Methodiek Nominaties Gouden Stier 2015
|
|
- Adriaan Maes
- 8 jaren geleden
- Aantal bezoeken:
Transcriptie
1 Methodiek Nominaties Gouden Stier 2015 September 2015 AF Advisors
2 Content - Introductie - Nominatiemethodiek op hoofdlijnen - Methodiek Beste Beleggingsfonds - Methodiek Beste Duurzame Beleggingsfonds - Methodiek Beste ETF - Methodiek Beste Mixfonds Range - AF Advisors - Borging onafhankelijkheid - Disclaimer 2
3 Introductie AF Advisors is gevraagd door IEX Media om de nominaties van de Gouden Stier 2015 te verzorgen. Hierbij bepaalt AF Advisors, conform afgesproken spelregels, op een onafhankelijke manier middels transparante criteria de nominaties. Het vergelijken van de prestaties van beleggingsfondsen is niet gemakkelijk. In Nederland zijn er ongeveer beleggingsfondsen die aangeboden worden. Alleen beleggingsfondsen met hetzelfde universum en een identiek beleggingsbeleid kunnen echt goed worden vergeleken. Echter, toch worden door beleggers in de praktijk verschillende beleggingsfondsen met uiteenlopende karakteristieken vergeleken. Dit is ook de exercitie die is uitgevoerd door AF Advisors bij het bepalen van de nominaties voor de Gouden Stier De methodiek die AF Advisors hiervoor gebruikt wordt op hoofdlijnen toegelicht in dit document. 3
4 Nominatiemethodiek op hoofdlijnen AF Advisors bepaalt de nominaties van Gouden Stier en Groene Stier in de volgende categorieën. Gouden Stier Beste Beleggingsfonds Groene Stier Beste Duurzame Beleggingsfonds Gouden Stier Beste ETF Gouden Stier Beste Mixfonds Range De nominatiemethodiek bestaat uit een tweetal stappen. 1. Alleen beleggingsfondsen die aan een aantal eisen voldoen (geschiktheidscriteria) komen in aanmerking voor de nominaties. Het is ondoenlijk om alle beleggingsfondsen te beoordelen. Er is bijvoorbeeld gekozen om alleen beleggingsfondsen in een aantal beleggingscategorieën in aanmerking te laten komen. Hierbij zijn de beleggingscategorieën gekozen waar totaal meer dan 75% van de Nederlandse executiononly beleggers in beleggen. Een andere eis is bijvoorbeeld dat de beleggingsfondsen breed verkrijgbaar moeten zijn, om te voorkomen dat beleggingsfondsen genomineerd worden die nergens verkrijgbaar zijn. 2. Middels een aantal kwantitatieve criteria worden de beleggingsfondsen eerst per beleggingscategorie vergeleken en daarna over beleggingscategorieën heen vergeleken. De methode staat verder uitgelegd op de volgende pagina s. 4
5 Methodiek Beste Beleggingsfonds Toelatingsvoorwaarden - Alleen beleggingsfondsen in de volgende beleggingscategorieën worden meegenomen: - Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - Aandelen Wereldwijd Opkomende Markten - Aandelen Europa - Aandelen Europa Small & Mid Cap - Aandelen US - Aandelen Azië (ex Japan) - Alleen beleggingsfondsen die minimaal bij twee van de vier grootste Nederlandse execution-only platforms (ABN AMRO Bank, BinckBank, ING Bank en Rabobank) te verkrijgen zijn. - Alleen beleggingsfondsen die aan de volgende voorwaarden voldoen: - Beleggingsstrategie - Minimaal 70% belegd in de beleggingscategorie - Geen significante uitsluitingen (sector of land) - Beleggingsfondsstructuur - Open-end beleggingsfonds (ETFs uitgesloten) - Open voor Nederlandse particuliere beleggers - Publiekelijk beschikbare rapportages - Beleggingsfonds - Minimaal 50 miljoen groot - Gedenomineerd in of $ - Minimaal 3 jaar trackrecord Selectiemethodiek - Beleggingsfondsen die aan de toelatingsvoorwaarden voldoen kunnen punten verdienen door de positie en consistentie van de positie in de AF Advisors Top 10 Rankings. De AF Advisors Top 10 Rankings worden elk kwartaal gedistribueerd. 1. Een hogere positie in de ranking van de afgelopen vier kwartalen (Q3 2014, Q4 2014, Q en Q2 2015) levert meer punten op. 2. Een consistente positie in de ranking over de afgelopen jaren levert ook punten op. - De positie in de ranking wordt bepaald door scores op: - Het rendement en voor risico gecorrigeerde rendementen over de afgelopen drie en vijf jaar van het beleggingsfonds. - Het kostenniveau van het beleggingsfonds. - Het belang van de beleggingsstrategie van het beleggingsfonds voor de asset manager. - De rapportage en verkoopondersteuning van het beleggingsfonds. - De beleggingsfondsen in de (hiernaast) genoemde beleggingscategorieën, die de meeste punten op positie in de rankings en consistentie van de positie in rankings hebben verzameld, verdienen de nominatie voor Gouden Stier - Beste Beleggingsfonds. - Dit zorgt ervoor dat de beleggingsfondsen die ten opzichte van vergelijkbare alternatieven het beste hebben gepresteerd de nominatie verdienen. Er zijn vijf nominaties. 5
6 Methodiek Beste Duurzame Beleggingsfonds Toelatingsvoorwaarden - Alleen beleggingsfondsen in de volgende beleggingscategorieën worden meegenomen: - Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - Aandelen Wereldwijd Opkomende Markten - Aandelen Europa - Aandelen Europa Small & Mid Cap - Aandelen US - Aandelen Azië (ex Japan) - Alleen beleggingsfondsen die minimaal bij twee van de vier grootste Nederlandse execution-only platforms (ABN AMRO Bank, BinckBank, ING Bank en Rabobank) te verkrijgen zijn. - Alleen beleggingsfondsen die aan de volgende voorwaarden voldoen: - Beleggingsstrategie - Duurzaam beleggingsbeleid - Minimaal 70% belegd in de beleggingscategorie - Alleen uitsluitingen als gevolg van SRI beleid - Beleggingsfondsstructuur - Open-end beleggingsfonds of ETF - Open voor Nederlandse particuliere beleggers - Publiekelijk beschikbare rapportages - Beleggingsfonds - Minimaal 50 miljoen groot - Gedenomineerd in of $ - Minimaal 3 jaar trackrecord Selectiemethodiek - Beleggingsfondsen die aan de toelatingsvoorwaarden voldoen kunnen punten verdienen door de positie en consistentie van de positie in de AF Advisors Top 10 Rankings. De AF Advisors Top 10 Rankings worden elk kwartaal gedistribueerd. 1. Een hogere positie in de ranking van de afgelopen vier kwartalen (Q3 2014, Q4 2014, Q en Q2 2015) levert meer punten op. 2. Een consistente positie in de ranking over de afgelopen jaren levert ook punten op. - De positie in de ranking wordt bepaald door scores op: - Het rendement en voor risico gecorrigeerde rendementen over de afgelopen drie en vijf jaar van het beleggingsfonds. - Het kostenniveau van het beleggingsfonds. - Het belang van de beleggingsstrategie van het beleggingsfonds voor de asset manager. - De rapportage en verkoopondersteuning van het beleggingsfonds. - De beleggingsfondsen in de hiernaast genoemde beleggingscategorieën, die de meeste punten op positie in de rankings en consistentie van de positie in rankings verzameld hebben, verdienen de nominatie voor Groene Stier Beste Duurzame Beleggingsfonds. - Dit zorgt ervoor dat de duurzame beleggingsfondsen die ten opzichte van vergelijkbare alternatieven (ook niet-duurzame beleggingsfondsen) het beste hebben gepresteerd de nominatie verdienen. Er zijn drie nominaties. 6
7 Methodiek Beste ETF Toelatingsvoorwaarden - Alleen ETFs in de volgende beleggingscategorieën worden meegenomen: - Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - Aandelen Wereldwijd Opkomende Markten - Aandelen Europa - Aandelen Europa Small & Mid Cap - Aandelen US - Aandelen Azië (ex Japan) - Alleen ETFs die in de AF Advisors Top 10 Rankings over het afgelopen jaar zijn opgenomen. - Alleen ETFs die aan de volgende voorwaarden voldoen: - Universum - Geen custom indices - Beleggingsfondsstructuur - ETF (index fondsen uitgesloten) - Open voor Nederlandse particuliere beleggers - Publiekelijk beschikbare rapportages - ETF - Minimaal 50 miljoen groot - Gedenomineerd in of $ - Minimaal 3 jaar trackrecord Selectiemethodiek - Er kunnen punten worden verdiend op drie criteria: rendement ten opzichte van de index, kosten en informatievoorziening. 1. Rendement ten opzichte van de index die gevolgd wordt. Minimaal wordt voor het rendement van de ETF het rendement van de index minus de kosten van de ETF verwacht. 2. Er worden punten vergeven voor een relatief (ten opzichte van andere ETFs) lage Lopende Kosten Factor, goede verdeling van securities lending inkomsten en lage dividendbelasting druk. 3. Punten worden vergeven voor een goede informatievoorziening op het gebied van index replicatie methodiek, gehanteerde index, kosten, rendement en risico. - De ETFs in hiernaast genoemde beleggingscategorieën, die de meeste punten op deze drie criteria verdienen de nominatie voor Gouden Stier Beste ETF. - Dit zorgt ervoor dat de ETFs die het beste de concurrentie aangaan met actieve beleggingsfondsen en ten opzichte van andere ETFs het beste scoren de nominatie verdienen. Er zijn vijf nominaties. 7
8 Methodiek Beste Mixfonds Range Toelatingsvoorwaarden - Alleen mixfonds ranges die minimaal drie verschillende mixfondsen hebben in drie verschillende risico categorieën. - Alleen mixfondsen die aan de volgende voorwaarden voldoen: - Beleggingsfondsstructuur - Open-end beleggingsfonds - Open voor Nederlandse particuliere beleggers - Publieke beschikbare rapportages - Beleggingsfonds - Minimaal 50 miljoen groot - Gedenomineerd in - Minimaal 3 jaar trackrecord Selectiemethodiek - Er kunnen punten verdient worden op vier criteria: rendement, beleggingsbeleid, kosten en informatievoorziening. 1. Het rendement van mixfonds ranges wordt onderling vergeleken door de gemiddelde Sharpe ratio van de mixfonds range te bepalen. Bij een hogere Sharpe ratio dan andere mixfonds ranges kunnen er meer punten verdiend worden. 