Financieel Toezicht
Financieel Toezicht Met de inwerkingtreding van de Wet Financiële Dienstverlening in 2006 en de Wet op het Financieel Toezicht ( Wft ) in 2007 zijn de afzonderlijke, sectorale financiële toezichtswetten grotendeels verdwenen. Dit heeft de nodige gevolgen gehad voor de financiële sector. Kennis van de Wft vereist niet alleen kennis van de oude wetten en de bedoelingen van de wetgever bij het maken van de huidige wet, maar ook kennis van het systeem van de wet. De Wft en de daarop gebaseerde regelgeving zijn omvangrijk en worden bovendien regelmatig veranderd. De vraag aan welke financiële regels u op dit moment moet voldoen, is daarom niet altijd makkelijk te beantwoorden. Maar niet alleen dat. Want wat de regels zijn is één. Maar wat betekenen die regels voor u nu eigenlijk in de praktijk? De Praktijkgroep Financieel Toezicht van Kennedy Van der Laan kan u helpen. Bijvoorbeeld door de juridische spelregels voor u inzichtelijk te maken en te helpen bij de vertaling ervan naar praktische regels. Of door u te ondersteunen in de communicatie met DNB of de AFM. De Praktijkgroep Financieel Toezicht bestaat uit advocaten met verschillende specialisaties. Daardoor is de juiste expertise altijd binnen handbereik. Niet alleen de kennis van het bankrecht, het verzekeringsrecht of het effectenrecht, maar ook kennis van bijvoorbeeld het bestuurs(proces)recht en het gewone procesrecht is aanwezig. Dus mocht u onverhoopt betrokken raken in een procedure waarin de financiële toezichtsregels een rol spelen, ook dan kunt u met onze praktijkgroep uw voordeel doen. Onze mensen weten wat er in de verschillende financiële sectoren speelt, mede doordat ze zelf werkzaam zijn geweest in de financiële sector. Ons team heeft kennis van de voor u relevante facetten van het financieel recht én de praktijk. Maar dan wel met één aanspreekpunt. Een advocaat die weet van er in uw financiële wereld speelt. Want dat praat wel zo makkelijk. Track Record Financieel toezicht Voor verschillende (Nederlandse en buitenlandse) banken Bijstand in verband met de invoering van de Wet op het financieel toezicht ( Wft ) en de Payment Services Directive ( PSD ) Advies over alternatieve beleggingsproducten Advies over verschillende aan SEPA gerelateerde zaken
Advies over het verbod om te handelen met voorwetenschap, het tipverbod en het verbod van marktmanipulatie Advies over de solvabiliteitsvereisten Procedures voor banken die worden aangesproken wegens schending van de zorgplicht. De Wft, dan wel daarvoor van toepassing zijnde toezichtswetgeving, speelt daarbij vaak een rol. Te denken valt aan de vraag of de financiële dienstverlener zich voldoende heeft vergewist van de kennis en ervaring van de cliënt en diens risicobereidheid. Ook is daarbij meermalen aan de orde geweest in hoeverre de financiële dienstverlener kon worden aangemerkt als cliëntenremisier Voor verschillende (Nederlandse en buitenlandse) verzekeraars Ondersteuning bij (voortdurende) processen de onderneming te laten voldoen aan de vereisten uit de Wft. Onder andere advies over de verplichtingen ten aanzien van provisies, de eisen van vakbekwaamheid, betrouwbaarheid en deskundigheid en de taken van de compliance officer Advies inzake de toetreding tot de Nederlandse markt Advies over fondsvormingscontracten Advies over de uitbreiding van activiteiten naar de buitenlandse markt Advies over het aanbieden van financiële producten via internet Advies over de regels voor het melden van stemmen, kapitaal en zeggenschap Advies en procedures in het kader van de kostendiscussie bij beleggingsverzekeringen. De rol, rechtsverhoudingen en verantwoordelijkheden van en tussen de andere partijen in de keten, zoals financieel adviseurs en de beleggingsfondsen, speelden daarbij een rol Advies over het verbod op handelen met voorwetenschap, het tipverbod en het verbod van marktmanipulatie