Formaatverschillen SWIFT FIN MT940 MT942

SWIFT FIN MT940 MT942 ABN AMRO versus Fortis [versie 1.0] 24 januari 2011

Hebt u vragen en/of opmerkingen naar aanleiding van dit document, dan kunt u contact opnemen met de afdeling: ABN AMRO Bank N.V. COO / C&MB / echannels Postbus 283 1000 EA Amsterdam PAC AA1212 e-mail: Globalchannels@nl.abnamro.com ABN AMRO Bank N.V. 2011 Alle rechten voorbehouden. Met uitzondering van de in of krachtens de Auteurswet 1912 gestelde uitzonderingen mag niets uit deze uitgave worden verveelvoudigd en/of openbaar gemaakt door middel van druk, fotokopie, microfilm, of op welke andere wijze ook en evenmin in een gegevensopzoeksysteem opgeslagen worden zonder de uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van ABN AMRO Bank N.V. Hoewel de informatie in dit document met de nodige zorgvuldigheid is samengesteld, aanvaarden wij geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten of onnauwkeurigheden daarin. Wij behouden ons het recht voor om de (technische) gegevens van de besproken producten te allen tijde zonder nadere aankondiging te wijzigen. Bij gebruik ten behoeve van derden van de in dit document opgenomen informatie vrijwaart u ons voor aanspraken van die derden.

Inhoud 0 Inleiding... 1 0.1 Doelgroep... 1 0.2 Verschillen... 1 0.3 Systemen... 1 0.4 Structuur document... 2 0.4.1 Versiehistorie... 2 0.4.2 Documentatie & informatie... 2 0.4.3 Gebruikte opmaak... 2 0.4.4 Legenda tabellen... 3 Swift Formaten MT940 & MT942... 4 1 Swift... 5 1.1 Inleiding... 5 1.1.1 Externe documentatie & informatie... 5 1.2 MT940 vs MT942... 5 1.3 Aannames & uitgangspunten... 6 2 Standaard Swift MT940 Dagafschrift... 7 2.1 Inleiding... 7 2.2 Berichtstructuur MT940... 7 2.2.1 Subberichten... 7 2.3 Specificatie tags en velden MT940... 8 3 Swift MT940 SEC & Tandem versus FRS... 10 3.1 Inleiding... 10 3.2 Scope... 10 3.3 MT940 Rekeningafschrift... 10 3.3.1 Nulberichten... 11 3.4 Aannames & uitgangspunten... 11 3.4.1 Bedrag B15... 11 3.4.2 Nulbedragen... 11 3.5 Verschillen per tag... 12 3.6 Tag 20 Transactie Referentie Nummer... 12 3.7 Tag 21 Gerelateerde Referentie... 12 3.8 Tag 25 Rekeningnummer... 13 3.9 Tag 28C Rekeningafschrift nummer/volgnummer... 13 3.10 Tag 60 Begin Boeksaldo... 14 3.11 Tag 61 Rekeningafschrift Mutatie... 15 3.12 Tag 86 Mutatie Informatie... 16 3.13 Tag 62 Einde Boeksaldo... 17 3.14 Tag 64 Valutair Saldo... 18 3.15 Tag 65 Toekomstig Valutair Saldo... 18 3.16 Tag 86 Bericht Informatie... 18 I

4 Standaard Swift MT942 Intra-dag Transactie Rapport... 19 4.1 Inleiding... 19 4.2 Berichtstructuur MT942... 19 4.3 Specificatie tags en velden MT942... 20 5 Swift MT942 SEC versus FRS... 22 5.1 Inleiding... 22 5.2 Verwerking Intra-dag Transacties... 22 5.2.1 Proces SEC... 22 5.2.2 Proces FRS... 22 5.2.3 Definitieve Boeking SEC en FRS... 22 5.3 Scope... 22 5.4 MT942 Intra-dag Rapportage... 23 5.4.1 Nulberichten... 23 5.5 Aannames & uitgangspunten... 24 5.5.1 Bedrag B15... 24 5.5.2 Onder Limiet... 24 5.6 Verschillen per tag... 24 5.7 Tag 20 Transactie Referentie Nummer... 25 5.8 Tag 21 Gerelateerde Referentie... 25 5.9 Tag 25 Rekeningnummer... 25 5.10 Tag 28C Rekeningafschrift nummer/volgnummer bericht... 26 5.11 Tag 34F Onder Limiet (1)... 26 5.12 Tag 34F Onder Limiet (2)... 26 5.13 Tag 13D Datum/Tijd indicatie... 27 5.14 Tag 61 Rekeningafschrift Mutatie... 27 5.15 Tag 86 Mutatie Informatie... 28 5.16 Tag 90D Aantal en Totaal Debet Mutaties... 29 5.17 Tag 90C Aantal en Totaal Credit Mutaties... 29 5.18 Tag 86 Bericht Informatie... 29 Bijlagen... 30 6 Tekensets... 31 7 ISO Codes... 32 7.1 ISO-landcode... 32 7.2 ISO-muntcode... 33 8 Bank Codes... 34 8.1 Transactiecode... 34 8.2 Dienstsoort... 35 8.3 Mutatiecode... 36 9 Swift Transactie Code... 37 Voorbeelden... 38 9.1 Inleiding... 38 9.2 Mutaties... 38 II

0 Inleiding Cliënten van voormalig Fortis Bank Nederland kunnen via een Swift-aansluiting, met adres FTSBNL2R, MT940- en/of MT942-berichten ontvangen. Binnenkort gaan cliënten deze berichten ontvangen uit vervangende ABN AMRO systemen, vanaf het Swift-adres ABNANL2A. Hiervoor is een migratie van rekeningnummers nodig die gepland is begin 2011. Dit document beschrijft de verschillen tussen het Swift MT940- en het MT942- bestandsformaat, zoals die aangemaakt worden door diverse banksystemen. Oorzaak van deze verschillen zijn de afwijkende systemen en computerprogrammatuur van ABN AMRO en voormalig Fortis Bank Nederland. 0.1 Doelgroep Deze informatie is bedoeld voor de automatiseringsafdelingen van bedrijven die de elektronische bestanden gebruiken, of voor hun softwareleveranciers. De verschillen kunnen van invloed zijn op de wijze waarop de verwerking van deze bestanden in de administratie plaatsvindt. 0.2 Verschillen De formaatverschillen hebben geen betrekking op de technische structuur van de MT940- en MT942-berichten. Deze blijft conform de door Swift gespecificeerde formaatbeschrijving. De verschillen hebben betrekking op de logische inhoud van de MT940- en MT942-berichten: frequentie van rapporteren; opmaak rekeningnummers; nummering rekeningafschriften; nulberichten; valutair saldo; indeling en volgorde mutaties; comprimeringsmutaties. 0.3 Systemen Voormalig Fortis Bank Nederland maakt gebruik van 2 systemen die op termijn worden uitgefaseerd, te weten: Tandem voor Swift MT940; SEC voor zowel Swift MT940 en MT942. ABN AMRO gebruikt 2 systemen voor het servicen van rekeningen van cliënten. FRS voor Nederlandse rekeningen: Swift MT940 en MT942; T24 voor rekeningen buiten Nederland: Swift MT940 en MT942. Het land waar de rekening wordt aangehouden, kan van invloed zijn op de inhoud van de Swift MT940- en MT942-berichten. Anders dan de opmaak van het rekeningnummer zullen Swift MT940-berichten uit FRS en T24 gelijk moeten zijn. 1

0.4 Structuur document Dit document beschrijft formaten die voor de migratie relevant zijn. Per formaat wordt de algemene standaard beschreven en vervolgens de onderlinge afwijkingen. 0.4.1 Versiehistorie Versie Datum Auteur Rol 1.0 24-01-2011 Rob Scheper Channel Manager Initiële versie 0.4.2 Documentatie & informatie Titel Versie / Datum Auteur / Bron Swift Formaten MT940-MT942 voor export van gegevens vanuit OfficeNet Direct Januari 2008 ABN AMRO Swift Formaten MT940-MT942 0.4.3 Gebruikte opmaak Tekst in het lettertype Courier wordt gebruikt in voorbeelden om de inhoud van bestanden te tonen. De volgende iconen worden gebruikt om bepaalde informatie te markeren. Hint Bruikbare hint om efficiënter te kunnen werken. Paragraaf met dit icoon bevat extra informatie over het betreffende onderwerp. Aanvullende Informatie Paragraaf voorzien van dit icoon bevat verwijzingen naar andere delen van dit document dat aanvullende informatie bevat over het betreffende onderwerp. Attentie Paragraaf met dit icoon bevat informatie dat vraagt om speciale aandacht. 2

0.4.4 Legenda Tabellen Kolom Waarde Omschrijving Toelichting Status Type Lengte V Verplicht Item moet gebruikt worden O Optioneel Item mag gebruikt worden C Conditioneel Item mag en/of moet gebruikt worden afhankelijk van de aanwezigheid of waarde van andere items N Numeriek Cijfers, 0-9 B Bedrag Dit type wordt gebruikt voor bedragen. Er moet tenminste 1 cijfer voor de komma staan. De decimale komma, is verplicht en telt mee in de totale lengte. A Alfabetisch Letters, A-Z (hoofdletters) X Alfa Numeriek Combinatie van cijfers, hoofdletters en tekens uit een bepaalde set. Zie Bijlage 6 Tekensets x Alfa Numeriek Combinatie van cijfers, hoofd- en kleine letters en tekens uit een bepaalde set. Zie Bijlage 6 Tekensets aantal Vast aantal Vast aantal x posities van item (onderstreept) Aantal Variabel aantal Maximaal x aantal posities van item. Indien aanwezig bij een verplicht item dient er minimaal 1 cijfer aanwezig te zijn. Herhalen Aantal Telling hoe vaak een item, record, tag of veld mag voorkomen 3