2. Het beleggingsbeleid wordt beoordeeld door te kijken naar opgenomen beleggingscategorieën (toegevoegde waarde en risico s) en gebruikte beleggingsfondsen (huisfondsen versus externe fondsen). Een beter beleggingsbeleid zorgt voor meer punten. 3. Er worden punten vergeven voor een relatief lage Lopende Kosten Factor en lage dividendbelasting druk. 4. Punten worden vergeven voor een goede informatie voorziening op het gebied van beleid, beheerder, beleggingen, kosten, rendement, risico en vindbaarheid vereiste documentatie. - De mixfonds ranges die de meeste punten behalen op deze vier criteria verdienen de nominatie voor Gouden Stier Beste Mixfonds Range. - Dit zorgt ervoor dat de mixfonds range die het beste de concurrentie aangaan met andere mixfonds ranges de nominatie verdienen. Er zijn drie nominaties. 8
9 AF Advisors AF Advisors is een onafhankelijke onderzoeks- en consultancy boutique in de beleggingsindustrie. Nederlandse en buitenlandse klanten worden voornamelijk op het gebied van het structureren van beleggingsoplossingen, product management, operations en het implementeren van regelgeving bediend. Fondsselectie en onderzoek AF Advisors ondersteunt een aantal Nederlandse verzekeraars en banken bij het bepalen van het aanbod aan beleggingsfondsen. AF Advisors levert onderzoek aan haar klanten over beleggingsfondsen of selecteert namens deze klanten beleggingsfondsen. Penformance AF Advisors vergelijkt en beoordeelt, in samenwerking met LNBB, premiepensioenproducten en biedt dit middels een tool aan voor pensioenadviseurs ( 9
10 Borging onhankelijkheid Belangrijk onderdeel van de propositie van AF Advisors is dat er voor klanten op integere en onafhankelijke manier advies wordt gegeven. Deze onafhankelijkheid wordt door onze klanten sterk gewaardeerd en is voor de reputatie van AF Advisors van groot belang. In het bepalen van de nominaties voor de Gouden Stier is en kan er door geen enkele belanghebbende invloed worden uitgeoefend op de selectiemethodiek en/of de uitkomst. De basis van deze selectie berust in de AF Advisors Top 10 rankings die reeds ruim 4 jaar volgens een vaststaande methodiek worden uitgevoerd. AF Advisors voert als consultant opdrachten uit voor vele Nederlandse en buitenlandse vermogensbeheerders. De afgelopen jaren zijn er ook opdrachten uitgevoerd voor een aantal van de aanbieders van de genomineerde beleggingsfondsen. Deze opdrachten hebben echter geen invloed op het nominatieproces. 10
11 Disclaimer De informatie in dit document is uitsluitend opgesteld ter informatie en dient niet te worden opgevat als aanbod of uitnodiging om enige hier vermelde beleggingsfondsen te kopen, te verkopen of anderszins te verhandelen. Beleggers dienen zelf advies te vragen indien ze twijfelen over de geschiktheid van een belegging. De inhoud is informatief bedoeld voor niet-commercieel gebruik en mag op geen enkele wijze worden vermenigvuldigd en/of verspreid. AF Advisors heeft met zorg deze informatie samengesteld. Onjuistheden kunnen echter voorkomen. AF Advisors is op geen enkele wijze aansprakelijk, noch kan verantwoordelijk worden gehouden voor welke geleden (directe of indirecte) schade dan ook welke voortvloeit uit de door AF Advisors verstrekte informatie. 11
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 27 maart 2017 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 17 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 18 / 18 Risicobeleid 18 / 18
Nadere informatieKlant. Pensioen life cycle indicators
Pensioen life cycle indicators Klant Rapport om een gefundeerde keuze te maken tussen verschillende premiepensioenproducten. Gebaseerd op analyses op het gebied van beleggingsbeleid, duurzaamheid, rendement
Nadere informatieBeoordelingsrapport. Finner. Beoordeeld Doelbeleggen. Datum 17 juni Finner
Beoordelingsrapport Finner Beoordeeld Doelbeleggen Datum 17 juni 2019 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 17 / 20 Kostenbeleid 20 / 20 Beleggingsbeleid 18 / 20 Risicobeleid 20 / 20 Onze beoordeling Finner
Nadere informatieInformatie over beleggingsbeleid particulier vermogensbeheer. 1) Op welke beleggingsovertuigingen baseert Index People haar dienstverlening?
Informatie over beleggingsbeleid particulier vermogensbeheer 1) Op welke beleggingsovertuigingen baseert Index People haar dienstverlening? Welke principes vormen de basis voor het beleggingsbeleid en
Nadere informatieABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd.
ABN AMRO Multi Manager Profiel Fondsen. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Toegang tot een selectie van de best presterende beleggingsfondsen wereldwijd. Beleggen
Nadere informatieOprichters Advies-Check. Deze evaluatie is geen advies en ook geen basis voor advies.
