Mijn LevensDossier INHOUD: Persoonlijke gegevens Wie ben ik Ik heb een partner (gehad) Ik heb aan documenten Dit is mijn familie Ik ben bewindvoerder etc over Ik heb het volgende geregeld Dit zijn mijn uitvaartwensen Financiele gegevens Ik ontvang inkomsten uit Ik heb voor mijn toekomst geregeld Aan verzekeringen heb ik Aan bankzaken heb ik Bezittingen Ik heb Overzichtslijst van sleutels Aan waardevolle inboedel heb ik Aan emotionele bezittingen heb ik Administratie & Contacten Mijn belastingzaken Ik heb aan vaste diensten. Ik heb aan abonnementen Ik heb aan lidmaatschappen Mijn persoonlijke contacten Mijn persoonlijke verzorging Mijn medische verzorging Mijn zakelijke dienstverlening Mijn overige contacten Overzichtslijst VOORWOORD: Ik heb dit LevensDossier zelf opgemaakt opdat dit wanneer ik kom te overlijden kan worden verstrekt aan mijn nabestaanden en/of de executeur testamentair en/of de boedelgevolmachtigde alsmede door hen ingeschakelde derden (zoals Cretio, de notaris, accountant etc ). Zij kunnen de gegevens die zijn opgenomen in mijn LevensDossier gebruiken, indien en voor zover deze noodzakelijk zijn, voor het afwikkelen van mijn nalatenschap. Verder is het mijn wens dat mijn LevensDossier gebruikt mag worden voor het voeren van mijn administratie als ik bij leven hiertoe zelf niet meer in staat ben. Misbruik van dit dossier is echter strafbaar. Ook staan mijn wensen na mijn overlijden vermeld, waarvan ik hoop dat mijn erfgenamen ze zullen respecteren. Mijn naasten, te weten mogen afwijken van de wensen als hen dit beter lijkt. Aldus getekend te: op d.d. Handtekening Dit sjabloon is beschikbaar gesteld door Cretio, professional in erfplanning en afwikkeling nalatenschappen. Indien u ondersteuning wenst bij het opstellen van uw LevensDossier of afwikkeling van een nalatenschap, kunt u vrijblijvend contact met ons opnemen.
Persoonlijke gegevens Wie ben ik: naam adres telefoon e-mail geboorte datum+plaats bsn nationaliteit levensovertuiging etc.. Ik heb een partner (gehad): ja/nee persoonlijke gegevens samenlevingsvorm etc.. Ik heb aan documenten: Paspoort ja/nee ID kaart: ja/nee Rijbewijs: ja/nee Samenlevingscontract: ja/nee Huwelijkse voorwaarden: ja/nee Trouwboekje: ja/nee Echtscheidingsconvenant: ja/nee Informatie Bewaarplaats Wie vol in het leven staat is op tal van manieren verbonden met anderen. Niet alleen met vrienden, familie of collega s, maar ook met de Belastingdienst, pensioenfondsen, verzekeraars, goede doelen en financiële instellingen. Tijdens het leven bouwen we een heel web van contacten op die sporen nalaten in de vorm van fijne en minder fijne herinneringen, foto s, beloften, contracten, loyaliteiten, verplichtingen en gedeeld bezit. Veelal kennen we alleen zelf de draden van het web en lijkt de noodzaak om een en ander vast te leggen ook niet meteen aanwezig Het geeft rust, voor alle betrokkenen, wanneer bij leven regelingen zijn getroffen en zaken inzichtelijk in kaart zijn gebracht.