Swift Formaten MT940 & MT942

1 Swift 1.1 Inleiding Swift (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) is de internationaal opererende organisatie die het berichtenverkeer tussen banken verzorgt. Hiervoor heeft Swift de MT, oftewel Message Type, berichten standaard gedefinieerd. In de MT standaard worden met name de volgende twee berichttypen gebruikt voor de rapportage van rekeninginformatie aan cliënten: MT940 wordt gebruikt voor het rapporteren van elektronische rekeninginformatie; MT942 wordt gebruikt voor het rapporteren van intra-dag transactie informatie. De opmaak en inhoud van deze berichten is gebaseerd op de FIN standaard van Swift, Category 9, Cash Management and Customer Status. In dit document is een beknopte beschrijving van Swift MT940 en MT942 opgenomen ter ondersteuning en naslag bij de overige onderdelen van dit document. Voor de integrale en meest actuele beschrijving van de MT940 en MT942 wordt verwezen naar Swift. De Swift MT formaatstandaard hanteert strikte voorwaarden en validatieregels. Als hiervan in dit document wordt afgeweken, wordt dit gemeld. 1.1.1 Externe Documentatie & Informatie Titel Versie / Datum Auteur / Bron User Handbook SWIFT Standards MT November 2010 Swift Standards MT November 2010 (autorisatie vereist) 1.2 MT940 vs MT942 De MT940 en MT942 berichttypen zijn aan elkaar gerelateerd. De MT942 intra-dagrapportage bevat transacties die kunnen voorkomen op het volgende MT940 rekeningafschrift. De transacties zijn alvast geboekt maar zijn nog niet definitief. Dergelijke transacties worden vooradviezen genoemd. Dit blijft een advies totdat aan het einde van de dag de definitieve boekingen plaatsvinden en het MT940 rekeningafschrift wordt aangemaakt. Vooradvies De transacties in MT942 hebben de status vooradvies omdat de mogelijkheid bestaat dat een transactie uiteindelijk niet wordt verwerkt en niet definitief wordt geboekt. Dit kan voorkomen als blijkt dat de transactie fouten bevat en/of herroepen wordt. Daarom kunnen aan vooradviezen geen rechten worden ontleend. 5

1.3 Aannames & Uitgangspunten Tekenset Het Swift-formaat heeft een variabele regellengte. Iedere regel wordt afgesloten met een regelomhaal, oftewel een carriage return en line feed teken (hexadecimaal x0d x0a). In deze beschrijving wordt dit aangeduid als CRLF. Zie Bijlage 6 Tekensets voor een overzicht van de tekens die door Swift in de MT-berichten gebruikt kunnen worden. Bedrag B15 Het deel van het bedrag vóór de komma bestaat uit minimaal één cijfer. De decimale komma (, ) is verplicht en telt mee in de maximale lengte van 15 posities. Het bedrag heeft geen voorloopnullen, hoewel bij bedragen van minder dan een valutaeenheid een 0 voor de decimale komma wordt geplaatst, bijvoorbeeld: 0,89 Het aantal cijfers achter de komma mag niet groter zijn dan het maximum aantal dat voor de betreffende ISO-Muntcode is toegestaan, bijvoorbeeld: EUR (Euro) 2 decimalen, JPY (Japanse Yen) 0 decimalen. Bij gehele bedragen of bij bedragen waarvan de laatste decimalen nullen zijn mogen de laatste nullen ontbreken, bijvoorbeeld: - USD 100, - EUR 99,5 ISO-Muntcode A3 De muntcode moet voorkomen in de lijst die door ISO wordt onderhouden volgens de standaard 4217. (zie Bijlage 7.2 ISO-muntcode) 6

2 Standaard Swift MT940 dagafschrift 2.1 Inleiding MT940 wordt gebruikt voor het rapporteren van elektronische rekeninginformatie. 2.2 Berichtstructuur MT940 Het onderstaande schema toont de opbouw van de Swift MT940 standaard. De Status-kolom geeft aan of een tag verplicht of optioneel is. Status Tag Naam Herhalen V Bericht Voorlooprecord 1 Sectie Rekeningafschrift 1 V 20 Transactie Referentie Nummer O 21 Gerelateerde Referentie V 25 Rekeningnummer V 28C Rekeningafschrift Nummer/Volgnummer V 60x Begin Boeksaldo ---> Sectie Mutaties 0-n O 61 Rekeningafschrift Mutatie O 86 Mutatie Informatie --- V 62x Einde Boeksaldo O 64 Valutair Saldo ---> O 65 Toekomstig Valutair Saldo 0-n --- O 86 Informatie voor Rekeninghouder V Bericht Sluitrecord De berichten voorloop- en sluitrecord worden niet nader beschreven. Anders dan het Swiftadres in het voorlooprecord zullen deze niet wijzigen. 2.2.1 Subberichten Swift staat toe dat een MT940-bericht maximaal 10.000 tekens bevat. Als een compleet MT940 bericht meer dan 10.000 tekens bevat, moet het gesplitst worden in meerdere subberichten van ook maximaal 10.000 tekens. Bij subberichten wordt de Optie M (intermediate) in tag 60 en 62 gebruikt en is het Volgnummer Bericht in tag 28C bepalend voor de juiste logische sortering. Als een Swift MT940 bericht minder dan 10.000 tekens bevat, wordt de Optie F (first) in tag 60 en 62 gebruikt. 7

2.3 Specificatie Tags en Velden MT940 Tag Naam Typ. Len. Stat. Her. 20 21 25 28C 60a 61 86 Transactie Referentie Nummer (TRN) Tag V 1 :20: Transactie Referentie Nr X 16 V 1 V 1 Deze tag bevat een uniek nummer om het MT940-bericht te identificeren. Gerelateerde Referentie 16 O 1 Als het MT 940-bericht wordt verzonden in reactie op een MT 920- verzoekbericht, moet dit veld het Transactie Referentie Nummer uit tag 20 van het verzoekbericht bevatten. Tag V 1 :21: Referentie X 16 V 1 Rekeningnummer V 1 Door de bank toegekende codering voor een eenduidige identificatie van een rekening. Tag V 1 :25: Rekeningnummer X 35 V 1 Rekeningafschrift nummer/volgnummer bericht Tag V 1 :28C: Afschriftnummer N 5 V 1 Volgnummer N 5 O 1 V 1 Deze tag bevat het nummer van het rekeningafschrift, optioneel gevolgd door een volgnummer van het bericht in het rekeningafschrift. Begin Boeksaldo V 1 In deze tag wordt aangegeven of het Begin Boeksaldo een debetsaldo of een creditsaldo is, de datum, de muntcode en het saldobedrag. Optie F V 1 :60F: Debet/Credit indicatie A 1 V 1 D = Debet, C = Credit Begin Boekdatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Optie M V 1 :60M: Debet/Credit indicatie A 1 V 1 D = Debet, C = Credit Begin Boekdatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Rekeningafschrift Mutatie O 1 Bevat de gegevens van een transactie. Tag V 1 :61: 1 Valutadatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD 2 Boekdatum N 4 O 1 Formaat: MMDD 3 Debet/Credit indicatie A 2 V 1 D = Debet, C = Credit, RD = Reverse Debit, RC = Reverse Credit 4 Fonds Code A 1 O 1 5 Bedrag B 15 V 1 6 Transactie Type Code X 4 V 1 7 Referentie Rekeninghouder X 16 V 1 8 Referentie Bank X 16 O 1 9 Mutatie Informatie x 34 O 1 Op een nieuwe regel Mutatie Informatie O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de mutatie. Tag V 1 :86: Omschrijving x 65 V 1-6 Regels worden afgesloten met CRLF. 8

Tag Naam Typ. Len. Stat. Her. 62a 64 65 86 Einde Boeksaldo V 1 In dit veld wordt aangegeven of het Einde Boeksaldo een debetsaldo of een creditsaldo is, de datum, de muntcode en de hoogte van het saldo is. Optie F Tag V 1 :62F: Debet/Credit Indicatie A 1 V 1 D = Debet, C = Credit Einde Boekdatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Optie M Tag V 1 :62M: Debet/Credit Indicatie A 1 V 1 Einde Boekdatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Valutair Saldo O 1 Het bedrag dat beschikbaar is op gemelde datum en/of waarover rente berekend wordt. Tag V 1 :64: Debet/Credit Indicatie A 1 V 1 D = Debet, C = Credit Valutadatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD Muntcode A 3 V 1 ISO-Muntcode Bedrag B 15 V 1 Toekomstig Valutair Saldo O x Het bedrag dat beschikbaar is op toekomstige datum en/of waarover rente berekend wordt. Tag V 1 :65: Debet/Credit Indicatie A 1 V 1 D = Debet, C = Credit Valutadatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD Muntcode A 3 V 1 ISO-muntcode Bedrag B 15 V 1 Bericht Informatie O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over het gehele bericht. Tag V 1 :86: Omschrijving x 65 V 1-6 Regels worden afgesloten met CRLF. 9

