Handleiding Bank Betaaladviezen

Transcriptie

1 Handleiding Bank Betaaladviezen

2 We gaan in deze handleiding ons toe spitsen op de betaaladviezen. We maken hier onderscheid in de standaard betaaladviezen of de geavanceerde betaaladviezen. Uitleg basis en geavanceerde betaaladviezen Standaard betaaladviezen De standaard methode om betaaladviezen te genereren werkt als volgt: Alle betaaladviezen krijgen dezelfde prioriteit. Daarop is echter één uitzondering. Wanneer een omschrijving de tekst leefgeld bevat, dan zal de betaling voorrang krijgen op de andere betalingen. Geavanceerde betaaladviezen Deze methode om betaaladviezen te genereren maakt intensief gebruik van de gegevens die zijn ingevuld bij de inkomsten en bij de uitgaven. Dit ingegeven betaaladvies vormt een prognose. De kwaliteit van de resultaten zal daardoor sterk a ankelijk zijn van deze gegevens. Het verschil tussen beide methodes is duidelijk te zien aan de regels. De regels van de basis methode zijn geheel wit, terwijl de regels van de geavanceerde methode lichtblauw zijn en een klein glazen bolletje aan het begin van de regel hebben staan. De glazen bol gee 䧪 aan dat er rekening gehouden wordt met inkomsten en uitgaven tot 1 maand in de toekomst (de prognose). In het voorbeeld hieronder staan dossiers Hassels en Loon weergegeven. De betalingen van Hassels lopen via de geavanceerde methode, die van dossier Loon loopt via de basis methode. Het voordeel van de geavanceerde methode is dat er rekening gehouden wordt met betalingen vooruit. OnView gee 䧪 weer wanneer een betaling uitgevoerd kan worden, wanneer blijkt dat het op 'dit moment' niet mogelijk is. Wij a 亭 enderen u echter wel op het feit dat OnView slechts een advies van de betalingen gee. De eindcontrole en de goedkeuring van de betaalopdrachten blij 䧪 bij de gebruiker liggen. Wil je hier gebruik van maken geavanceerde betaaladvies ac 弯 veer deze op 弯 e dan bij instellingen: Betaaladvies De geavanceerde betaaladviezen zet je wel in werking voor alle dossiers. Het is hierbij voornaam om alle prognoses bij de inkomsten, uitgaven en schulden in te geven. Is dit niet gebeurd, dan zie je zoals in het voorbeeld hierboven een dossier zonder glazen bollen. OnView kan dan geen advies geven. Om te kijken of je alle prognoses in alle dossiers hebt ingevuld zit er een controle tabblad bij instellingen: Betaaladvies. Genereer betaalopdrachten Ga naar Bank Betaaladviezen. Het rechter gedeelte van het scherm is nog leeg op de datumselec 弯 e en de genereerknop na.

3 Het klaarze 亭 en van alle betaalopdrachten van alle dossiers gebeurt binnen een bepaalde periode, maar al 弯 jd met de datum vanaf 'vandaag'. De datum kan niet in het verleden vanwege het feit dat banken geen betaalopdrachten in het verleden kunnen uitvoeren. OnView neemt alle betaalopdrachten die nog niet zijn uitgevoerd iedere keer mee naar de volgende dag om geen betalingen te missen. Ze verdwijnen pas uit de lijst wanneer ze zijn uitgevoerd middels het groene vinkje of worden overgeslagen middels het rode rondje met kruisje. Om een betaalopdracht permanent te wijzigen opent u de originele uitgave in het dossier. Past u daar de betaalgegevens aan. Wanneer u de betaalopdracht wilt wijzigen zonder de originele betaling te veranderen, wijzigt u in de betalingsregel bij betaaladviezen het bedrag of de datum. Bedrag aanpassing: Datum aanpassing: Standaard betaaladvies Wanneer u betaaladviezen opent via het menu item Bank en daarna Betaaladviezen, komt u bij de daadwerkelijke adviezen. Bij de standaard versie wordt er een advies gegeven over welke betalingen door mogen gaan en welke niet. Deze zijn te allen 弯 jde aan te passen. Er zijn drie keuze mogelijkheden. Betaling uitvoeren Betaling uitstellen Betaling overslaan (defini 弯 ef kan deze betaling niet meer aangeboden worden). De keuzes worden op basis van het huidige saldo gezet. De betaaladviezen die leefgeld omva 亭 en in de omschrijving zullen voorrang krijgen op andere betalingen.

4 Wanneer u op omze 亭 en drukt zullen de betaaladviezen die op uitvoeren staan uitgevoerd gaan worden. Dit wil zeggen dat wanneer u gaat exporteren, deze betalingen in de export mee worden genomen rich 弯 ng de bank om deze uit te voeren. De uitgestelde betaaladviezen zullen de volgende dag weer tevoorschijn komen. De betaaladviezen die worden overgeslagen zullen niet meer terug komen in deze lijst. ONVIEW GEEFT SLECHTS EEN ADVIES VAN DE BETALINGEN. DE EINDCONTROLE EN DE GOEDKEURING VAN DE BETAALOPDRACHTEN BLIJFT BIJ DE GEBRUIKER LIGGEN. Geavanceerde betaaladvies Net zoals bij de standaard betaaladviezen wordt hier een advies klaargezet. Het verschil met de standaard is dat OnView bij geavanceerdebetaaladviezen ook kijkt naar de prognose, wat er nog binnen verwacht word en er nog betaald moet worden. Let op: De kwaliteit van de resultaten zal daardoor sterk a ankelijk zijn van deze prognosegegevens. Een geavanceerd betaaladvies is herkenbaar door het volgende icoon Bij geavanceerde betaaladviezen komt het voor dat er een oranje prikker wordt weergegeven. Dit zijn betalingen die op het moment van de originele uitvoerdatum niet door hee 䧪 kunnen gaan. OnView vermeld een datum waarop de betaling wel kan plaatsvinden. Dit doet OnView op basis van de ingevulde prognose. Op het einde van de betaaladvies regels staat het prognose icoon, wanneer u hier op klikt, krijgt u de prognose voor dat betreffende dossier. De prognose gegevens dienen wel volledig ingevuld te zijn voor een reëel beeld. Deze gegevens zijn ter ondersteuning van uw keuzes.

5 Ook de geavanceerde betaaladviezen regels hebben kleuren, de legenda voor deze is uitgebreider dan de standaard betaaladviezen. ONVIEW GEEFT SLECHTS EEN ADVIES VAN DE BETALINGEN. DE EINDCONTROLE EN DE GOEDKEURING VAN DE BETAALOPDRACHTEN BLIJFT BIJ DE GEBRUIKER LIGGEN. Download de handleiding Bank Betaaladviezen in pdf formaat Gerelateerde handleidingen: Instellingen Betaaladvies Liquiditeitscontrole