DISTRIPLAN Financial Software Built on Experience Distriplan ontwikkelt financiële software en heeft sedert 1989 een uiterst betrouwbare reputatie opgebouwd. Met de gespecialiseerde computerprogramma s van Distriplan kunnen onder meer Belgische bank- en verzekeringsbedrijven voor eigen klanten op diverse domeinen een accuraat financieel advies samenstellen.
Inhoud Historiek 2 Wie leidt Distriplan? 2 Financiële software van Distriplan 3 Distriplan Estate Target 4 Distriplan Wealth Target 4 Distriplan Life Target 4 Distriplan Portfolio Target 5 Distriplan Pension Target 5 Distriplan Immo Target 6 Partners 6 Historiek gericht bijsturen in functie van parameters zoals bijvoorbeeld de voortdurend wijzigende fiscaliteit op federaal en deelstatelijk vlak. Distriplan werkt op basis van een gestructureerd proces met een ISO 9001 certificatie. Deze aanpak waarborgt de kwaliteit en de discretie van de geleverde diensten. De dagelijkse leiding van Distriplan is in handen van professor dr. Emiel Van Broekhoven en financieel specialist Jo Stremersch. In totaal werken bij de groep rond Distriplan vijftien medewerkers die allen een universitaire of hogere opleiding hebben genoten. De onderneming beschikt over veel financiële en fiscale expertise en is al jaren lid van internationale verenigingen gespecialiseerd in Personal Financial Planning. Distriplan werd in 1989 opgericht door professor dr. Emiel Van Broekhoven met als doel het voor de Belgische markt ontwikkelen van software voor Persoonlijke Financiële Planning (PFP). Inmiddels levert de onderneming al vele jaren succesvolle financiële softwareprogramma s aan grootbanken en verzekeringsinstellingen. De lijst van klanten en opdrachtgevers is lang: banken, verzekeringsmaatschappijen, vermogensbeheerders, accountants, verzekerings-makelaars, vastgoedexperts, sociale secretariaten, fiscale en juridische adviseurs, ziekenfondsen, vakbonden, notarissen, grote bedrijven en specialisten in financiële planning. Zij gebruiken allemaal de dynamische computerprogramma s van Distriplan om hun klanten een uitgebalanceerd financieel advies te geven. De softwarepakketten van Distriplan zijn flexibel en makkelijk toegankelijk en stellen de gebruiker in staat om een financieel advies op maat te maken inzake ingewikkelde materies zoals vermogensplanning, pensioen-analyses, successieplanning en het rendement van vastgoedbeleggingen. De gebruiker kan zijn klanten adviseren welke investeringen of maatregelen er moeten worden genomen om het vermogen op peil te houden. Zo kan de betrokkene Wie leidt Distriplan? Professor Emiel Van Broekhoven wordt in ons land gezien als de geestelijke vader van het Belgische pensioensparen. Hij is in België ook een pionier op het vlak van persoonlijke financiële planning. Professor Van Broekhoven is licenciaat Handelsen Financiële Wetenschappen aan de Universiteit Antwerpen en behaalde een doctoraat in de Economische Wetenschappen aan de Universiteit van Oxford. Tijdens zijn post-doctorale studies was hij verbonden aan de Universiteiten van Harvard en Chicago. Professor Van Broekhoven doceerde aan de U.C.L., de K.U. Leuven en de Universiteit Amsterdam. Nadien was hij gewoon hoogleraar Economie aan de Universiteit Antwerpen. Professor Van Broekhoven bracht in 1983 zijn financieel-wiskundige modellen voor het eerst in de praktijk. Hij werkte toen deeltijds bij de Bank Brussel Lambert (BBL) en zijn pensioenberekeningsmodellen vonden navolging tot in Frankrijk. Hij zorgde met deze modellen voor een beter pensioenbewustzijn bij ambtenaren, werknemers en zelfstandigen. Professor Van Broekhoven werd na de bankencrisis door de Belgische overheid ingeschakeld als pagina 2 van 6
bestuurder bij BNP Paribas Fortis. Hij was destijds bestuurder van verschillende vennootschappen zoals de GIMV en uitgeversgroep nv De Vlijt. Emiel Van Broekhoven nam ook acht jaar de taak op zich van voorzitter van de Vlaamse Federatie van Beleggingsclubs en Beleggers (VFB). Hij was ook voorzitter van de Belgische Vereniging voor Pensioenfondsen en bestuurder bij de Controledienst voor Verzekeringen. Hij is de stichter van de Belgische afdeling van de European Financial Planning Association (EFPA). Financieel adviseur Jo Stremersch is licentiaat Toegepaste Economische Wetenschappen (UA) met een specialisatie in kwantitatieve economie. Hij is sinds 