ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. TRUSTEAM OPTIMUM Deelbewijs A: FR0007072160 Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID Het GBF streeft ernaar om over een periode van meer dan één jaar een regelmatige performance te genereren en in het bijzonder een hogere performance te behalen dan zijn referentie-indicator, de Eonia gekapitaliseerd, in combinatie met lage volatiliteit. Het fonds TRUSTEAM OPTIMUM biedt een diversificatie voor obligatiefondsen in euro en fondsen in euro van verzekeringsmaatschappijen. Het behoort tot de categorie Gediversifieerd. De referentie-indicator is de Eonia gekapitaliseerd. Om zijn doelstelling te verwezenlijken, belegt het GBF in het kader van discretionair beheer in geldmarktproducten in euro, in obligaties in euro met korte en middellange looptijden en in aandelen, waarbij de beleggingen worden bijgestuurd op basis van de conjunctuur en de verwachtingen van de beheerder. In de aandelenportefeuille wordt een opportunistische beleggingsstrategie gevolgd. Die bestaat eruit: - bedrijven te identificeren in de landen van de eurozone die beantwoorden aan criteria op het vlak van groei, bestendigheid van de activiteiten en marges, - daaruit de bedrijven met een redelijke waardering te selecteren, - en vervolgens te beleggen in die bedrijven met grote en middelgrote kapitalisatie door middel van converteerbare obligaties, optiestrategieën of aandelen, om het risico te beperken. De blootstelling van het fonds bedraagt: - 70% tot 100% van het vermogen aan schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten, uitgedrukt in euro, van overheids- en privé-emittenten, waarvan de meeste bij S&P een rating van minimaal A-3 op korte termijn en BBB- op lange termijn hebben of door de beheermaatschappij gelijkwaardig worden bevonden. De beleggingen in geldmarktinstrumenten en obligaties met een rating beneden A3 of BBB- (Standard & Poor s of gelijkwaardig) mogen niet meer dan 20% van het nettovermogen uitmaken. Emittenten zonder rating worden door de beheermaatschappij volgens een eigen procedure geanalyseerd en ondergebracht in een ratingcategorie. - 0% tot 15% van het vermogen aan aandelen van bedrijven met grote of middelgrote kapitalisatie uit de eurozone en uit alle economische sectoren. - 0% tot 10% aan converteerbare obligaties. - 0% tot 10% aan het valutarisico. In aandelen is het fonds voornamelijk belegd in aandelen en/of in beleggingscertificaten van bedrijven uit de landen van de eurozone. In schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten is het fonds belegd in obligaties, schatkistbons met vaste of jaarlijks herzienbare rente, depositobewijzen en thesauriebewijzen. De maximale looptijd van de obligaties bedraagt 6 jaar om het risico van renteschommelingen te beperken. Emittenten van buiten de eurozone mogen maximaal 30% van het nettovermogen uitmaken. Het GBF kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van ICBE s die onder het toepassingsgebied van Richtlijn 2009/65/EG vallen, van algemene beleggingsfondsen voor niet-professionele beleggers of van ABI s die voldoen aan de voorwaarden van artikel R.214-13 van de Franse Code monétaire et financier. Om de beheerdoelstelling te verwezenlijken kan het fonds gebruikmaken van afgeleide instrumenten (opties en futures) van gereglementeerde markten en op een gereglementeerde markt genoteerde effecten die derivaten omvatten (warrants, inschrijvingsrechten of EMTN s) met het oog op afdekking van en/of blootstelling aan het renterisico, het aandelenrisico of het wisselkoersrisico, zonder een verhoogde blootstelling na te streven. Bestemming van het resultaat: kapitalisatie van de inkomsten Aanbevolen minimale beleggingstermijn: meer dan een jaar. Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen die termijn op te nemen. Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden: inschrijvings- en terugkooporders worden elke dag om 12 uur gecentraliseerd en uitgevoerd tegen de netto-inventariswaarde van die dag. De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Pagina 1/6
RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL Lager risico, potentieel lagere opbrengst potentieel Hoger risico, hogere opbrengst Dit fonds bevindt zich in risico- en opbrengstcategorie 2 vanwege zijn blootstelling aan de obligatie- en aandelenmarkten, die sterk kunnen schommelen. Factoren die inherent zijn aan obligatiebeheer, zoals de looptijd en de rentegevoeligheid van de aangehouden obligaties, hebben immers een invloed op de netto-inventariswaarde van het fonds. 1 2 3 4 5 6 7 BETEKENIS VAN DEZE INDICATOR: Deze indicator is een maatstaf van de volatiliteit van het fonds en het risico waaraan uw kapitaal wordt blootgesteld. De historische gegevens, zoals die waarop de berekening van de synthetische risico-indicator is gebaseerd, vormen mogelijk geen betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van de ICBE. Er kan niet worden gegarandeerd dat de weergegeven risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft en de indeling van de ICBE kan variëren in de tijd. BELANGRIJKE RISICO S DIE NIET WORDEN WEERSPIEGELD IN DE INDICATOR: Kredietrisico: het kredietrisico is het risico dat de emittent van een obligatie zijn verbintenissen niet kan nakomen en het risico dat de ratingbureaus de rating van de emittent verlagen, waardoor de waarde van zijn obligaties kan dalen en bijgevolg de netto-inventariswaarde van het fonds kan dalen. Gevolgen van het gebruik van financiële termijninstrumenten: het gebruik van afgeleide instrumenten kan op korte tijd tot aanzienlijke stijgingen en dalingen van de netto-inventariswaarde leiden. Merk op dat een hoge potentiële opbrengst ook een groot risico op verlies inhoudt. Een fonds in risicoklasse 3 biedt geen kapitaalgarantie. Klasse 1 betekent dat uw kapitaal aan weinig risico s is blootgesteld, maar dat de potentiële opbrengst beperkt is. Dit betekent niet dat het om een risicoloze belegging gaat. KOSTEN De kosten en vergoedingen die de belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van de ICBE, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. EENMALIGE KOSTEN DIE VÓÓR OF NA UW BELEGGING WORDEN AANGEREKEND INSTAPVERGOEDING 2% UITSTAPVERGOEDING Dit is het maximale percentage van de inschrijvingswaarde van het deelbewijs van de ICBE op de datum van uitvoering van het order dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. In sommige gevallen betaalt de belegger minder. De belegger kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van zijn financieel adviseur of distributeur vernemen. KOSTEN DIE IN DE LOOP VAN ÉÉN JAAR AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN LOPENDE KOSTEN 1,26% alle taksen inbegrepen (*) KOSTEN DIE ONDER BEPAALDE SPECIFIEKE VOORWAARDEN AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN PRESTATIEVERGOEDING (*) De belegger wordt er attent op gemaakt dat het cijfer van de lopende kosten is gebaseerd op de uitgaven van het voorgaande boekjaar, dat werd afgesloten op 30/06/2015. Deze kosten kunnen van jaar tot jaar variëren. Meer informatie over de kosten vindt u op pagina s 5 en volgende van het prospectus van deze ICBE, dat beschikbaar is op www.trusteam.fr Pagina 2/6
De lopende kosten zijn exclusief de prestatievergoedingen en bemiddelingskosten, behoudens de instap- of uitstapvergoedingen die de ICBE betaalt wanneer zij deelbewijzen of aandelen van andere instellingen voor collectieve belegging koopt of verkoopt. PERFORMANCES UIT HET VERLEDEN WAARSCHUWING De performances uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Deze kunnen in de loop van de tijd veranderen. De performance van deze ICBE wordt berekend met nettocoupons en -dividenden herbelegd, na aftrek van de directe en indirecte beheerkosten en exclusief instap- en uitstapvergoedingen. De performance van de referentie-indicator, de EONIA gekapitaliseerd, houdt rekening met de kapitalisatie van de interesten. DATUM VAN OPRICHTING VAN DE ICBE: 31/05/2002 UITDRUKKINGSVALUTA: euro MATERIËLE WIJZIGINGEN IN DE LOOP VAN DE PERIODE: PRAKTISCHE INFORMATIE NAAM VAN DE BEWAARDER: Crédit Industriel et Commercial (CIC) PLAATS EN WIJZE WAAROP INFORMATIE OVER DE ICBE KAN WORDEN VERKREGEN (PROSPECTUS, ANNUAL REPORT, SEMIANNUAL REPORT): Het prospectus van de ICBE en de recentste jaarlijkse en periodieke verslagen in het Frans worden kosteloos verstuurd binnen 8 werkdagen op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder van deelbewijzen aan: NAAM VAN DE BEHEERMAATSCHAPPIJ: Trusteam Finance 10 rue