3 Swift MT940 SEC & Tandem versus FRS 3.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft de verschillen tussen de Swift MT940 uit SEC en FRS. ABN AMRO gebruikt twee systemen voor het servicen van rekeningen van cliënten: een systeem voor Nederlandse rekeningen en een systeem voor rekeningen buiten Nederland. In beide systemen kunnen MT940 berichten aangemaakt en verzonden worden. Het land waar de rekening aangehouden wordt, kan van invloed zijn op de inhoud van het MT940-bericht. MT940-berichten die door aanlevering via Swift worden ontvangen, bijvoorbeeld in een multibank-scenario, vallen buiten de scope van deze beschrijving. De MT940 berichten die afkomstig zijn van derden banken, worden namelijk ongewijzigd doorgegeven en kunnen functioneel inhoudelijk afwijken. 3.2 Scope De verschillen hebben betrekking op Swift MT940-berichten, aangemaakt door ABN AMRO en voormalig Fortis Bank Nederland en verzonden via respectievelijk de Swift-adressen ABNANL2A en FTSBNL2R. De verschillen tussen de volgende twee standaardformaten worden in dit hoofdstuk beschreven: MT940 uit SEC en Tandem; MT940 uit FRS. Op verzoek van de cliënt kan in FRS van de standaard afgeweken worden met de volgende instellingen: Opmaak rekeningnummer in tag 25: - optioneel voorzien van een voorloopnul; - eventueel gevolgd door de ISO Muntcode. Gebruik van de Swift TTICode of de ABN AMRO Mutatiecode in tag 61, sub-veld 6. Een vergelijking tussen deze afwijkingen ten opzichte van de standaard wordt niet gemaakt. 3.3 MT940 rekeningafschrift De verschillen tussen MT940 van SEC/Tandem en FRS hebben betrekking op de logische inhoud. Functionaliteit SEC Tandem FRS Nul-berichten Ja Ja Ja Frequentie van rapportage Dagelijks Dagelijks Dagelijks Valutair saldo (Toekomstig, tag 65) Ja Nee Ja Indeling mutaties Vast Vast Vast Volgorde mutaties Vast Vast Vast Tegenrekening in omschrijving Vast Vast Vast Transactietype (TTIC) Ja Ja Ja Transactiecode Nee Nee Nee Mutatiecode Nee Nee Ja Dienstsoortcode Nee Nee Nee Variabele indeling bestanden Nee Nee Nee Naamgeving export bestanden n.v.t. n.v.t. n.v.t. 10

3.3.1 Nulberichten Een nulbericht is een MT940-rekeningafschrift zonder mutaties en bevat slechts een Beginen een Einde Boeksaldo en eventueel valutaire saldi. Bron Verzending nulberichten SEC Ja. Voorwaarde: het saldo in 62F is ongelijk 0 en/of er zijn valutaire saldi (64 of 65) ongelijk 0 aanwezig. Tandem FRS Ja. Er wordt altijd een MT940 aangemaakt ongeacht het saldo en/of de afwezigheid van mutaties. Ja. Er wordt altijd een MT940 aangemaakt ongeacht het saldo en/of de afwezigheid van mutaties. 3.4 Aannames & uitgangspunten 3.4.1 Bedrag B15 Het gebruik van het datatype Bedrag is conform de Swift-standaard. De eis ten aanzien van het maximum aantal te gebruiken decimalen in de ISO-muntcode wordt gerespecteerd. Echter, de toepassing van Bedrag verschilt per bronsysteem en per tag. Het meest voorkomende aantal decimalen bij de ISO-muntcodes is 2. De volgende tabel toont de mogelijke bedragnotatievarianten en in welke Swift-tags deze van toepassing zijn. De notatiecode wordt gebruikt in de detailtagbeschrijving. Bedrag Waarde Notatie SEC Tandem FRS Notatie code Geheel bedrag Bedrag met 1 decimaal 0, Zonder decimalen 60 0,00 Rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. 0,1 Met 1 decimaal 61 0,10 Rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. 61 62 64 65 60 61 62 64 65 60 61 62 64 60 61 62 64 60 61 62 64 64 65 60 62 A0 AM B1 BM SEC en FRS rapporteren bedragen met het aantal decimalen zoals voor de betreffende ISO-muntcode is gedefinieerd. Tandem rapporteert bedragen standaard met 2 decimalen. Echter, bij de muntcode JPY ontbreken de decimalen. 3.4.2 Nulbedragen Bij de tags 60, 62, 64 en 65 kan het bedrag nul zijn. De debet- en creditindicatie wordt verschillend gebruikt: SEC en FRS gebruiken beiden standaard C ; Tandem gebruikt standaard D. 11

3.5 Verschillen per tag De verschillen hebben geen betrekking op het technische formaat. Deze blijft conform de door Swift gespecificeerde formaatbeschrijving, tenzij expliciet aangegeven. 3.6 Tag 20 Transactie Referentie Nummer :20: Transactie Referentie Nummer (TRN) V 1 Deze tag bevat een uniek nummer om het MT940 bericht te identificeren. Veld Vorm SEC/Tandem FRS Transactie Referentie Nr X16 Vorm: N9A3N4 N9: Eerste 9 cijfers van het 10-cijferig Rekeningnummer A3: ISO-Muntcode N4: Verwerkingsdagnummer: formaat JDDD Het nummer van de verwerkingsdag heeft betrekking op het dagnummer en jaar waarop de MT940 samengesteld is. Vorm: N7/N8 N7: Bankreferentienummer N8: Vast nummer: 00000010 Bankidentificatie van bericht. Moet gelijk zijn bij vervolgbericht. Is bedoeld om later te kunnen opzoeken (referentie naar oorsprong). Het bankreferentienummer heeft geen betrekking op de logische inhoud van het bericht. Voorbeeld :20:021335659EUR0350 :20:1470107/00000010 3.7 Tag 21 Gerelateerde Referentie :21: Gerelateerde Referentie O 1 Als het MT 940-bericht wordt verzonden in reactie op een MT 920-verzoekbericht, moet dit veld het Transactie Referentie Nummer uit tag 20 van het verzoekbericht bevatten. Veld Vorm SEC/Tandem FRS Referentie X16 Wordt niet gebruikt Vorm: X11 X11: Swift-BIC verzender Standaard waarde ABNANL2AXXX tenzij andere waarde beschikbaar is. Kan wel worden doorgegeven bij Swiftaanlevering van derden banken in een multibankscenario. Voorbeeld n.v.t. :21:ABNANL2AXXX 12

3.8 Tag 25 Rekeningnummer :25: Rekeningnummer V 1 Door de bank toegekende codering voor een eenduidige identificatie van een rekening Veld Vorm SEC/Tandem FRS Rekeningnummer X35 Vorm: N10A3 Vorm: N9 N10 N10: Rekeningnummer met voorloopnul A3: ISO-Muntcode (zie Bijlage 7.2 ISO-muntcode) N9: Rekeningnummer zonder voorloopnul N10: Rekeningnummer met voorloopnul Eén rekeningnummer kan in verschillende valuta (ISO-muntcode) worden aangehouden. Afhankelijk van het land waar de rekening wordt aangehouden, kan de vorm variëren. Gebruik van voorloopnul is cliëntafhankelijk. Voorbeeld :25:0123456789EUR :25:0485759499 Eén rekeningnummer kan in één valuta (ISO-muntcode) aangehouden worden. 3.9 Tag 28C Rekeningafschriftnummer/Volgnummer :28C: Rekeningafschrift nummer/volgnummer bericht V 1 Deze tag bevat het nummer van het rekeningafschrift, gevolgd door een volgnummer van het bericht in het rekeningafschrift. Veld Vorm SEC/Tandem FRS Afschrift- / Volgnummer N5 [/N5] Vorm: N5/N5 N5: Rekeningafschriftnummer /N5: Volgnummer Vorm: N3/N5 N3: Rekeningafschriftnummer /N5: Volgnummer Rekeningafschriftnummer is opvolgend en voorzien van voorloop nullen. Ieder kalenderjaar begint het Rekeningafschriftnummer opnieuw met nummer 1. SEC: Rekeningafschriftnummer wordt met 1 opgehoogd indien er mutaties zijn. Als er geen mutaties zijn maar het Boeksaldo in tag 62F is ongelijk 0, dan wordt er een nulbericht aangemaakt; het Rekeningafschriftnummer blijft gelijk aan die van het laatste afschrift met mutaties. Datum in 62F bevat de voorgaande bankwerkdag. Als het Boeksaldo nul is en er geen mutaties zijn, wordt er geen MT940 aangemaakt. Rekeningafschriftnummer bevat het dagnummer in het jaar. (1 t/m 366). Het dagnummer is de Einde Boekdatum in tag 62F. Volgnummer start met de waarde 1 en wordt met 1 opgehoogd per subbericht. Dit omdat het MT940 Rekeningafschrift wordt opgedeeld in subberichten van ieder maximaal 10.000 tekens. Van een rekening die gedurende het jaar wordt geopend begint het Afschriftnummer met het betreffende dagnummer. Voorbeeld Tandem: Er wordt altijd een MT940 aangemaakt ongeacht het saldo en/of de afwezigheid van mutaties. Rekeningafschrif nummer wordt met 1 verhoogd. De nummering van het elektronische rekeningafschrift is opvolgend maar kan afwijken van het nummer op het papieren rekeningafschrift. :28C:00168/00001 :28C:00213/00001 :28C:355/00001 :28C:3/00001 13

3.10 Tag 60 Begin Boeksaldo :60x: Begin Boeksaldo V 1 Deze tag geeft aan of het Begin Boeksaldo een debetsaldo of een creditsaldo is, de datum, de muntcode en het saldobedrag. Veld Vorm SEC/Tandem FRS 1 Debet / Credit indicatie A1 D (debet) of C (credit) D (debet) of C (credit) 2 Begin Boekdatum, JJMMDD N6 3 ISO-Muntcode A3 Optie F: De datum van het Begin Boeksaldo komt overeen met de datum in tag 62F Einde Boeksaldo van het voorgaande rekeningafschrift. Als het beginsaldo nul is en/of de voorgaande dagen geen MT940 is aangemaakt, is de datum de voorgaande bankwerkdag. Optie M: De datum van het Begin Boeksaldo komt overeen met de datum in tag 62F Einde Boeksaldo van het betreffende rekeningafschrift. 4 Bedrag B15 Optie F: Het beginsaldo komt overeen met het eindsaldo in tag 62F van het voorgaande rekeningafschrift. Optie M: Het beginsaldo komt overeen met het eindsaldo in tag 62M van het voorgaande subbericht. SEC: Notatiecode A0/BM. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bedragen met een decimaal worden rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Tandem: Notatiecode AM/BM. Bij bedragen wordt het decimale deel rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Optie F: De datum van het Begin Boeksaldo komt overeen met de datum in tag 62F Einde Boeksaldo van het voorgaande rekeningafschrift. Optie M: De datum van het Begin Boeksaldo komt overeen met de datum in tag 62F Einde Boeksaldo van het betreffende rekeningafschrift. Bij een nieuwe rekening zal deze datum op nul staan totdat het 1e rekeningoverzicht wordt afgedrukt. Optie F: Het beginsaldo komt overeen met het eindsaldo in tag 62F van het voorgaande rekeningafschrift. Optie M: Het beginsaldo komt overeen met het eindsaldo in tag 62M van het voorgaande subbericht. Notatiecode A0/BM. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bedragen met een decimaal worden rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Voorbeeld :60F:C101217EUR0, :60F:C101217USD25920, :60F:D101215USD7615123,73 :60F:D090825GBP135222,16 14

