Dienstverleningsdocument. Informatiewijzer Diensten en Tarieven

Transcriptie

1 Dienstverleningsdocument Informatiewijzer Diensten en Tarieven Inleiding Met deze informatiewijzer informeren wij u graag over ons kantoor, onze dienstverlening, hoe wij werken en welke tarieven wij hiervoor hanteren. U bent zich aan het oriënteren en daarbij kan deze informatie u mogelijk helpen. Het karakter van deze informatie is algemeen. Wilt u weten wat wij specifiek voor u kunnen doen, neemt u dan contact met ons op. Onze bedrijfsgegevens Uiterwijk Winkel Verzekeringen Hoofdstraat JP Hoogeveen Postadres Postbus 11 Postcode en vestigingsplaats 7900 AC Hoogeveen Telefoon Fax Internet adres adres info@uiterwijkwinkel.nl Onze registraties: AFM : geregistreerd onder vergunningnummer KvK : geregistreerd in het handelsregister onder nummer Kifd : aangesloten onder nummer Adfiz : wij zijn aangesloten bij de branchevereniging voor financiële dienstverleners NVGA : wij zijn aangesloten bij de Nederlandse Vereniging van Gevolmachtigde Assurantiebedrijven Schouten Insurance : onze aansprakelijkheid is verzekerd onder polisnummer 11 Kenmerken van ons kantoor 1. Ons kantoor is vergunning verleend door de Autoriteit Financiële Markten ( AFM) onder nummer om te adviseren en te bemiddelen voor de volgende producten of diensten: Schade -en Levensverzekeringen Hypothecair krediet Consumptief krediet Spaar -en betaalrekeningen en elektronisch geld Gevolmachtigde voor schadeverzekeringen Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0 1

2 Hiernaast hebben wij de vergunning om u te adviseren in de keuze van beleggingsfondsen binnen bankproducten.. Algemene Voorwaarden Onze Algemene Voorwaarden zijn van toepassing op al onze dienstverlening en werkzaamheden. In onze Algemene Voorwaarden is een beperking van onze aansprakelijkheid opgenomen. U vindt onze algemene voorwaarden op onze website: 3. Onafhankelijk adviseren Ons kantoor is volledig vrij. Dat wil zeggen dat wij geen enkele contractuele verplichting hebben om u te adviseren voor de financiële producten van bepaalde banken, verzekeraars of andere financiële instellingen te kiezen.. Zelfstandigheid van de onderneming Wij zijn een volledig zelfstandige onderneming. Geen enkele bank, verzekeraar of andere aanbieder van financiële producten heeft stemrechten of een aandeel in het kapitaal van ons bedrijf.. Met wie doen we zaken Periodiek maken wij een selectie uit de financiële producten die banken en verzekeringsmaatschappijen aanbieden. Op basis van deze selectie werken wij met een aantal voorkeursmaatschappijen samen. Wij bepalen zelf wie dat zijn. Op uw verzoek informeren wij u graag welke verzekeringsmaatschappijen en banken wij voor u hebben geselecteerd. 6. Intern beloningsbeleid De beloning van onze medewerkers wordt niet beïnvloed door het aantal adviezen dat wordt gegeven of door het aantal financiële producten waarin wordt bemiddeld. Alle medewerkers binnen onze onderneming hebben een vast salaris die marktconform is. Onze medewerkers worden aangesproken en beoordeeld op integer, solide en klantgericht gedrag. De beloning van onze medewerkers wordt op basis van deze beoordeling vastgesteld. 7. Volmachten Wij hebben een volmacht van meerdere verzekeraars voor schade -en levensverzekeringen. Dit houdt in dat wij van deze verzekeraars de bevoegdheid hebben gekregen om binnen de grenzen van de gegeven volmacht zelfstandig verzekeringen te accepteren en schadegevallen af te wikkelen. Onze werkwijze Onze aanpak is gewoonlijk opgebouwd uit een aantal stappen. Voor uw beeldvorming hebben wij deze stappen omschreven op hoofdlijnen. Hoe deze stappen specifiek voor u worden ingevuld, is afhankelijk van uw vraag, wensen en financiële profiel. 1. Bevestiging van uw opdracht Wij vinden het belangrijk uw opdracht aan ons kantoor schriftelijk vast te leggen in een opdrachtbevestiging. In deze opdracht zullen wij onze werkzaamheden -en honorering bevestigen zoals met u is afgesproken. Deze opdrachtbevestiging wordt zowel door u als door ons voor akkoord ondertekend. Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0