Lincoln, 75008 Paris, Frankrijk Tel.: +33 (0)1 42 96 40 30 WEBSITE: Deze documenten zijn ook beschikbaar op www.trusteam.fr PLAATS EN WIJZE WAAROP ANDERE PRAKTISCHE INFORMATIE KAN WORDEN VERKREGEN, IN HET BIJZONDER DE NETTO- INVENTARISWAARDE: In de lokalen van de beheermaatschappij. BELASTINGREGELING: Afhankelijk van de belastingregeling die op u van toepassing is, kunnen de eventuele meerwaarden en opbrengsten die voortvloeien uit het houden van deelbewijzen van de ICBE aan belasting onderhevig zijn. Wij raden u aan hierover meer inlichtingen te vragen aan de verkoper van de ICBE. Het fonds komt in aanmerking voor het beleggingsquotum van 25% belastingheffing op inkomsten uit spaargelden (Frans decreet 2005-132 tot omzetting van richtlijn 2003/48/EG). De ICBE is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting en voor de houder van deelbewijzen geldt fiscale transparantie. De belastingregeling die op de door de ICBE uitgekeerde bedragen of op de latente of gerealiseerde meer- en minderwaarden van de ICBE van toepassing is, is afhankelijk van de fiscale regelgeving die van toepassing is op de specifieke situatie van de belegger en/of het rechtsgebied waarin de ICBE belegt. Indien de belegger twijfelt over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan een fiscaal adviseur te raadplegen. Deze ICB staat niet open voor inwoners van de Verenigde Staten van Amerika / U.S. Persons (de definitie is beschikbaar in het prospectus en op de website van de beheermaatschappij, www.trusteam.fr). Trusteam Finance kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van de ICBE is. Aan deze ICBE is in Frankrijk vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Aan Trusteam Finance is in Frankrijk vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 02/02/2016. Pagina 3/6
ESSENTIËLE BELEGGERSINFORMATIE Dit document verschaft u essentiële beleggersinformatie aangaande deze ICBE. Het is geen marketingmateriaal. De verstrekte informatie is bij wet voorgeschreven en is bedoeld om u meer inzicht te geven in de aard en de risico s van beleggingen in dit fonds. Wij raden u aan deze informatie te lezen opdat u met kennis van zaken kunt beslissen of u al dan niet in dit fonds wenst te beleggen. TRUSTEAM OPTIMUM Deelbewijs B: FR0010316216 Trusteam Finance DOELSTELLINGEN EN BELEGGINGSBELEID Het GBF streeft ernaar om over een periode van meer dan één jaar een regelmatige performance te genereren en in het bijzonder een hogere performance te behalen dan zijn referentie-indicator, de Eonia gekapitaliseerd, in combinatie met lage volatiliteit. Het fonds TRUSTEAM OPTIMUM biedt een diversificatie voor obligatiefondsen in euro en fondsen in euro van verzekeringsmaatschappijen. Het behoort tot de categorie Gediversifieerd. De referentie-indicator is de Eonia gekapitaliseerd. Om zijn doelstelling te verwezenlijken, belegt het GBF in het kader van discretionair beheer in geldmarktproducten in euro, in obligaties in euro met korte en middellange looptijden en in aandelen, waarbij de beleggingen worden bijgestuurd op basis van de conjunctuur en de verwachtingen van de beheerder. In de aandelenportefeuille wordt een opportunistische beleggingsstrategie gevolgd. Die bestaat eruit: - bedrijven te identificeren in de landen van de eurozone die beantwoorden aan criteria op het vlak van groei, bestendigheid van de activiteiten en marges, - daaruit de bedrijven met een redelijke waardering te selecteren, - en vervolgens te beleggen in die bedrijven met grote en middelgrote kapitalisatie door middel van converteerbare obligaties, optiestrategieën of aandelen, om het risico te beperken. - 0% tot 10% aan converteerbare obligaties. - 0% tot 10% aan het valutarisico. In aandelen is het fonds voornamelijk belegd in aandelen en/of in beleggingscertificaten van bedrijven uit de landen van de eurozone. In schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten is het fonds belegd in obligaties, schatkistbons met vaste of jaarlijks herzienbare rente, depositobewijzen en thesauriebewijzen. De maximale looptijd van de obligaties bedraagt 6 jaar om het risico van renteschommelingen te beperken. Emittenten van buiten de eurozone mogen maximaal 30% van het nettovermogen uitmaken. Het GBF kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in