SWIFT: bancaire levensader op Microsoft platform. Microsoft Applicatieplatform Congres 2011

Transcriptie

1 SWIFT: bancaire levensader op Microsoft platform Microsoft Applicatieplatform Congres 2011

2 Introductie

3 Even voorstellen Drs. Pim van der Horst MBA RE RI Managing Partner Pim heeft meer dan 25 jaar internationale ervaring binnen de Financiële dienstverlening. Hij heeft de functies vervuld van Chief Information Officer, Enterprise Architect, Riskmanager, hoofd back office en IT Auditor bij Financiële instellingen als KAS BANK, ABN Amro, NIBC, Indover, ING Bank, Generale Bank en Credit Lyonnais. Zijn specialismen liggen op het gebied van (technologische) innovatie en veranderingen, compliance en regelgeving, treasury en riskmanagement.

4 Addition Knowledge House en KAS BANK Joint venture sinds 2008 KAS BANK is meerderheidsaandeelhouder Doel: flexibilisering van de IT kosten en uitbreiden IT dienstverlening naar derde partijen (in de financiële sector). Specialist op het gebied van (legacy) migratie naar een Intel/.NET omgeving Applicatiebeheer van (legacy- en gemigreerde systemen Opleiding en training op het gebied van projectmanagement (Six Sigma, IPMA), Microsoft Certificering en compliancy (Cobit, ITIL) KAS BANK Opgericht in 1806 Gespecialiseerde Europese bank met diensten op het gebied van securities ten behoeve van investors Doelgroepen zijn pensioen fondsen, institutional investors en financial institutions zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en brokers Applicatiebeheer van (legacy- en gemigreerde systemen Richt zich met name op toegevoegde waarde diensten zoals reporting, risk management en treasury

5 Case: Migratie van SWIFT functionaliteit van Mainframe (z-series) naar Intel

6 Wat is SWIFT? Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication SWIFT is een organisatie die een hoogwaardig netwerk aanbiedt aan financiële instellingen om financiële boodschappen en transacties te verrichten SWIFT maakt gebruik van een eigen standaard formaat om berichten samen te stellen Deze standaard wordt door de meeste banken in vele landen geaccepteerd en toegepast Iedere aangesloten bank heeft een uniek adres: de Bank Identification Code (BIC) Alleen financiële instellingen kunnen een BIC krijgen (particulieren dus niet) De betrouwbaarheid en vertrouwelijkheid van het netwerk is zeer groot: het kan hier vaak gaan om transacties van miljarden EURO s

7 Hoe maken banken gebruik van SWIFT? SWIFT kent verschillende bericht typen MT1xx: customer payments and cheques MT2xx: financial institutions transfers MT3xx: treasury markets, foreign exchange, money markets and derivatives MT4xx: collections and cash letters MT5xx: securities markets MT6xx: treasury markets: syndications MT7xx: documentary credits and guarantees MT8xx: traveller cheques MT9xx: cash management and customer status De berichten kennen vele velden die bepaalde vaste waardes kunnen hebben. De waardes worden bepaald door het type transactie. De mogelijkheden zijn zeer talrijk.

8 Hoe belangrijk is SWIFT voor een bank? Voor de meeste Europese is SWIFT het belangrijkste medium voor het verrichten van financiële transacties Wanneer SWIFT eruit ligt kan een bank stil komen te vallen het SWIFT netwerk kan down gaan de interne SWIFT infrastructuur van de bank zelf kan down gaan Wanneer berichten te laat worden verzonden of te laat aankomen kan dat leiden tot enorme claims banken kunnen zelfs failliet gaan Voorbeeld Lehman Brothers: Door het faillissement van Lehman Brothers werden van het ene op het andere moment de aandelen waardeloos Een opdracht tot verkoop van aandelen Lehman op moment X (voor het faillissement), die pas later wordt uitgevoerd (door schuld van de bank) leidt tot een claim van het verschil Zowel SWIFT als de bank moeten zorgen voor een zeer hoge beschikbaarheid van de infrastructuur en applicaties: redundantie korte fall back / cut over / uitwijk time

9 Waarom migreren? De wereld is veranderd: de klanten en stakeholders van KAS BANK stellen andere eisen De klanten: Lagere prijzen Beschikbaarheid 24/7 Kortere time-to-market van nieuwe producten Online/real-time transactieverwerking, riskmonitoring en reportages Hogere connectiviteit, open, flexibel De wetgever, toezichthouder en derde partijen Compliancy aan BASEL II/III, MiFID, Sox, SAS70/ISAE3402, SWIFT, Target II, SEPA,

10 KAS BANK zocht een manier om de kosten te verlagen en de architectuur flexibeler te maken Kosten Hoge Mainframe kosten Mainframe specialisten worden schaars (en duurder) Mainframe kosten stijgen hard Productontwikkeling moest sneller en efficiënter Van batch georiënteerd naar real-time Always on Open Webbased/XML

11 De nieuwe architectuur moet voldoen aan een aantal voorwaarden De architectuur moet een aantal componenten kunnen integreren Zelf ontwikkelde software (Natural, C#) Software pakketten ASP diensten Data vendors Beveiliging Externe connectiviteit

12 Integratie en standaardisatie levert voordelen Integratie van software, ASP en pakketten Schaalvoordelen Lagere TCO Hergebruik van componenten

13 Kenmerken en architectuur van de activiteiten

14 Wat zijn de kenmerken van securities verwerking? Hoog volume KAS BANK verstuurt ongeveer een half miljoen berichten per maand mt535 mt900/910 Belangrijke schakel in de keten 4% 3% van securities processing Custody Clearing Executing en settlement ICT Hoge beschikbaarheid Hoge betrouwbaarheid mt537 8% mt536 5% Hoge graad van STP (Straight Through Processing) mt544/547 24% mt940/950 3% mt566/568 1% mt578 0% mt548 52% mt548 mt544/547 mt537 mt536 mt535 mt900/910 mt940/950 mt566/568 mt578