3 . Ons traject In zijn algemeenheid bestaat ons traject uit de volgende onderdelen: 1. Kennismaking en inventarisatie In deze fase van het traject informeren wij u naast ons dienstverleningsdocument over de werkwijze, dienstverlening, kosten en nazorg van ons kantoor en de kaders waarbinnen wij adviseren. Denkt u bijvoorbeeld aan ons productassortiment of de financiële instellingen met wie wij samenwerken. Ook bespreken wij uw inbreng in het traject en welke afspraken we hierover maken. Aansluitend inventariseren wij op hoofdlijnen het doel waarvoor u ons vraagt en uw persoonlijke -en financiële gegevens oftewel uw financiële klantprofiel.. Analyse en beeldvorming Wij diepen de informatie die tijdens de kennismaking naar voren is gekomen verder uit en maken een uitgebreide inventarisatie van uw financiële klantprofiel. Hierin komen uw wensen en persoonlijke financiële doelstellingen uitgebreid aan de orde en nog belangrijker de prioriteiten die u hierin stelt. Wij stellen financiële scenario's en berekeningen voor u op. Deze geven u inzicht in de financiële gevolgen van uw keuzes. Op basis van deze informatie kunt u uw mening vormen. Het gaat tenslotte om het maken van keuzes die voor u financieel verantwoord zijn. Dit is de basis voor de inrichting van ons. 3. Oplossing en Op basis van het beeld dat is ontstaan stellen wij ons op. Dit is naar onze mening voor u de best passende oplossing. Wij lichten ons toe en motiveren waarom wij u dit financieel product adviseren. Hiernaast adviseren wij u welke nazorg noodzakelijk en/of wenselijk is. Aansluitend bemiddelen wij in de standkoming van de overeenkomst en/of polis. Om ervoor te zorgen dat ons ook correct wordt uitgevoerd, verzorgen wij de contacten met de betreffende financiële instelling en controleren wij de door deze financiële instelling geleverde documenten.. Nazorg Het gegeven is een momentopname. In de loop der tijd kunnen gewijzigde persoonlijke omstandigheden leiden aanpassing van eerder gemaakte keuzes. Het is daarbij van groot belang dat u eventuele wijzigingen in uw persoonlijke situatie aan ons doorgeeft. Over de inhoud van de nazorg die wij kunnen leveren en de daaraan verbonden kosten, maken we afzonderlijk afspraken. Deze werkzaamheden maken geen onderdeel uit van ons standaard tarief. Ons tarief Ons tarief is gebaseerd op de hoeveelheid tijd die we nodig hebben om u passend te adviseren, aansluitend te bemiddelen in de standkoming van het financieel product. De tijdsbesteding is afhankelijk van de complexiteit en inrichting van uw persoonlijk financiële situatie en uw financiële doelstelling. Deze aspecten zijn op dit moment nog niet bekend. Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0 3

4 We kunnen u wel in het algemeen een globaal inzicht geven in onze tarievenstructuur. Het is niet meer dan een indicatie. Uiteraard kunnen wij u exact informeren over de kosten op het moment dat wij uw specifieke vraag kennen. Wij informeren u voordat wij onze werkzaamheden starten. Onze beloningsvormen : declaratie/vaste vergoeding Ons tarief kan worden gebaseerd op de declaratie van de uren tegen een vastgesteld uurtarief of op een vaste vergoeding. Voor ons tarief op basis van urendeclaratie krijgt u vooraf een indicatie van de minimale en maximale tijdsbesteding. In beide gevallen ontvangt u voor de door ons verrichte werkzaamheden een factuur. Hieronder vindt u ons uurtarief en een indicatie van de vaste vergoedingen gespecificeerd. Het merendeel van onze werkzaamheden zijn vrijgesteld van BTW, vanwege de aanwezige intentie. Indien deze intentie ontbreekt, dan zijn wij verplicht u bovenop onderstaande tarieven ook de BTW in rekening te brengen Uurtarieven senior financieel adviseur : 10,- financieel adviseur : 100,- administratief medewerk(st)er : 6,- Tarievenoverzicht In ons tarievenoverzicht vindt u een algemene indicatie van ons tarief gekoppeld aan de verschillende financiële producten die een weerspiegeling zijn van uw mogelijke vraag. Het is niet meer dan een indicatie zodat het mogelijk is dat de werkelijk voor u te verrichten werkzaamheden en daarmee ons tarief afwijken van de opgave in dit overzicht. Opbouw/Aanwending (doel) vermogen : Product Spaarverzekering/ beleggen/garantie Lijfrente/Opbouw en direct ingaand Bankproducten Spaar/beleggen dienstverlening Analyse aanbieders Indicatie van aantal uren Declaratie o.g.v. uurtarief Vast bedrag als honorering Risicovoorzieningen: Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0

5 Product Arbeidsongeschiktheidsverzekering Overlijdensrisicoverzekering Uitvaartverzekering Betalingsbeschermingsverzekeringen bij werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en overlijden dienstverlening Analyse aanbieders 7 10 Indicatie van aantal uren Declaratie o.g.v. uurtarief Vast bedrag als honorering Overige financiële producten: Overige complexe producten n.v.t Andere werkzaamheden Product Second Opinion in schadezaken Overige werkzaamheden Onze dienstverlening Indicatie van aantal uren Declaratie op basis van uurtarief Vast bedrag als honorering n.v.t. n.v.t. Klachten Wij doen ons best u zo goed mogelijk van dienst te zijn. Bent u niet tevreden,laat het ons dan zo snel mogelijk weten. Wij zullen ons uiterste best doen om uw klacht zo snel mogelijk te verhelpen. Bent u van mening dat wij niet adequaat op uw klacht hebben gereageerd, kunt u zich binnen een termijn van drie maanden, wenden : Klachteninstituut Financiële Dienstverlening ( KIFID) : Postbus AG Den Haag Tel Ons aansluitnummer : Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0

6 Wij hopen dat u met behulp van deze informatie inzicht hebt gekregen in onze tarieven en wat onze financiële dienstverlening inhoudt. Wij hopen dat u op basis hiervan een goede keuze kunt maken Hebt u vragen, aarzel dan iet contact met ons op te nemen. Wij informeren u graag. Uiterwijk Winkel Verzekeringen Wij zijn op basis van de Wet op het financieel toezicht verplicht aan te tonen dat wij u dit informatiedocument hebben verstrekt en vragen u daarom dit document voor ontvangst te ondertekenen: Te... d.d.... :...:... Opgesteld door Uiterwijk Winkel Verzekeringen d.d. 19 april versie.0 6