Deze evaluatie is het resultaat van een analyse naar gestandaardiseerde beleggingsoplossingen in Nederland. Dit zijn oplossingen die door banken, vermogensbeheerders en verzekeraars zijn samengesteld voor
Nadere informatieDe Vries Investment Services, Voor objectief en onafhankelijk beleggingsadvies
De Vries Investment Services is een onafhankelijk en objectief beleggingsadvieskantoor. Wij begeleiden beleggers bij het realiseren van hun financiële doelstellingen en bieden een service die banken niet
Nadere informatieBeleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de beleggingsvorm Index Volgend en Actief Beheerd
Beleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de beleggingsvorm Index Volgend en Actief Beheerd november 2018 In dit overzicht kunt u precies zien in welke beleggingsfondsen we voor u beleggen, en hoe
Nadere informatieOnderzoek Indextrackers. Samenvatting
Onderzoek Indextrackers Samenvatting 1. Inleiding De stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op correcte, duidelijke en niet misleidende informatieverstrekking aan consumenten. Het
Nadere informatieOnderzoek Indextrackers. Samenvatting
Onderzoek Indextrackers Samenvatting 1. Inleiding De stichting Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt toezicht op correcte, duidelijke en niet misleidende informatieverstrekking aan consumenten. Het
Nadere informatieBeoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl
Beoordelingsrapport door beleggingsmatch.nl Beoordeeld Laaken Vermogensbeheer Datum 25 januari 2016 Beoordelingsrapport 2 Organisatie 16 / 18 Kosten 17 / 18 Beleggingsbeleid 17 / 18 Risicobeleid 17 / 18
Nadere informatieVerklaring inzake de beleggingsbeginselen
Verklaring inzake de beleggingsbeginselen van Stichting Bedrijfspensioenfonds AVH 1. Introductie 1.1 Inleiding Deze verklaring inzake de beleggingsbeginselen geeft beknopt de uitgangspunten weer van het
Nadere informatieBeleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de Ambitieuze beleggingsvorm
Beleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de Ambitieuze beleggingsvorm november 2018 In dit overzicht kunt u precies zien in welke beleggingsfondsen we voor u beleggen, en hoe we het beleggingsrisico
Nadere informatieEenvoudig beleggen met trackers
Eenvoudig beleggen met trackers Rabobank Rijn en Veenstromen 14 Oktober 2010 Gertjan Dorrepaal Directoraat Private Banking Beleggingscompetence Agenda 1. Wat zijn Trackers? Explosieve groei Geschiedenis
Nadere informatieBeleggingsstatuut. 1. Algemene Richtlijnen. 2. Richtlijnen inzake het beleggingsbeleid
Beleggingsstatuut 1. Algemene Richtlijnen 1. Statutaire doelstelling De Hartstichting strijdt tegen hart- en vaatziekten. Zij investeert in onderzoek naar harten vaatziekten in Nederland. Zij geeft hoogwaardige
Nadere informatieFiduciair Vermogensmanagement
Fiduciair Vermogensmanagement 2 Bank Oyens & Van Eeghen Bank Oyens & Van Eeghen is een professionele vermogensmanager die vanuit een onafhankelijke positie diensten levert aan vermogende particulieren,
Nadere informatieStichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten
9-1-2018 Stichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten ESG-beleid Over dit document Dit document beschrijft het ESG-beleid (Environmental, Social en Governance) van Stichting Pensioenfonds voor Personeelsdiensten
Nadere informatieBeleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de Passieve beleggingsvorm
Beleggingsfondsen en afbouw beleggingsrisico in de Passieve beleggingsvorm november 2018 In dit overzicht kunt u precies zien in welke beleggingsfondsen we voor u beleggen, en hoe we het beleggingsrisico
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Nadere informatieRisico pariteit -1- 1 Aandelen Wereldwijd Ontwikkelde Markten - MSCI World Index MSCI Daily Net TR World Euro, Aandelen Wereldwijd
Risico pariteit Risico pariteit is een techniek die wordt ingezet om de risico s in een beleggingsportefeuille te reduceren. Sinds 2008 heeft risico pariteit om drie redenen veel aandacht gekregen: 1.
Nadere informatieHoe meet je de beleggingsperformance van een pensioenuitvoerder?
Hoe meet je de beleggingsperformance van een pensioenuitvoerder? Jack Borremans, LNBB actuarissen + pensioenconsultants www.lnbb.nl @lnbb_nl Initiatiefnemer van Penformance In samenwerking met AF Advisors
Nadere informatieMedia Relations. UBS Asset Management noteert 52 ETF's aan de Euronext Amsterdam Stock Exchange
Media Relations 27 januari 2016 Persbericht UBS Asset Management noteert 52 ETF's aan de Euronext Amsterdam Stock Exchange UBS is hiermee gelijk goed voor 25% van het totale aantal ETF s genoteerd in Amsterdam
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Nadere informatieMEESMAN AANDELENFONDSEN WORDEN DUURZAAM EN BELASTINGEFFICIËNT
MEESMAN AANDELENFONDSEN WORDEN DUURZAAM EN BELASTINGEFFICIËNT 28 SEPTEMBER 2017 Inhoudsopgave Wat verandert er?... 3 Duurzaam beleggen... 4 Duurzame indexen... 4 Hoeveel bedrijven worden uitgesloten?...
Nadere informatieBeleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016
Beleggen als onderdeel van een gezond financieel lange termijnplan? Donderdag 6 oktober 2016 Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actie in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage
Nadere informatieStichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de handel in Bouwmaterialen (Bpf HiBiN) ESG Beleid
Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de handel in Bouwmaterialen (Bpf HiBiN) ESG Beleid 1 Versie Datum Door Status Omschrijving wijziging incl. aanleiding 1.0 17-01-2018 BVC Voorlopig 2 Inhoudsopgave
Nadere informatieMEESMAN AANDELENFONDSEN WORDEN DUURZAAM EN BELASTINGEFFICIËNT
MEESMAN AANDELENFONDSEN WORDEN DUURZAAM EN BELASTINGEFFICIËNT 14 SEPTEMBER 2017 Inhoudsopgave Wat verandert er?... 3 Duurzaam beleggen... 4 Engagement... 4 Uitsluiting... 4 Duurzame indexen... 4 Hoeveel
