Hoofdstuk 1 Inleiding 17
|
|
|
- Philomena Groen
- 10 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 PRAKTIJKGIDS Wft INHOUDSOPGAV E Hoofdstuk 1 Inleiding 17 Hoofdstuk 2 Primaire bronnen van het financieel recht en organogram wet op het financieel toezicht Primaire bronnen Inhoud Wft-delen Wft-organogram 29 Hoofdstuk 3 Activiteiten van financiële ondernemingen en markten Banken en verzekeraars Kernfuncties van banken Giraal geld en vertrouwen Geldcreatie door kredietverlening Run op banken en systeemrisico Betaalsysteem (Systeem)banken in het economisch verkeer Systeembanken en 100% deelneming Fortis en abn amro Commercial banking en investment banking Private banking Verzekeraars De diverse verzekeringen toegelicht Risicomanagement verzekeraars De diverse instrumenten toegelicht Distributiekanalen Portefeuillerechten Recht op premie-incasso Banken Beleggingsondernemingen Clearinginstellingen Beleggingsinstellingen Bemiddelaars Premiepensioeninstellingen 52 Hoofdstuk 4 Het functioneel model: voorgeschiedenis en structuur Wft Nota Hervorming van het toezicht op de financiële marktsector Achtergronden Wft Diversificatie Differentiatie Concentratie en internationalisatie Verklaringen van de tendensen Toekomst financiele sector Europees toezicht en regelgeving Beoordeling institutionele vormgeving Het sectoraal model Drie alternatieve toezichtmodellen 67
2 4.5.1 Het functioneel model Keuze voor het functioneel model Omzetting van sectoraal model in functioneel model Indiening wetsvoorstel en de ordeningsprincipes Wetsvoorstel Ordeningsprincipes Aanpassing voorstel juni Aanpak algemene maatregelen van bestuur Verdere parlementaire behandeling 78 Hoofdstuk 5 Positionering, uitgangspunten en doelstellingen Wft Overwegingen overheid om in te grijpen in het marktproces Overwegingen van monetaire aard Overwegingen ter bescherming crediteur en financiele systeem Overwegingen in verband met het marktproces, marktpartijen en consument/client Prudentieel- en gedragstoezicht Overwegingen van markttechnische aard Overwegingen om de integriteit te bevorderen Overwegingen van mededingingspolitieke aard Overwegingen om middelen in bepaalde richtingen te alloceren Overwegingen om de concurrentie te bevorderen Positie Wft Uitgangspunten Wft Verbodstelsel of misbruikstelsel Discretionaire bevoegdheid of fundamenteel recht Informatieverschaffing of weren van aanbod De rol van zelfregulering Open of gesloten normen Doelstellingen Wft Inzichtelijkheid Doelgerichtheid Marktgerichtheid 103 Hoofdstuk 6 Algemeen deel Uitgangspunten Definities en reikwijdtebepalingen Het begrip aanbieden Het begrip adviseren Het begrip bank De begrippen effect en financieel instrument De begrippen financieel product en financiele dienst Reikwijdtebepalingen Toezicht en handhaving Algemene en handhavingsbevoegdheden Handhavingsbeleid dnb en afm 128