2003 gedelegeerd bestuurder van Distriplan. Jo Stremersch doceerde als executive professor aan de Antwerp Management School van de Universiteit Antwerpen en is programmaleider van de opleidingstrajecten Masterclass en Advisor Personal Financial Planning. Hij is dagelijks bestuurder van de Belgische EFPA-afdeling en auteur van diverse publicaties, onder meer artikels met betrekking tot Persoonlijke Financiële Planning, Pensioenplanning en Successieplanning in de zakenmagazines Trends en Cash! en de krant De Standaard. Hij werkte als auteur ook mee aan verschillende boeken inzake financiële planning en verzorgt regelmatig bijdragen voor de rubriek Geld & Recht en Personal Finance op de zakenzender Kanaal Z. centraal. Distriplan zorgt voor een service op maat en commercialiseerde met succes zes financiële softwareprogramma s die aan klanten in licentie worden gegeven. Dit gamma van flexibele, gebruiksvriendelijke en gespecialiseerde software zorgt ervoor dat de gebruiker aan elke klant een persoonlijk financieel advies op maat kan geven. Al die jaren is Distriplan ook de nieuwste technologische evoluties op de voet blijven volgen om alle gebruikers de best mogelijke ondersteuning te waarborgen. Zo is bijvoorbeeld Distriplan Financial Target een internetapplicatie en kan de gebruiker credits kopen om zijn dossiers rechtstreeks via het internet te laten analyseren. De andere programma s werken met een driejarige licentie waarbij de gebruiker tijdens deze contractuele periode van Distriplan alle noodzakelijke software updates krijgt aangeleverd. Op de volgende pagina s vindt u een overzicht van de zes financiële computerprogramma s van Distriplan. Financiële software van Distriplan Een klant verwacht dat u helpt bij het overzichtelijk plannen van een mooie financiële toekomst. Distriplan fungeert hier als uw partner. De software van Distriplan zorgt voor een gedetailleerde analyse van de opbouw, het beheer, de organisatie en de overdracht van roerend en onroerend vermogen bij particulieren, zelfstandigen, vrije beroepen, ondernemers en familiebedrijven. Met de up-to-date financiële software van Distriplan stelt u de vermogensbelangen van uw klant pagina 3 van 6
DISTRIPLAN ESTATE TARGET adviseur en houdt rekening met de recentste wijzigingen op fiscaal gebied en op het vlak van de sociale zekerheid. Het programma laat de gebruiker toe om de financiële toekomst van zijn klant uit te tekenen, rekening houdend met al zijn wensen en projecten. Daarbij worden er ook wat als -analyses gemaakt om zo bijvoorbeeld de impact van invaliditeit of overlijden voor een klant te kunnen inschatten en de nood aan eventuele bijkomende financiële maatregelen bloot te leggen. Estate Target stelt een adviseur in staat om successierechten te berekenen en een gedetailleerde successieplanning uit te werken. Het Estate Targetprogramma is een softwarepakket gericht op de berekening van de successierechten van een opengevallen nalatenschap. Wealth Target is een gedetailleerd financieel planningsinstrument voor ervaren experts. De software is ontwikkeld voor private banking toepassingen en vereist een gedegen training. Bereken de successierechten voor Vlaanderen, Brussel of Wallonië. Wat is het erfdeel van elke erfgenaam? Het gespecialiseerde en analytische Estate Target + biedt de mogelijkheid om het effect van schenkingen, testamenten en clausules in het huwelijkscontract te simuleren om dan te kunnen optimaliseren. Voorkom dat de fiscus de voornaamste begunstigde is! Doelgroep van Distriplan Estate Target Notarissen, advocaten, estate departementen en juridische diensten van financiële instellingen, verzekeringsmakelaars en financiële planners. Doelgroep van Distriplan Wealth Target Financiële planners, estate planners, accountants, legal & tax specialisten, personal en private bankers, verzekeringsmakelaars,... DISTRIPLAN LIFE TARGET DISTRIPLAN WEALTH TARGET Het Wealth Target-programma onderzoekt systematisch alle elementen van het vermogen van een klant. Zo kan de gebruiker een financieel toekomstscenario uittekenen en optimaliseren. Wealth Target is er voor de gespecialiseerde De internetapplicatie Life Target laat toe om op een eenvoudige wijze een financieel basisplan te maken voor een klant. Hierbij heeft de gebruiker ook de garantie dat alle berekeningen 24 uur op 24 up-todate zijn. Met Life Target kan je een analyse maken over hoeveel het toekomstig pensioen van iemand bedraagt, over welk inkomen een klant beschikt na pensionering, hoeveel een klant moet sparen om zijn doelstellingen te bereiken, hoe groot diens pagina 4 van 6
