RESULTAAT VERGELIJKING BELEGGINGSOPLOSSINGEN

Transcriptie

1 RESULTAAT VERGELIJKING BELEGGINGSOPLOSSINGEN ALGEMEEN Naam advies Risicoprofiel Type dienstverlening Rendement dit jaar Rendement 1 jaar n.v.t. n.v.t. Rendement 3 jaar n.v.t. n.v.t. Rendement 5 jaar n.v.t. n.v.t. Kosten Kosten product Kosten aanbieder Kosten bij euro inleg Kosten bij euro inleg Kosten bij euro inleg Kosten bij euro inleg R/R-score Complexiteit Pagina 1/

2 BELEGGINGEN Type beleggingen Duurzaam Hoeveelheid en naam belegging Pagina 2/

3 VERDELING Obligaties % % Aandelen % % Derivaten % % Kas/geldproduct % % Overig % % Pagina 3/

4 OVER DE AANBIEDER Servicegebied Minimale inleg Type dienstverlening Link naar website Contactgegevens Bindend aangesloten bij KIFID? Extra dienstverlening Pagina 4/

5 Toelichting risicoprofiel De risicometer zoals die door de AFM is opgesteld, gaat uit van een verdeling in 7 risico-niveau s. Deze 7 risico-niveau s geven aan in hoeverre een beleggingsoplossing in waarde kan dalen en stijgen. Elk niveau geeft dus de verwachte stabiliteit van het rendement weer. Dit wordt ook wel volatiliteit genoemd. Volatiliteit is een veel gebruikte maatstaf voor risico. Hoe beweeglijker de waarde, hoe meer volatiliteit de beleggingsoplossing bevat en hoe hoger het risico is. Advies-Check kijkt naar de volatiliteit (de standaard-deviatie) van de beleggingsoplossingen en deelt ze in op basis van de 7 risico-niveau s uit de risicometer van de AFM: Risicoprofiel 1 Zeer weinig risico volatiliteit van 0% tot 0,50% Risicoprofiel 2 Weinig risico volatiliteit van 0,51% tot 2,00% Risicoprofiel 3 Wat minder risico volatiliteit van 2,01% tot 5,00% Risicoprofiel 4 Gemiddeld risico volatiliteit van 5,01% tot 10,00% Risicoprofiel 5 Wat meer risico volatiliteit van 10,01% tot 15,00% Risicoprofiel 6 Veel risico volatiliteit van 15,01% tot 20,00% Risicoprofiel 7 Zeer veel risico volatiliteit van meer dan 20,01% Over het algemeen geldt dat een hogere volatiliteit gepaard gaat met een hoger verwacht rendement en een hoger risico op verlies. Toelichting criteria Kosten product Dit zijn de kosten die verband houden met de beleggingen die in de beleggingsoplossing zijn opgenomen, zoals bijvoorbeeld fondskosten. Over het algemeen zijn de kosten een inschatting, omdat pas achteraf duidelijk is hoe hoog de kosten werkelijk zijn geweest. Kosten aanbieder Dit zijn de kosten die de aanbieder van de beleggingsoplossing jaarlijks in rekening brengt voor het samenstellen van de beleggingsoplossing. Bij oplossingen op basis van vermogensbeheer of advies zitten hierbij ook de kosten voor het begeleiden van de klant en het bepalen van het risicoprofiel van de klant. R/R-score De Risico/Rendement-score geeft aan hoe optimaal het rendement is geweest ten opzichte van het risico. Hoe hoger het cijfer, hoe beter het rendement ten opzichte van het risico waarin Advies- Check het product heeft ingedeeld. De score zegt alleen iets over het verleden en zegt ook alleen iets als gekeken wordt naar beleggingsoplossingen met hetzelfde risiconiveau. De R/R-score wordt berekend aan de hand van de 3-jaars standaard deviatie. Het kan voorkomen dat de 3-jaars standaard deviatie niet bekend is. In dat geval wordt de standaard deviatie over een langere periode gebruikt. Of de risicoparameter volgens de methodiek van de VBA Beleggingsprofessionals. Complexiteit De complexiteit geeft aan hoe complex een bepaalde beleggingsoplossing is. Hoe complexer een product, hoe meer kennis de aanbieder nodig heeft om de risico's van de beleggingen binnen een bepaalde beleggingsoplossing te begrijpen en te beheersen. Complexiteit is geen maatstaf voor het risico van een beleggingsoplossing. Het is wel van belang dat je weet of een beleggingsoplossing complexe beleggingen bevat. Bij bepaalde marktomstandigheden kunnen complexe beleggingen anders reageren dan je verwacht. Advies-Check geeft de mate van complexiteit aan de hand van loepjes. Hoe meer loepjes, hoe complexer de beleggingen (kunnen) zijn waarin de beleggingsoplossing belegt of kan beleggen: Pagina 5/

6 Powered by TCPDF ( De aanbieder zal alleen beleggen in aandelen en/of obligaties De aanbieder kan verder ook beleggen in vastgoed en/of aandelen/obligaties van niet-beursgenoteerde bedrijven (ook wel private equity genoemd) De aanbieder kan verder ook beleggen (direct of indirect) in derivaten of in producten die via derivaten een blootstelling hebben aan bepaalde aandelen/ obligaties (zoals synthetische trackers) Toelichting type beleggingen Een aanbieder kan uit een groot spectrum aan beleggingen kiezen om zijn beleggingsoplossing voor een bepaald risicoprofiel mee samen te stellen. Elk icoon geeft aan waarin de aanbieder per het einde van het afgelopen kwartaal in de beleggingsoplossing belegt. Losse aandelen Beleggingsfonds dat in aandelen belegt ETF die een aandelenindex volgt Derivaten, zoals opties Beleggingsfonds dat belegt in geldmarktproducten Beleggingfonds dat belegt in (onder meer) een mix van aandelen en obligaties ETF die een obligatie-index volgt Beleggingsfonds dat in obligaties belegt Losse obligaties Overige beleggingen, zoals vastgoed, private equity ETF die een index volgt die zich richt op overige beleggingen zoals vastgoed of private equity Kasgeld De getoonde informatie is afkomstig van Advies-Check. Hoewel Advies-Check de informatie met de grootst mogelijke zorg en zorgvuldigheid heeft verzameld, geeft Advies-Check geen garantie dat de informatie juist en volledig is. Advies-Check geeft geen beleggingsadvies. De getoonde informatie is dus ook geen advies van Advies-Check. Pagina 6/