DIENSTVERLENINGS- DOCUMENT Op alle diensten die door PSI Pensioenbeheer worden geleverd zijn Algemene Leveringsvoorwaarden van toepassing. Deze voorwaarden zijn gedeponeerd bij de Kamer van Koophandel onder nummer 53213270. De tekst van deze voorwaarden zijn geplaatst op de site van PSI Pensioenbeheer en worden op verzoek toegezonden.
INLEIDING Op onze dienstverlening is de Wet op het financieel toezicht (WfT) van toepassing. Wij informeren u daarom graag over de inhoud van de mogelijke dienstverlening en de bijbehorende vergoeding. Wij doen dit graag middels dit dienstverleningsdocument. Dit dienstverleningsdocument is informatief en verplicht u niet om bepaalde diensten of financiële producten af te nemen via PSI Pensioenbeheer. WIE ZIJN WIJ? Naam bedrijf: PSI Pensioenbeheer Adres: PC en woonplaats: 5026 RD TILBURG Telefoon: 088-736 74 63 Telefax: 088-736 74 00 E-mail: Internetadres: Wij zijn adviseurs op het gebied van pensioenen. Binnen PSI Pensioenbeheer zijn twee specialismen ondergebracht: - advies over collectieve pensioenvoorzieningen (werkgever-werknemer) - advies over de pensioenvoorziening voor de DGA (Directeur Groot Aandeelhouder) Wij staan onder toezicht van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM heeft ons kantoor, onder nummer 12040469, een vergunning verleent om te adviseren en te bemiddelen in pensioenverzekeringen en premie pensioeninstellingen (PPI s). Medewerkers van ons kantoor beschikken over diverse opleidingen op het gebied van pensioenadvisering. Onze deskundigheid houden wij actueel door permanente educatie. Wij zijn hierdoor in staat u op een kwalitatief hoog niveau te adviseren. PSI Pensioenbeheer is een ongebonden adviseur en bemiddelaar. Geen enkele financiële instelling, zoals een bank of een verzekeraar, heeft een eigendomsbelang of zeggenschap in onze onderneming. PAGINA 2 VAN 7
WELKE DIENSTEN VERRICHTEN WIJ? Het portfolio van PSI Pensioenbeheer is als volgt samen te vatten: PENSIOENADVIES advies Heeft u nog geen pensioenregeling of wilt u deze veranderen? Dan is een goed advies belangrijk. PSI Pensioenbeheer adviseert u aan de hand van een vastgelegd stappenplan bij het opzetten, wijzigen of verlengen van een pensioenregeling. U bent hierdoor verzekerd van de juiste pensioenoplossing voor uw bedrijf en haar werknemers. PENSIOENBEHEER beheer Heeft u een pensioenregeling? Dan heeft u te maken met beheer en wijzigingen. Denk daarbij aan in- en uitdiensttredingen, salariswijzigingen. Ook ondersteuning bij pensioenwijzigingen zoals huwelijk of echtscheiding valt hieronder. De dienstverlening rondom het beheer van een collectief contract is afhankelijk van uw wensen en de mate van zelfwerkzaamheid van uw organisatie. PSI Pensioenbeheer heeft hiervoor 2 dienstverleningsmodules ontwikkeld. Met u als werkgever wordt afgestemd welke dienstverlening het beste bij uw onderneming past. Hierdoor weet u vooraf duidelijk waar u aan toe bent. PENSIOENCOMMUNICATIE comunicatie U investeert in goede arbeidsvoorwaarden, maar weten uw medewerkers dat? PSI Pensioenbeheer zorgt ervoor dat men deze arbeidsvoorwaarde beter begrijpen en waarderen. Communicatie kan persoonlijk, schriftelijk of online plaatsvinden. In overleg met u als werkgever wordt pensioencommunicatie op maat aangeboden. PAGINA 3 VAN 7
Om tot een goed advies te komen dat is afgestemd op uw persoonlijke omstandigheden hanteren wij de volgende werkwijze: 1. Intake Voorafgaand aan het adviestraject houden wij een intakegesprek. U geeft aan waaruit uw adviesvraag bestaat en wij geven een indicatie van de werkzaamheden die hiervoor benodigd zijn en onze beloning. Het intakegesprek is altijd gratis en vrijblijvend. 2. Inventariseren Als u akkoord bent met onze werkwijze en beloning, gaan wij over tot het inventariseren van uw persoonlijke omstandigheden en uw wensen. Wij kijken niet alleen naar uw huidige omstandigheden, maar ook naar de omstandigheden gedurende de looptijd van het financiële product en op het moment dat het financiële product afloopt of tot uitkering komt. Aan de hand van het inventarisatie gesprek zullen wij het risico- en klantprofiel van u en uw organisatie in kaart brengen. Vervolgens informeren wij u over de mogelijke oplossingsrichtingen en de daarbij behorende productkeuzes. Wij gaan hierbij na of u zich bewust bent van de gehanteerde uitgangspunten en de door u gemaakte keuzes. 3. Analyseren De onder punt 2 verzamelde informatie hanteren wij - voor zover relevant - als uitgangspunt voor ons advies. Wij maken een vertaling van deze informatie naar een oplossingsrichting en zoeken hierbij producten die aansluiten bij uw persoonlijke omstandigheden, uw risicobereidheid en uw doelstellingen. 4. Adviseren Hierna presenteren wij aan u de mogelijkheden voorzien van de voor- en nadelen per oplossingsrichting. Wij gaan na of wij de uitgangspunten, in uw ogen, op een passende wijze hebben vertaald. In het advies zullen wij aangeven om welke reden voor een bepaalde oplossing hebben gekozen. PAGINA 4 VAN 7
5. Bemiddelen Na afronding van uw adviesopdracht, kunnen wij voor u bemiddelen bij de totstandkoming van de overeenkomst tussen u en de aanbieder van het product. Wij zullen dit traject actief begeleiden en nagaan of het door de aanbieder afgegeven product volledig juist is opgemaakt en overeenstemt met hetgeen wij hebben geadviseerd. 6. Nazorg (beheer) Gedurende de looptijd van de pensioenovereenkomst kunnen wij u van dienst zijn. In samenspraak met de aanbieder houden wij u (en uw werknemers) op de hoogte van de resultaten en relevante wijzigingen in wet- en regelgeving. Dit kan volledig op maat aan u en uw medewerkers worden aangeboden (plenaire presentatie, een één-op één gesprek of bijvoorbeeld per nieuwsbrief.) Periodiek toetsen wij of het financiële product nog overeenstemt met uw persoonlijke omstandigheden en de gestelde doelen. U en uw werknemers kunnen daarnaast te allen tijden bij ons terecht met persoonlijke pensioenvragen. HOE BELOONT U ONS? Onze beloning geschiedt op basis van een aantal uren maal tarief dat wij vooraf met u hebben overlegd. Voordat wij aan een opdracht beginnen, maken wij een inschatting van de inhoud van de dienstverlening en de kosten die hiermee gemoeid zijn. Op het moment dat meerwerk ontstaat ten opzichte van de aangenomen opdracht, stellen wij u hiervan vooraf op de hoogte. De werkzaamheden worden gedeclareerd op basis van de volgend uurtarieven (2013): Senior pensioenspecialist 120,- * Pensioenspecialist 90,- * * Exclusief Btw (indien van toepassing) De uurtarieven kunnen jaarlijks worden aangepast volgens de Consumenten Prijs Index zoals gepubliceerd door het CBS. PAGINA 5 VAN 7
PROCEDURE PSI Pensioenbeheer wil graag dat u tevreden bent over haar diensten en haar service. Daarom werkt PSI steeds aan de kwaliteit van de dienstverlening. Maar het kan wel eens anders lopen dan verwacht. In dat geval horen we dat graag van u. Als u een klacht hebt: laat het ons weten. Wij luisteren naar u en zoeken naar een passende oplossing. Sommige klachten kunnen vrij eenvoudig worden verholpen. Als een klacht al langer geleden is ontstaan, kan het moeilijker worden om alle informatie die nodig is, te achterhalen. Neem daarom, als u een klacht hebt, zo snel mogelijk contact met ons op. Alle klachten worden door of namens de directie behandeld volgens een interne klachtenprocedure. Als wij samen niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u met uw klacht terecht bij het klachteninstituut (www.kifid.nl). PSI Pensioenbeheer is bij Kifid aangesloten onder nummer 300.014753. Ons kantoor heeft zich niet standaard geconformeerd aan het opvolgen van het bindend advies van de Geschillencommissie Kifid. Vooraf bespreken wij met u of de uitspraak van de Geschillencommissie Kifid voor u en voor ons bindend zal zijn. Indien dat niet het geval is, kunt u zich tot de burgerlijke rechter wenden. KLACHTEN- PERSOONS- GEGEVENS Ten behoeve van onze advisering en bemiddeling zullen wij gegevens van u als klant opslaan. Deze gegevens worden conform de Wet Bescherming Persoonsgegevens behandeld. PAGINA 6 VAN 7
PAGINA 7 VAN 7