BELANGRIJK. Zorg ervoor dat uw naam ongeschonden blijft. Wij wensen u veel succes met uw studie.

Transcriptie

1

2 BELANGRIJK Bijgaand ontvangt u het digitale lesmateriaal. Dit exemplaar is uitsluitend voor persoonlijk gebruik en het is niet toegestaan om het door te sturen naar anderen. In verband met copyright (waarbij u teksten niet mag kopiëren of verspreiden zonder schriftelijke toestemming van Lindenhaeghe) zit er een digitaal watermerk in. Het unieke watermerk dat in dit lesmateriaal is verwerkt, zorgt ervoor dat bij verspreiding direct is te zien wie de eerste eigenaar is. Zorg ervoor dat uw naam ongeschonden blijft. Wij wensen u veel succes met uw studie. Copyright 2012, Lindenhaeghe Alle rechten voorbehouden. Niets uit deze uitgave mag worden verveelvoudigd en/of openbaar worden gemaakt door middel van druk, fotokopie, microfilm of op welke andere wijze dan ook zonder voorafgaand schriftelijke toestemming van Lindenhaeghe. Hoewel bij deze uitgave de uiterste zorg is nagestreefd, aanvaarden de auteurs, redacteuren en Lindenhaeghe geen aansprakelijkheid voor eventuele fouten en onvolkomenheden, noch voor de gevolgen hiervan.

3

4 Inhoud 1. Vergunningscontrole bemiddelaars 2 2. Het best practice model 2 3. Position paper Verbond en NVGA 3 4. Assurantiebelasting 4 5. Protocol intermediaire pools 4 6. Auditsysteem 6 7. Geïnformeerde verlenging 8 8. Productwijzers 9 9. Solvency II 9 Index 12 In deze syllabus wordt gebruik gemaakt van de cijfers PE WFt Volmacht Overig Pagina 1/12 versie

5 1. Vergunningscontrole bemiddelaars Op initiatief van het Verbond van Verzekeraars en de Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven (NVGA) is er een applicatie ontwikkeld om de verplichte controle op Wft vergunningen van de bij volmachtbedrijven aangesloten bemiddelaars, makkelijk en eenduidig te laten uitvoeren. Sinds oktober 2010 maakt deze applicatie van VolmachtBeheer het voor gevolmachtigden mogelijk om de wekelijkse wijzigingen in het AFM-register te monitoren en de vanuit de module aangeleverde signalen niet alleen op te pakken, maar ook te behandelen en te verwerken. Relevante signaleringen worden tevens naar de betreffende volmachtgevers gezonden. VolmachtBeheer heeft een handleiding gepubliceerd waarin stap voor stap wordt besproken welke handelingen er dienen te worden verricht. In vogelvlucht wordt hieronder het proces beschreven. Schematisch proces van de vergunningscontrolebemiddelaars 1. Vergunningscontrole Bemiddelaars voor Gevolmachtigden: - Het koppelen/toevoegen van bemiddelaars aan gevolmachtigden. - De controle en signalering van mutaties en signaleringen op bemiddelaars, dit is een automatisch proces waarbij signaleringen elkaar kunnen opvolgen. - De vorming van dossiers. 2. Vergunningscontrole Bemiddelaars voor Maatschappijen: - De controle en signalering van relevante mutaties van aangesloten bemiddelaars die samenwerken met gevolmachtigden. - Het overzicht van alle bemiddelaars die via de gevolmachtigden zijn aangesloten bij de maatschappijen. - Een melding, zodra een bemiddelaar een nieuwe samenwerking aangaat met een gevolmachtigde (het best practice model). 2. Het best practice model Banken en verzekeraars hanteren een aanstellingsbeleid, wanneer zij willen samenwerken met tussenpersonen. Niet-integere tussenpersonen proberen dit aanstellingsbeleid soms te ontduiken door zich te verschuilen achter service-providers. De AFM heeft daarom in overleg met marktpartijen een best practice model (voorbeeldwerkwijze) beschreven, waarmee meer transparantie binnen de keten kan worden bereikt. De Wft eist van financieel dienstverleners dat zij zorgen voor een beheerste en integere bedrijfsvoering. Om de bedrijfsvoering zo te kunnen inrichten, is het voor Gevolmachtigd Agenten (GA s) noodzakelijk dat zij weten met wie zij zaken doen. Het best practice model is erop gericht om dit te bereiken. Voor GA s betekent dit, dat zij uitsluitend samenwerken met bemiddelaars die voldoen aan de best practice. De GA s dienen dit vooraf aan hun bemiddelaars kenbaar te maken. Voorbeeld Procedure van samenwerking Assurantiekantoor Jansen te St. Biggeklooster wil een aanstelling bij volmachtbedrijf Pieterse te Den Haag. Het volmachtbedrijf Pieterse meldt voorafgaand aan het te volgen traject alleen in zee te gaan met de zogenaamde best practice kantoren. PE WFt Volmacht Overig Pagina 2/12 versie