Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 19 mei 2017

Transcriptie

1 Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. 19 mei 2017

2 1 1. Opening en mededelingen

3 Jaarlijkse Algemene Vergadering van Triodos Bank N.V. Agenda 1. Opening en mededelingen 2. Jaarverslag en jaarrekening 2016 a. Verslag van de Raad van Bestuur 2016 b. Milieu- en sociaal jaarverslag 2016 c. Verslag van de Raad van Commissarissen 2016 d. Uitvoering beloningsbeleid in 2016 e. Vaststelling van de jaarrekening 2016 * 3. Dividend a. Dividendbeleid b. Dividend over 2016 * 4. Decharge a. Decharge van de leden van de Raad van Bestuur * b. Decharge van de leden van de Raad van Commissarissen * Lunch & registratie 5. Samenstelling van de Raad van Commissarissen a. Benoeming van mevrouw S.G. van der Lecq * b. Benoeming van de heer G.E. Page * 6. Voorstel tot wijziging van de statuten van Triodos Bank N.V. * 7. Uitgifte en inkoop van aandelen a. Machtiging van de Raad van Bestuur tot uitgifte van aandelen en tot het verlenen van rechten tot het nemen van aandelen * b. Machtiging van de Raad van Bestuur tot het uitsluiten of het beperken van voorkeursrechten * c. Machtiging van de Raad van Bestuur tot het verkrijgen van certificaten in Triodos Bank N.V. * 8. Rondvraag 9. Sluiting * Ter stemming; overige punten zijn ter informatie 2

4 3 2. Jaarverslag en jaarrekening 2016

5 2a.Verslag van de Raad van Bestuur 2016 Peter Blom (CEO) 4

6 2a. Verslag van de Raad van Bestuur 2016 Business update Jellie Banga (COO) 5

7 Onze impact in

8 Onze impact in

9 2. Verslag van de Raad van Bestuur 2016 Financieel Verslag - Pierre Aeby (CFO) 8

10 Jaarrekening 2016 Interest op investeringen door banken in Europa Bron: Bloomberg 9

11 Jaarrekening 2016 Groei in volumes Miljard 16 Balans Totaal Fondsen in Beheer % % + 10% + 16% %

12 Jaarrekening 2016 Duurzame Kredieten vs Toevertrouwde Middelen Miljard 10 8 Duurzame Kredieten Toevertrouwde Middelen Kredieten vs Toevertrouwde Middelen in % 75% 70% 6 68% 4 63% 63% 62% 64% 65% 2 60% % 11

13 Jaarrekening 2016 Eigen vermogen, Common equity tier 1 ratio en Leverage ratio 12

14 Jaarrekening 2016 Rente marge 13

15 Jaarrekening 2016 Baten Miljoen 250 Rentebaten Provisiebaten Beheervergoeding Overige Baten % 12% 3% % 8%

16 Jaarrekening 2016 Lasten Miljoen 250 Personele Lasten Overige Operationele Lasten Wettelijke Heffingen en Contributies % 9% 14% % 12%

17 Jaarrekening 2016 Kosten en inkomstenverhouding Miljoen 80 Bedrijfsresultaat voor Waardeverminderingen en Belastingen Bedrijfslasten/Totaal Baten Exclusief Wettelijke Heffingen en Contributies 80% 60 75% 40 70% 20 65% % 16

18 Jaarrekening 2016 Waardeverminderingen kredietportefeuille 17

19 Jaarrekening 2016 Nettowinst Bron: Bloomberg inflatie en 10 jr obligatie 18

20 Vooruitblik Verwachtingen voor 2017 Kansen en uitdagingen: Groei van duurzame kredietverlening Lage rentes in de Eurozone Onzekere politieke omgeving: nationale verkiezingen; Brexit Gematigde groei: Triodos Bank: 10-15% Triodos Investment Management: 15-25% Stabiele resultaten: 3-5% RoE* * We verwachten dat het daadwerkelijke rendement in 2017 aan de onderkant van deze bandbreedte zal uitkomen. 19

21 Milieu impact Binnen Triodos Bank CO2 Emissie (1.000 kg) Elektriciteit in kwh/fte Woon-werkverkeer per fiets of te voet in km/fte Papier verbruik in kg/fte

22 2a.Verslag van de Raad van Bestuur 2016 Peter Blom (CEO) 21

23 2b. Sociaal jaarverslag 2016 Feiten en cijfers over onze medewerkers Het totaal aantal medewerkers steeg in 2016 met 13,4% van naar Ratio tussen laagste en hoogste salaris lag in 2016 op 9,9 (2015: 9,8) In 2016 had Triodos Bank 654 vrouwen (51,5%) en 617 mannen (48,5%) in dienst. Het aandeel van vrouwen in managementfuncties bedroeg in % (2015: 38%). Dit percentage geeft een evenwichtige man-vrouwverhouding weer ten opzichte van de markt en is in 2016 als best practice erkend door de Commissie Monitoring Talent naar de Top van het Ministerie van Onderwijs, Cultuur en Wetenschap Totale medewerkersverloop en het verloop tijdens het eerste dienstjaar aanzienlijk gedaald Het totale medewerkersverloop daalde in 2016 naar 7,9% (2015: 14%). Het verloop onder nieuwe medewerkers in het eerste jaar in dienst daalde van 15,8% in 2015 naar 5,6% in Het ziekteverzuim bedroeg in ,8% (2015: 2,7%) en lag daarmee lager dan de doelstelling van maximaal 3%. 22

24 2c. Verslag van de Raad van Commissarissen 2016 Aart de Geus (Voorzitter RvC) 23

25 2d. Uitvoering beloningsbeleid in

26 2e. Vaststelling jaarrekening 2016 Hoofdstuk* Annual Accounts Blz. Annual Report Blz Geconsolideerde cijfers Toelichting op de balans en winst- en verliesrekening, inclusief segmentrapportage Solvabiliteit Risicomanagement Vennootschappelijke jaarrekening Overige gegevens en accountantsverklaring * * Accountantsverklaring is alleen in het (leidende) Annual Report opgenomen. 25

27 Controleverklaring van PwC bij de jaarrekening 2016 van Triodos Bank N.V. Algemene Vergadering van Aandeelhouders 19 mei 2017

28 Agenda Eerstejaarscontrole PwC Onze opdracht Controle van de jaarrekening Jaarverslag: Beoordeling van de duurzaamheidsinformatie Overige werkzaamheden ten aanzien van het jaarverslag AvA Triodos Bank PwC mei

29 Eerstejaarscontrole PwC Boekjaar 2016 eerstejaarscontrole van Triodos Bank door PwC Transitieplan opgesteld en uitgevoerd in Nederland en de buitenlandse branches Zekerheid verkregen rondom de openingsbalans (1 januari 2016) Gesprekken en review controledossiers vorige accountant (KPMG) Basis voor risico-analyse en controleplan 2016 zoals besproken met EB/RvC AvA Triodos Bank PwC mei

30 Onze opdracht Triodos Bank N.V. annual report 2016 Consolidated and company financial statements Audit scope Reasonable assurance Sustainability Information (refer to assurance report) Review scope Limited assurance Other information in the annual report Verified consistency with financial statements and performed procedures in line with Dutch Standard 720 No assurance AvA Triodos Bank PwC mei

31 Controle van de jaarrekening (1) Goedkeurende accountantsverklaring: Geconsolideerde jaarrekening geeft een getrouw beeld Vennootschappelijke jaarrekening geeft een getrouw beeld Materialiteit: 5% van resultaat voor belastingen, ook kwalitatieve factoren Voor geconsolideerde jaarrekening EUR 1.9 miljoen Gealloceerd aan branches en groepsentiteiten Rapportage RvC van alle controleverschillen groter dan EUR AvA Triodos Bank PwC mei

32 Controle van de jaarrekening (2) Uitvoering en aansturing van de controle: Centraal team: hoofdkantoor en NL branche Lokale PwC teams: BE, UK, SP, DU branches en TIM Instructies, rapportages en bezoeken (BE, UK, SP, DU branches en TIM) Branchekennis en gebruik van specialisten Specialisten in ons team hebben kennis over o.a. IT, regelgeving, financiële instrumenten en duurzaamheidsinformatie Senior teamleden hebben 1/3e totaal aantal uren besteed AvA Triodos Bank PwC mei