3.11 Tag 61 Rekeningafschrift Mutatie :61: Mutatie Rekeningafschrift O 1 Deze tag bevat de gegevens van een transactie. Veld Vorm SEC/Tandem FRS 1 Valutadatum, JJMMDD N6 2 Boekdatum, MMDD [N4] In gebruik In gebruik 3 Debet / Credit indicatie A2 Vorm: A2: D (debet), C (credit), RD (Reverse Debit) of RC (Reverse Credit) 4 Fonds Code [X1] n.v.t. n.v.t. 5 Bedrag B15 SEC: Notatiecode A0/BM 6 Transactie Type Code A1X3 7 Referentie Rekeninghouder X16 Tandem: Notatiecode AM/BM Vorm: A1A3 N aangevuld met TTIC Code (zie 9 Swift Transactie Code) MSC standaard bij multibank rekeningen. Vorm: A1N3 S aangevuld met berichtnummer (zie Swift documentatie) Standaard waarde NONREF tenzij andere waarde beschikbaar is. Vorm: A2: D (debet), C (credit), RD (Reverse Debit) of RC (Reverse Credit) Een nul Bedrag wordt als C gerapporteerd. Notatiecode A0/B1. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bij bedragen met decimalen worden de laatste nullen niet getoond. VormA: A1A3 N aangevuld met TTIC Code (zie 9 Swift Transactie Code) VormB: A1N3 8 Referentie Bank [//X16] VormC: [//N3] 9 Mutatie Informatie [X34] SEC: Aanvullende informatie Voorbeeld SEC Tandem: Afhankelijk van het soort mutatie wordt een nummer van 10 cijfers, eventueel voorzien van voorloopnullen, zijnde Tegenrekening geplaatst. Bij Postbank rekeningnummers: P gevolgd door een nummer van 9 cijfers, rechts uitgelijnd en voorzien van voorloopnullen. Dit ongeacht het land van herkomst of het gebruikt van een IBAN bij de Mutatie. In het geval van een betaling in Nederland is dit nummer compleet. In andere gevallen kan dit resulteren in een incompleet nummer. Het nummer wordt eventueel verder aangevuld met de Tenaamstelling van de rekening van de tegenpartij tot de maximum lengte van 34 tekens is bereikt. Het volledige nummer en de Tenaamstelling rekening van de tegenpartij maken ook deel uit van de Mutatie informatie in tag 86. Veld kan de volgende teksten bevatten: [TOTAAL INCASSO VOOR COMPRIMEREN] [TOTAAL BETALINGEN VOOR] + in 86 + [COMPRIMEREN] :61:1012131220RC1122,88NCOL4478009999954019 N aangevuld met Mutatiecode (zie 8.3 Mutatiecode) Standaard waarde NONREF tenzij andere waarde beschikbaar is. // aangevuld met Mutatiecode (zie 8.3 Mutatiecode) Kan gebruikt worden voor: - aanvullende mutatieclassificatie - oorspronkelijk mutatiebedrag De getoonde informatie (vorm A, B of C) in veld 6 en 8 hangt af van de voorkeur van de cliënt. Gebruik van de Mutatiecode voor reconciliatiedoeleinden wordt afgeraden. 15

Voorbeeld FRS :61:1012211216C16970,73NSEC101216999999//C120101216999999 554 ST. US99999X1054 A :61:1012011231C150,NTRFNONREF B :61:1012311231D1359,93N192NONREF C :61:1012311231C218,05NTRFNONREF//792 /EC-COMPLIANT/ C :61:1012311231D1099,93NTRFNONREF//192 3.12 Tag 86 Mutatie Informatie :86: Mutatie Informatie O 6 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de voorafgaande mutatie. Veld Vorm SEC/Tandem FRS Omschrijving X65 Maximaal 6 x 65 = 390 posities Maximaal 9 x 32 = 288 posities zijn beschikbaar. SEC/Tandem: Veld kan op de eerste regel de volgende tekst bevatten: [BETALINGSKENM. BETREFT ACCEPTGIRO] [ACCEPTGIRO] [ONZE REF.: ] [UW REF.:] SEC: Er is geen formele opmaak. Tandem: De Mutatie Informatie wordt ontdaan van dubbele spaties (indikken) op de beschikbare regels geplaatst en afgebroken als de maximale regellengte is bereikt. De tekst bevat hoofd- en kleine letters. Er is geen formele opmaak. Tegenrekeningnummer en Tenaamstelling worden eventueel ook geplaatst in tag 61 veld 9. Als het aantal omschrijvingsregels niet groter is dan 6, wordt iedere regel van 32 posities in een afzonderlijke mutatieregel geplaatst. Bij meer dan 6 omschrijvingsregels van 32 posities, worden telkens 2 omschrijvingsregels achter elkaar gezet, met een spatie ertussen, in 1 regel van 65 tekens. Tegenrekening Bij de aanlevering van mutaties vermeldt tag 86, indien van toepassing, het tegenrekeningnummer van een transactie. Bankrekeningnummers worden vermeld met de punten, dus bijvoorbeeld 43.01.63.622 of 111.11.11.111 en altijd voorafgegaan door een spatie. Postbankrekeningnummers met het woord GIRO, dus :86:GIRO 4090309, zonder voorafgaande spatie. Het aantal spaties tussen GIRO en het Postbankrekeningnummer (max. 7 cijfers) is variabel en afhankelijk van het aantal cijfers in het Postbankrekeningnummer. Dit nummer wordt rechts uitgelijnd met het laatste cijfer op positie 17 of positie 19. Comprimeren De tekst bij comprimeren: TOTAAL INCASSO VOOR COMPRIMEREN 10 POSTEN LAATSTE 5 POS SOM REKNRS 59.419 of TOTAAL BETALINGEN VOOR COMPRIMEREN 63 POSTEN LAATSTE 5 POS SOM REKNRS 40.273 16

3.13 Tag 62 Einde Boeksaldo :62x: Einde Boeksaldo V 1 Deze tag geeft aan of het Einde Boeksaldo een debetsaldo of een creditsaldo is, de datum, de muntcode en de hoogte van het saldo. Veld Vorm SEC/Tandem FRS 1 Debet / Credit indicatie A1 D (debet) of C (credit) D (debet) of C (credit). 2 Einde Boekdatum, JJMMDD N6 3 ISO-Muntcode A3 SEC: Een nulbedrag wordt als C gerapporteerd. Tandem: Een nulbedrag wordt als D gerapporteerd. Optie F: De datum van het Einde Boeksaldo. Optie M: De datum van het Einde Boeksaldo. 4 Bedrag B15 Optie F: Het eindsaldo is het berekende bedrag uit tag 60F plus en min de mutatie bedragen van het betreffende rekeningafschrift. Optie M: Het eindsaldo is het berekende bedrag uit tag 60 plus en min de mutatiebedragen van het betreffende subbericht. Een nulbedrag wordt als C gerapporteerd. Optie F: De datum van het Einde Boeksaldo. Optie M: De datum van het Einde Boeksaldo. Optie F: Het eindsaldo is het berekende bedrag uit tag 60F plus en min de mutatiebedragen van het betreffende rekeningafschrift. Optie M: Het eindsaldo is het berekende bedrag uit tag 60 plus en min de mutatiebedragen van het betreffende subbericht. SEC: Notatiecode A0/BM. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bedragen met een decimaal worden rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Notatiecode A0/BM. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bedragen met een decimaal worden rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Voorbeeld Tandem: Notatiecode AM/BM. Bij bedragen wordt het decimale deel rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. SEC C101220EUR0, D101220EUR4000000, D101220EUR57653284,40 Tandem D101215JPY0, D101220EUR0,00 D101220EUR486888,30 D101220EUR13650000,00 C101231EUR0, C101221EUR1,20 C101221EUR574,80 C101231EUR4399231,34 17