deelbewijzen en/of aandelen van ICBE s die onder het toepassingsgebied van Richtlijn 2009/65/EG vallen, van algemene beleggingsfondsen voor niet-professionele beleggers of van ABI s die voldoen aan de voorwaarden van artikel R.214-13 van de Franse Code monétaire et financier. Om de beheerdoelstelling te verwezenlijken kan het fonds gebruikmaken van afgeleide instrumenten (opties en futures) van gereglementeerde markten en op een gereglementeerde markt genoteerde effecten die derivaten omvatten (warrants, inschrijvingsrechten of EMTN s) met het oog op afdekking van en/of blootstelling aan het renterisico, het aandelenrisico of het wisselkoersrisico, zonder een verhoogde blootstelling na te streven. Het fonds belegt: - 70% tot 100% van het vermogen aan schuldbewijzen en geldmarktinstrumenten, uitgedrukt in euro, van overheids- en privé-emittenten, waarvan de meeste bij S&P een rating van minimaal A-3 op korte termijn en BBB- op lange termijn hebben of door de beheermaatschappij gelijkwaardig worden bevonden. De beleggingen in geldmarktinstrumenten en obligaties met een rating beneden A3 of BBB- (Standard & Poor s of gelijkwaardig) mogen niet meer dan 20% van het nettovermogen uitmaken. Emittenten zonder rating worden door de beheermaatschappij volgens een eigen procedure geanalyseerd en ondergebracht in een ratingcategorie. - 0% tot 15% van het vermogen aan aandelen van bedrijven met grote of middelgrote kapitalisatie uit de eurozone en uit alle economische sectoren. Bestemming van het resultaat: kapitalisatie van de inkomsten Aanbevolen minimale beleggingstermijn: meer dan een jaar. Dit fonds is misschien niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld binnen die termijn op te nemen. Inschrijvings- en terugkoopvoorwaarden: inschrijvings- en terugkooporders worden elke dag om 12 uur gecentraliseerd en uitgevoerd tegen de netto-inventariswaarde van die dag. De netto-inventariswaarde wordt dagelijks berekend. Pagina 4/6
RISICO- EN OPBRENGSTPROFIEL Lager risico, potentieel lagere opbrengst potentieel Hoger risico, hogere opbrengst Dit fonds bevindt zich in risico- en opbrengstcategorie 2 vanwege zijn blootstelling aan de obligatie- en aandelenmarkten, die sterk kunnen schommelen. Factoren die inherent zijn aan obligatiebeheer, zoals de looptijd en de rentegevoeligheid van de aangehouden obligaties, hebben immers een invloed op de netto-inventariswaarde van het fonds. 1 2 3 4 5 6 7 BETEKENIS VAN DEZE INDICATOR: Deze indicator is een maatstaf van de volatiliteit van het fonds en het risico waaraan uw kapitaal wordt blootgesteld. De historische gegevens, zoals die waarop de berekening van de synthetische risico-indicator is gebaseerd, vormen mogelijk geen betrouwbare indicatie van het toekomstige risicoprofiel van de ICBE. Er kan niet worden gegarandeerd dat de weergegeven risico- en opbrengstcategorie ongewijzigd blijft en de indeling van de ICBE kan variëren in de tijd. BELANGRIJKE RISICO S DIE NIET WORDEN WEERSPIEGELD IN DE INDICATOR: Kredietrisico: het kredietrisico is het risico dat de emittent van een obligatie zijn verbintenissen niet kan nakomen en het risico dat de ratingbureaus de rating van de emittent verlagen, waardoor de waarde van zijn obligaties kan dalen en bijgevolg de netto-inventariswaarde van het fonds kan dalen. Gevolgen van het gebruik van financiële termijninstrumenten: het gebruik van afgeleide instrumenten kan op korte tijd tot aanzienlijke stijgingen en dalingen van de netto-inventariswaarde leiden. Merk op dat een hoge potentiële opbrengst ook een groot risico op verlies inhoudt. Een fonds in risicoklasse 3 biedt geen kapitaalgarantie. Klasse 1 betekent dat uw kapitaal aan weinig risico s is blootgesteld, maar dat de potentiële opbrengst beperkt is. Dit betekent niet dat het om een risicoloze belegging gaat. KOSTEN De kosten en vergoedingen die de belegger betaalt, worden aangewend om de beheerkosten van de ICBE, met inbegrip van de marketing- en distributiekosten te dekken. Deze kosten verminderen de potentiële groei van de belegging. EENMALIGE KOSTEN DIE VÓÓR OF NA UW BELEGGING WORDEN AANGEREKEND INSTAPVERGOEDING UITSTAPVERGOEDING Dit is het maximale percentage van de inschrijvingswaarde van het deelbewijs van de ICBE op de datum van