3 6.4 Geheimhoudingsplicht, uitzonderingen en publicatiemogelijkheden Publicatiemogelijkheden Waarschuwing Publicatie zware overtredingen en opleggen boete of dwangsom zwaarste categorieen Toezicht op afstand Procedures Vergunningen Zware en lichte ontheffingen Register Rechtbank Rotterdam/cbb 136 Hoofdstuk 7 Deel Markttoegang financiële ondernemingen Verhouding tot het Algemeen Deel Systematiek Deel Markttoegang financiële ondernemingen Inleidende bepalingen Wft Deel Markttoegang Toegang tot de Nederlandse financiële markten Vvgb toegevoegd als vergunningseis in bepaalde gevallen Reikwijdte vergunning Uitoefening toezicht Lagere regels Wft 148 Hoofdstuk 8 Invoerings- en Aanpassingswet Wft Tijdelijke regeling invoering Wft 152 Hoofdstuk 9 Prudentieel toezicht financiële ondernemingen Wat is prudentieel toezicht en waarom nodig? Bedrijfseconomische normen Bescherming belangen bankcrediteur, belegger en polishouder Noodzaak van prudentieel toezicht Samenhang tussen prudentieel toezicht en systeemtoezicht Historisch perspectief en positie DNB Positie dnb Zelfstandigheid en ministeriele verantwoordelijkheid ( ) Onafhankelijkheid van de bank in het escb (vanaf 1999) Taken dnb Wtk eu-richtlijnen banken Ontwikkeling bedrijfseconomisch toezicht op banken Toezicht op verzekeraars eu-richtlijnen verzekeraars Fusie pvk en dnb Prudentieel toezicht Regelgeving voor banken en verzekeraars: overeenkomsten en verschillen Toezicht op geschiktheid, betrouwbaarheid en integriteit Relevante artikelen uit de Wft 174
4 9.4.2 Geschiktheidseisen Vakbekwaamheid medewerkers Medebeleidsbepalers en betrouwbaarheid Betrouwbaarheidstoetsing Liberalisering betrouwbaarheidstoetsingen Integriteitsnormen voor banken en verzekeraars Structurering en inrichting bcci -richtlijn Inrichting compliance functie Risicomanagement Beloningen Uitbesteding Universele bankvergunning Positie verzekeraar Solvabiliteitstoezicht Solvabiliteitstoezicht en Wft Functie solvabiliteitsregels Verschillen tussen banken en verzekeraars Solvabiliteitsberekening Regels beoordeling waarde activa en risicomanagement bank Solvabiliteitstoezicht op verzekeraars: Solvency I en Solvency II Solvabiliteitstoezicht op banken: Bazel I, Bazel II en Bazel III Nieuwe ontwikkelingen Liquiditeitstoezicht Berekening aanwezige en vereiste liquiditeit (Nog) geen harmonisering Verzekeraars Bijzondere maatregelen Verschillen banken en verzekeraars Supervisory review Bazel II Herstelplan Solvency I Saneringsplan Opvangregeling voor levensverzekeraars Noodregeling Beleggerscompensatiestelsel en depositogarantiestelsel Nieuwe ontwikkelingen depositogarantiestelsel Aanvullende bepalingen ten aanzien van financiële groepen Doelstelling Geconsolideerd toezicht op kredietinstellingen Financiele conglomeraten Hoofdpunten fico-richtlijn Kapitaaltoereikendheid Samenwerking toezichthouders 252 Hoofdstuk 10 Inleiding op Wft-delen Wat is gedragstoezicht? Historisch perspectief en positie AFM 253
5 wo i: sluiting beurs na sterke koersdalingen Beschikking beursverkeer Zelfregulering Gedragstoezicht: op wie? Waarom is er toezicht op adequate informatieverstrekking? Waarom is er instellingtoezicht? Waarom is er toezicht op naleving integriteitsregels? De verhouding van de gedragsdelen tot het Algemeen Deel 261 Hoofdstuk 11 Deel Gedragstoezicht financiële ondernemingen Structuur Uniforme regels ongeacht het distributiekanaal Distributie- en cross-sector-consistentie Gelijke kansen Uitwerking zorgplicht Wft Eigen verantwoordelijkheid client Zorgplicht Wft en BW Overeenkomsten en verschillen Execution only Marginverplichting Informatie- en onderzoeksplicht Voorbeelden uit de schadepraktijk Civielrechtelijke bewijspositie Begrijpelijkheid van informatie Verzekeringsbemiddeling en zorgplichtarresten Dienstverlening in financiele instrumenten en zorgplichtarresten Toezicht op adequate informatieverstrekking Clientclassificatie Vijf algemene basisnormen Wft Informatieverstrekkingsregels BGfo Aanvullende informatieverstrekkingsregels Complexe producten Verkoop op afstand Intermediaire dienstverlening Kredietverlening Verlenen van beleggingsdiensten Reclameregels Onverplichte precontractuele informatie E venwichtige informatie Kredietreclameregels Onderscheid kredietreclames Instellingtoezicht Uitgangspunten Deskundigheidseisen Bestuurdersdeskundigheid Vakbekwaamheidsstelsels Adviesregels Inleiding Adviesregels voor financiële ondernemingen (Wft artikel 4:23) Ken-uw-klantregels bij beleggingsadvies Ken-uw-klantregime bij gecombineerde producten met een beleggingselement 341
6 afm-rapporten hypotheekadvisering en beleggingsverzekeringen E xecution only Kredietregels Relatie aanbieder-bemiddelaar Nationaal regime Provisieregels en het dienstverleningsdocument bedrijfsvoering Beloningen PARP Toezicht integriteit financiële ondernemingen 400 Hoofdstuk 12 Gedragstoezicht financiële markten Structuur Praktijkgids Wft 12.2 Toezicht op adequate informatieverstrekking Prospectusplicht voor de aanbieder van effecten (Doorlopende) informatieverplichtingen voor de uitgevende instelling Melding zeggenschap Openbaar bod op effecten Instellingtoezicht: gereglementeerde markt Toezicht integriteit financiële markten Regels voorkoming marktmisbruik en voor het optreden op financiële markten Effectentypische gedragsregels Verbod gebruik te maken van voorwetenschap Mededelings- en tipverbod Verbod marktmanipulatie Openbaarmaking koersgevoelige informatie door uitgevende instelling Meldingsplicht insider Klikplicht Voorkoming publieksmisleiding door beleggingsaanbevelingen Voorwetenschapsreglement uitgevende instelling E ffectentypisch gedragstoezicht 437 Appendix 1 Wetgevingsprogramma van Appendix 2 Overzicht schema s en tabellen 449 Trefwoordenregister 453
Wet financieel toezicht
Wet financieel toezicht Bijlage 3 Lijst van verkorte citeertitels Verwerkte publicaties Staatsblad Kamerstuk Naam nrs. 2006, nr. 475 29.708 Wet op het finaniceel toezicht 2006, nr. 605 30.658 Invoerings-
Overzicht van markttoegang regelgeving Wft BANKEN met zetel in Nederland
Overzicht van markttoegang regelgeving BANKEN met zetel in Nederland Deel 2 Deel Markttoegang Financiële Ondernemingen Art. 1:1 definities a. een afwikkelonderneming; b. een bank; financiële onderneming
Track Record Financieel toezicht
Financieel Toezicht Financieel Toezicht Met de inwerkingtreding van de Wet Financiële Dienstverlening in 2006 en de Wet op het Financieel Toezicht ( Wft ) in 2007 zijn de afzonderlijke, sectorale financiële
Workshop gedragstoezicht BES
Workshop gedragstoezicht BES Hans Wolters 30 maart 2010 Agenda 1. Taken AFM en inhoud gedragstoezicht 2. Zorgplicht 3. Transparantietoezicht 4. Voorkomen overkreditering 2 1. Taak: wat doet de AFM? De
Zorgplicht en kwaliteit dienstverlening. Ruud van der Mast, introductie compliance
Zorgplicht en kwaliteit dienstverlening Ruud van der Mast, introductie compliance Programma Wat is zorgplicht Regelgevend kader PARP en KNVB Informatie eisen Execution only en advies Klantbelang centraal
Wet financieel toezicht
Wet financieel toezicht Bijlage 2 Transponeringstabellen 1 2 3 Verwerkte publicaties Staatsblad Kamerstuk Naam nrs. 2006, nr. 475 29.708 Wet op het financieel toezicht 2006, nr. 605 30.658 Invoerings-
Wft voor de verzekeringsbranche
Wft voor de verzekeringsbranche Wft voor de verzekeringsbranche A QUICK REFERENCE GUIDE Ester Nederlof-Wouters van den Oudenweijer (tevens redactie) Sjoerd van den Ende Frits van der Woude (redactie)
Markttoegang financiëledienstverleners Wft
Markttoegang financiëledienstverleners Wft Over markttoetredingsverboden en vergunningverlening door de AFM van den Ing Kluwer - Deventer - VOORWOORD VOORWOORD VAN DE AUTEUR AFKORTINGEN V VII XXI HOOFDSTUK
Introductie en opbouw toezichtswetgeving. Melanie van den Berg
Introductie en opbouw toezichtswetgeving Melanie van den Berg Wie ben ik? Melanie van den Berg Zelfstandig trainer en adviseur/interimmer www.berglegal.nl Redacteur Maandblad voor Vermogensrecht Lid Adviescommissie
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR NIBE-SVV 1. Op welke wijze is te zien of een financieel adviseur professioneel handelt? A. Hij opereert dan onbaatzuchtig en deskundig. B. Hij behaalt
NOTITIE. 1 Inleiding: uitzettingen en het aangaan van overeenkomsten met betrekking tot derivaten door openbare lichamen
NOTITIE Deze notitie bevat een beschrijving van de hoofdpunten van de op 1 september 2011 geldende wet- en regelgeving. De notitie beoogt geen volledige beschrijving van de relevante wet- en regelgeving
Beoogde Wft- en BGfo-wijzigingen
Beoogde Wft- en BGfo-wijzigingen ACIS Seminar, 25.10.2011 mr. dr. Cees de Jong Welke wijzigingen zijn er op komst? Wijzigingswet financiële markten 2012 Wetsvoorstel (Kamerstukken II 2010/11, 32 781, nr.
Autoriteit Financiële Markten. financiële markten. transparante. eerlijke en. bevordert. De AFM
Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten Voor woord In deze brochure maakt u kennis met de Autoriteit Financiële Markten (AFM): wat doen we, waarom doen
De Minister van Financiën, Besluit: De Tijdelijke regeling invoering Wft wordt als volgt gewijzigd:
Directie Financiële Markten Datum Uw brief (Kenmerk) Ons kenmerk 15 augustus 2007 FM 2007-01901 M Onderwerp Regeling tot wijziging van de Tijdelijke regeling invoering Wft De Minister van Financiën, Gelet
Consultatieversie MiFID level 2. Nota van toelichting. Inhoudsopgave nota van toelichting
Nota van toelichting Inhoudsopgave nota van toelichting Algemeen deel 1. Inleiding 2. Reacties marktpartijen op consultatie besluit en nota van toelichting 3. Besluit gereglementeerde markten Wft 4. Besluit
Recente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA
Recente ontwikkelingen in toezichtwetgeving en het handhavingsbeleid van de CBA mr. R.A. (Anthony) Vleeming Senior Policy Advisor Prudential Supervision Department 28 oktober 2016 1 Recente ontwikkelingen
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST
OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI EFFECTENSPECIALIST NIBE-SVV 1. Een beleggingsonderneming overtreedt meerdere regels uit de Wet op het financieel toezicht (Wft). Hieronder volgen twee beweringen over
Informatie over de Autoriteit Financiële Markten. Een kennismaking. Wat doet de AFM?
Informatie over de Autoriteit Financiële Markten Een kennismaking Wat doet de AFM? Wie is de AFM? AFM is de afkorting voor Autoriteit Financiële Markten. De AFM is de gedragstoezichthouder op de financiële
MiFID II- een overzicht
Agenda 1. Inleiding MiFID II 2. MiFID II en de AFM 3. Onderwerpen toegelicht 4. Vragen 1. Inleiding MiFID II - achtergrond De MiFID staat voor de Markets in Financial Instruments Directive. Doel: bevorderen
Amsterdam, 3 juli 2015. Betreft: Reactie VV&A aan MinFin inzake MiFiD II. Geachte heer, mevrouw,
Amsterdam, 3 juli 2015 Betreft: Reactie VV&A aan MinFin inzake MiFiD II Geachte heer, mevrouw, Namens de Vereniging van Vermogensbeheerders & Adviseurs (hierna: VV&A ) willen wij graag van de gelegenheid
1 De structuur van de Wft
1 De structuur van de Wft De Wet op het financieel toezicht bestaat uit zeven delen en drie bijlagen. De regels van elk deel zijn nader uitgewerkt in één of meerdere besluiten (algemene maatregelen van
Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen. Compliance in het financieel toezichtrecht
Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen Compliance in het financieel toezichtrecht INHOUDSOPGAVE Woord vooraf De bijdrage van de compliancefunctie aan verandering 1. Inleiding/11 2. De verantwoordelijkheid
Verdieping klantrelatie en het financieel recht. Prof. dr. R.J. Schotsman NIBE-SVV 14 april 2015
Verdieping klantrelatie en het financieel recht Prof. dr. R.J. Schotsman NIBE-SVV 14 april 2015 aandachtspunten Wat zijn juridisch gezien aandachtspunten als u de klantrelatie wil verdiepen? In het financieel
Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL )
Eggens Instituut Module 2: Toegang tot financiële markten Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL ) Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial
Conflicterende interpreta.es of onzorgvuldige regelgeving
Conflicterende interpreta.es of onzorgvuldige regelgeving mr. dr. Cees de Jong Privaatrechtelijk Van handelsagent naar opdrachtnemer 2 1 Publiekrechtelijk Van bedrijfsregeling naar toezichtregime - Wet
CROWDFUNDING EN ANDERE ALTERNATIEVE FINANCIERINGEN
CROWDFUNDING EN ANDERE ALTERNATIEVE FINANCIERINGEN Diana Gunckel Advocaat Banking & Finance 9 juni 2015 INHOUD Alternatieve financieringsvormen 1. Algemeen juridisch kader 2. MKB Beurs 3. Kredietunie 4.
Verzekeringstussenpersoon en levensverzekering
Verzekeringstussenpersoon en levensverzekering mr. dr. Cees de Jong Verzekeringstussenpersoon en levensverzekering Wat komt er aan de orde? Ontwikkelingen op juridisch gebied Kenmerken van de huidige bedrijfsvoering
Wet. financieel toezicht. deel 4 Gedragstoezicht financiële ondernemingen. DUFAS, januari 2015 Gedragstoezicht financiële ondernemingen 1
Wet financieel toezicht deel 4 Gedragstoezicht financiële ondernemingen DUFAS, januari 2015 Gedragstoezicht financiële ondernemingen 1 Copyright DUFAS 2015 In geval van distributie of reproductie van informatie
Wet. financieel toezicht. deel 4 Gedragstoezicht financiële ondernemingen. DUFAS, december 2015 Gedragstoezicht financiële ondernemingen 1
Wet financieel toezicht deel 4 Gedragstoezicht financiële ondernemingen DUFAS, december 2015 Gedragstoezicht financiële ondernemingen 1 Inhoud Titel p. 4. Gedragstoezicht financiële ondernemingen 3 4.1
Vraag 1 Bij de definitie van welk begrip staat de vraag Wat is juist handelen centraal?
Proeftoets LCO/LCP Module 1 en Oriëntatie Compliance Deze proeftoets bevat een dertigtal meerkeuze vragen met betrekking tot de inhoud van het Handboek Compliance Professional 2017-2018. De proeftoets
(Tekst geldend op: 07-09-2011Voorstel wetswijziging September 2011) Wet op het financieel toezicht
(Tekst geldend op: 07-09-2011Voorstel wetswijziging September 2011) Wet op het financieel toezicht Hoofdstuk 4.2. Regels voor het werkzaam zijn op de financiële markten betreffende alle financiële diensten
de Koning > Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Directie Financiele Markten
> Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag de Koning Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl Uw brief (kenmerk) Datum 24 september 2015 Betreft Nader rapport
Nieuwe regelgeving voor vastgoedfondsen
Nieuwe regelgeving voor vastgoedfondsen Deze presentatie is beschikbaar op legalbusinessday.nl Aryan Schoorl Hendrik Bennebroek Gravenhorst Charles Destrée Inleiding 1. Nieuwe regelgeving en vergunningplicht
Wet financieel toezicht
Wet financieel toezicht deel 1 Algemeen deel DUFAS, januari 2015 Algemeen deel Wft 1 Copyright DUFAS 2015 In geval van distributie of reproductie van informatie afkomstig uit deze publicatie dient de informatie
Wet. financieel toezicht. deel 2 Markttoegang. DUFAS, januari 2015 Deel Markttoegang Wft 1
Wet financieel toezicht deel 2 Markttoegang DUFAS, januari 2015 Deel Markttoegang Wft 1 Copyright DUFAS 2015 In geval van distributie of reproductie van informatie afkomstig uit deze publicatie dient de
Accountant: Registeraccountant of Accountant-Administratieconsulent met certificeringsbevoegdheid.
Definities Accountant: Registeraccountant of Accountant-Administratieconsulent met certificeringsbevoegdheid. Accountantsorganisatie: Een onderneming of instelling die bedrijfsmatig wettelijke controles
Internetconsultatie Wet implementatie richtlijn markten voor financiële instrumenten. 6 juli 2015
Ministerie van Financiën Korte Voorhout 7 Postbus 20201 2500 EE Den Haag Internetconsultatie Wet implementatie richtlijn markten voor financiële instrumenten 6 juli 2015 Reactie van: VERENIGING VAN EFFECTENBEZITTERS
De Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft wordt als volgt gewijzigd:
CONSULTATIEVERSIE Besluit van ( datum), houdende wijziging van de Nadere regeling gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft van 15 november 2006 in verband met regels met betrekking tot de bescherming
MiFID voor kredietinstellingen Een introductie
MiFID voor kredietinstellingen Een introductie NVB MiFID conferentie 24 november 2006 Els Deerenberg Agenda Doel MiFID Regels voor kredietinstellingen - organisatie - cliëntenclassificatie - gedragsregels
Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants
Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants Agenda Het wetgevend kader COS 250 Handreiking 1104 Voorbeeld organisatorische en engagement
Zorgplicht / Kwaliteit Dienstverlening / Klantbelang Centraal Liese-Rixt Bielars Nederlands Compliance Instituut
Zorgplicht / Kwaliteit Dienstverlening / Klantbelang Centraal Liese-Rixt Bielars Nederlands Compliance Instituut Verwijder deze afbeelding en voeg een nieuwe in. Programma Korte Behandeling van de volgende
Directie Financiële Markten. De voorzitter van de Tweede Kamer Postbus 20017 2500 EA DEN HAAG. 28 september 2007 FM 2007-02391 M
Directie Financiële Markten De voorzitter van de Tweede Kamer Postbus 20017 2500 EA DEN HAAG Datum Uw brief (Kenmerk) Ons kenmerk 28 september 2007 FM 2007-02391 M Onderwerp Consultatiereacties level 2
Meldingsplicht marktmisbruik
Meldingsplicht marktmisbruik Autoriteit Financiële Markten De AFM bevordert eerlijke en transparante financiële markten. Wij zijn de onafhankelijke gedragstoezichthouder op de markten van sparen, lenen,
Speciale nieuwsbrief over personentoetsingen
Speciale nieuwsbrief over personentoetsingen Beste relatie, Hierbij ontvangt u de digitale nieuwsbrief van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze speciale nieuwsbrief over personentoetsingen is opgesteld
Wat was de aanleiding voor de AFM om onderzoek te doen naar vermogensscheiding?
& wijzigingen Nrgfo Wft op het vlak van vermogensscheiding Wat was de aanleiding voor de FM om onderzoek te doen naar vermogensscheiding? Nationale ontwikkelingen in combinatie met nieuwe regelgeving als
Beleidsregel Deskundigheid dagelijks beleidsbepalers artikel 4:9 en 5:29 Wft
AFM Beleidsregel Deskundigheid s artikel 4:9 en 5:29 Wft Beleidsregel Wet op het financieel toezicht 08-01 van de Stichting Autoriteit Financiële Markten van 24 maart 2008 inzake de deskundigheid van s
MODEL ALL FINANCE BV. Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC
MODEL ALL FINANCE BV Checklist Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT Versie 1: 8 maart 2012 1 INHOUDSOPGAVE Checklist administratieve organisatie en interne
Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen. Nota van Toelichting
Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen Nota van Toelichting Inhoudsopgave Algemene toelichting 1. Inleiding 2. Uitgangspunten 3. Indeling van het besluit 4. Hoofdlijnen van het besluit 5. Clearinginstellingen
Definities Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Definities [geldend vanaf 1 juni 2015, PB15-220] Artikel 1 Definities 1.1 De bank: ABN AMRO Bank N.V. 1.2 Belanghebbenden: De werkgever en allen, die op grond van de statuten en de desbetreffende bepalingen
Crowdfunding en Compliance
Crowdfunding en Compliance mr. J.M. van Poelgeest* Trefwoorden: crowdfunding, compliance, financieel toezicht 1. Inleiding In een themanummer over innovatie en FinTech mag een artikel over crowdfunding
Zorgplicht / Kwaliteit Dienstverlening / Klantbelang Centraal Liese-Rixt Bielars Nederlands Compliance Instituut
Zorgplicht / Kwaliteit Dienstverlening / Klantbelang Centraal Liese-Rixt Bielars Nederlands Compliance Instituut Verwijder deze afbeelding en voeg een nieuwe in. Programma Korte Behandeling van de volgende
Arsenaal Assurantiën. Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT
Arsenaal Assurantiën Administratieve Organisatie en Interne Controle AO/IC WET OP HET FINANCIEEL TOEZICHT 1 Versie: juni 2013.01 INHOUDSOPGAVE Uiteenzetting administratieve organisatie en interne controle
Onder vernummering van artikel 86b tot 86e worden na artikel 86a drie artikelen ingevoegd, luidende:
Onder vernummering van artikel 86b tot 86e worden na artikel 86a drie artikelen ingevoegd, luidende: Artikel 86b Artikelen 86c is uitsluitend van toepassing op overeenkomsten die zijn aangegaan op of na
Koersen door de Wet op het financieel toezicht
Koersen door de Wet op het financieel toezicht Regelgeving voor uitgevende instellingen, beleggingsinstellingen en beleggingsondememingen Prof. mr. drs. CM. Grundmann-van de Krol Boom Juridische uitgevers
BEMIDDELEN VERSUS ADVISEREN VRIJDAG 2 NOVEMBER 2018
BEMIDDELEN VERSUS ADVISEREN VRIJDAG 2 NOVEMBER 2018 INHOUD BEMIDDELEN ADVISEREN OVEREENKOMSTEN VERSCHILLEN DEFINITIE BEMIDDELEN Artikel 1:1, onder bemiddelen, sub d Wft alle werkzaamheden in de uitoefening
ESMA Vakbekwaamheidseisen
Dit memo geeft praktische tekst en uitleg over de vakbekwaamheidseisen die door ESMA in gevolge MiFID II aan medewerkers van beleggingsondernemingen worden gesteld. Dit memo is bedoeld om op hoofdlijnen
MiFID II en de toezichthouder Tim Mortelmans
MiFID II en de toezichthouder Tim Mortelmans November 2016 "Presentatieonderwerp" Agenda 1. Product governance 2. ken-uw-cliënt 3. Adviseren 4. Kennis en bekwaamheid 5. Provisieverbod en research 6. Afronding