3.14 Tag 64 Valutair Saldo :64: Valutair Saldo O 1 Het bedrag dat beschikbaar is op gemelde datum en/of waarover rente berekend wordt. Veld Vorm SEC/Tandem FRS 1 Debet / Credit indicatie A1 D (debet) of C (credit) D (debet) of C (credit). 2 Valutadatum, JJMMDD N6 3 ISO-Muntcode A3 4 Bedrag B15 SEC: Notatiecode A0/BM. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bedragen met een decimaal worden rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. Voorbeeld Tandem: Notatiecode AM/BM. SEC C101220EUR0, C101220EUR10000, D101220EUR57415606,20 Tandem D101220EUR0,00 C101220EUR10000,00 D101220EUR57415606,20 Notatiecode A0/B1. Gehele bedragen worden zonder decimalen gemeld. Bij bedragen met decimalen worden de laatste nullen niet getoond. C101221EUR0, C101221EUR1,2 C101221EUR574,8 C101231EUR4399231,34 3.15 Tag 65 Toekomstig Valutair Saldo :65: Toekomstig Valutair Saldo O x Het bedrag dat beschikbaar is op toekomstige datum en/of waarover rente berekend wordt. Veld Vorm SEC/Tandem FRS 1 Debet / Credit indicatie A1 D (debet) of C (credit) D (debet) of C (credit). 2 Valutadatum, JJMMDD N6 3 ISO-Muntcode A3 4 Bedrag B15 Notatiecode A0/BM Notatiecode A0/B1 Voorbeeld SEC: Tag kan max. 11 keer aanwezig zijn. Tandem: Tag wordt niet gebruikt :65:C101220SEK85461, :65:C101216JPY1046694, :65:D101220HUF2754645,30 Het aantal regels met tag 65 is afhankelijk van het aantal dagen in de toekomst waarvan al een mutatie bekend is. :65:C101230EUR361364,3 :65:C101222USD1337995,59 :65:C101223USD1300347,69 3.16 Tag 86 Bericht Informatie :86: O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over het gehele bericht. Veld Vorm SEC/Tandem Access Online Omschrijving X65 Wordt niet gebruikt Vorm: Standaard waarde /ACSI/ABNANL2AXXX tenzij een andere waarde beschikbaar is. Voorbeeld n.v.t. :86:/ACSI/ABNANL2AXXX 18

4 Standaard Swift MT942 Intra-dag Transactie Rapport 4.1 Inleiding Een MT942 Intra-dag Rapport (Interim Transaction Report) is een standaardbericht voor elektronische transactierapportage. Berichttype MT942 wordt gebruikt voor het rapporteren van beknopte en/of gedetailleerde informatie aangaande debet- of creditboekingen sinds: het verschijnen van het laatste dagafschrift of; het laatste transactierapport (verzonden in de periode sinds het laatste dagafschrift) 4.2 Berichtstructuur MT942 Het onderstaande schema toont de opbouw van de Swift MT942-standaard. De Status-kolom geeft aan of een tag verplicht of optioneel is. Status Tag Naam Herhalen V Bericht Voorlooprecord 1 Sectie Rekeningafschrift 1 V 20 Transactie Referentie Nummer O 21 Gerelateerde Referentie V 25 Rekeningnummer V 28C Rekeningafschrift Nummer/Volgnummer V 34F Onder Limiet O 34F Onder Limiet V 13D Datum/Tijd Indicatie ---> Sectie Mutaties 0-n O 61 Rekeningafschrift Mutatie O 86 Mutatie Informatie --- O 90D Aantal en Totaal Debet Mutaties O 90C Aantal en Totaal Credit Mutaties O 86 Informatie voor Rekeninghouder V Bericht Sluitrecord 19

4.3 Specificatie Tags en Velden MT942 Tag Naam Typ. Len. Stat. Her. 20 21 25 28C 34F 34F 13D 61 Transactie Referentie Nummer (TRN) Tag V 1 :20: Transactie Referentie Nr X 16 V 1 V 1 Deze tag bevat een uniek nummer om het MT942 bericht te identificeren. Gerelateerde Referentie 16 O 1 Als het MT 942-bericht wordt verzonden in reactie op een MT 920-verzoekbericht, moet dit veld het Transactie Referentie Nummer uit tag 20 van het verzoekbericht bevatten. Tag V 1 :21: Referentie X 16 V 1 Rekeningnummer V 1 Door de bank toegekende codering voor een eenduidige identificatie van een rekening Tag V 1 :25: Rekeningnummer X 35 V 1 Rekeningafschrift nummer/volgnummer bericht Tag V 1 :28C: Afschriftnummer N 5 V 1 Volgnummer N 5 O 1 V 1 Deze tag bevat het nummer van het rekeningafschrift, gevolgd door een volgnummer van het bericht in het rekeningafschrift. Onder Limiet V 1 Minimaal te rapporteren bedrag van mutatie. Tag V 1 :34F: ISO-Muntcode A 3 V 1 Debet/Credit indicatie A 1 O 1 Indien aanwezig: D = Debet Bedrag B 15 V 1 Onder Limiet O 1 Minimaal te rapporteren bedrag van mutatie. Tag V 1 :34F: ISO-Muntcode A 3 V 1 Debet/Credit indicatie A 1 O 1 Indien aanwezig: C = Credit Bedrag B 15 V 1 Datum/Tijd indicatie V 1 Datum en Tijd aanmaken bericht Tag V 1 :13D: Datum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD Tijd N 4 V 1 Formaat: UUMM Tijdzone indicatie X 1 V 1 Teken + of - Tijdzone correctie N 4 V 1 Uren verschil t.o.v. UTC Rekeningafschrift Mutatie O 1 Bevat de gegevens van een transactie. Tag V 1 :61: 1 Valutadatum N 6 V 1 Formaat: JJMMDD 2 Boekdatum N 4 O 1 Formaat: MMDD 3 Debet/Credit indicatie A 2 V 1 D = Debet, C = Credit, RD = Reverse Debit, RC = Reverse Credit, EC = Expected Credit, ED = Expected Debit 4 Fonds Code A 1 O 1 5 Bedrag B 15 V 1 6 Transactie Type Code X 4 V 1 7 Referentie Rekeninghouder X 16 V 1 8 Referentie Bank X 16 O 1 9 Mutatie Informatie x 34 O 1 Op een nieuwe regel 20

Tag Naam Typ. Len. Stat. Her. 86 90D 90C 86 Mutatie Informatie O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de mutatie. Tag V 1 :86: Omschrijving x 65 V 1-6 Regels worden afgesloten met CRLF Aantal en Totaal Debet Mutaties O 1 Tag V 1 :90D: Aantal N 5 V 1 ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Aantal en Totaal Credit Mutaties O 1 Tag V 1 :90C: Aantal N 5 V 1 ISO-Muntcode A 3 V 1 Bedrag B 15 V 1 Bericht Informatie O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over het gehele Bericht. Tag V 1 :86: Omschrijving x 65 V 1-6 Regels worden afgesloten met CRLF. 21

5 Swift MT942 SEC versus FRS 5.1 Inleiding Dit hoofdstuk beschrijft de verschillen tussen de Intra-dagrapportage van SEC en FRS. ABN AMRO gebruikt 2 systemen voor het servicen van rekeningen van cliënten. Een systeem voor Nederlandse rekeningen en een systeem voor rekeningen buiten Nederland. Uit beide systemen kunnen MT942 berichten aangemaakt en verzonden worden. Het land waar de rekening aangehouden wordt kan van invloed zijn op de inhoud van de MT942. MT942 berichten die door aanlevering via Swift worden ontvangen, bijvoorbeeld in een multibank-scenario, vallen buiten de scope van deze beschrijving. Namelijk, de MT942 berichten afkomstig van derden banken worden ongewijzigd doorgegeven en kunnen functioneel inhoudelijk afwijken. 5.2 Verwerking Intra-Dag Transacties Niet alle transacties worden geadviseerd, waaronder bepaalde soorten kostenboekingen, saldoreguleringen, ideal ontvangsten, enzovoort. 5.2.1 Proces SEC Gedurende een werkdag worden er door het banksysteem zowel transacties geïnitieerd als ontvangen. Deze transacties worden onvoorbewerkt door SEC beschikbaar gesteld. Echter, deze transacties zijn nog niet voorzien van de juiste transactie coderingen. De nieuwe transacties worden verzameld en verzonden in de vorm van een Swift MT942- bericht. Dit gebeurt normaliter 9 keer per dag, rond de klok van de 10 voor het hele uur, tussen 08:50 en 16:50. 5.2.2 Proces FRS Gedurende een werkdag worden er door het banksysteem zowel transacties geïnitieerd en als ontvangen. Periodiek, ongeveer om het kwartier, worden de nieuw verzamelde transacties in een Swift MT942-bericht verzonden. Deze transacties zijn voorzien van een algemene code. De verzending vindt normaal gesproken plaats gedurende de bankwerkdag maar kan, afhankelijk van de beschikbaarheid van de systemen ook daarbuiten. 5.2.3 Definitieve Boeking SEC en FRS Tijdens de definitieve boeking en bij het aanmaken van het rekeningafschrift worden de transacties bewerkt, oftewel voorzien van de juiste codes. 5.3 Scope De verschillen hebben betrekking op Swift MT942-berichten, aangemaakt door ABN AMRO en voormalig Fortis Bank Nederland en verzonden via respectievelijk de Swift-adressen ABNANL2A en FTSBNL2R. De verschillen tussen de volgende 2 standaardformaten worden in dit hoofdstuk beschreven: MT942 uit SEC; MT942 uit FRS. Op verzoek van de cliënt kan in FRS worden afgeweken van de standaard met de volgende instellingen: Opmaak rekeningnummer in tag 25: - optioneel voorzien van een voorloopnul; - eventueel gevolgd door de ISO muntcode. 22

Een vergelijking tussen deze afwijkingen ten opzichte van de standaard wordt niet gemaakt. Het Tandem-systeem van voormalig Fortis Bank Nederland maakt geen MT942- berichten en valt daarom buiten de scope van dit hoofdstuk. 5.4 MT942 Intra-dag Rapportage De verschillen tussen MT942 van SEC en FRS hebben betrekking op de logische inhoud. Functionaliteit SEC FRS Nul-berichten: Een nul-bericht is een MT942 intra-dag rapport zonder mutaties en bevat alleen de Sectie Rekeningafschrift. Frequentie van rapportage Gedurende de dag Gedurende de dag Valutair saldo n.v.t. n.v.t. Indeling mutaties Vast Vast Volgorde mutaties Vast Vast Tegenrekening in omschrijving Vast Vast Transactietype n.v.t. n.v.t. Transactiecode n.v.t. n.v.t. Mutatiecodes n.v.t. n.v.t. Dienstsoortcode n.v.t. n.v.t. Variabele indeling bestanden n.v.t. n.v.t. Naamgeving export bestanden n.v.t. n.v.t. Nee Nee 5.4.1 Nulberichten In de standaard Swift MT942-beschrijving is de Sectie Mutaties als optioneel gedefinieerd. Als er geen mutaties zijn, resulteert dit in een nulbericht. Deze situatie zal in zowel SEC als FRS niet voorkomen. Beide systemen versturen alleen een Swift MT942-bericht als er mutaties beschikbaar zijn. 23