uitvoering van het order dat van uw geld zou kunnen worden afgehouden voordat het belegd wordt. In sommige gevallen betaalt de belegger minder. De belegger kan de feitelijke instap- en uitstapvergoedingen van zijn financieel adviseur of distributeur vernemen. KOSTEN DIE IN DE LOOP VAN ÉÉN JAAR AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN LOPENDE KOSTEN 0,66% alle taksen inbegrepen (*) KOSTEN DIE ONDER BEPAALDE SPECIFIEKE VOORWAARDEN AAN HET FONDS WORDEN ONTTROKKEN PRESTATIEVERGOEDING (*) De belegger wordt er attent op gemaakt dat het cijfer van de lopende kosten is gebaseerd op de uitgaven van het voorgaande boekjaar, dat werd afgesloten op 30/06/2015. Deze kosten kunnen van jaar tot jaar variëren. Meer informatie over de kosten vindt u op pagina s 5 en volgende van het prospectus van deze ICBE, dat beschikbaar is op www.trusteam.fr. Pagina 5/6
De lopende kosten zijn exclusief de prestatievergoedingen en bemiddelingskosten, behoudens de instap- of uitstapvergoedingen die de ICBE betaalt wanneer zij deelbewijzen of aandelen van andere instellingen voor collectieve belegging koopt of verkoopt. PERFORMANCES UIT HET VERLEDEN WAARSCHUWING De performances uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst. Deze kunnen in de loop van de tijd veranderen. De performance van deze ICBE wordt berekend met nettocoupons en -dividenden herbelegd, na aftrek van de directe en indirecte beheerkosten en exclusief instap- en uitstapvergoedingen. De performance van de referentie-indicator, de EONIA gekapitaliseerd, houdt rekening met de kapitalisatie van de interesten. DATUM VAN OPRICHTING VAN DE ICBE: 31/05/2002 (deelbewijs B gecreëerd op 28/04/2006) UITDRUKKINGSVALUTA: euro MATERIËLE WIJZIGINGEN IN DE LOOP VAN DE PERIODE: PRAKTISCHE INFORMATIE NAAM VAN DE BEWAARDER: Crédit Industriel et Commercial (CIC) PLAATS EN WIJZE WAAROP INFORMATIE OVER DE ICBE KAN WORDEN VERKREGEN (PROSPECTUS, ANNUAL REPORT, SEMIANNUAL REPORT): Het prospectus van de ICBE en de recentste jaarlijkse en periodieke verslagen in het Frans worden kosteloos verstuurd binnen 8 werkdagen op eenvoudig schriftelijk verzoek van de houder van deelbewijzen aan: NAAM VAN DE BEHEERMAATSCHAPPIJ: Trusteam Finance 10 rue Lincoln, 75008 Paris, Frankrijk Tel.: +33 (0)1 42 96 40 30 WEBSITE: Deze documenten zijn ook beschikbaar op www.trusteam.fr PLAATS EN WIJZE WAAROP ANDERE PRAKTISCHE INFORMATIE KAN WORDEN VERKREGEN, IN HET BIJZONDER DE NETTO- INVENTARISWAARDE: In de lokalen van de beheermaatschappij. BELASTINGREGELING: Afhankelijk van de belastingregeling die op u van toepassing is, kunnen de eventuele meerwaarden en opbrengsten die voortvloeien uit het houden van deelbewijzen van de ICBE aan belasting onderhevig zijn. Wij raden u aan hierover meer inlichtingen te vragen aan de verkoper van de ICBE. Het fonds komt in aanmerking voor het beleggingsquotum van 25% belastingheffing op inkomsten uit spaargelden (Frans decreet 2005-132 tot omzetting van richtlijn 2003/48/EG). De ICBE is niet onderworpen aan de vennootschapsbelasting en voor de houder van deelbewijzen geldt fiscale transparantie. De belastingregeling die op de door de ICBE uitgekeerde bedragen of op de latente of gerealiseerde meer- en minderwaarden van de ICBE van toepassing is, is afhankelijk van de fiscale regelgeving die van toepassing is op de specifieke situatie van de belegger en/of het rechtsgebied waarin de ICBE belegt. Indien de belegger twijfelt over zijn fiscale situatie, raden wij hem aan een fiscaal adviseur te raadplegen. Deze ICB staat niet open voor inwoners van de Verenigde Staten van Amerika / U.S. Persons (de definitie is beschikbaar in het prospectus en op de website van de beheermaatschappij, www.trusteam.fr). Trusteam Finance kan enkel aansprakelijk worden gesteld op grond van een in dit document opgenomen verklaring die misleidend, incorrect of niet in overeenstemming met de desbetreffende delen van het prospectus van de ICBE is. Aan deze ICBE is in Frankrijk vergunning verleend en zij staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Aan Trusteam Finance is in Frankrijk vergunning verleend en het staat onder toezicht van de Autorité des Marchés Financiers (AMF). Deze essentiële beleggersinformatie is correct op datum van 02/02/2016. Pagina 6/6