33 Controle van de jaarrekening (3) 4 Kernpunten van de controle: Waardering van de leningen portefeuille Reële waarde van financiële instrumenten Waardering latente belasting vorderingen Toelichting niet uit de balans blijkende verplichting inzake potentiele Btw lasten op intra-company verplichtingen (België) AvA Triodos Bank PwC mei

34 Jaarverslag: beoordeling van de duurzaamheidsinformatie Oordeel: Op basis van onze beoordeling geen reden aan te nemen dat de opgenomen duurzaamheidsinformatie geen betrouwbare en adequate weergave is van het beschreven beleid, de gebeurtenissen en behaalde resultaten Opinie bevat overzicht van: de specifieke zaken die we hebben beoordeeld de procedures die we hebben uitgevoerd 1 Kernpunt van de beoordeling: Kwaliteit van het rapportage proces inzake de niet-financiële indicatoren AvA Triodos Bank PwC mei

35 Jaarverslag: overige werkzaamheden Werkzaamheden: Kritisch lezen andere informatie in jaarverslag en overwegen op basis van onze kennis opgedaan tijdens de controle en op een andere manier of het jaarverslag geen materiële onjuistheden bevat Vaststellen of alle wettelijk vereiste informatie in het jaarverslag is opgenomen Opinie: Andere informatie is consistent met de jaarrekening en bevat geen materiële onjuistheden Jaarverslag bevat alle informatie die vereist is op basis van Titel 9 Boek 2 Burgerlijk Wetboek AvA Triodos Bank PwC mei

36 Bedankt voor uw aandacht 2017 PwC. All rights reserved. Not for further distribution without the permission of PwC. "PwC" refers to the network of member firms of PricewaterhouseCoopers International Limited (PwCIL), or, as the context requires, individual member firms of the PwC network. Please see for further details.

37 Vaststelling jaarrekening

38 Stichting Administratiekantoor Aandelen Triodos Bank (SAAT) Rol van SAAT 37 Totaal volume: EUR 904M (2016)

39 38 3. Dividend

40 3a. Dividendbeleid Uitkeringsratio 50% - 70% van de winst en/of stabiel dividend Data per aandeel in EUR Intrinsieke waarde Nettowinst per aandeel 2,83 4,40 3,41 3,23 3,37 Dividend 1,95 1,95 1,95 1,95 1,95 Pay-out ratio 69% 44% 57% 60% 58% 39

41 3b. Dividend over 2016 Dividend beslissing op 31 december 2016 Nettowinst Voorgestelde winstverdeling (in duizenden EUR) Toevoeging aan overige reserves Dividend (EUR 1,95 per aandeel)

42 3b. Dividend over 2016 Dividend beslissing op 19 mei 2017 Nettowinst Definitieve winstverdeling (in duizenden EUR) Toevoeging aan overige reserves Dividend (EUR 1,95 per aandeel)

43 3b. Dividend over 2016 Dividend beslissing op 19 mei 2017 Dividend is EUR Toevoeging aan overige reserves is EUR Opties 1. Eén aandeel geeft het recht op EUR 1,95 in contanten of 2. 41,536 aandelen geven het recht op 1 nieuw aandeel; nieuwe aandelen worden op de agioreserve tegengeboekt Ex-dividend datum: 23 mei 2017 Datum dividendbetaling: 26 mei

44 43 4a. Decharge van de leden van de Raad van Bestuur

45 44 4b. Decharge van de leden van de Raad van Commissarissen

46 45 Lunch uur

47 46 5. Samenstelling van de Raad van Commisarissen

48 5a. Benoeming van mevrouw S.G. van der Lecq 47

49 5b. Benoeming van de heer G.E. Page 48

50 49 6. Voorstel tot wijziging van de statuten van Triodos Bank N.V.

51 50 7. Uitgifte en inkoop van aandelen

52 51 7a. Machtiging Raad van Bestuur tot uitgifte van aandelen en tot het verlenen van rechten tot het nemen van aandelen

53 52 7b. Machtiging Raad van Bestuur tot het uitsluiten of het beperken van voorkeursrechten

54 53 7c. Machtiging Raad van Bestuur tot het verkrijgen van certificaten in Triodos Bank N.V.

55 54 8. Rondvraag