How to make Compliance fit for the future? June 2019

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "How to make Compliance fit for the future? June 2019"

Michiel van de Berg
5 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 ABN AMRO Compliance René Kleine How to make Compliance fit for the future? June 2019

2 Introductie René Kleine Head of Compliance Risk Management ABN AMRO Bank NV Part-time teaching at post graduate education VU Compliance & Integrity Management Background in Internal Audit, Risk Management and Compliance Financial services and consultancy experience Aerospace Engineer and post-graduate Internal/Operational Audit 2

3 Compliance functie verandert 3

4 Comply by Design Vereist door verschuiving naar digitale processen Front en Mid-Office Focus van Compliance verschuift Opleiden en bewustwording accountmanager Inrichting compliant digitale processen 4

5 Comply by Design Noodzakelijk door verbreding scope Markets Integrity Client Integrity Products Integrity Organisational Integrity Scope Compliance wordt breder Afgebakende scope Breder en complexer kader: wet- en regelgeving, maatschappij 5

Data driven Compliance Verschillende perspectieven Compliance wordt meer datagedreven Omdat het kan Beschikbaarheid van meer data en betere data-analyse en science

6 Data driven Compliance Verschillende perspectieven Compliance wordt meer datagedreven Omdat het kan Beschikbaarheid van meer data en betere data-analyse en science technieken schept verwachtingen Omdat het moet Meer datagedreven toezicht Wettelijke verplichtingen (eg SIRA, MiFID II transactiedata) TERUGKIJKEN REAL TIME KIJKEN VOORUITKIJKEN 6

7 Data driven Compliance Perspectief: vooruitkijken met data Verwachte betaalbaarheid consumptief krediet na afsluiting contract 7

8 Publiek Private Samenwerking Vanaf 2012 samenwerken om financiële misdaad te bestrijden Wetenschap Verzekeraar Internat. organisaties FEC Kleinere banken Belangengroepen PUBLIEK PRIVAAT Consultants 8

9 Publiek Private Samenwerking Forse investeringen met beperkt effect belangrijkste trigger Wereldwijde uitgaven aan AML meer dan $8 miljard Effectiviteit monitoring nog beperkt A B Jaarlijkse geschatte schade financiële criminaliteit: $1,45 biljoen wereldwijd Thomson Reuters, 2018 The largest [financial] firms collectively spend billions of dollars each year, amounting to a budget somewhere between the size of ATF and FBI The Clearing House, ,5% van de transacties gecontroleerd door Compliance leidt tot vervolging Deloitte, % of suspicious reporting is of no immediate value to active law enforcement investigations Bron: RUSI, ,1% van de criminele opbrengsten in de EU tussen 2010 en 2014 is in beslag genomen Deloitte,

10 Publiek Private Samenwerking Doel is effectiviteit én efficiency vergroten Privaat: o Klantdata o Transactiedata Publiek: o FIOD-data o Politie-data o FIU-data o OM-data o CBS-data o Efficiency en klantvriendelijkheid KYC Utility Transaction Monitoring (TM) Utility Effectiviteit Onderzoeken fenomenen TM-regels Gezamenlijk MOT Uitwisselen data 10

11 Integriteit Strategische adviesrol: ontwikkelen eigen moreel kompas Aandacht voor commercialiteit én compliancy Moraliteit / het goede doen meenemen in visie- en strategievorming 11

12 Integriteit Rol Compliance: anticiperen op tendensen en challengen besluitvorming 1. Opties 2. Analyse scenario s 3. Positionering scenario s in dialoog 4. Besluitvorming 12

13 Wat betekenen deze veranderingen voor de Compliance functie? Comply by Design Compliance meer ingebed in business processen Data driven Meer inzet van technologie en data Gevarieerder profiel Compliance professionals 13

Compliance ingebed in business processen Focus op advisering over proces design Comply by Design Wat niet mag of juist moet wordt procesmatig afgedwongen.

14 Compliance ingebed in business processen Focus op advisering over proces design Comply by Design Wat niet mag of juist moet wordt procesmatig afgedwongen. Uitzonderingen worden procesmatig gefilterd. Data-driven Compliance Ter ondersteuning voor meer grijze gebied - backward looking / real-time / forward looking 14

15 Inzet van technologie en data > 400 RegTech s spelen in op technologische mogelijkheden 15

16 Inzet van technologie en data RegTech kent vele verschijningsvormen 16

17 Profiel Compliance professionals Naar een meer holistisch profiel Analytisch - tekst Dieptekennis wet- en regelgeving Advies d.m.v. memo s Reactief identificeren van risico s Juridische achtergrond Alfa Analytisch - cijfers Procesmatig denken Agile werken/ adviseren Pro-actief strategische dialoog Bedrijfskundige achtergrond Beta 17

18 Nieuwe toekomst van de Compliance-functie Are you in? 18

Vergelijkbare documenten

Post Transactie Monitoring NOREA round table

Post Transactie Monitoring NOREA round table 3 april 2019 Karel Veerkamp Introductie en agenda Introductie: Karel Veerkamp 1 st line Non Financial Risk team at Bank Mendes Gans (BMG) Focus op Customer