vermogen moet zijn op de pensioenleeftijd, of alle fiscale opportuniteiten optimaal zijn benut en of iemand voldoende is verzekerd bij invaliditeit of overlijden. Het programma toont hoeveel iemand moet sparen om een bepaald vermogensdoel te bereiken. Alle simulaties zijn op maat en geven een antwoord op een aantal cruciale beleggingsvraagstukken. Doelgroep van Distriplan Portfolio Target Banken, beleggingsadviseurs, financiële experts, personal en private bankers, verzekeringsmakelaars. DISTRIPLAN PENSION TARGET Doelgroep van Distriplan Life Target Verzekeringsmakelaars, bankagenten, verzekeringsmaatschappijen, banken. DISTRIPLAN PORTFOLIO TARGET Analyseer de beleggingscomponent van een vermogen. Het financiële softwareprogramma Portfolio Target laat door simulatie zien hoe een bepaalde samengestelde beleggingsportefeuille evolueert in de tijd. Op hoeveel wettelijk pensioen mag iemand rekenen? Adviesverlening inzake pensioenen en brugpensioenen wordt met Pension Target een stuk eenvoudiger. Pension Target maakt een volledige en correcte berekening van de wettelijke pensioenen voor ambtenaren, werknemers en zelfstandigen en berekent eveneens de brugpensioenen voor werknemers. Pension Target wordt ook gebruikt om een bruto/ netto-loonberekening te maken. Het programma wordt continu aangepast aan de nieuwe wetgeving. Maak uw klanten bewust van de risico s van bepaalde beleggingen. Met deze investeringsanalyse kan een adviseur nakijken of een vermogen is belegd in functie van het risicoprofiel van een klant. Doelgroep van Distriplan Pension Target Sociale secretariaten, vakbonden, banken en HRMafdelingen van bedrijven. pagina 5 van 6
DISTRIPLAN IMMO TARGET Partners Immo Target berekent het rendement van een vastgoedinvestering. Het programma meet de gevoeligheid van een aantal parameters die aan de basis liggen van de rendementsbepaling. Is investeren in vastgoed voor een klant de juiste beslissing? Analyseer hoe deze klant zijn onroerend goed het beste aankoopt. Is lenen interessant? Wat is de impact van een patrimoniumvennootschap? Bereken wat de maximale aankoopsom van een bepaald goed mag zijn. Immo Target houdt rekening met de juiste fiscaliteit. Voorts kunnen ook verbouwingen worden geanalyseerd. Doelgroep van Distriplan Immo Target Vastgoedmakelaars, banken, notarissen, projectontwikkelaars en verzekeringskantoren. Distriplan heeft als partner Studio FP, een door de Vlaamse overheid erkend opleidingsinstituut gespecialiseerd in Persoonlijke Financiële Planning. Professionelen kunnen bij Studio FP de éénjarige opleiding Advisor of Personal Financial Planning volgen, of de tweejarige Masterclass Personal Financial Planning. Het opleidingsinstituut is marktleider in deze beroepsopleidingen tot persoonlijke financiële planner. Studio FP heeft inmiddels meer dan tweeduizend alumni. Studio FP is ook door de Financial Services and Markets Authority (FSMA) erkend als opleidingsverstrekker voor bijscholing in bank-, beleggings- en verzekeringsmateries. Distriplan werkt sinds 1990 samen met het vermogensadvieskantoor Stremersch, Van Broekhoven & Partners Financiële Planners, waar vooral particulieren terecht kunnen voor een onafhankelijk en objectief advies in verband met de opbouw en het beheer van hun vermogen. Ondernemers en vermogende particulieren willen op een efficiënte manier hun financiële situatie opvolgen, wat erg tijdrovend en complex kan zijn vermits de desbetreffende financiële en fiscale wetgeving snel evolueert. Een betrouwbare en discrete expert is dan aangewezen zodat men voor alle componenten van zijn vermogen, persoonlijk en zakelijk, een accuraat en uitgebalanceerd advies krijgt. Stremersch, Van Broekhoven & Partners bezorgde sinds 1989 meer dan drieduizend klanten een waardevol financieel advies op maat. Daarbij beperkt het onafhankelijke kantoor zich tot het verlenen van op honorarium gebaseerde adviezen en worden alle vormen van commissie-gerelateerde verkopen uitgesloten. Zo garandeert Stremersch, Van Broekhoven & Partners aan alle klanten voor honderd procent een onpartijdig advies. pagina 6 van 6