5.5 Aannames & uitgangspunten 5.5.1 Bedrag B15 Het gebruik van het datatype Bedrag is conform de Swift-standaard. De eis ten aanzien van het maximum aantal te gebruiken decimalen in de ISO-muntcode wordt gerespecteerd. Echter, de toepassing van Bedrag verschilt per bronsysteem en per tag. Het meest voorkomende aantal decimalen bij de ISO-muntcodes is 2. De volgende tabel toont de mogelijke bedragnotatievarianten en in welke Swift-tags deze van toepassing zijn. De notatiecode wordt in de detailtagbeschrijving gebruikt. Bedrag Waarde Notatie SEC FRS Notatie code Geheel bedrag Bedrag met 1 decimaal 0, Zonder decimalen 61 0,00 Rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. 90D 90C 61 90D 90C 0,1 Met 1 decimaal B1 0,10 Rechts aangevuld met nullen tot het maximum aantal gedefinieerde decimalen voor de betreffende muntsoort. 61 90D 90C 61 90D 90C A0 AM BM 5.5.2 Onder Limiet Het mechanisme van Onder Limiet wordt niet gebruikt door de betreffende kanalen. 5.6 Verschillen per tag De verschillen hebben geen betrekking op het technische formaat. Dit blijft conform de door Swift gespecificeerde formaatbeschrijving, tenzij expliciet aangegeven. 24

5.7 Tag 20 Transactie Referentie Nummer :20: Transactie Referentie Nummer (TRN) V 1 Deze tag bevat een uniek nummer om het MT942-bericht te identificeren. Veld Vorm SEC FRS Transactie Referentie Nr X16 Vorm: A3-N6-N5 A3: ISO-Muntcode N6: Datum aanmaak bericht: JJMMDD (zie ook tag 13) N5: Bericht volgnummer (zie ook tag 28C) Volgnummer start per aanmaakdatum op 1 en wordt 1 opgehoogd per bericht. Vorm: N7/N7 N7: Bankreferentienummer N7: Vast nummer: 0000001 Bankidentificatie van bericht. Moet gelijk zijn bij vervolgbericht. Is bedoeld om later te kunnen opzoeken (referentie naar oorsprong). Voorbeeld :20:EUR-101222-00001 :20:EUR-101216-00034 Het Bankreferentienummer heeft geen betrekking op de logische inhoud van het bericht. :20:1622408/0000001 :20:1968873/0000001 5.8 Tag 21 Gerelateerde Referentie :21: Gerelateerde Referentie O 1 Als het MT 942-bericht wordt verzonden in reactie op een MT 920-verzoekbericht, moet dit veld het Transactie Referentie Nummer uit tag 20 van het verzoekbericht bevatten. Veld Vorm SEC FRS Referentie X16 Wordt niet gebruikt Vorm: X11 Bevat de standaard waarde ABNANL2AXXX tenzij andere waarde beschikbaar is. Voorbeeld n.v.t. :21:ABNANL2AXXX 5.9 Tag 25 Rekeningnummer :25: Rekeningnummer V 1 Door de bank toegekende codering voor een eenduidige identificatie van een rekening Veld Vorm SEC FRS Rekeningnummer X35 Vorm: N10A3 N10: Rekeningnummer met voorloopnul A3: ISO-Muntcode (zie Bijlage 7.2 ISO-muntcode) Eén rekeningnummer kan in verschillende valuta (ISO-Muntcode) worden aangehouden. Vorm: N9 N10 Voorbeeld :25:0123456789EUR :25:0123456789 N9: Rekeningnummer zonder voorloopnul N10: Rekeningnummer met voorloopnul Afhankelijk van het land waar de rekening wordt aangehouden, kan de vorm variëren. Gebruik van voorloopnul is cliëntafhankelijk. Eén rekeningnummer kan in één valuta (ISO-muntcode) worden aangehouden. 25

5.10 Tag 28C Rekeningafschriftnummer/Volgnummer :28C: Rekeningafschrift nummer/volgnummer V 1 Deze tag bevat het nummer van het rekeningafschrift, gevolgd door een volgnummer van het bericht in het rekeningafschrift. Veld Vorm SEC FRS Afschrift- / Volgnummer N5 [/N5] Vorm: N5/N5 Vorm: N5 N5: Rekeningafschriftnummer /N5: Volgnummer (zie ook tag 20) N5: Rekeningafschriftnummer Voorbeeld Volgnummer start per aanmaakdatum op 1 en wordt per bericht met 1 verhoogd. :28C:00251/00001 :28C:00251/00002 Volgnummer wordt niet gebruikt. :28C:00355 5.11 Tag 34F Onder Limiet (1) :34F: Onder Limiet (eerste voorkomen) V 1 Deze tag specificeert de minimale hoogte van de bedragen die in het bericht gerapporteerd worden. Veld Vorm SEC FRS 1 ISO-Muntcode A3 2 Debet / Credit indicatie [A1] Vorm: A1 n.v.t. Standaard waarde: D 3 Bedrag B15 Standaard waarde: 0, Standaard waarde: 0,00 Onder Limiet (1) wordt niet gebruikt. Tag wordt wel gerapporteerd. Onder Limiet (1) wordt niet gebruikt. Tag wordt wel gerapporteerd. Voorbeeld :34F:EURD0, :34F:EUR0,00 Bij bijlagen en meldingen vanuit de eigen systemen is de ISO-muntcode van de rekening niet altijd bekend. In dat geval wordt standaard de waarde EUR gerapporteerd meegegeven. 5.12 Tag 34F Onder Limiet (2) :34F: Onder Limiet (tweede voorkomen) O 1 Deze tag specificeert de minimale hoogte van de bedragen die gerapporteerd worden in het bericht. Veld Vorm SEC FRS 1 ISO-Muntcode A3 2 Debet / Credit indicatie A1 Vorm: A1 Tag Onder Limiet (2) wordt niet gebruikt. Standaard waarde: C 3 Bedrag B15 Standaard waarde: 0, Onder Limiet (2) wordt niet gebruikt. Tag wordt wel gerapporteerd. Voorbeeld :34F:EURC0, 26

5.13 Tag 13D Datum/Tijd indicatie :13D: Datum/Tijd indicatie V 1 Deze tag specificeert de datum, tijd en tijdzone waarin het bericht is gemaakt. Veld Vorm SEC FRS 1 Datum, JJMMDD N6 2 Tijd, UUMM N4 3 Tijdzone indicatie X1 4 Tijdzone correctie N4 Voorbeeld :13D:1012220850+0100 :13D:1012210917+0100 5.14 Tag 61 Rekeningafschrift Mutatie :61: Mutatie Rekeningafschrift O 1 Deze tag bevat de gegevens van een transactie. Veld Vorm SEC FRS 1 Valutadatum, JJMMDD N6 2 Boekdatum, MMDD [N4] Vorm: N4 Datum kan wijzigen bij definitieve boeking 3 Debet / Credit indicatie A2 Vorm: A2: D (debet), C (credit), RD (Reverse Debit) of RC (Reverse Credit) n.v.t. 4 Fonds Code [X1] n.v.t. n.v.t. Vorm: A2: D (debet), C (credit), RD (Reverse Debit) of RC (Reverse Credit) 5 Bedrag B15 Notatiecode A0/BM Notatiecode AM/BM 6 Transactie Type Code A1X3 Vorm: A1A3 7 Referentie Rekeninghouder X16 F aangevuld met TTIC Code (zie 9 Swift Transactie Code) Standaard waarde: FTRF Standaard waarde NONREF tenzij andere waarde beschikbaar is. 8 Referentie Bank [//X16] n.v.t. n.v.t. 9 Mutatie Informatie [X34] n.v.t. n.v.t. Vorm: A1A3 F aangevuld met TTIC Code (zie 9 Swift Transactie Code) Standaard waarde: FTRF Standaard waarde NONREF tenzij andere waarde beschikbaar is. SEC FRS Voorbeeld :61:1012171217C3000000,FTRFNONREF :61:1012171217C97,50FTRFNONREF :61:1012171217D96651,97FTRFNONREF :61:101221C9792,00FTRFNONREF :61:101221C999,60FTRFNONREF :61:101221C3088,29FTRFNONREF 27

