Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V.

Transcriptie

1 Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 17 mei 2019

2 Welkom

3 1. Opening en mededelingen

4 Agenda 1 Opening en mededelingen 2 Jaarverslag en jaarrekening Dividend 4 Decharge 5 Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V Lunchpauze & Registratie 6 Benoeming van Mike Nawas tot lid van de Raad van Commissarissen 7 Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en commissies 8 Kennisgeving voorgenomen benoeming van Carla van der Weerdt tot lid van de Raad van Bestuur 9 Rondvraag 10 Sluiting 4

5 2. Jaarverslag en jaarrekening 2018

6 2 Jaarverslag en jaarrekening 2018 a. Verslag van de Raad van Bestuur 2018 b. Milieu- en sociaal jaarverslag 2018 c. Verslag van de Raad van Commissarissen 2018 d. Uitvoering beloningsbeleid e. Vaststelling van de jaarrekening 2018* * Ter stemming; overige punten zijn ter bespreking 6

7 Verslag van de Raad van Bestuur Peter Blom (CEO) 7

8 Business update Jellie Banga (COO) 8

9 Onze strategie Drie strategische kernthema s Voortrekker in duurzaam bankieren en investeren Impact centraal in onze producten en diensten Opereren als één bank 9

10 Triodos Bank Nederland Kerncijfers Opgericht in 1980 Balanstotaal (in miljoen EUR) Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 67% 73% Aantal klanten (in duizenden) 348,7 318,7 Aantal medewerkers Aantal certificaathouders

11 Triodos Bank België Kerncijfers Opgericht in 1993 Balanstotaal (in miljoen EUR) Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 91% 86% Aantal klanten (in duizenden) 78,4 75,5 Aantal medewerkers Aantal certificaathouders

12 Triodos Bank Verenigd Koninkrijk Kerncijfers Opgericht in 1995 Balanstotaal (in miljoen EUR) Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 81% 82% Aantal klanten (in duizenden) 53,9 50,3 Aantal medewerkers Aantal certificaathouders

13 Triodos Bank Spanje Kerncijfers Opgericht in 2004 Balanstotaal (in miljoen EUR) Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 69% 59% Aantal klanten (in duizenden) 211,8 219,2 Aantal medewerkers Aantal certificaathouders

14 Triodos Bank Duitsland Kerncijfers Opgericht in 2009 Balanstotaal (in miljoen EUR) Verhouding kredieten/toevertrouwde middelen 111% 130% Aantal klanten (in duizenden) 22,0 17,6 Aantal medewerkers Aantal certificaathouders

15 Triodos Investment Management Kerncijfers Opgericht in 2000 Aantal investeringsfondsen Fondsen onder beheer (in miljard EUR) 4,2 3,5 Aantal medewerkers Aantal landen

16 Geïntegreerde resultaten 2018 Positieve impact door kredieten en investeringen 16

17 Financieel Verslag Peter Blom (CEO) 17

18 Financieel Verslag 2018 Rente op uitzettingen van banken in Europa O% Bron: Bloomberg 18

19 Financieel Verslag 2018 Risicomanagement en Compliance Nieuwe en veranderende regelgeving Managen van reguleringsvereisten (CDD, AML / CTF) Directe kosten DGS, bankbelasting en resolutiekosten: EUR 12 miljoen in 2018 Brexit: EUR 6 miljoen in 2017 &

20 Financieel Verslag 2018 Groei in volumes 20

21 Financieel Verslag 2018 Duurzame Kredieten vs Toevertrouwde Middelen 21

22 Financieel Verslag 2018 Eigen Vermogen, Common equity tier 1 ratio en Leverage ratio 22

23 Financieel Verslag 2018 Rente marge ten opzichte van balanstotaal 23

24 Financieel Verslag 2018 Baten 24

25 Financieel Verslag 2018 Lasten 25

26 Financieel Verslag 2018 Cost / Income ratio 26

27 Financieel Verslag 2018 Waardeverminderingen kredietportefeuille 27

28 Financieel Verslag 2018 Nettowinst 28

29 Milieu- en sociaal jaarverslag

30 Financieel Verslag 2018 Milieu impact: binnen Triodos Bank CO 2 Emissie (1.000 kg)* Elektriciteit in kwh/fte Woon-werkverkeer per auto in km/fte Woon-werkverkeer per fiets of te voet in km/fte Papier verbruik in kg/fte *Onze emissies zijn volledig gecompenseerd 30

31 Financieel Verslag 2018 Impact van onze leningen en investeringen op het klimaat (in kton CO2 eq.) 31

32 Sociaal jaarverslag 2018 Feiten en cijfers over onze medewerkers medewerkers 3,8% ziekteverzuim 49,3% vrouwen 39% in managementfuncties 9% medewerkersverloop 5,6 ratio hoogste/mediaan salaris 32

33 Verslag van de Raad van Bestuur Peter Blom (CEO) 33

34 Verslag Raad van Commissarissen Aart de Geus (Voorzitter RvC) 34

35 Uw vragen 35

36 Uitvoering beloningsbeleid 36

37 Vaststelling jaarrekening 2018* * Ter stemming 37

38 Hoofdstuk Annual Report Blz Geconsolideerde cijfers Toelichting op de balans en winst- en verliesrekening, inclusief segmentrapportage Risicomanagement Vennootschappelijke jaarrekening Overige gegevens en accountantsverklaring

39 Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. mei 2019

40 Onze opdracht Triodos Bank N.V. annual report 2018 Consolidated and company financial statements Audit scope Reasonable assurance Sustainability Information (refer to assurance report) Review scope Limited assurance Other information in the annual report Verified consistency with financial statements and performed procedures in line with Dutch Standard 720 No assurance Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

