Dienstverleningsdocument

Transcriptie

1 Dienstverleningsdocument Dienstverleningsdocument ( DVD ) V1-PHV Het dienstverleningsdocument is een informatief document waarin wij u aangeven wie wij zijn en wat onze werkwijze is. Ook wordt er in het dienstverleningsdocument aangegeven hoe wij worden beloond, wat de hoogte van onze beloning is en welke diensten wij voor u kunnen verrichten. U ontvangt dit document voorafgaand aan het advies en/of bemiddelingstraject van ons, dit zodat u in een zo vroeg mogelijk stadium in staat bent om een bewuste keuze te maken. Pagina 1 van 5

2 Wie zijn wij? PHV Financiële Diensten B.V. is een financieel dienstverlener die particulieren en bedrijven adviseert over en bemiddelt in financiële diensten en producten. Onze contactgegevens vindt u hieronder: Postadres: PHV Financiële Diensten B.V. Ballonvaart LE Arnhem Telefoon: [email protected] Website: Wij ontvangen GEEN bezoek aan ons kantoor/postadres, en bezoeken u enkel op uw eigen opgegeven adres. Registraties Ons kantoor is ingeschreven bij de Kamer van Koophandel te Arnhem onder KvK-nummer Ons kantoor is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten ( AFM ) onder vergunningnummer Op grond van onze vergunning mogen wij adviseren in: Deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen Op grond van onze vergunning mogen wij adviseren en bemiddelen in: Betaalrekeningen Consumptief krediet Levensverzekeringen Schadeverzekeringen Spaarrekeningen Ons kantoor is aangesloten bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) onder aansluitnummer Ons kantoor is verzekerd voor beroepsaansprakelijkheid en voor aansprakelijkheid voor bedrijven bij BAVAM. Zelfstandig en adviesvrij PHV Financiële Diensten B.V. is volledig zelfstandig. Dit betekent dat geen enkele bank, verzekeraar of andere financiële instelling een aandeel heeft in ons bedrijf. PHV Financiële Diensten B.V. is adviesvrij en onafhankelijk. Wij hebben dan ook geen enkele contractuele verplichting met een bank, verzekeraar of andere financiële instelling Klachtenprocedure Wanneer u niet tevreden bent met onze dienstverlening horen wij dat graag van u. U dient dit per post of per aan ons kantoor kenbaar te maken. Wij zullen er samen met u alles aan doen om de klacht binnen een redelijke termijn op te lossen. Wanneer u en PHV Financiële Diensten B.V. niet tot een bevredigende oplossing kunnen komen, dan kunt u uw klacht rechtstreeks kenbaar maken bij het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid). U kunt Kifid bereiken via het volgende postadres: postbus 93257, 2509 AG te Den Haag. Aanvullende informatie over Kifid is te vinden op Beëindiging relatie PHV Financiële Diensten B.V. gaat voor een langdurige relatie met haar klanten. Mocht u onverhoopt toch besluiten de relatie met PHV Financiële Diensten B.V. te verbreken en u kiest voor een andere financiële dienstverlener, dan zal PHV Financiële Diensten B.V. meewerken aan de overdracht van uw verzekeringen en/of financiële diensten. Wij zullen dan stoppen met het behartigen van uw belangen. Tevens kan PHV Financiële Diensten B.V. er voor kiezen om de relatie met u te verbreken. In dat geval ontvangt u een schriftelijk verzoek van ons om een andere financiële Pagina 2 van 5

3 dienstverlener te zoeken binnen een maand. Wanneer u niet aan dit verzoek voldoet zullen wij de bank en/of verzekeraar verzoeken om voor u een andere financiële dienstverlener te vinden. Onze dienstverlening en onze werkwijze Fase 1: Oriëntatie Wij maken kennis met u en nemen samen dit dienstverleningsdocument door. Aan het oriëntatiegesprek zijn geen kosten verbonden. Wanneer u besluit om van onze verdere dienstverlening gebruik te maken zullen wij de hoogte van de vergoeding alsmede de wijze van betaling hiervoor vooraf met u bespreken. Fase 2: Inventarisatie Wij inventariseren uw wensen en behoeften. Daarnaast maken wij een inventarisatie van uw huidige verzekeringen en/of financiële producten. Ook nemen wij samen met u uw kennis en ervaring m.b.t. financiële diensten en/of producten door in een persoonlijk klantprofiel. In het klantprofiel zullen onder andere uw financiële situatie, doelstellingen en risicobereidheid aan bod komen. Fase 3: Advisering Na de inventarisatie en het doornemen van uw persoonlijk klantprofiel geven wij u een advies over hoe u uw wensen en behoeften kunt realiseren. Wanneer u wenst af te wijken van het door ons gegeven advies, dan zullen wij dit schriftelijk vastleggen. Wij adviseren producten van vrijwel alle aanbieders. Mogelijk hebben andere aanbieders ook producten die voor u geschikt zijn. Naar deze informatie moet u zelf op zoek gaan. Fase 4: Bemiddeling Na uw akkoord zullen wij de aanvraag voor u opmaken en indienen bij de desbetreffende bank en/of maatschappij. Fase 5: Nazorg en service Nadat u het aangeschafte product heeft afgenomen zijn wij u ook van dienst met het beantwoorden van uw vragen, het aannemen van wijzigingen en het beheren van uw verzekeringen en/of financiële producten. Hoe betaalt u ons? PHV Financiële Diensten B.V. kent vier soorten van beloning, welke hieronder worden toegelicht. Bij het vaststellen van de hoogte van de vergoeding voor de dienstverlening zal rekening gehouden worden met de kennelijke onredelijkheidsnorm. Beloningsvormen en hoogte van de beloning 1. Provisie: In het geval van schadeverzekeringen en consumptief krediet wordt aan ons provisie uitgekeerd door de bank of verzekeraar (m.u.v. betalingsbeschermers en individuele arbeidsongeschiktheidsverzekeringen). De hoogte van deze provisie verschilt per aanbieder en per product. 2. Vergoeding op fee-basis: Het uurtarief van de adviseur bedraagt EUR 125,00. Op voorhand wordt aan u een indicatie gegeven van de totale kosten van het traject. Indien de fee-kosten alleen betrekking hebben op de adviseringsuren en niet op het afsluiten van een voorziening, dan worden de fee-kosten met 21% BTW verhoogd. Productcategorie Vermogensopbouw Beleggingsverzekering Levensverzekering Lijfrente Betalingsbeschermers Individuele arbeidsongeschiktheidsverzekering Overlijdensrisicoverzekering Uitvaartverzekering Direct ingaande lijfrente Indicatie aantal uren 5 10 uur 5 10 uur 1 3 uur Pagina 3 van 5

4 3. Vaste vergoeding: De hoogte van deze vergoeding wordt op basis van de inventarisatie op voorhand door de adviseur met u besproken. Hiervoor ontvangt u een factuur. Productcategorie Indicatie vaste vergoeding Vermogensopbouw EUR 750,00 Beleggingsverzekering EUR 750,00 Levensverzekering EUR 750,00 Lijfrente EUR 750,00 Betalingsbeschermers EUR 450,00 Individuele EUR 750,00 arbeidsongeschiktheidsverzekering Overlijdensrisicoverzekering EUR 450,00 Uitvaartverzekering EUR 250,00 Direct ingaande lijfrente EUR 750,00 4. Nazorg- en serviceabonnementen: Onder een nazorg- en serviceabonnement wordt verstaan: een periodieke betaling gedurende een onbepaalde of bepaalde periode door u ten behoeve van de door PHV Financiële Diensten B.V. geleverde diensten en/of producten. Een indicatie van de jaarlijkse kosten van een abonnement wordt in de tabel hieronder weergegeven per productcategorie. Productcategorie Premievrije producten Premiebetalende producten Vermogensopbouw EUR 30,00 EUR 60,00 Beleggingsverzekering EUR 30,00 EUR 60,00 Levensverzekering EUR 30,00 EUR 60,00 Lijfrente EUR 30,00 EUR 60,00 Betalingsbeschermers n.v.t. EUR 45,00 Individuele arbeidsongeschiktheidsverzekering n.v.t. EUR 60,00 Overlijdensrisicoverzekering EUR 30,00 EUR 45,00 Uitvaartverzekering EUR 12,00 EUR 24,00 Direct ingaande lijfrente EUR 30,00 n.v.t. Wat verwachten wij van u? Om uw belangen op het gebied van financiële diensten te kunnen behartigen vragen wij ook een aantal zaken aan u: Het verstrekken van juiste en volledige gegevens. Het aangeven van uw wensen en behoeften. Het tijdig en volledig doorgeven van wijzigingen in uw persoonlijke situatie. Een volledig overzicht van uw lopende verzekeringen, ook elders. Het tijdig aanleveren van relevante stukken, welke worden gevraagd door PHV Financiële Diensten B.V., een bank, een verzekeraar of andere financiële instelling. Het doornemen van alle informatie die u van PHV Financiële Diensten B.V., een bank, een verzekeraar of andere financiële instelling ontvangt. Wanneer deze informatie voor u onduidelijk is zijn wij graag bereid om uw vragen te beantwoorden. Het controleren van alle documenten die u ontvangt op onjuistheden of onvolledigheden. Pagina 4 van 5

5 Ontvangstverklaring Hierbij verklaar ik dat ik het dienstverleningsdocument ( DVD ) voorafgaande aan het advies en/of bemiddelingstraject heb ontvangen en samen met de adviseur kennis heb genomen van de inhoud hiervan. Gegevens relatie: Klantnummer Naam aanvrager Naam partner Adres Postcode Woonplaats Datum: Plaats: Naam: Naam: Naam: Handtekening adviseur Handtekening aanvrager Handtekening partner Pagina 5 van 5