Beoordeling en redactie van diverse samenwerkingsovereenkomsten (met het oog op Wft) tussen verzekeraars/banken en bemiddelaars, waaronder die met zogeheten verbonden bemiddelaars. Issues in dat verband zijn onder andere hoe de provisieverplichtingen zijn geredigeerd, maar ook in hoeverre de aansprakelijkheid van de aanbieder voor verbonden bemiddelaars kan worden beperkt Procedures over schending van de zorgplicht Voor een consortium van banken en institutionele beleggers: Een collectieve actie voor het verhalen van compensatie als gevolg van misleiding van het beleggend publiek door een beursgenoteerde vennootschap Een enquêteprocedure met als doel onderzoek naar het beleid van een beursgenoteerde vennootschap inzake de informatievoorziening aan het beleggend publiek
Voor een elektronische geldinstelling Opstellen compliance manual Een Amerikaanse creditcardmaatschappij Advies over de verkoop van financiële producten op de Nederlandse markt Voor andere (Nederlandse en buitenlandse) (financiële) ondernemingen Advies over de toepasselijkheid van de Wft op de verstrekking van elektronisch geld in het kader van het kaartverkoopsysteem met chipcard voor het Nederlandse openbaar vervoer Advies aan een private equity huis over de toepassing van de Wft op beursnoteringen in Nederland Adviezen over het boetestelsel van de Wft Advies en procedure over de Wet op de geldtransactiekantoren Adviezen over de vraag of zij voor bepaalde activiteiten onder het toezicht van DNB of AFM vallen, meer in het bijzonder of zij dienen te beschikken over een Wft-vergunning Adviezen over het aanbieden van beleggingsdiensten in Nederland Advies over het verbod van cold calling Adviezen over de prospectusplicht en prospectusaansprakelijkheid Advies aan een multinationale producent van schoonmaakmiddelen over het afgeven van een vergunning voor een kredietinstelling Advies aan een Engelse detailhandel over betaling in termijnen en andere kredietfaciliteiten voor klanten en een multinationale telecom aanbieder over diverse kredietfaciliteiten voor klanten Adviezen over het verbod om buiten besloten kring opvorderbare gelden aan te trekken Advies aan één van de Europese effectenbeurzen over de vereisten voor promotionele activiteiten en commerciële mededelingen Procedures wegens schending van de zorgplicht Adviezen over en het begeleiden van een overname van een onderneming die onder de PSD viel Advies over "verlengde garantie" in de automotive industrie Overig Procedure over de definitie van effect Procedure m.b.t. artikel 7:428 lid 2 BW. Daarin staat dat de wettelijke regels over agentuurovereenkomsten niet van toepassing zijn op overeenkomsten waarop de Wft van toepassing is Verschillende leden van het Wft-team zijn voorheen werkzaam geweest bij financiële dienstverleners, waarbij zij de nodige juridische en praktische kennis en ervaring hebben opgedaan over onder andere assurantiemakelaars en tussenpersonen, beleggingsverzekeringen, beleggingsfondsen en uitbesteding. Daarnaast hebben verschillende leden van het Wft-team de Wft uitgebreide leergang CPO gevolgd.
Wij zijn aldus door een brede betrokkenheid bij zaken tegen/voor financiële dienstverleners, nauwgezet op de hoogte van de tussen de partijen in de keten van aanbieders, bemiddelaars en adviseurs bestaande rechtsverhoudingen en de ten opzichte van de consument bestaande verantwoordelijkheden. Contactpersonen: Ester Nederlof-Wouters van den Oudenweijer Tel: +31 20 5506 697 E-mail: ester.nederlof@kvdl.nl Frits van der Woude Tel: +31 20 5506 879 E-mail: frits.van.der.woude@kvdl.nl Bart de Man Tel: +31 20 5506 841 E-mail: bart.de.man@kvdl.nl Annemieke van der Beek Tel: +31 20 5506 684 E-mail: annemieke.van.der.beek@kvdl.nl Haarlemmerweg 333, 1051 LH Amsterdam Postbus 58188, 1040 HD Amsterdam t. +31 (20) 5506 666, f. +31 (20) 5506 777 e. info@kvdl.nl, www.kennedyvanderlaan.nl