Nadere informatieVAN HARTE WELKOM! BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014
VAN HARTE WELKOM BREUKELEN, 29 SEPTEMBER 2014 PROGRAMMA 20.00 uur - 20.10 uur Inleiding: over de VEOV 20.10 uur - 20.30 uur Beleggen na het provisieverbod: in hoeverre staat de cliënt centraal? Hans Dubbeldam,
Nadere informatieBlackRock Managed Index Portfolios. zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten
BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten BlackRock Managed Index Portfolios zorgeloos gespreid beleggen tegen lage kosten Herkent u zich hier in? U wilt eigenlijk
Nadere informatieDuurzaam Vermogensbeheer
Duurzaam Vermogensbeheer Een keuzeafweging Keuze maken, afwegingscriteria Wat zijn de mogelijke afwegingscriteria bij het maken van een keuze uit de mogelijke oplossingen binnen het beleggingsbeleid. Versie:2001-11-02
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieINFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN
INFORMATIE BELEGGINGSFONDSEN (NETTO) WERKNEMERS PENSIOEN Informatie voor werkgevers Ingangsdatum 1 januari 2016 Als uw werknemer niet kiest voor een gegarandeerde uitkering wordt zijn premie belegd. Dit
Nadere informatieTreasury- en beleggingsstatuut
Treasury- en beleggingsstatuut It Fryske Gea It Fryske Gea heeft als doel: bescherming, behoud en ontwikkeling van natuur en landschap en de bescherming van cultuurhistorische waarden in Fryslân. De vereniging
Nadere informatieVermogensbeheer Ontzorgt de klant
Vermogensbeheer Ontzorgt de klant Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2010 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Beleggersrekening. Beleggen om uw geld te laten groeien.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Beleggersrekening Beleggen om uw geld te laten groeien. Wilt u beleggen om uw geld te laten groeien? Kies dan voor goede prestaties en flexibiliteit met
Nadere informatieNieuwsbericht. Threadneedle valt drie keer in de prijzen, Delta Lloyd wint Nederlandse Aandelen. FD Morningstar Awards 2010 uitgereikt
/fdmorningstar Threadneedle valt drie keer in de prijzen, Delta Lloyd wint se Aandelen. FD Morningstar Awards 2010 uitgereikt AMSTERDAM, 9 maart 2010 Op een druk bezochte avond zijn in Hotel Krasnapolsky
Nadere informatieBeleggingsfondsen zijn voor u aantrekkelijk omdat
Beleggingsfondsen zijn vergelijkbaar met vaten waarin het vermogen van vele beleggers wordt beheerd met als doel een goed rendement te behalen. Afhankelijk van de organisatie van het fonds wordt het vermogen
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 11 oktober 2017 Wie ben ik? Bouke van den Berg Ruim 15 jaar actief in de financiële wereld Gewerkt voor ING, Russel en Vanguard Sinds vijf jaar
Nadere informatieVermogensbeheer Ontzorgt de klant
Vermogensbeheer Ontzorgt de klant Marcel van de Meent DSI geregistreerd Senior Accountmanager. Sinds 2011 relatiebeheerder bij Care IS vermogensbeheer. Care IS vermogensbeheer Opgericht in 2009 en gevestigd
Nadere informatieAddendum. Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V.
Addendum Prospectus van 1 mei 2018 RZL Beleggingsfondsen N.V. 1 augustus 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Hoofdstuk 11, Supplementen, paragraaf 11.2.1 Beleggingsbeleid RZL Azië Aandelenfonds' 2 Wijziging
Nadere informatieVerhoog het rendement en verlaag het risico met ETF s. Hoe bouwt u eenvoudig een gespreide beleggingsportefeuille tegen lage kosten
Verhoog het rendement en verlaag het risico met ETF s Hoe bouwt u eenvoudig een gespreide beleggingsportefeuille tegen lage kosten 8 oktober 2015 Wie geeft deze presentatie? Martijn Rozemuller Oprichter
Nadere informatieDe fondstips voor 2014: VS, Europa en Japan [lang voor de site]
De fondstips voor 2014: VS, Europa en Japan [lang voor de site] Banken tippen voor dit jaar beleggingsfondsen die beleggen in de Verenigde Staten en Europa, maar ook een aantal specifieke opkomende marktenfondsen
Nadere informatieBELEGGEN? BEREID U GOED VOOR
BELEGGEN? BEREID U GOED VOOR Heeft u plannen om te gaan beleggen? En overweegt u daarvoor een afspraak te maken met een vermogensbeheerder of heeft u dit al gedaan? Dan worden u bij het eerste gesprek
Nadere informatie31.07.2015 VOORSTEL EN TOELICHTING TOT WIJZIGING VAN DE VOORWAARDEN VAN DEELNAME VAN
DELTA LLOYD CORPORATE BOND FUND, DELTA LLOYD COLLATERALIZED BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN LT BOND FUND, DELTA LLOYD SOVEREIGN XLT BOND FUND, DELTA LLOYD SUB SOVEREIGN
Nadere informatieVerklaring inzake beleggingsbeginselen
STICHTING PENSIOENFONDS RECREATIE Mei 2011 INHOUDSOPGAVE 0. Introductie 3 1. Doelstelling van het beleggingsbeleid 4 2. Organisatie en risicobeheerprocedures 5 3. Beleggingsbeginselen 7 Mei 2011 Pagina
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Lijfrenterekening. Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Lijfrenterekening Beleggen voor de aanvulling op uw pensioen. Beleggen voor een aanvulling op uw pensioen? Kies dan voor goede prestaties met de Allianz
Nadere informatieIndividuele aandelen, Individuele obligaties, Vastgoed, Grondstoffen, Beleggingsfondsen, Trackers
Bedrijfsprofiel Care IS Vermogensbeheer Vermogensbeheerder Naam Website Beschrijving Care IS Vermogensbeheer www.careis.nl/ Care IS Vermogensbeheer is sinds 2010 actief en gevestigd in Volendam. Care IS
Nadere informatiePensioen Een nieuwe wijze van rapporteren voor pensioenfondsen. Een nieuwe wijze van rapporteren voor pensioenfondsen
Een nieuwe wijze van rapporteren voor pensioenfondsen 14 De lijsten van pensioenfondsen met de hoogste en de laagste vermogensbeheerkosten die onder andere door Pensioen Pro en De Nederlandsche Bank (hierna:
Nadere informatieAddendum. Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V.
Addendum Prospectus van 2 mei 2018 ACTIAM Beleggingsfondsen N.V. 9 oktober 2018 Inhoudsopgave 1 Wijziging Personalia 3 2 Wijziging Hoofdstuk 1 'Definities' 4 3 Wijziging Hoofdstuk 3, 'Structuur', paragraaf
Nadere informatieNL Belegt: Eenvoudig in een goed gespreide portefeuille beleggen
NL Belegt beter! 1 NL Belegt: Eenvoudig in een goed gespreide portefeuille beleggen Sparen levert tegenwoordig te weinig op om uw vermogen te laten groeien. NL Belegt biedt een prima alternatief, afgestemd
Nadere informatieBeleggen met een goed gevoel
Beleggen met een goed gevoel Verschenen in Economische Statistische Berichten (ESB), 13 april 2001 Rogér Otten Kees Koedijk In een recente bijdrage aan dit tijdschrift schetsen L.J.R. Scholtens en P. Sprengers
Nadere informatiehet multi manager mandaat Discretionair Vermogensbeheer
het multi manager mandaat Discretionair Vermogensbeheer het multi manager mandaat: direct profiteren van de expertise van externe vermogensbeheerders en de goed gepositioneerde beleggingsfondsen van wereldwijd
Nadere informatieToelichting beleggingsbeleid Triodos Bank Private Banking
Toelichting beleggingsbeleid Triodos Bank Private Banking Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail naar private.banking@triodos.nl.
Nadere informatieConsumentenbrief beleggingen van. Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer
Consumentenbrief beleggingen van Tielkemeijer & Partners Vermogensbeheer Introductie Een groot aantal brancheorganisaties waaronder DSI, DUFAS, NVB, VBA en VV&A hebben het initiatief genomen om Consumentenbrief
Nadere informatieKWARTAALVERSLAG. Philips Pensioenfonds. 1. In het kort. 2. Financiële positie Philips Pensioenfonds 1/5 DERDE KWARTAAL 2015
KWARTAALVERSLAG DERDE KWARTAAL 2015 1. In het kort De beleidsdekkingsgraad per 30 september 2015 bedroeg 112,6% Het rendement van 1 juli tot en met 30 september 2015 bedroeg -1,6% Het pensioenvermogen
Nadere informatieRESULTAAT VERGELIJKING BELEGGINGSOPLOSSINGEN
RESULTAAT VERGELIJKING BELEGGINGSOPLOSSINGEN ALGEMEEN Naam advies Risicoprofiel Type dienstverlening Rendement dit jaar Rendement 1 jaar n.v.t. n.v.t. Rendement 3 jaar n.v.t. n.v.t. Rendement 5 jaar n.v.t.
Nadere informatieAddendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. d.d. 14 september 2010
Addendum bij het Prospectus van SNS Beleggingsfondsen N.V. d.d. 14 september 2010 Betreft: I. Wijziging Hoofdstuk 7, Pools, paragraaf Het beheer, Uitlenen van financiële instrumenten II. III. IV. Wijziging
Nadere informatieToelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen
Toelichting bij Rabo LevensloopSparen/Beleggen Deze toelichting maakt integraal onderdeel uit van het aanvraag/opdracht- en wijzigingsformulier c.q. de overeenkomst Rabo LevensloopSparen/Beleggen. Bewaar
Nadere informatieAllianz Nederland Asset Management B.V. Allianz. Hypotheekrekening. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen.
Allianz Nederland Asset Management B.V. Allianz Hypotheekrekening Beleggen om uw hypotheek terug te betalen. Beleggen om uw hypotheek terug te betalen Kies voor goede fondsprestaties van Allianz met de
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen?
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Over Think Think is opgericht in 2009 als eerste Nederlandse ETF aanbieder. Waarom? Omdat ETF s nog niet perfect waren. Think is sinds 2011 een 60% dochter
Nadere informatieKlant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017
Klant: Is beleggen een alternatief voor sparen? Woensdag 5 april 2017 Even voorstellen Bouke van den Berg Ruim 14 jaar actief in de financiële wereld Diverse commerciële functies bij ING, Vanguard en Russell
Nadere informatieABN AMRO Profielfondsen voor wie beleggen eenvoudig wil houden
ABN AMRO Profielfondsen voor wie beleggen eenvoudig wil houden Op eenvoudige wijze beleggen Altijd in lijn met uw risicoprofiel Actief beheer door experts 2 < De Profielfondsen van ABN AMRO > 3 U wilt
Nadere informatieHollandse guru s over Hollandse aandelen. Erik Mauritz 30 Mei 2011
Hollandse guru s over Hollandse aandelen Erik Mauritz 30 Mei 2011 Programma Introductie Fundamentele paneldiscussie Corné van Zeijl, Willem Burgers en Wim Gille Pauze Technische Analyse Royce Tostrams
Nadere informatieOnderdeel 1: Beleggingsbeleid
Inleiding De AFM heeft de afgelopen jaren verschillende marktbrede onderzoeken naar de kwaliteit van de beleggingsdienstverlening uitgevoerd. Dit heeft onder andere geresulteerd in de publicatie van diverse
Nadere informatieAanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016
Aanpassing Prospectussen Aegon, AEAM en Aegon Paraplu 1 Funds Per 1 augustus 2016 Per 1 augustus 2016 voert de beheerder van de Aegon Funds, de AEAM Funds en de Aegon Paraplu 1 Funds, Aegon Investment
Nadere informatieMijn klant wil beleggen
Mijn klant wil beleggen Workshop portefeuillemanagement voor adviseurs 9-11-2017 Wie ben ik? Bouke van den Berg Business development Think ETF s > 10 jaar ervaring bij o.a. ING, Russell, Vanguard Tijdens
Nadere informatieTriodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat
Triodos Bank Private Banking Meer over duurzaam beleggen met Triodos Advies op Maat Heeft u vragen? Neemt u dan telefonisch contact op met Triodos Bank Private Banking via 030 693 65 05. Of stuur een e-mail
Nadere informatiereactie op consultatiedocument Voorwaarden aan een vermogensbeheerder met eigen aanbieder van beleggingsfondsen
Aan: Van: Betreft: Autoriteit Financiële Markten Van de Kamp & Co B.V., Rob van de Kamp reactie op consultatiedocument Voorwaarden aan een vermogensbeheerder met eigen aanbieder van beleggingsfondsen Datum:
Nadere informatieOp welke beleggingsstrategie baseert de beleggingsonderneming haar dienstverlening? Antwoord:
Om beleggingsondernemingen goed met elkaar te vergelijken is o.a. inzicht in het beleggingsproces een belangrijke maatstaf. Door vragen te stellen over het beleggingsbeleid krijgt u een goed beeld van
Nadere informatieBeleggingsbeleid in de bedrijfsvoering
De Handreiking Kwaliteit Beleggingsbeleid in de praktijk 26 maart 2015 Alex Poel Beleggingsbeleid in de bedrijfsvoering 1 Achtergrond 2 Dienstverleningsproces 3 Beleggingsbeleid 4 Handreiking beleggingsbeleid
Nadere informatieBeleggingsaanbod a.s.r. Presentatie Astra Zeneca 27 oktober 2015
Beleggingsaanbod a.s.r. Presentatie Astra Zeneca 27 oktober 2015 Onderdeel van a.s.r. a.s.r. is de Nederlandse verzekeringsmaatschappij voor alle verzekeringen. Bij a.s.r. werken ruim 3.900 medewerkers
Nadere informatieAanvullend prospectus. Achmea paraplu fonds A
Aanvullend prospectus Achmea paraplu fonds A Inlegvel behorende bij het aanvullend Prospectus Achmea paraplu fonds A Inlegvel per 1 januari 2017 Wijziging benchmark Beleggingspool Achmea Aandelen Wereldwijd
Nadere informatieSlimmer beleggen met Think ETF s. 7 oktober 2016, Den Haag
Slimmer beleggen met Think ETF s 7 oktober 2016, Den Haag Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actie in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij Optiver Oprichter en
Nadere informatieDISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN
DISCRETIONAIR BEHEER ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN ONZE BEHEERSMANDATEN MET BELEGGINGSFONDSEN Banque de Luxembourg biedt u haar expertise aan op het gebied van vermogensbeheer. Door ons een
Nadere informatieNN First Class Balanced Return Fund
NN First Class Balanced Return Fund Alle Fonds onder de loep cijfers zijn per 31/03/015 Het NN First Class Balanced Return Fonds won in het eerste kwartaal 8,9% Zeer sterke performances van aandelen en
Nadere informatieStrategisch Pensioenmanagement
Strategisch Pensioenmanagement Strategisch Pensioenmanagement is samenbrengen. Strategisch Pensioenmanagement De belangrijkste taak van Strategisch Pensioenmanagement is ervoor te zorgen dat u in control
Nadere informatieHOF HOORNEMAN BANKIERS VERMOGENSBEHEERDER VOOR:
HOF HOORNEMAN BANKIERS VERMOGENSBEHEERDER VOOR: STICHTINGEN EN VERENIGINGEN KERKELIJKE EN CHARITATIEVE INSTELLINGEN UW VERMOGEN IS HET WAARD HOF HOORNEMAN BANKIERS vermogensbeheer - 2 - INTRODUCTIE Als
Nadere informatieBeleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016
Beleggingsstatuut Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds Vastgesteld 9 februari 2016 I Inleiding De Stichting Sophia Kinderziekenhuis Fonds (het Fonds ) heeft ten doel: (i) de financiele ondersteuning
Nadere informatieBeleggingsmodel Fondsen
Beleggingsmodel Fondsen De meest comfortabele manier van beleggen Steeds afgestemd op het actuele beursklimaat Keuze uit verschillende risico s en rendementen Gecombineerde beleggingsexpertise van ABN
Nadere informatieVERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 19 APRIL 2011
VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 19 APRIL 2011 VERKLARING BELEGGINGSBEGINSELEN STICHTING PENSIOENFONDS AVEBE 1.1 Het beleggingsproces Het beleggingsproces vormt de randvoorwaarden
Nadere informatieSlimmer beleggen met Think ETF s
Slimmer beleggen met Think ETF s Vrijdag 23 september 2016 Wie geeft deze presentatie? Martijn Rozemuller Hiervoor arbitrage handelaar bij Optiver In 2008 oprichter en sindsdien Managing Director Think
Nadere informatieInvestment beliefs Stichting Pensioenfonds van de KAS BANK
Investment beliefs 2017 Stichting Pensioenfonds van de KAS BANK Mei 2017 Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Investment beliefs 2014...4 3. Investment beliefs 2017...6 2 1. Inleiding Tijdens de strategiedag
Nadere informatieASSET MEASUREMENT DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES
DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES WAAR ZIT HET VERDIENMODEL VOOR DE ADVISEUR? Vragen Q Wie geeft er beleggingsadvies? Waarom wel, waarom niet? Q Hoe maak je nu een beleggingskeuze? Q Welke toegevoegde
Nadere informatieCare IS Vermogensbeheer: Het Beleggingsbeleid
Care IS Vermogensbeheer: Het Beleggingsbeleid Welkom terug bij Vergelijk Uw VermogensBeheerder. Wij zitten hier nog steeds met Loege Schilder van Care IS Vermogensbeheer. Wij gaan even in op het beleggingsbeleid
Nadere informatieASSET MEASUREMENT DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES
DE BESTE SOFTWARE VOOR HIGH LEVEL ADVIES WAAR ZIT HET VERDIENMODEL VOOR DE ADVISEUR? Vragen Q Wie geeft er beleggingsadvies? Waarom wel, waarom niet? Q Hoe maak je nu een beleggingskeuze? Q Welke toegevoegde
Nadere informatieOntwikkel eenvoudig innovatieve indexportefeuilles binnen het nationaal regime
Ontwikkel eenvoudig innovatieve indexportefeuilles binnen het nationaal regime Even voorstellen Martijn Rozemuller Ruim 20 jaar actief in de financiële wereld In 1995 gestart als arbitrage handelaar bij
Nadere informatieDufas Code Vermogensbeheerders. Verslag over 2014
Dufas Code Vermogensbeheerders Verslag over 2014 Inhoud 1. Over dit verslag 3 2. Algemene principes 4 2.1 Vermogensbeheerders handelen in het belang van hun klanten 4 2.2 Vermogensbeheerders kennen hun
Nadere informatieVERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES
ONDERZOEK NAAR VERVANGENDE FONDSEN VOOR DE BLACKROCK FUNDS OF ISHARES NOVEMBER 2014 Met dank aan: Naar aanleiding van het besluit van BlackRock om per 31 december 2014 de Funds of ishares op te heffen
Nadere informatieSymposium HCC Beleggen. 5 november Jos van Went / Eric Senger
Symposium HCC Beleggen 5 november 2011 Jos van Went / Eric Senger Jos van Went: Privé belegger sinds 1982 Begonnen met Robeco, Rolinco, Rorento, Rodamco Crisis van 1987, 1990, 2001-2003, 2008, 2011...
Nadere informatieTop 5 Beleggingsfondsen
Top 5 Beleggingsfondsen 2 e Kwartaal 2013 Vermogensadvies Nederland Auteur: Mw. Drs. J.K. van der Neut u Specialist Beleggingsfondsen Datum: 5 april 2013 De Top 5 Beleggingsfondsen verschijnt ieder kwartaal.
Nadere informatieVERMOGENSBEHEER + Een andere kijk op het beheer
Consumentenbrief 2017 VERMOGENSBEHEER + Een andere kijk op het beheer Locatie Hilversum: 035-62 80 988 Locatie Utrecht: 030-23 80 837 info@fountaincapital.nl Consumentenbrief Fountain Capital Uw partner
Nadere informatieOverzicht veel gestelde vragen over Achmea mixfondsen September 2014
Overzicht veel gestelde vragen over Achmea mixfondsen September 2014 In juni 2013 introduceerde Achmea nieuwe mixfondsen voor beleggingsverzekeringen. Een deel van de houders van beleggingsverzekeringen
Nadere informatieTurbo s. Brochure bestemd voor particuliere beleggers BASIC. Member of the KBC group
Brochure bestemd voor particuliere beleggers p. 2 Index 1. Hoe werken ze? 3 2. Welke kosten zijn er bij een belegging in Turbo s, Speeders, Sprinters,? 5 3. Wat zijn de voordelen van Turbo s? 5 4. Welke
Nadere informatieWerknemers Pensioen Mixfondsen. beleggingspropositie per 01-01-2016
Werknemers Pensioen Mixfondsen beleggingspropositie per 01-01-2016 Onderdeel van a.s.r. a.s.r. is de Nederlandse verzekeringsmaatschappij voor alle verzekeringen. Bij a.s.r. werken ruim 3.900 medewerkers
Nadere informatieETF. Brochure bestemd voor particuliere beleggers INTERMEDIATE. Een onderneming van de KBC-groep
Brochure bestemd voor particuliere beleggers Gepubliceerd door KBC Securities in samen werking met Euronext. p. 2 Index 1. Inleiding 3 2. Fysieke ETF s 4 3. Synthetische ETF s 5 Voor- en nadelen 5 4. Inverse
Nadere informatienew DAY brand Acura Services B.V. Ko rtestra at 3-A 5491 SZ SINT OEDEN RODE Amsterdam, 9 oktober 2017
brand new DAY Acura Services B.V. Ko rtestra at 3-A 5491 SZ SINT OEDEN RODE Amsterdam, 9 oktober 2017 Informatie over het omze'tten van de Allianz Beleggersrekeningen Beste adviseur, Graag informeren wij
Nadere informatieABN AMRO. verzekeringen. Marktontwikkelingen & vooruitzichten. Portefeuilleverdeling & fondsselectie. Rendement. Profielfonds 3. Tweede kwartaal 2012
ABN AMRO verzekeringen Profielfonds 3 Tweede kwartaal 2012 Marktontwikkelingen & vooruitzichten Volgens recente signalen vertoont de mondiale economie tekenen van verzwakking. Tegelijkertijd nemen de risico
Nadere informatieIndexmatig beheer indexmatig beheer.
Indexmatig beheer Naast actief beheer van beleggingen, wint een andere aanpak veld: die van het indexmatig beheer. Bij deze beheersvorm streeft men naar een marktconform rendement tegen een zo laag mogelijke
Nadere informatieBeleggingsovertuigingen. Stichting Pensioenfonds Openbare Bibliotheken
Beleggingsovertuigingen Stichting Pensioenfonds Openbare Bibliotheken Beleggingsovertuigingen De missie van het Pensioenfonds Openbare Bibliotheken (POB) is een toekomstbestendig en verantwoord pensioen
Nadere informatie