Aanhef Titel Voorletters Voornaam Geboortedatum Telefoon werk Telefoon thuis Telefoon mobiel

Transcriptie

1 Datum 1 Persoonlijke gegevens Aanvrager Partner Aanhef Titel Voorletters Voornaam Geboortedatum Telefoon werk Telefoon thuis Telefoon mobiel Straat Huisnummer Toevoeging Postcode Plaats Land Burgerlijke staat (in nieuwe situatie) Aantal kinderen Leeftijden Heeft u al eerder contact gehad met een van onze adviseurs? Ja met William Rikkers FFP met Pieter van Gastel met Arjan van den Dool met Richard Jongerius met Ron Visser Met Ulrike Geerlings met Johan Schenkel Met Paul Lucken FFP met Wanda Cebula 2 Inkomensgegevens Aanvrager Partner Maandinkomen (bruto) Tantième / gratificatie / provisie (Bruto per jaar) Percentage vakantietoeslag % % Eigen bijdrage pensioenpremie (Per maand) Neveninkomsten (Bruto per jaar) Cataloguswaarde bedrijfsauto Bijtelling % % Vaste onkostenvergoedingen per maand per jaar per maand per jaar Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 1 van 6

2 3 Financiële reserves en verplichtingen Heeft u naast de Algemene heffingskorting en de Arbeidskorting nog recht op andere heffingskortingen? Financiële reserves Aanvrager Partner Spaartegoeden Aandelen, obligaties, etc. Anders, namelijk: Financiële verplichtingen Aanvrager Partner Pers. lening / doorlopend krediet Studiefinanciering Alimentatie Anders, namelijk: 4 Financiering & Huidige hypotheek Het gaat om een nieuwbouwwoning Bouwplan Bouwplan nummer Te Koopsom grond + aanneemsom Meerwerk / tuinaanleg Financieringskosten Renteverlies tijdens de bouw Totale investering Het gaat om een bestaande woning Straat Nummer Postcode Plaats Koopsom / vraagprijs Verbouwing / verbetering Totale investering Het gaat om een verhoging Bedrag verhoging Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 2 van 6

3 Het gaat om een oversluiting Straat Nummer Postcode Plaats Waarde woning Hoogte huidige hypotheek Verbouwing / Verbetering Totale investering Heeft u een koopwoning? Indien ja : Wat is de verwachte opbrengst bij verkoop van uw woning? Bedrag aan hypotheek op dit moment Rentepercentage % Hypotheekvorm Lineair Annuïteit Belegging Verzekering Spaar Aflossingsvrij Anders, nl. Heeft u 1 of meerdere levensverzekeringen die aan de hypotheek gekoppeld zijn? Indien ja : Ingangsdatum Einddatum Premie per jaar Bedrag van de uitkering i.g.v. overlijden (Beoogde) waarde op de einddatum (Geschatte) actuele waarde Heeft u ook een overwaarde / Eigen Woning Reserve? Indien ja : Bedrag Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 3 van 6

4 5 Risicobereidheid, doelstellingen en financiële ervaring De Wet op het Financieel Toezicht (WFT) staat adviseurs niet toe om zonder een zgn. Klantprofiel advies uit te brengen over complexe financiële producten, zoals hypotheken. Daarnaast vinden wij uw kennis, ervaring, risicobereidheid, wensen en doelstellingen, die ons bekend worden vanuit dit Klantprofiel, onmisbaar bij het samenstellen van een goed advies. Onderstaande vragen zijn bedoeld als inventarisatie ten gunste van uw Klantprofiel. Welke van de genoemde doelstellingen sluit het beste aan bij uw persoonlijke situatie? een zo hoog mogelijk hypotheekbedrag afsluiten een zo laag mogelijke maandlast realiseren zo snel mogelijk vermogen opbouwen binnen de fiscale mogelijkheden van een hypotheek Wilt u dat uw hypotheek wordt afgelost op de volgende momenten? Op de einddatum In geval van overlijden van u of uw partner: Ja, volledig Ja, gedeeltelijk In hoeverre mag de hoogte van uw hypotheek mede afhankelijk zijn van het inkomen van uw partner? In zijn geheel voor de totale duur van de hypotheek In zijn geheel voor enkele jaren Gedeeltelijk voor de totale duur van de hypotheek Gedeeltelijk voor enkele jaren Niet Bent u op de hoogte van de financiële gevolgen in geval van... werkloosheid Ja, ik wil me hier (gedeeltelijk) tegen verzekeren Ja, ik wil me hier niet (extra) tegen verzekeren Niet of onvoldoende, ik wil advies hierover...arbeidsongeschiktheid Hoeveel ervaring heeft u met de onderstaande financiële producten? Veel Voldoende Weinig Geen Hypotheken Levensverzekeringen Beleggingen Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 4 van 6

5 In hoeverre mogen beleggingsresultaten de aflossing van uw hypotheek op de einddatum beïnvloeden? Volledig, ik accepteer het risico van een aanzienlijk overschot of tekort Gedeeltelijk, door een evenwichtige verdeling tussen beleggerrisico en gegarandeerde aflossing Niet, ik wil geen hypotheek die gebaseerd is op beleggingen Hoe lang wilt u de hypotheekrente bij voorkeur vastleggen? Niet, ik wacht bewust de renteontwikkeling af tegen een (lage) variabele rente Kort (1 tot 5 jaar, minder zekerheid maar in aanvang iets lagere maandlasten) Lang (meer dan 5 jaar, méér zekerheid tegen iets hogere maandlasten) 6 Beroep Aanvrager Partner Beroep of functie Naam bedrijf Werksituatie Geen beroep Ambtenaar Ambtenaar Loondienst Loondienst Zelfstandig Zelfstandig Directeur/Grootaandeelhouder Directeur/Grootaandeelhouder Soort dienstverband Vast Vast Tijdelijk tot: Tijdelijk tot: Intentieverklaring Ja Ja Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 5 van 6

6 7 Uw Situatie en Algemene Opmerkingen Wat is uw situatie? Ik heb een woning gekocht/ ik ben in onderhandeling Ik ga op korte termijn kopen Ik ben me aan het oriënteren op de huizenmarkt Ik wil mijn bestaande hypotheek bij het Hypotheekcentrum verhogen Hoe kent u ons? Internet Hypotheekcentrum Via een bestaande klant Via collega Via familie Zoekmachine Overig,nl: Heeft u nog algemene opmerkingen? Handtekening klant: Acadium Bastion Postbus AC Rotterdam Pagina 6 van 6