41 Controle van de jaarrekening (1) Goedkeurende accountantsverklaring: Geconsolideerde jaarrekening geeft een getrouw beeld Vennootschappelijke jaarrekening geeft een getrouw beeld Materialiteit: Voor geconsolideerde jaarrekening EUR 2,5 miljoen Gealloceerd aan branches en groepsentiteiten 5% van resultaat voor belastingen, ook kwalitatieve factoren Rapportage RvC van alle controleverschillen groter dan EUR % van activa en opbrengsten, 99% van resultaat voor belasting Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

42 Controle van de jaarrekening (2) Uitvoering en aansturing van de controle: Centraal team: hoofdkantoor Lokale PwC teams: NL, BE, UK, SP, DU branches en TIM Instructies, rapportages en bezoeken van alle branches Branchekennis en gebruik van specialisten Specialisten in ons team hebben o.a. kennis over IT, regelgeving, belastingen, financiële instrumenten en duurzaamheidsinformatie Senior teamleden besteedden 1/3e totaal aantal uren Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

43 Controle van de jaarrekening (3) 3 kernpunten van onze controle zijn in lijn met voorgaand jaar (2017): Waardering van de leningen portefeuille Reële waarde van financiële instrumenten Toelichting niet uit de balans blijkende verplichting inzake potentiele Btw lasten in België op intra-company transacties Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

44 Beoordeling van de impact informatie in het jaarverslag Oordeel: Op basis van onze review hebben wij geen reden aan te nemen dat de opgenomen duurzaamheidsinformatie geen betrouwbare en adequate weergave is van het beschreven beleid, de gebeurtenissen en behaalde resultaten Nieuwe ontwikkeling: Rapporteren van indicatoren conform PCAF en GABV Opinie bevat overzicht van: de specifieke zaken die we hebben beoordeeld de procedures die we hebben uitgevoerd Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

45 Andere informatie in het jaarverslag Werkzaamheden: Kritisch lezen van andere informatie in het jaarverslag en overwegen op basis van onze kennis opgedaan tijdens de controle en op een andere manier of het jaarverslag geen materiële onjuistheden bevat Vaststellen of alle wettelijk vereiste informatie in het jaarverslag is opgenomen Opinie: Andere informatie is consistent met de jaarrekening en bevat geen materiële onjuistheden Jaarverslag bevat alle informatie die vereist is op basis van Titel 9 Boek 2 Burgerlijk Wetboek Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2018 van Triodos Bank N.V. PwC mei

46 Bedankt voor uw aandacht pwc.nl 2019 PwC. All rights reserved. Not for further distribution without the prior written permission of PwC. "PwC" refers to the network of member firms of PricewaterhouseCoopers International Limited (PwCIL), or, as the context requires, individual member firms of the PwC network. Please see for further details.

47 Vaststelling jaarrekening 2018* * Ter stemming 47

48 Stemverklaring voorzitter SAAT Josephine de Zwaan Aandachtspunten van onze interactie met Triodos Bank: 1. Missie 2. Onafhankelijkheid van de bank 3. Rendement 48

49 3. Dividend

50 3 Dividend a. Dividendbeleid b. Dividend over 2018* * Ter stemming; overige punten zijn ter bespreking 50

51 Dividendbeleid 51

52 Dividendbeleid Uitkeringsratio 50% - 70% van de winst in EUR Intrinsieke waarde Nettowinst per aandeel 2,99 3,19 2,83 4,40 3,41 Dividend 1,95 1,95 1,95 1,95 1,95 Pay-out ratio 65% 61% 69% 44% 57% 52

53 Dividend over

54 Dividend Dividend beslissing op 31 december 2018 Nettowinst Voorgestelde winstverdeling (in duizenden EUR) Toevoeging aan overige reserves Dividend (EUR 1,95 per aandeel)

55 Dividend Dividend beslissing op 17 mei 2019 Nettowinst Definitieve winstverdeling (in duizenden EUR) Toevoeging aan overige reserves Dividend (EUR 1,95 per aandeel)

56 Dividend Dividend beslissing op 17 mei 2019 Dividend is EUR Toevoeging aan overige reserves is EUR Opties 1. Eén aandeel geeft het recht op EUR 1,95 in contanten of 2. 42,562 aandelen geven het recht op 1 nieuw aandeel; nieuwe aandelen worden op de agioreserve tegengeboekt Ex-dividend datum: 21 mei 2019 Datum dividendbetaling: 24 mei

57 4. Decharge

58 4 Decharge a. Verlenen van decharge aan de leden van de Raad van Bestuur* b. Verlenen van decharge aan de leden aan de Raad van Commissarissen* * Ter stemming 58

59 Decharge aan de leden van de Raad van Bestuur* * Ter stemming 59

60 Decharge aan de leden van de Raad van Commissarissen* * Ter stemming 60

61 5. Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V.

62 Herbenoeming van de externe accountant Triodos Bank N.V.* * Ter stemming 62

63 Lunch

64 6. Benoeming van Mike Nawas tot lid van de Raad van Commissarissen

65 Benoeming van Mike Nawas * * Ter stemming 65

66 7. Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en commissies

67 Aanpassingsvoorstel beloning Raad van Commissarissen Beloning van Voorzitter RvC Lid RvC Voorzitter ARC Lid ARC Voorzitter NCC Lid NCC Voorstel Personen 1x 5x 1x 2x 1x 2x 67

68 Aanpassen beloning leden Raad van Commissarissen en commissies* * Ter stemming 68

69 8. Kennisgeving voorgenomen benoeming van Carla van der Weerdt tot lid van de Raad van Bestuur

70 Kennisgeving benoeming Carla van der Weerdt 70

71 9. Rondvraag

72 10. Sluiting

73 73