Korte handleiding Finix Nieuw Dossier

Transcriptie

1 Korte handleiding Finix Nieuw Dossier Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 1

2 Inleiding... 3 Dashboard van Nieuw Dossier... 4 Oriëntatie... 5 Huidige situatie... 6 Klantprofiel... 7 Potentiële onderpanden... 8 Hypotheekberekening...12 Losse producten...15 Financiele planning...20 Doelsparen...20 Tussentijds aflossen van hypotheek...22 Onttrekkingen uit vermogen...23 Hersteladviezen...24 Dit geeft u de mogelijkheid om een hersteladvies aan te maken Risico en lifecycle scenario s...25 Besparen...27 Beheer...29 Documenten...31 HDN...32 DA/DX...33 Uitleg verschillende buttons in het Finix dossierscherm...33 Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 2

3 Inleiding De marktveranderingen volgen elkaar in rap tempo op. Kosten moeten lager en de consumenten willen minder betalen voor advies. Om hierop te anticiperen introduceren wij met trots Nieuw Dossier. Voordelen zijn: 1. Eén huidige situatie, die ook maar 1 keer hoeft te worden ingevuld 2. Geen kopieën meer van diverse constructies (alles in 1 dossier) 3. Automatisch genereren van hypotheekconstructies (button 1, 2 en 3) 4. Directe vergelijking van maximaal 3 hypotheekconstructies met totaal kostenoverzicht 5. Mogelijkheid tot invoeren meerdere onderpanden 6. Mogelijkheid tot aanvragen van losse producten met geïntegreerde vergelijking voor de definitieve keuze van het product 7. Aanmaken van acties en deze agenderen 8. Goed inzicht in verstuurde HDN aanvragen en ontvangen berichten 9. Zeer snel een advies maken 10. In Financiele Planning opent u eenvoudig de gewenste mogelijkheid en scenario s 11. Draait ook in de Cloud 12. Koppeling is volledig geïntegreerd met Finix CRM 13. Nieuwe opzet Netto besteedbaar inkomen met besparingen 14. Besparingen op het gebied van zonnepanelen, verzekeringen en bankrekeningen 15. Mogelijkheid tot berekenen en aanvragen (HDN) van consumptief krediet (Interbank), ook in combinatie met restschuldfinanciering Wij zij er ons van bewust dat deze werkwijze anders is en dat u enige tijd nodig zal hebben om u hierin te bekwamen. Om u nog sneller met deze werkwijze bekend te maken, verzorgen wij gratis trainingen op onze locatie te Zoetermeer. Voor meer info ga naar: Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 3

4 Dashboard van Nieuw Dossier Op het moment dat er een berekening geopend wordt, ziet u onderstaand scherm. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 4

5 Oriëntatie Klik op de knop Oriëntatie, deze zal onderaan oranje worden indien geselecteerd. Klik vervolgens boven op het tabblad Oriëntatie om naar de volgende pagina te gaan. Vervolgens komt u in het bekende Oriëntatie scherm en kunt u aan een oriënterende berekening beginnen. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 5

6 Huidige situatie Klik op de knop Huidige situatie, deze zal onderaan oranje worden indien geselecteerd. Vervolgens kunt u kiezen tussen Huidige situatie en Klantprofiel. Dubbel klik op Huidige situatie om naar de volgende pagina te gaan. Vervolgens komt u in het bekende tabblad Persoon om te beginnen met het invullen van de Huidige situatie. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 6

7 Klantprofiel Het klantprofiel kunt u vinden onder de Huidige situatie. Dubbel klik op Klantprofiel om naar de volgende pagina te gaan. Vervolgens komt u in het bekende tabblad Klantprofiel om te beginnen met het invullen van het Klantprofiel. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 7

8 Potentiële onderpanden De button Potentiële onderpanden kan gebruikt worden om de gegevens van verschillende onderpanden in te vullen. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 8

9 Dubbel klik op Aanmaken nieuw onderpand om naar de volgende pagina te gaan. Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onderpand om te beginnen met het invullen van de onderpandgegevens. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 9

10 Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 10

11 Via de dezelfde button Aanmaken nieuw onderpand is het mogelijk een nieuw potentieel onderpand toe te voegen. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 11

12 Hypotheekberekening Met de button Hypotheekberekening is voor elk verschillend potentieel onderpand wat is ingevuld een hypotheekberekening aan te maken. Op deze manier kunnen de verschillende hypotheekberekeningen vergeleken worden met elkaar. Bij een mutatie op de huidige woning (bijvoorbeeld Oversluiting) hoeft u geen onderpand in te vullen bij Potentiele onderpanden en kunt u direct door naar de button Hypotheekberekening. Dubbelklik op Aanmaken nieuwe berekening om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 12

13 Vervolgens kunt u een keuze maken op basis van welk onderpand u een hypotheekberekening wil maken. Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onderpand om te beginnen met het invullen van de onderpandgegevens. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 13

14 Om een nieuwe hypotheekberekening toe te voegen klikt u weer op Aanmaken nieuwe berekening. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 14

15 Losse producten Middels de button Losse producten kunt u, zonder invoeren van een uitgebreide hypotheekberekening, een los product (verzekeringen en kredieten) aanmaken. Dit stelt u instaat om een snelle berekening te maken van een los product. U dient hiervoor enkel de gegevens onder Huidige situatie in te vullen. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 15

16 Klik op de button Aanmaken nieuw los product en u krijgt de keuzemogelijkheid tussen diverse verzekeringen en kredieten. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 16