15 KAS BANK heeft haar SWIFT omgeving van het mainframe gemigreerd naar een intel/.net omgeving Oude architectuur Nieuwe architectuur

16 De oude SWIFT architectuur maakte gebruik van verschillende applicaties/systemen Van IBM Mercator: mapping tool Merva: messaging tool Van Sunguard Mint: connectivity naar de SWIFT Gateway Merva: messaging tool Van SWIFT SWIFT Gateway Proprietary/legacy software Messaging en interfacing

17 De oude SWIFT architectuur maakte gebruik van verschillende hardware platforms IBM z-series (mainframe) Mercator Merva IBM AIX (Unix) Mint Intel SWIFT Gateway De communicatie tussen de platforms gebeurde met MQ series en FTP

18 KAS BANK heeft gekozen voor gefaseerde beheersbare migratie Tussen architectuur

19 Message typen en transformaties in SWIFT Oude pakket (Mercator) Binnenkomende berichten van SWIFT 30 message types 34 transformaties Uitgaande berichten naar SWIFT 32 message types 73 transformaties Nieuwe pakket (BizTalk met A4S) Binnenkomende berichten van SWIFT 30 message types 30 transformaties Uitgaande berichten naar SWIFT 32 message types 32 transformaties

20 Message typen en transformaties in SWIFT Oude pakket (Mercator) Binnenkomende berichten van SWIFT 30 message types 34 transformaties Uitgaande berichten naar SWIFT 32 message types 73 transformaties Nieuwe pakket (BizTalk met A4S) Binnenkomende berichten van SWIFT 30 message types 30 transformaties Uitgaande berichten naar SWIFT 32 message types 32 transformaties

21 Infrastructuur

22 inzage Een robuuste infrastructuur is noodzakelijk EMCF MQ File Server File Adapter SQL Server SQL Adapter FTP Server (S)FTP Adapter MISS EUREX/CCP MISS Adapter FIX Adapter MQ Server S MQ agent MQ Mainframe MQSeries SA FTP Adapter BiztalkServer S BiztalkServer S BiztalkServer S BiztalkServer S BiztalkServer S BiztalkServer S SAG TCP/IP inzage MIT inzage Gebruiker Purge & copy tracking data Naar Archiving Database KAS BANK N.V Robby Chote ICT-Design 10/15/2010 SQL S SQL S SQL S

23 De infrastructuur moet hoge pieken aankunnen Gemiddeld aantal transacties zegt weinig Traditioneel vindt er veel berichtenverkeer plaats rond sluiting en opening van beurzen In geval van een crisis kan het berichten verkeer exploderen Monitoring van de performance is essentieel (SCOM)

24 Inzet van (Microsoft) Monitoring Tools is essentieel

25 Voorbeeld van een stukje code voor een MT564!Version $Revision: 3.1 $ ($Date: 2005/01/05 13:06:08 $)!Setup a DB-Connection!Input Q: dmt564!output Q: dtomwrule!$rcsfile: MT564Rule_A.txt,v $!<"DBConn","ora8i;helio/graph@ora9">DBTR_CONN; <"DBConn",@OeKB:HelioDSN>DBTR_CONN;!Parse the incoming data < $$_MsgData, $$_MsgType, $$_MsgSubtype, "MsgIn" >PARSE;!Now find out it's real type by looking at the SART field $subtype = " ; IF (MsgIn.SART LIKE "E[R0]") THEN { $subtype = "CUDERFIX ; $corp = "E"; } ELSE IF (MsgIn.SART == "E2") THEN { $subtype = "CUDE2FIX ; $corp = "F"; } ELSE IF (MsgIn.SART == "KE") THEN { $subtype = "CUDKEFIX ; $corp = "K"; } ELSE IF (MsgIn.SART == "VK") THEN { $subtype = "CUDVKFIX ; $corp = "V"; } ELSE IF (MsgIn.SART LIKE "U(E U)") THEN { $subtype = "CUDUEFIX ; $corp = "U"; } ELSE IF (MsgIn.SART == "HV") THEN { $subtype = "CUDHVFIX ; $corp = "H"; }

26 Het migratie project

27 De business case bestaat uit verschillende componenten: de benefits Hardware Goedkoper hardware platform Intel in plaats van z-series Software Minder kosten voor licenties (Merva, Mint, Mercator, Z-os) Lagere licentiekosten voor Microsoft (BizTalk, A4S, SQL server, ) Uitgaande berichten naar SWIFT 32 message types 32 transformaties Onderhoud Goedkoper onderhoud SWIFT november changes worden geleverd Expertise beter beschikbaar

28 De business case bestaat uit verschillende componenten: de kosten Implementatiekosten Consultants Projectorganisatie Migratiekosten Realiseren van de mappings Nieuwe licenties Voor de SWIFT gateway : SAG/SAA Communicatie met mainframe applicaties: MQ series

29 Overige factoren waarmee een SWIFT migratie project rekening dient te houden Technologie Een dergelijk project heeft de neiging zich te focussen op technologie Performance moet getest worden: van mainframe naar Intel Personeel Omscholing van mainframe naar Intel Cultuur!: van mainframe naar Intel Identificeer sleutel personen Organisatie Overweeg outsourcing Mitigeer de risico s Big bang of gefaseerd Kosten Migratie tools Big bang of gefaseerd Training

30 Een SWIFT migratie is een project met een hoog risicoprofiel Technologie Personeel Organisatie Kosten

31 Vragen? Addition Knowledge House B.V. Herengracht BW Amsterdam Telefoon: +31 (0) Mail: