DIENSTVERLENINGSDOCUMENT

Transcriptie

1 DIENSTVERLENINGSDOCUMENT AMIS assurantiën B.V. Losplaatsweg CV NOORDWIJK Tel: Fax: [email protected] Site : Ons kantoor hecht aan een goede voorlichting op het gebied van financiële dienstverlening. Conform de Wet op het Financieel Toezicht bieden wij u voorafgaand aan het sluiten/aangaan van een financieel product, naast informatie over dit product, ook een beschrijving van onze dienstverlening en de daarbij behorende kosten. Deze informatie treft u hierna aan. Belangrijk Dit dienstverleningsdocument is een informatief document en verplicht u niet om bepaalde diensten af te nemen van ons kantoor of om een bepaald financieel product met een financiële instelling ( verzekeraar of bank) te sluiten. Op het moment dat wij juridisch bindende afspraken met u maken over onze dienstverlening en/of onze beloning, leggen wij dit middels aan aparte overeenkomst schriftelijk met u vast. Toezichthouder AFM De AFM houdt krachtens de Wet, toezicht op de deskundigheid en integriteit van de dienstverlening van financiële adviseurs. Ons kantoor is bij de AFM geregistreerd onder nummer Het register van financiële dienstverleners kunt u raadplegen via Onze dienstverlening Assurantiën & Hypotheekadvies is adviseur en bemiddelaar op het gebied van verzekeringen, hypotheken, bankspaarproducten, pensioenen en andere financiële diensten. Wij adviseren en bemiddelen, hetgeen betekent dat wijmet u een overzicht maken van de financiële risico s waar u mee te maken heeft en dat wij u kunnen adviseren over de financiële producten die naar ons oordeel aansluiten bij uw wensen en persoonlijke omstandigheden.

2 Vervolgens kunnen wij ook voor u bemiddelen bij een financiële aanbieder. Dit houdt in dat wij u begeleiden bij het afsluiten van de geadviseerde producten. Wij nemen contact op met de aanbieders van financiële producten en vragen offertes op. U kunt dan via onze bemiddeling dit financiële product kopen. Wij bemiddelen en adviseren zowel in eenvoudige als meer ingewikkelde producten( complexe producten ). Eenvoudige producten zijn bijvoorbeeld inboedel- en opstalverzekeringen. Indien u ons advies vraagt over een complex product( zoals levensverzekeringen, hypothecaire kredieten en beleggingsverzekeringen), dan gaan wij een klantprofiel met u opstellen. Dit is wettelijk verplicht en houdt in dat wij u vragen gaan stellen over uw (toekomstige) financiële positie. Daarnaast brengen wij uw kennis, ervaring en uw doelstellingen op financieel gebied in kaart en stellen wij uw risicobereidheid vast. Op basis van dit klantprofiel geven wij u dan een passend advies over de financiële producten die u naar onze mening nodig heeft en die de markt door financiële instellingen ( verzekeraars en banken) worden aangeboden. Heeft u een keuze gemaakt dan kunnen wij contact leggen met de desbetreffende aanbieder(s) en de financiële overeenkomst tot stand brengen. Tijdens de looptijd van de financiële overeenkomst houden wij u jaarlijks op de hoogte van de wezenlijke wijzigingen in de door u afgesloten producten. Onze relatie met aanbieders Ons kantoor doet zakelijk met alle aanbieders ( banken en verzekeraars) van financiële producten. Wij zijn volledig ongebonden aanbieders wat inhoudt dat wij volledig vrij zijn ( dus zonder contractuele verplichten) de producten van alle banken en verzekeraars kunnen adviseren. Wij werken samen met de navolgende verzekeraars: Nationale Nederlanden Schade en Levensverzekeringen Mij N.V. ASR verzekeringen Goudse Verzekeringen Reaal Verzekeringen Delta Lloyd Conservatrix Levensverzekeringen Onderlinge s-gravenhage Amersfoortse ARAG Cooperatie DAK Europeesche Verzekeringen Klaverblad Legal & General ONVZ Zwitserleven TAF en TBF Voogd & Voogd Er is geen enkele financiële instelling die zeggenschap heeft in onze onderneming.

3 Informatie over onze beloning Van de financiële instelling ontvangen wij een beloning. De beloning kan bestaan uit een eenmalige beloning of een jaarlijkse beloning. De beloning kan ook middels een aan u aangeboden declaratie. Indien u kiest voor een declaratie spreken wij met u een tarief(fee) af voor onze dienstverlening. Daarnaast betaalt u uiteraard voor het financiële product zelf een premie, rente of inleg. Voordat wij aan een opdracht beginnen, geven wij u een indicatie van de inhoud van de dienstverlening, de kosten die hiermee gemoeid zijn en stellen u hiervan op de hoogte. Op het moment dat meerwerk ontstaat ten opzichte van de aangenomen opdracht, stellen wij u op de hoogte van de financiële consequenties die dit heeft. Aanvullende beloningsinformatie De Wetgever verplicht ons de beloning die wij ontvangen voor financiële producten aan u te melden.via dit dienstverleningsdocument informeren wij u voor welke producten wij een beloning ontvangen. Tevens geven wij u een indicatie van de werkzaamheden ( in uren ) op het moment van advisering, bemiddeling en tot standkoming van het financiële product plus de toekomstige werkzaamheden gedurende de looptijd van het financiële product. Indien gekozen wordt voor een urendeclaratie geven wij u een opgave van ons uurtarief. Klachtenprocedure Wij doen ons uiterste best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Maar mocht u toch een klacht hebben over onze dienstverlening dan verzoeken wij u ons daar zo spoedig mogelijk over te informeren. Alle klachten worden behandeld volgens een interne klachtenprocedure. Wilt u nadere informatie over deze klachtenprocedure dan kunt u deze bij ons opvragen. Komen wij er samen niet uit dan kunt u zich wenden tot het klachteninstituut Financiële Dienstverlening ( KIFID): KiFiD Postbus AG DEN HAAG [email protected] Ons aansluitnummer bij KiFiD is

4 Ons kantoor heeft zich geconformeerd aan de bindendheid van de uitspraken van de geschillencommissie KiFiD. U kunt zich ook tot de burgerlijke rechter wenden. Persoonsgegevens Ten behoeve van onze advisering en bemiddeling over financiële producten zullen wij uw gegevens als relatie opslaan. Deze gegevens zullen conform de Wet bescherming Persoonsgegevens worden behandeld. Onze tarieven Onze dienstverlening bestaat uit advies, bemiddeling en beheer. Met behulp van deze dienstverleningovereenkomst geven wij inzicht in de kosten van onze dienstverlening met betrekking tot inkomensverzekeringen, vermogensopbouwverzekeringen en hypotheken. Ons kantoor ontvangt van de financiële dienstverlener: Een productgerelateerde provisie Zodra duidelijk is welk product u voor advies, bemiddeling plus beheer gaat afsluiten, dus voordat u de offerte definitief ondertekent, kunnen wij u het exacte, nominale bedrag aan vergoeding welke wij gedurende de gehele looptijd van het product ontvangen aan u bekend maken. Tevens geven wij u een opgave van de dienstverlening gemeten in het aantal uren gedurende de looptijd van het financiële product en een opgave van de te verwachten werkzaamheden in de komende,toekomstige, jaren. In het geval van een uurtarief: rekenen wij een tarief van E 85, = excl. 21% B.T.W. Advies, bemiddeling en beheer: Advies aantal uren. Bemiddeling aantal uren.. Beheer aantal jaren looptijd financieel product duur maal uur =. Te ontvangen beloning: Per jaar gemeten uit de looptijd. Voor gezien: Naam. Datum

5 Handtekening..