5.15 Tag 86 Mutatie Informatie :86: O 6 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over de voorafgaande mutatie. Veld Vorm SEC FRS Omschrijving X65 Maximaal 6 x 65 = 390 posities Er is geen formele opmaak. Maximaal 9 x 32 = 288 posities zijn beschikbaar. Veld kan op de eerste regel o.a. de volgende tekst bevatten: [BETALINGSKENM.] [BUIT.BET.REF.] [SEPA BETALING] [SPOEDBETALING] [TOTAAL TERUGBOEKINGEN RUN VOOR COMPRIMEREN: POSTEN] Tegenrekening Bij de aanlevering van mutaties vermeldt tag 86, indien van toepassing, het tegenrekeningnummer van een transactie. Bankrekeningnummers worden vermeld met 10 cijfers inclusief voorloopnul. Postbankrekeningnummers beginnen met de letter P gevolgd door een nummer van 9 cijfers. Dit nummer wordt rechts uitgelijnd met het laatste cijfer op positie 14 Indien van toepassing vermeldt tag 86, het tegenrekeningnummer van een transactie. Bankrekeningnummers worden vermeld met de punten, dus bijvoorbeeld 43.01.63.622 of 111.11.11.111 en altijd voorafgegaan door een spatie. Postbankrekeningnummers met het woord GIRO, dus :86:GIRO 4090309, zonder voorafgaande spatie. Het totaal aantal posities van het Postbankrekeningnummer bedraagt altijd 9 en wordt rechts uitgelijnd met het laatste cijfer op positie 17. Als het rekeningnummer uit minder dan 9 posities bestaat volgen na het woord GIRO spaties. Voorbeeld 1 e Mutatie Regel SEC :86:0116799999 P.D.I. DE GROOT PERCEEL 4899RB99 :86:P007599999 HR S PETERS BETALINGSKENM. 4000001001699999 :86:BUIT.BET.REF. 2010122200009999 IFN FINANCE BV FRS :86: 36.39.99.999 VAN AALTEN :86:GIRO 999999 ABNAMRO.NL :86:FR9999438000083299999000999 LA FRANCE 28

5.16 Tag 90D Aantal en Totaal Debet Mutaties :90D: Aantal en Totaal Debet Mutaties O 1 Deze tag bevat een telling van het aantal- en de som van de bedragen over de gerapporteerde debetmutaties. Veld Vorm SEC FRS 1 Aantal N5 Vorm: N5 Vorm: N5 2 ISO-Muntcode A3 3 Bedrag B15 Notatiecode: A0/BM Notatiecode: AM/BM Tag wordt altijd gerapporteerd Tag wordt alleen gerapporteerd indien er Debet Mutaties zijn. Voorbeeld :90D:00000EUR0, :90D:00001EUR1500000, :90D:00002EUR2286,10 :90D:00003EUR2287,09 Niet aanwezig 5.17 Tag 90C Aantal en Totaal Credit Mutaties :90C: Aantal en Totaal Credit Mutaties O 1 Deze tag bevat een telling van het aantal- en de som van de bedragen over de gerapporteerde creditmutaties. Veld Vorm SEC FRS 1 Aantal N5 Vorm: N5 Vorm: N5 2 ISO-Muntcode A3 3 Bedrag B15 Notatiecode: A0/BM Notatiecode: AM/BM Tag wordt altijd gerapporteerd Tag wordt alleen gerapporteerd indien er creditmutaties zijn. Voorbeeld :90C:00000EUR0, :90C:00001EUR4000000, :90C:00003EUR187931,60 :90C:00005EUR102756,73 :90C:4EUR1355,10 :90C:2EUR3021,40 5.18 Tag 86 Bericht Informatie :86: O 1 Aanvullende informatie voor de rekeninghouder over het gehele bericht. Veld Vorm SEC FRS Omschrijving X65 Wordt niet gebruikt Standaard waarde /ACSI/ABNANL2AXXX Voorbeeld :86:/ACSI/ABNANL2AXXX 29

Bijlagen

6 Tekensets Teken Teken ASCII waarde Swift MT940 & MT942 Standaard Nieuwe regel LF 10 Regelomhaal CR 13 Spatie 32 Uitroepteken! 33 Dubbel aanhalingsteken 34 Hekje # 35 Dollar teken $ 36 Procent % 37 Ampersand & 38 Apostrof 39 Haakje openen ( 40 Haakje sluiten ) 41 Asterisk * 42 Plus-teken + 43 Komma, 44 Min teken - 45 Punt. 46 Schuine streep (slash) / 47 Cijfers 0 9 48-57 Dubbele punt : 58 Puntkomma ; 59 Kleiner dan < 60 Isgelijkteken = 61 Groter dan > 62 Vraagteken? 63 Apenstaart @ 64 Alfabetisch hoofdletters A Z 65-90 Backslash \ 92 Dakje ^ 94 Alfabetisch kleine letters a z 97-122 Accolade openen { 123 Verticaal streepje 124 Accolade sluiten } 125 Tilde ~ 126 SEC FRS Swift maakt gebruik van de X-tekenset die is gebaseerd op EBCDIC. In het Swift-formaat mogen accolades alleen gebruikt worden als scheidingsteken en geen deel uitmaken van de tekst in het MT940- of MT942-bericht zelf. In het Swift-formaat mag een veld niet beginnen met een CRLF of : (dubbele punt). Een regel in het bericht mag nooit met een - (min-teken) beginnen. 31

7 ISO Codes In het Swift MT940-formaat wordt voor de coderingen van landen en munten gebruik gemaakt van de door ISO onderhouden standaard. Ter ondersteuning en als naslag bij de overige onderdelen van dit document worden in dit hoofdstuk de meest gebruikte land- en muntcodes opgesomd. Voor de integrale en meest actuele overzichten verwijzen we naar de volgende links: Landcode: http://www.iso.org/iso/country_codes.htm Muntcode: http://www.iso.org/iso/iso_catalogue.htm 7.1 ISO-Landcode (ingekorte lijst) AD Andorra GI Gibraltar NL Nederland AT Oostenrijk GP Guadeloupe NO Noorwegen AU Australië GR Griekenland NZ Nieuw Zeeland BA Bosnie & Herzegovina HK Hong Kong PL Polen BE België HR Kroatië PT Portugal BG Bulgarije HU Hongarije RE Réunion CA Canada IE Ierland RO Roemenië CH Zwitserland IN India RS Servië CY Cyprus IS IJsland RU Russische Federatie CZ Tsjechië IT Italië SE Zweden DE Duitsland LI Liechtenstein SI Slovenië DK Denemarken LT Litouwen SK Slowakije EE Estland LU Luxemburg SM San Marino ES Spanje LV Letland TN Tunesie FI Finland ME Metenegro TR Turkije FR Frankrijk MK Macedonië US Verenigde Staten GB Groot-Brittannië MQ Martinique ZA Zuid Afrika GF Frans Guiana MT Malta 32

7.2 ISO-muntcode (ingekorte lijst) AED VAE-Dirham LBP Libanees pond ANG Antilliaanse gulden LKR Sri Lankaanse roepie AOA Angolese kwanza LTL Litouwse litas ARS Argentijnse peso LVL Letse lats AUD Australische dollar LYD Libische dinar AWG Arubaanse gulden MAD Marokkaanse dirham BDT Bengalese taka MGA Malagassische ariary BGN Nieuwe Bulgaarse lev MTL Maltese lira BHD Bahreinse dinar MUR Mauritiaanse roepie BND Bruneise dollar MWK Malawische kwacha BRL Braziliaanse real MXN Mexicaanse peso BSD Bahamaanse dollar MYR Maleisische ringgit BWP Botswaanse pula NAD Namibische dollar CAD Canadese dollar NGN Nigeriaanse naira CHF Zwitserse frank NOK Noorse kroon CLP Chileense peso NZD Nieuw-Zeelandse dollar CNY Chinese yuan OMR Omaanse rial COP Colombiaanse peso PEN Nieuwe Peruviaanse sol CSD Servische dinar PHP Filipijnse peso CVE Kaapverdische escudo PKR Pakistaanse roepie CZK Tsjechische kroon PLN Poolse zloty DKK Deense kroon QAR Qatarese rial DZD Algerijnse dinar RON Roemeense leu EEK Estse kroon RUB Russische roebel EGP Egyptisch pond SAR Saoedi-Arabische riyal ETB Ethiopische birr SDG Soedanees pond EUR Euro SEK Zweedse kroon FJD Fiji-dollar SGD Singaporese dollar GBP Brits pond sterling SRD Surinaamse dollar GEL Georgische lari SZL Swazische lilangeni GHS Ghanese cedi THB Thaise baht GIP Gibraltarees pond TND Tunesische dinar HKD Hongkongse dollar TOP Tongaanse pa'anga HRK Kroatische kuna TRY Nieuwe Turkse lira HUF Hongaarse forint TTD Trinidad en Tobagodollar IDR Indonesische roepia TWD Nieuwe Taiwanese dollar ILS Nieuwe Israëlische sjekel TZS Tanzaniaanse shilling INR Indiase roepie UAH Oekraïense grivna IQD Iraakse dinar UGX Oegandese shilling IRR Iraanse rial USD Amerikaanse dollar ISK IJslandse kroon UYU Uruguayaanse peso JMD Jamaicaanse dollar VEF Venezolaanse bolivar JOD Jordaanse dinar VND Vietnamese dong JPY Japanse yen WST Samoaanse tala KES Keniaanse shilling ZAR Zuid-Afrikaanse rand KRW Zuid-Koreaanse won ZMK Zambiaanse kwacha KWD Koeweitse dinar ZWD Zimbabwaanse dollar KZT Kazachse tenge 33