Meldplicht(en) financiële ondernemingen
Meldplicht(en) financiële ondernemingen Meer dan alleen! augustus 2013 Meldplicht(en) financiële ondernemingen 1 Inleiding De Wet op het financieel toezicht (Wft) is een zeer brede wet waarin regels zijn
Vrijstellingsregeling Wft. Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012
Vrijstellingsregeling Wft Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012 In deze brochure leest u óf u iets moet doen en wat Charco & Dique
De zorgplicht van banken ten opzichte van professionele beleggers. Freddie Stoutmeijer Juli 2015
De zorgplicht van banken ten opzichte van professionele beleggers Freddie Stoutmeijer Juli 2015 De zorgplicht van banken ten opzichte van professionele beleggers Freddie Stoutmeijer Juli 2015 A.A. Pasaribu
ONDERNEMING EN FINANCIEEL TOEZICHT
ONDERNEMING EN FINANCIEEL TOEZICHT onder redactie van Prof. mr. D. Busch Prof. mr. D.R. Doorenbos Prof. mr. drs. C.M. Grundmann-van de Krol Prof. mr. R.H. Maatman Prof. mr. M.P. Nieuwe Weme Prof. mr. W.A.K.
Wij Willem-Alexander, bij de gratie Gods, Koning der Nederlanden, Prins van Oranje-Nassau, enz. enz. enz.
Wijziging van de Wet op het financieel toezicht en de Wet bekostiging financieel toezicht in verband met het introduceren van toezicht op het beheren van beleggingsobjecten en het beheren inzake beleggingsobligaties
1.3 Publiekrechtelijke handhaving van privaatrechtelijk geaarde regels
Titelpagina Copyright Pagina 1 INLEIDING 1.1 Toezicht in het algemeen belang 1.2 Toezichthouders en privaatrecht 1.3 Publiekrechtelijke handhaving van privaatrechtelijk geaarde regels 1.4 Handhaving van
Het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft. De behandeling van klachten en geschillen
Het Besluit Gedragstoezicht financiële ondernemingen Wft De behandeling van klachten en geschillen Wet op het financieel toezicht (Wft) In werking getreden 1 januari 2007 Opbouw: Wet + diverse amvb s Doelstelling:
De tussenpersoon, een rechtsfiguur met een Januskop Magna Charta. International Law Firm Amsterdam Brussels London Luxembourg New York Rotterdam
De tussenpersoon, een rechtsfiguur met een Januskop Magna Charta Een speler in een grijs gebied - Brief van 12 oktober 2012 (De Jager): Overheersende relatie tussen tp en aanbieder moet worden vervangen
Definities Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.
Definities Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. [geldend vanaf 22 maart 2017, PF17-058] Artikel 1 Definities 1.1 De bank: ABN AMRO Bank N.V. 1.2 Belanghebbenden: De werkgever en allen, die
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden
Staatsblad van het Koninkrijk der Nederlanden Jaargang 2013 525 Besluit van 4 december 2013 tot wijziging van het Besluit prudentieel toezicht financiële groepen Wft en het Besluit bestuurlijke boetes
MiFID II: a piece of cake? 19 maart 2015
MiFID Roundtable 2015 MiFID II: a piece of cake? Randy Pattiselanno, Reinier Schipper, Bastiaan Bloemink 19 maart 2015 Agenda 1. Introductie aanwezigen 2. Structuur MiFID I en II 3. Tijdlijnen en implementatie
1. Gegevensverstrekking bij melding bruto shortposities
Ministerie van Financiën Directie Financiële Markten Postbus 20201 2500 EE Den Haag Den Haag, 1 mei 2013 Ref: B13.19 Betreft: Consultatiedocument Wijzigingsbesluit financiële markten 2014 Geachte heer/mevrouw,