17 Indien u kiest voor Risicoverzekering dan kunt een premievergelijking doen. Klik vervolgens op de door u gewenste overlijdensrisicoverzekering en u gaat door naar de betreffende aanbieder. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 17

18 Tevens kunt u bij Losse producten een Krediet opvoeren. In dit scherm ziet u tevens of het gewenste krediet past cf. de normen van de VFN. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 18

19 Indien u kiest voor Uitvaartverzekering dan kunt u kiezen tussen diverse uitvaartverzekeringen. In het dossierscherm ziet u nu verschillende aangemaakte verzekeringen staan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 19

20 Financiele planning Doelsparen Hier kan een spaardoel aangemaakt worden en de uitkomsten hiervan kunnen grafisch worden weergegeven. Dubbel klik op Doelsparen om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 20

21 Vervolgens komt u in het bekende tabblad Doelsparen om te beginnen met het invullen van de gegevens. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 21

22 Tussentijds aflossen van hypotheek Dit geeft u de mogelijkheid om tussentijds aflossingen te doen op de hypotheek. Dubbel klik op Tussentijds aflossen van hypotheek om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 22

23 Vervolgens komt u in het bekende tabblad Tussentijds aflossen om te beginnen met het invullen van de gegevens. Onttrekkingen uit vermogen Hier kunt u aangeven welke onttrekkingen u in de loop van de tijd gepland heeft. Dubbel klik op Onttrekkingen uit vermogen om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 23

24 Vervolgens komt u in het bekende tabblad Onttrekkingen om te beginnen met het invullen van de gegevens. Hersteladviezen Dit geeft u de mogelijkheid om een hersteladvies aan te maken. Dubbel klik op Hersteladviezen om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 24

25 Vervolgens komt u in het bekende tabblad Hersteladvies om te beginnen met het invullen van de gegevens. Risico en lifecycle scenario s Hier kunt u diverse scenario s (Arbeidsongeschiktheid, Werkloosheid, Overlijden, Pensioen en Eerder stoppen met werken) verder uitwerken. Dubbel klik op Risico en lifecycle scenario s om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 25

26 Vervolgens komt u in het bekende tabblad Resultaten om de scenario s te analyseren. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 26

27 Besparen Hier kunt u diverse bespaarmogelijkheden kwijt op de vaste lasten. Dubbel klik op Besparen om naar de volgende pagina te gaan. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 27

28 Vervolgens komt u in het tabblad Besparen om te beginnen met het invullen van de gegevens. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 28

29 Beheer Hier kunt u diverse acties noteren en aangemaakte documenten inzien. Klik op de button nieuwe actie en omschrijf de actie.. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 29

30 Onderstaand ziet u de diverse acties die aangemaakt zijn. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 30

31 Documenten Bij de Documenten kunnen alle aangemaakte documenten ingezien worden. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 31

32 HDN Indien u de hypotheekberekening of los product volledig heeft ingevuld heeft u de mogelijkheid om de aanvraag via HDN te versturen. Dubbelklik op de betreffende berekening of los product en loop deze in zijn geheel door. Verstuur tenslotte uw aanvraag via HDN. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 32

33 DA/DX Klik op de knop HDN en selecteer de betreffende verzonden hypotheekaanvraag. Rechts onderaan ziet u, indien de geldverstrekker u een Documentaanvraag heeft verzonden, de button DX. Indien u deze aanklikt kunt u de stukken uploaden naar de geldverstrekker. Uitleg verschillende buttons in het Finix dossierscherm Het aangevinkte onderdeel wordt nu geopend. De naam van het dossier kan hernoemd worden. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 33

34 Er wordt een nieuw onderpand aangemaakt. Er wordt een nieuwe hypotheekberekening aangemaakt. Er wordt een nieuw los product aangemaakt Er wordt een nieuwe actie aangemaakt Het geselecteerde onderdeel wordt gekopieerd. Vergelijk hypotheekberekening(en) met de Huidige situatie Er komt een scherm naar voren waar een keuze gemaakt kan worden tussen meerdere hypotheekberekeningen. Er kunnen 3 berekeningen geselecteerd worden voor in het vergelijkingsdocument. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 34

35 Het geselecteerde onderdeel wordt verwijderd Button 1: Er wordt een hypotheek met 100% lineaire aflossing gegenereerd. Geef de looptijd van de hypotheek in en eventueel inbreng eigen geld. Druk vervolgens op OK. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 35

36 Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele berekening eenmaal te doorlopen. Button 2: Er wordt een hypotheek met 100% annuïtaire aflossing gegenereerd. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 36

37 Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele berekening eenmaal te doorlopen. Button 3: Er wordt een berekening gegenereerd met een optimale verdeling tussen lineair/annuïtair zodat een constante netto last ontstaat. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 37

38 Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele berekening eenmaal te doorlopen. Button 4: Genereer een berekening waarbij het aflossingsvrije deel van de bestaande hypotheek wordt afgelost middels doelsparen.. Vul, indien van toepassing, het bedrag aan boeterente in en druk op de knop Oversluiten. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 38

39 Open de berekening door te dubbelklikken op de gegeneerde berekening. Vervolgens dient u de gehele berekening eenmaal te doorlopen. De remote support teamviewer wordt gedownload. Het info scherm van Finix wordt geopend. Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 39

40 Finix Nieuw Dossier-V1 pagina 40