontvangsten de afgesproken vergoeding ruimschoots overtreffen dan maken wij graag met u een afspraak over de wijze van verrekenen van uw tegoed. 2. Declaratie: u ontvangt van ons een nota welke u aan ons dient te betalen. Wij zullen aan de geldverstrekker, verzekeraar of beleggingsinstelling voor zover mogelijk alle provisie uit de prijs van uw hypotheek, levensverzekering en andere financiële producten laten halen. Indien dit nog niet geheel mogelijk is zullen wij de provisieontvangsten verrekenen met onze nota en alleen het verschil bij u in rekening brengen. De keuze voor welke dienstverlening u kiest uitsluitend advies of advies- en bemiddeling en de beloningsvorm (provisie of declaratie) mag u nu maken maar kunt u ook na het adviestraject beslissen. Onze prijzen zijn gebaseerd op een gemiddeld aantal advies- en bemiddelingsuren voor de verschillende dienstverleningen. Mochten in uw geval deze uren afwijken (een tekort of een overschot aan uren) dan zullen wij dit tijdig bij u melden en met u overleggen. Vriendelijk verzoeken wij u om eventuele relevante informatie die uw persoon aangaat en die mogelijk van invloed kan zijn op een aan u te verstrekken advies, zo spoedig mogelijk schriftelijk aan ons mede te delen. Ook van eventuele wijzigingen in uw persoonlijke omstandigheden dient u ons steeds tijdig op de hoogte te brengen. Op onze werkzaamheden zijn de algemene voorwaarden van Vemaco BV h/o Peter Janssen MFP financieel advies van toepassing. Een exemplaar daarvan treft u bijgaand aan. Volledigheidshalve treft u tevens een exemplaar van onze dienstenwijzer aan. Vriendelijk verzoek ik u om deze opdrachtbevestiging voor akkoord te ondertekenen. Na ontvangst van uw akkoord en van de hiervoor opgevraagde informatie zullen wij onze werkzaamheden aanvangen. Mocht u ondertussen nog vragen hebben, aarzelt u dan niet contact met ons op te nemen. Met vriendelijke groet, Vemaco BV h/o Peter Janssen MFP financieel advies Voor akkoord: Peter Janssen / Thomas Ploemen Naam relatie Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 3 van 12

4 Naam relatie 2 Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 4 van 12

5 1. Hypotheekplan op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen. Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 5 van 12

6 2. Hypotheekplan op basis van 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen. Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren Het controleren van de hypotheekakte en notarisafrekening en de verzorging van de contacten tussen de geldverstrekker en de notaris Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 6 van 12

7 3. Financiële planning op basis van aankoop of herfinanciering van uw woning Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 7 van 12

8 4. Financiële planning op basis van 2 e hypotheek of verhoging binnen de hypothecaire inschrijving Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 8 van 12

9 5. Scan / financiële foto op basis van financiële planning Daarnaast informeren wij u over de verschillende hypotheekvormen, levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 9 van 12

10 6. Scan ten behoeve van een second opinion Wij controleren de inventarisatie van uw financiële situatie, uw risicobereidheid, uw financiële ervaring en uw wensen Daarnaast adviseren wij u over de gekozen hypotheekvorm(en), levensverzekeringen, beleggingsproducten en andere financiële producten. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies, rentes en voorwaarden van hypotheek- en aflossingsmogelijkheden; Het onderzoeken en vergelijken van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van lang leven (pensioensituatie), arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de af te sluiten hypotheek en/ of andere financiële producten en van eventuele aanvullende voorzieningen gericht op het betaalbaar houden van de woonlasten ingeval van uw pensioensituatie, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of overlijden. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren. Het controleren van de notarisstukken, polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 10 van 12

11 7. Analyse haalbaarheid en fiscaliteit vermogensopbouw en vermogensdoelstellingen Daarnaast informeren wij u over de verschillende beleggingsproducten en andere financiële producten ten behoeve van uw vermogensopbouw. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen en afdekken van uw inkomensrisico s bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies en inleg van vermogensopbouwproducten; Advisering en motivatie ten aanzien van uw financiële producten en aanvullende voorzieningen. Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), en alle overige benodigde formulieren. Het controleren van de polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 11 van 12

12 8. Scan verzekeringsportefeuille en vergelijken premies en voorwaarden Wij inventariseren uw huidige verzekeringsportefeuille; Daarnaast informeren wij u over de verschillende verzekeringen, voor zover voor uw situatie van toepassing. Toetsingen en uitgebreide analyses maken in kader van haalbaarheid van uw wensen; Het onderzoeken en vergelijken van de premies en voorwaarden; Advisering en motivatie ten aanzien van de keuze van de reeds door u afgesloten verzekeringen en motivatie met betrekking tot eventuele aanvullende of over te sluiten verzekeringen. Voorbereiden noodzakelijke correspondentie en contacten met verzekeraars; Doornemen en tekenen definitief advies, offerte(s), bankgarantie, overbrugging en alle overige benodigde formulieren 5. Nazorgtraject Het controleren van de polissen, en alle relevante documenten. Peter Janssen MFP financieel advies Dienstverleningsdocument versie 1.0 mei 2009 Pagina 12 van 12