Dit is mijn familie: Ouders Broers/Zussen (Klein-) Kinderen Neven/Nichten (denk ook aan: Peetkinderen Stiefkinderen)
Ik ben tevens: mentor bewindvoerder curator mantelzorger over: Ik heb het volgende geregeld: Co-ouderschap: ja/nee Voogdij: ja/nee Levenstestament: ja/nee Algehele Volmacht: ja/nee Behandelverbod: ja/nee Euthanasieverklaring: ja/nee Testament: ja/nee Executeur: ja/nee Handgeschreven codicil: ja/nee Orgaandonor-registratie: ja/nee Verklaring ter beschikkingstelling medische wetenschap: ja/nee Informatie Bewaarplaats
Dit zijn mijn uitvaartwensen: Begraven / Cremeren Ik wens deze kleding te dragen Religieuze dienst / vrije bijeenkomst Voorkeur muziek Voorkeur bloemen Advertentie Voorkeur uitvaartverzorger Persoonlijke note Informatie Bewaarplaats Wanneer u besluit om bij leven uw nalatenschap op een verantwoorde manier te regelen is het LevensDossier een uitstekende manier om u zich hierop voor te bereiden. Cretio kan u, in geval van erfplanning, bij het volgende van dienst zijn: praktische ondersteuning bij het samenstellen van uw LevensDossier een herinneringsservice voor het actueel houden van uw LevensDossier het signaleren van fiscale/juridische mogelijkheden en valkuilen goede voorbereiding op inschakeling van uw specialist suggesties voor een persoonlijke nalatenschap tips over de wijze waarop u gemaakte afspraken het beste kunt vastleggen Voordeel voor u en uw nabestaanden: een compleet transparant naslagwerk voor overzicht, rust en veiligheid.
Financiële gegevens Ik ontvang inkomsten uit: Loondienst: ja/nee Eigen onderneming: ja/nee Alimentatie: ja/nee Pensioen: ja/nee Uitkering: ja/nee Toeslag: ja/nee Subsidie: ja/nee Informatie Bewaarplaats Ik heb voor mijn toekomst geregeld: Pensioen: ja/nee Lijfrentepolis: ja/nee Koopsompolis: ja/nee Overlijdensrisicoverzekering: ja/nee Levensverzekering: ja/nee Spaarverzekering: ja/nee Arbeidsongeschiktheidsverzekering: ja/nee Informatie Bewaarplaats
Aan verzekeringen heb ik: VERKEER Polisnummer Informatie Bewaarplaats Auto Motor (Brom-)fiets Aanhangwagen Inzittenden etc. WONEN Woonhuis/Opstal/Brand/Glas Inboedel Kostbaarheden etc. PERSONEN Zorgverzekering Aansprakelijkheid Rechtsbijstand Levensverzekering Uitvaart Ongevallen etc.
Aan verzekeringen heb ik: RECREATIE Polisnummer Informatie Bewaarplaats Reis (doorlopend) Annulering (doorlopend) Caravan/Vouwwagen Pleziervaartuig etc. OVERIG Huisdieren Electronische apparaten Extra garantie etc.
Aan bankzaken heb ik: REKENINGEN Betaal Spaar Belegging/Effecten etc Informatie Bewaarplaats SCHULDEN Hypotheek Lening Deposito Creditcard Overig etc.
Bezittingen Ik heb: Informatie Bewaarplaats (eigendomspapieren) Huisdieren: ja/nee Voertuigen: ja/nee Vaartuigen: ja/nee Onroerend goed in eigendom: ja/nee Onroerend goed verhuurd: ja/nee Onroerend goed gehuurd: ja/nee
Overzicht van sleutels die in omloop zijn: Huis Ramen Garage/Schuur Kluis Brievenbus etc. (denk ook aan reservesleutel van anderen) Cretio is een onafhankelijke professional op het gebied van afwikkeling van nalatenschappen. Graag geven wij u antwoord op de volgende vragen: waar begin ik met het afwikkelen van een nalatenschap? hoe zorg ik voor de post en lopende zaken? moet ik meteen naar de notaris en heb ik wel een notaris nodig? welke risico s loop ik als executeur? wie is betrouwbaar om in te schakelen voor het verkopen en/of leegruimen van een woning? met welke termijnen moet ik rekening houden? kan ik al beginnen met het verdelen van de spullen? zijn er fiscale voordelen te behalen bij het aangeven van de erfbelasting? hoe weet ik of er een levensverzekering is afgesloten? welke instanties ben ik verplicht te informeren? wanneer informeer ik de bank? hoeveel tijd ben ik kwijt met het afwikkelen van een nalatenschap?
