Alternatieve financiering: crowdfunding

Transcriptie

1 Zet hier een achtergrondafbeelding neer De laag hieronder is een masker, verplaats de afbeelding dus met rechtermuisknop > schikken > naar achtergrond naar de achtergrond. Alternatieve financiering: crowdfunding

2 Wat gaan we doen? Huidige situatie ten aanzien van financieringen Alternatieve financiering Crowdfunding Praktijkvoorbeelden

3 Frank van Ee, 45 jaar en woonachtig in Barneveld 12,5 jaar ervaring als bankier bij Rabobank Directeur en Register Valuator bij Alfa Fusies en Overnames Docent Business Valuation aan Hogeschool Avans+ Eindredacteur magazine Van Waarde Specialisatie waardebepaling en bedrijfsoverdrachten

4 Feiten over bankfinanciering Huidige situatie Externe financiering MKB komt in Europa in 4 op de 5 gevallen van de bank Ter vergelijking: in de VS is dat in 1 op de 5 gevallen Sinds de crisis is 32% van de huidige bancaire aanvragen in Nederland succesvol Groter verschil in succes aanvragen MKB en grote bedrijven 75% ondernemers in het MKB ontevreden over bancaire financiering Bancaire financiering blijkt vaak wel de goedkoopste oplossing Problemen bankfinanciering: Sectorbeleid bij (sommige) banken Interne uitdagingen bij banken Solvabiliteitseis van 40% Doorlooptijd kredietacceptatie

5 Wat zijn de alternatieven?

6 Alternatieven Faciliteiten overheid Kredietfondsen Borgstellingskredieten Investeringsmaatschappijen Venture capital Private equity Ontwikkelingsmaatschappijen MKB fondsen Regionaal / sectoraal Door ondernemers voor ondernemers Informal investors Kredietunies Overige mogelijkheden Microkrediet (Qredits) Beurs (NPEX) Crowdfunding Combinatie van bovenstaande opties

7 Crowdfunding

8 De praktijk Crowdfunding is geschikt voor: Elke sector, b2b zakelijk en b2c consumentenmarkt Elke levensfase van de onderneming Elk doel (werkkapitaal, herfinanciering, innovatie, vastgoed, transport, duurzaamheid, opstart, etc.)

9 Crowdfunding, hoe dan? Donatie: Voordekunst.nl Natura: Kickstarter Crowdaboutnow Aandelen: Symbid Leningen: Geldvoorelkaar.nl Collincrowdfund.nl

10 Wat valt op? Crowdfunding in 2016 op weg op mainstream te worden: In 2015 circa projecten (1.208 ondernemingen) 128 miljoen gecrowdfund in 2015 Kwaliteit en transparantie van crowdfunding platforms bepalend voor verdere groei in 2016

11 Wat valt nog meer op? Ontwikkeling crowdfunding: Nederland behoort wereldwijd tot de koplopers in crowdfunding In Nederland gaat het vooral om zakelijke crowdfunding > 85% Het gemiddelde bedrag is circa per onderneming

12 Wat werkt wel/niet? Wel: Transparantie Positieve cashflow (verwachting) Aantrekkelijke pitch/boodschap Indienen via intermediair, dit zorgt voor een snellere doorlooptijd Niet: Niet herstelde BKR achterstanden Slechte rating (Creditsafe, Dun & Bradstreet en Graydon) Geen transparantie (bijvoorbeeld ondoorzichtelijke constructies en eerder faillissement) Cijfers & prognoses niet gegrond

13 AFM vergunning Marktleider in Nederland Succesrate = 97% enorme crowd Meer dan 900 projecten gecrowdfund gemiddeld per project Circa per investeerder per project Meer dan opgehaald AFM vergunning Nummer twee in Nederland Succesrate = 100% snel groeiende crowd Meer dan 125 projecten gecrowdfund gemiddeld per project Circa per investeerder per project Meer dan opgehaald

14 Annuïtaire lening Hoofdelijke aansprakelijkheid Looptijd 6 maanden tot 5 a 7 jaar Gemiddelde rente 5 tot 10% Bedragen van tot Elk project krijgt ratings (Creditsafe/Graydon) Lineaire lening Borgstelling Looptijd 6 maanden tot 5 jaar Gemiddelde rente 5 tot 10% Bedragen van tot Collin Credit Score Dun & Bradstreet Crowdfundcoach Inner crowd

15 Kosten ondernemer: No cure no pay Bij goedkeuring 349 publicatiekosten Bij succes een eenmalige fee opgebouwd uit: 1,25% basisfee en 0,95% per jaar dat geleend wordt Kosten ondernemer: 350 beoordelingskosten 450 publicatiekosten & contractkosten 1,9% succesfee (1,4% preferred supplier) 0,6% administratiekosten per jaar (over de hoofdsom) Kosten investeerder: 0,3% over de hoofdsom van de lening per jaar looptijd (eenmalig) Kosten investeerder: 0,85% beheerfee per jaar over de uitstaande investeringen (minimum 10 per jaar)

16

17 Wilbert Roerdink Wilbert Roerdink, 30 jaar en woonachtig in Brummen 6 jaar werkzaam als subsidieadviseur Sinds 2015 werkzaam bij Alfa Consultants Specialist in subsidies en crowdfunding

18 Voorbeeld Startende sportschool: Kredietbehoefte van Via familie, leasemaatschappij en bank wordt gefinancierd via crowdfunding Aflostermijn 60 maanden, 8% rente Resultaat: Binnen 5 dagen volgeschreven 202 investeerders Gemiddeld 495 per investering

19 Voorbeeld af-x sytems: Kredietbehoefte van voor Uitbreidingsfinanciering Persoonlijke borgtocht 2 x Aflostermijn 48 maanden, 8% rente Resultaat: Binnen 1 dag volgeschreven 63 investeerders Gemiddeld per investering

20 Voorbeeld Crowdfunden kredietbehoefte: Kredietbehoefte van voor De inrichting van kassen Aflostermijn 60 maanden, 7% rente Resultaat: Binnen 1 dag volgeschreven 163 investeerders Gemiddeld 736 per investering

21 Voorbeeld Crowdfunden kredietbehoefte: Kredietbehoefte van voor Ontwikkeling drukpers en opzetten van een productielijn Aflostermijn 60 maanden, 7% rente Resultaat: Binnen 2 weken volgeschreven 458 investeerders Gemiddeld per investering

22 Voorbeeld Crowdfunden kredietbehoefte: Kredietbehoefte van voor Uitbouw van 3D database Aflostermijn 60 maanden, 8% rente Resultaat: Binnen 10 dagen volgeschreven 192 investeerders, Gemiddeld 598 per investering

23 Bedankt voor uw aandacht! Frank van Ee en Van Siburgstraat 2-4 Wilbert Roerdink 3860 BC Nijkerk