8 Bankcodes Dit hoofdstuk bevat overzichten van codetabellen die door ABN AMRO en voormalig Fortis Bank Nederland gebruikt worden. 8.1 Transactiecode De Transactiecode wordt gebruikt in veld 61, de eerste 5 posities in veld 8 Referentie Bank, van de Money Manager MT940-rapportage. ASS00 Assurantiën (diverse) BUI02 deposito buitenland ASS01 Assurantienota BUI03 Saldoregulering BGC00 Diversen Betaalautomaat, geldautomaat CHE00 Cheques diverse BGC01 BGC02 BGC03 BGC04 BGC05 BGC06 BGC07 BGC08 BGC09 BGC10 Crediteurenbetaling Bankgiro, transacties via Elektronisch Bankieren overboeking Giro Periodieke overboeking Salarissen Onderwijzers salarissen Incasso Doorlopende machtiging A Remboursincasso Bedrijfsincasso Doorlopende Machtiging B Storno incasso Terugboeking Machtiging Storno remboursincasso CHE01 CHE02 CHE03 DIV00 DIV01 DIV02 DIV03 DIV10 EFF EFF00 EFF01 EFF02 Cheques (handel) Incassowissel Reischeque diversen(algemeen) Rente Provisie porti/telefoon/telex/fax Diverse Effecten diverse Effecten diverse Effecten (aan- en verkoop) coupons/dividenden BGC11 Storno bedrijfsincasso EFF03 Conversie BGC12 Acceptgiro EFF04 Lossingen BGC13 Acceptgiro EFF05 Bewaarloon/safehuur BGC14 Betaalcheque KAS00 kasverkeer(diverse) BGC15 Eurocheque (EUR) KAS01 Kasstorting BGC16 Eurocheque( vreemde valuta) KAS02 Kasopname BGC17 Spoedopdrachten OBL Garantie afrekening BGC40 Chipknip laden OBL00 Accreditieven afwikkeling BGC41 Chipknip diverse OTHER Diverse BGC42 Chipknip afrekening OVB00 Overboeking(diverse) BGC43 Chipknip ontladen OVB01 Saldoregulering (interco) BGC44 Chipknip correctie OVB02 Deposito BUI00 buitenlands verkeer(diverse) TRM Termijncontract BUI01 SWIFT-transactie TRM00 Termijncontract diverse De transactiecode vervalt en wordt vervangen door de mutatiecode. 34

8.2 Dienstsoort De Dienstsoort wordt gebruikt in veld 61, 5 cijfers (positie 5-9) in veld 8 Referentie Bank, van de Money Manager MT940-rapportage. Uit efficiencyoverwegingen is de onderstaande lijst met dienstsoorten ingekort. Echter, deze bevat wel een aantal veel gebruikte dienstsoorten: 00000 (niet gebruikt bij derden bankrekening) 00248 Bankverklaring 00265 Periodieke verzending 00440 Bijschrijving betaling 00449 Afschrijving incasso 00449 Bedrijfsincasso 00475 Spoedbetaling 00475 Spoedbetaling 00479 Opname geldautomaat 00518 Internationale betaling 00518 Internationale betaling 00518 Internationale betaling 00564 Definitieve interestboeking 00564 Definitieve interestboeking 00861 Provisie binnenl. Betalingsverk 00900 Electronic Banking 00907 Crediteurenbet.; Electr.Banking 01016 EU-betaling 01029 EU-betaling 01050 Periodieke kosten/provisies 01116 Stellen garantie 01139 SEPA crediteurenbetaling De dienstsoort gaat vervallen en wordt vervangen door de mutatiecode. 35

8.3 Mutatiecode De mutatiecode wordt gebruikt in veld 61, 3 cijfers (positie 2-4) in veld 6 Transactie Type Code, van de Swift MT940-rapportage uit FRS. Uit efficiency overwegingen is de onderstaande lijst met mutatiecodes ingekort. Echter, deze bevat wel een aantal veel voorkomende mutatiecodes. 100 OVERBOEKING 119 INCASSO CLIENTEN VIA E- COMMERCE 126 BGC OPDRACHTEN EENMALIG 181 CASH MANAGEMENT 190 BGC OPDRACHTEN 192 BGC OPDRACHTEN 196 BGC OPDRACHTEN 242 SDD-REFERSAL 245 SDD-RETURNS 246 SDD-REJECTS 247 SDD-CREDITOR 248 SDD-DEBTOR 250 KAS 340 GEAKAS OPNAME 341 GEAKAS STORTING 350 MUNTGELDSTORTING 351 MUNTGELDLEVERANTIE 352 LEVERANTIES BANKPAPIER EUR 361 GELDAUTOMAAT OPNAME 362 PASSIEF GASTGEBRUIK VIA IPN 363 GELDAUTOMAAT STORTING 368 PASSIEF GASTGEBRUIK NIET VIA IPN 369 BEA BUITENLAND 370 BELASTINGBETALING 400 DIVERSEN 413 ZAKELIJK CHARTAAL 414 CURRENCY SERVICES 417 GARANTIEPROVISIE 418 KOSTEN CORRESPONDENT IZ GARANTIE KOSTEN 424 OVERBOEKING 426 BEA BINNENLAND 427 TELEFONISCHE OVERBOEKING 428 ONTVANGEN POSTBANK BET. VIA BGC 429 KOSTEN KOPIE DOCUMENTINFORMATIE 431 KASOVERBOEKING 432 AANVRAGEN DUPLICATEN 433 STORTING 435 BEDRIJFSSPAREN 439 KAS EUR 442 CHIP KNIP 444 KAS VV 471 OVERBOEKING 654 SCT INCOMING 658 SCT SINGLE OUTG 778 OVERBOEKING BUITENLAND 785 OVERBOEKING BUITENLAND Gebruik van de mutatiecode voor reconciliatiedoeleinden wordt afgeraden. 36

9 Swift Transactie Code In het MT940-formaat wordt voor de codering van het type transactie gebruik gemaakt van de Transactie Type Identificatie Code, afgekort de TTIC. Deze reeks met codes wordt door Swift onderhouden. Ter ondersteuning en als naslag bij de overige onderdelen van dit document worden in dit hoofdstuk de meeste gebruikte TTIC s opgesomd. Voor de integrale- en het meest actuele overzicht wordt verwezen naar de Swift-wesite (http://www.swift.com). De Transactiecode wordt gebruikt in tag 61, positie 2-4 in veld 6 Transactie Type Code, in de Swift MT940 rapportage. (ingekorte lijst) BOE BRF CHG CHK CLR CMI CMN CMS CMT CMZ COL COM DCR DDT DIV EQA FEX INT LBX LDP MSC ODC RTI SEC STO TCK TRF VDA Bill of exchange Brokerage fee Charges and other expenses Cheques Cash letters/cheques remittance Cash management item - No detail Cash management item - Notional pooling Cash management item Sweeping Cash management item Topping Cash management item - Zero balancing Collections (used when entering a principal amount) Commission Documentary credit (used when entering a principal amount) Direct Debit Item Securities Related Item Dividends Equivalent amount Foreign exchange Interest Lock box Loan deposit Miscellaneous Overdraft charge Returned item Securities (used when entering a principal amount) Standing order Travellers cheques Transfer Value date adjustment 1 Een transactie wordt standaard voorzien van de TTIC waarde MSC of TRF als: een transactie tijdens de verwerking niet te specificeren is; het MT940-bericht via het derde banken kanaal wordt ontvangen. 37

Voorbeelden 9.1 Inleiding De voorbeelden in dit hoofdstuk zijn gebaseerd op werkelijke mutaties en dienen als naslag voor dit document. De voorbeelden zijn gedepersonaliseerd en/of aangepast met fictieve informatie. 9.2 Mutaties Tag 61 & 86 SEC Tandem FRS Voorbeeld: Nationale Betaling :61:0908280827C3271,32NTRF12121219999 XY23 :86:BETALINGSKENM. 09019999 90009999/0099 PAULUSMA B.V. 999999 POSTBUS 40999 :61:0908280827C3271,32NTRFNONREF 0234567890 Paulusma BV 0234567890 BERENDSEN BV 3599 AX UTRECHT :86:BETALINGSKENM. 09019999 90009999/0099 PAULUSMA B.V. 999999 0234567890 Paulusma BV Postbus 40999 3599 AX UTRECHT :61:1012161216D23,NTRFNONREF//192 :86: 29.99.20.999 ENERGIE BEDRIJF BETALINGSKENM. 5002009999999999 KLANTNUMMER 90099999-9 KERKSTRAAT 999 RIDDERKERK BTW 3.67 PERIODE 2010-11 Tag 61 & 86 SEC Tandem FRS Voorbeeld: Internationale Betaling :61:0908270827D1495,67NTRFSALARIS AUGUSTUS//2009082712345678 :86:ONZE REF.: 2009082712345678 UW REF.: SALARIS AUGUSTUS REDEN VAN BETALING 2009 BEGUNSTIGDE EN BANK BE35734087654321 DEVLAMING A.B. LUIK (S.W.I.F.T.) BIC: KREDBEBB KBC BANK NV 2 B, HAVENLAAN BRUSSELS,BE :61:0908270827D1495,67NTRFNONREF 4087654321 DEVLAMING A.B. :86:Onze ref.: 2009082712345678 Uw ref.: SALARIS AUGUSTUS Reden van betaling 2009 Begunstigde en bank BE35734087654321 DEVLAMING A.B. LUIK (S.W.I.F.T.) BIC: KREDBEBB KBC BANK NV 2 B, HAVENLAAN BRUSSELS,BE :61:1012231221D29100,86NTRFNONREF//778 :86:IH2112003999999 KRS 1,1841326 BETAALD GBP 24.575,68 /GB02BARC20000999999999 THE PARTNERS LTD STATEMENT OF ACCOUNT DECEMBER 20 10 UW REF. 02000109999999 38

Tag 61 & 86 SEC Tandem FRS Voorbeeld: SEPA Betaling SEPA credit transfer :61:1012161216C265,NTRF2010-12-16-13.24 :86:OUR REF.: 5399999 DETAILS OF PAYMENT OIN110999999 ORIGINATOR IBAN NL10FTSB0240399999 ROAD RUNNER DEN BOSCH B.V. 9999XX DEN BOSCH SEPA crediteurenbetaling :61:1012161216C918,00NTRFNONREF 0038999999 FRITZL GMBH U. CO.KG, I :86:Onze ref.: 1415499999 Reden van betaling LT. OSTHAUSE V. 15.12.2010 KD. 1100 405/639999 Opdrachtgever IBAN DE66545100670039999999 FRITZL GMBH U. CO.KG, IN :61:1012211221D56,56NTRFNONREF//658 :86:SEPA OVERBOEKING IBAN BE45230019999999 BIC GEBABEBB NAAM EUROPE MEDICS OMSCHRIJVING BIBLIOTHEEK BOVENS MILDE B2B99999-239999 39