Aan waardevolle inboedel heb ik: Informatie Bewaarplaats Bestemmingswens Antiek Sieraden Edelmetalen Kunst etc. Meubels Tapijten etc. Computers Huishoudelijke apparaten Hobby artikelen etc.
Aan emotionele bezittingen heb ik: Informatie Bewaarplaats Bestemmingswens Boeken Muziek Foto/Film etc Dagboek Brieven etc. Verzamelingen Onderscheidingen etc.
Administratie & Contacten Mijn belastingzaken De aangifte wordt digitaal/handmatig verzorgd door: Ik heb een fiscaal partner ja/nee: Informatie Bewaarplaats Ik heb aan vaste diensten & contracten bij de woning: Informatie Bewaarplaats Gas/Water/ Elektra Internetprovider/Telefoon/ TV Beveiliging/Alarm Verwarmingsinstallateur Huishoudelijke hulp Tuinman Glazenwasser Schoorsteenveger etc..
Ik heb aan abonnementen: Kranten Tijdschriften Schouwburg Boekenclub etc.. Informatie Bewaarplaats Ik heb aan lidmaatschappen: Informatie Bewaarplaats Sportvereniging Cultuur Beroepsvereniging Branchevereniging Vakbond Politieke Partij Goede Doelen etc.. Slechts weinig erfgenamen zijn werkelijk ervaren op het gebied van nalatenschapafwikkeling. En niet iedere erfgenaam past de rol van executeur. Cretio is zowel objectief als ervaren en is daardoor alert op haken en ogen en te behalen voordelen in de vaak lastige weten regelgeving. Waar nodig is er een snelle toegang tot de juiste specialisten en kan zij vooral in praktische zin veel voor u betekenen. Kortom, Cretio neemt u veel (regel)werk uit handen. Zaken die u anders naast uw eigen werk zou moeten regelen of op een locatie ver van uw eigen woonplaats. Inzet van een onafhankelijke, professionele partij reduceert ook het risico op eventuele conflicten tussen de nabestaanden. Transparantie en de inbreng van gedegen expertise zorgen voor een soepele afwikkeling, waarbij niets over het hoofd wordt gezien.
Mijn persoonlijke contacten: Familie Vrienden Bekenden etc... Naam Adres Tel.nr. @adres Tip: Maak een stickervel met adresetiketten. Praktisch voor de kerst, belangrijk voor uw nabestaanden.
Mijn persoonlijke verzorging: Opticien Kapper Schoonheidsspecialiste Pedicure Manicure etc... Naam Adres Tel.nr. @adres Mijn medische verzorging: Huisarts Tandarts Apotheek Specialist Thuiszorg etc... Naam Adres Tel.nr. @adres Mijn zakelijke dienstverlening: Belastingadvies Notaris Accountant Advocaat etc... Naam Adres Tel.nr. @adres
Mijn overige contacten: Kerk Vrijwilligerswerk Scholen Kinderopvang Buurt-/Bewonersvereniging Vervoersbedrijf etc... Naam Adres Tel.nr. @adres
Overzichtslijst wachtwoorden & inloggegevens Financieel: Banken Creditcards Paypall Digicoins etc. Identiteit: Digi-D E-herkenning etc. Social Media: Facebook Google+ Twitter LinkedIn Videosites Fotosites etc. Communicatie: Provider Computer Telefoon/TV Router Website etc. Internetinschrijvingen: Energiebedrijven Abonnementen Verzekeringen Kleding Vrije tijd Muziek Boeken Zakelijke inschrijvingen etc. Betreft Inlognaam Wachtwoord Overig
Betreft Inlognaam Wachtwoord Overig Tip: Dit LevensDossier is ook in een digitale variant te verkrijgen: Veilig ** Verantwoord *** Verzorgd **** Uw LevensDossier wordt dan meteen veilig opgeborgen in een digitale kluis.