Kerngegevens ONZE DIENSTVERLENING

Transcriptie

1 ONZE DIENSTVERLENING Inleiding Wij willen ons graag aan u voorstellen en u informeren over wie wij zijn en hoe onze werkwijze is. In dit document geven wij u een beschrijving van onze diensten, de wijze waarop wij beloond worden en de hoogte van onze beloning. De kerngegevens van ons kantoor treft u verderop in deze dienstenwijzer aan. Wie zijn wij? Salland Hypotheek- & Financieel Advies is een op 20 maart 2009 opgericht allround financieel advieskantoor dat particulieren en ondernemers adviseert over hun financiële wensen en risico s en bemiddelt bij het afsluiten van hypotheken, oplossingen voor vermogensopbouw en verzekeringen die bij de individuele cliënt passen. We treden op als uw financiële coach. Wat vragen wij van u? Om uw belangen op het gebied van financiële diensten optimaal te kunnen behartigen, vragen wij ook een aantal zaken van u: Juiste en volledige informatieverstrekking Voor onze adviezen zijn wij afhankelijk van de informatie die u ons verstrekt. De informatie die wij van u ontvangen is mede bepalend voor de adviezen die wij u geven. Wijzigingen doorgeven Vanzelfsprekend vragen wij u ons te informeren over wijzigingen in uw persoonlijke situatie die van invloed kunnen zijn op uw pakket van financiële diensten. Denkt u bijvoorbeeld aan een verhuizing, een andere baan, een huwelijk, een geboorte, werkloos of arbeidsongeschikt worden. Wij vragen u, al onze informatie aandachtig door te nemen en ons zo nodig uw vragen te stellen. In ieder geval vragen wij u de polissen en andere contracten altijd zelf te controleren en vast te stellen of deze zijn opgesteld conform uw wensen. Vanzelfsprekend controleren wij deze documenten ook. Kerngegevens Salland Hypotheek- & Financieel Advies Postadres: Boerhaar 3, 8131 ST Wijhe T: (0570) E: [email protected] I: Kantoor: Enkweg 1, 8131 VD Wijhe; (maandag tot en met vrijdag vanaf 10 uur en op afspraak) Registratie AFM Ons kantoor is geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten onder nummer: Wij hebben de vergunning om te adviseren en te bemiddelen in: Hypothecair krediet Consumptief krediet Vermogen; Schadeverzekeringen particulier en zakelijk inkomensverzekeringen Tevens heeft ons kantoor conform de Wet financieel toezicht (Wft) een vrijstelling voor het adviseren in beleggingsfondsen inclusief orders ontvangen en doorgeven met betrekking tot deelnemingsrechten in beleggingsinstellingen. Klachten Uiteraard doen wij ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Indien u echter niet tevreden bent, vragen wij u dit ons direct te laten weten. Wij zullen ons uiterste best doen om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen. Mocht u menen dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, dan kunt u zich wenden tot: Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) Postbus 93257, 2509 AG Den Haag tel.nr Adviesvrij Ons kantoor is volledig adviesvrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben om u te adviseren te kiezen voor de financiële producten van bepaalde banken of hypotheekverstrekkers. Geen zeggenschap Wij zijn een volledig zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten heeft stemrechten of een aandeel in ons kapitaal. Salland Hypotheek- & Financieel Advies Enkweg 1, 8131 VD Wijhe Telefoon: (0570) KvK ABN AMRO NL09 ABNA Dienstverleningsdocument versie januari 2016

2 ONZE DIENSTVERLENING Vaste tarieven overige diensten Productcategorie Tarieven van onze dienstverlening 2e hypotheek of 750; In combinatie hypotheek verhogen met oversluiten Hypotheek Oversluiten Voor Ondernemers (+ 400) Ontslag uit hoofdelijke Aansprakelijkheid, bij einde relatie hypotheek overname AOV Advies en bemiddeling Risico van Inkomensdaling bij arbeidsongeschiktheid (ondernemers) Uitvaartkosten Advies 750 In combinatie met hypotheekverhoging eenmalig per advies en/of 50 per kwartaal inclusief jaarlijks onderhoud 50 in combinatie met elk ander advies Advies op zich per extra persoon Praalwagenverzekering (provisie, + 28 eenmalig ) (Motorrijtuigen) (provisie Evenementenverzekering eenmalig) Totaalpakket Zakelijk of (provisie gemiddeld Particuliere 15 per maand) Verzekeringen Selectie van aanbieders Periodiek maken wij een selectie uit de financiële producten die banken en verzekeringsmaatschappijen voeren. Vervolgens werken wij met een aantal voorkeursmaatschappijen, bijv. op basis van prijs, voorwaarden en prestatie. Wij bepalen zelf welke dat zijn. Onze beloning: Een indicatie van onze tarieven voor het advies inclusief bemiddeling vindt u in het betreffende dienstverleningsdocument voor hypotheekvraag, risicoafdekken en vermogensopbouw. Onze vergoeding per uur DSI Financieel Adviseur 90 Service-abonnementen, Financiële Check Wij bieden u de mogelijkheid om uw financiële situatie te blijven controleren. Wij kennen service-abonnementen inclusief btw per maand: voor al uw vragen over bestaande financiële diensten en 1. 2 jaarlijks Online (via webcam) advies 7,56 of 2. 2 jaarlijks gesprek, Basis 15,13 of 3. Jaarlijks Uitgebreid(=inclusief beleggen) 30,25. Optioneel Belasting aangifte + 6,25 per maand. Een eenmalige Financiële Check van uw financiële situatie of een second opinion behoort tot de mogelijkheden. Vergoeding v.a Wanneer hieruit een productadvies volgt wordt deze vergoeding daarmee verrekend. Wij vertrouwen erop u met deze informatie van dienst te zijn geweest. Mocht u nog vragen hebben dan horen wij dat uiteraard graag van u. Salland Hypotheek- & Financieel Advies Enkweg 1, 8131 VD Wijhe Telefoon: (0570) KvK ABN AMRO NL09 ABNA Dienstverleningsdocument versie januari 2016

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14