Toezicht op Gedrag & Cultuur

Transcriptie

1 Toezicht op Gedrag & Cultuur 25 mei, 2010 Inge Veldhuis Expertise Centrum Integriteit DNB (Deze presentatie is op persoonlijke titel)

2 De aankondiging 8 februari 2010 FD/NRC: DNB gaat letten op de invloed van gedrag en cultuur op de integriteit van financiële instellingen.

3 Verleden - Kredietcrisis Verleden? Financiële crisis en incidenten Herstel vertrouwen

4 Toekomst - Visie op toezicht Visie op toezicht Aanscherping van het toezichtskader Instellingsoverstijgende blik Meer aandacht voor strategie Meer aandacht voor bedrijfscultuur

5 Integriteit en cultuur? Maar gaat DNB u vragen: Bent u integer ja of nee? Handen.

6 Definitie integriteit in - te - gri` teit («Frans«Latijn) de -woord (vrouwelijk) 1 ongeschonden toestand; 2 onschendbaarheid van het grondgebied van een staat; 3 onkreukbaarheid Dat gaat DNB niet onderzoeken. Wat dan wel?

7 Wat is integriteit? Vraag Integriteit van cultuur en gedrag, maar.. met welke begrippen associeert u integriteit?

8 Integer?? Een koopsompolis met een provisie van 80% Op weg naar de bevalling in het ziekenhuis door rood rijden Je collega niet verraden als die zijn werk niet geheel volgens de regels heeft uitgevoerd Een ziekenhuis voert, tegen de guidance in, toch een poli voor de Mexicaanse griep

9 Over Integriteit valt te twisten Geen morele uitspraken over mensen doen: niet veroordelen maar beoordelen Integriteit meten is bijzonder moeilijk Mogelijkheid hebben om hierdoor risico s te signaleren en eventueel interventies uit te voeren.

10 Beleidsvisie toezicht en cultuur Integere en beheerste bedrijfsvoering is ook: Integere cultuur: sfeer en klimaat waarin een onderneming integer gedrag bevordert Integer gedrag: professionele, individuele verantwoordelijkheid Naar de geest van de wet handelen Uiteindelijk doel: verantwoordelijkheid nemen en verantwoording afleggen

11 Cultuurhuis verantwoordelijkheid nemen verantwoording afleggen geest van de wet evenwichtig handelen consistent handelen bespreekbaarheid voorbeeldgedrag uitvoerbaarheid transparantie handhaving

12 Geest van de wet Verantwoordelijkheid nemen en verantwoording afleggen kan alleen in een cultuur waar: In de geest van wet wordt gehandeld en niet alleen naar de letter Slecht voorbeeld: Enron: The smartest guys in the room

13 7 Elementen Evenwichtig handelen Consistent handelen Bespreekbaarheid Voorbeeldgedrag Uitvoerbaarheid Transparantie Handhaving

14 Vingeroefening Oefening: Wat zijn signalen van (het risico op) niet-integer gedrag? Hoe kun je vroegtijdig signaleren of? Waar zou u actief naar willen kijken (om tijdig risico s te signaleren)?

15 Cees Cools, 2005 Controle is goed, vertrouwen nog beter: verschillen tussen fraudebedrijven en controlegroep: Zonnekoninggedrag CEO Omvang variabele beloning Hoogte groeitargets Niet relevant: formele corporate governance

16 Evenwichtig handelen Alle relevante belangen onderkennen en zichtbaar meewegen Serieus nemen van belangen van stakeholders

17 Consistent handelen Handelen in lijn met doelstellingen en keuzes Bij besluitvorming teruggrijpen op doelstellingen

18 Bespreekbaarheid Stimuleren van een positief kritische houding van werknemers Ruimte geven voor het bespreken van besluiten, andere opvattingen, fouten, en taboes

19 Voorbeeldgedrag Tone at the top Persoonlijke integriteit, waaronder het voorkomen van (de schijn van) belangenverstrengeling Bewust zijn en blijk geven van persoonlijke integriteit, dus staan voor normen en waarden Uitdragen van doel en waarden van onderneming Lehman Brothers, The Bank that bust the world (BBC, september 2009)

20 Voorbeeldgedrag

21 Uitvoerbaarheid Realistische targets stellen Wegnemen van perverse prikkels en verleidingen

22 Transparantie Vastleggen van en communiceren over doelstellingen en principiële keuzes naar alle stakeholders toe Op een toegankelijke wijze communiceren naar alle stakeholders Consistent handelen zichtbaar maken

23 Handhaving Aan niet-naleving worden consequenties verbonden Nemen van maatregelen Wanneer kunnen of moeten die genomen worden

24 Vragen? Dank voor uw aandacht