basishandleiding bottom-line september 2018

Transcriptie

1 basishandleiding bottom-line september

2 INHOUDSOPGAVE Inleiding 4 1 Uw Alex Bottom-Line rekening Inloggen op de website Inloggen op de mobiele applicaties Mijn rekening Formulieren Mailbox Klantenservice & Orderdesk 8 2 Gebruik van de website Geldrekening Geld en effecten overboeken Overzichten Beveiliging 14 3 Gegevens wijzigen Algemeen Adresgegevens Wachtwoord aanvragen Wijzigen en toevoegen van een tegenrekening Abonnementen op extra diensten en instellingen Niet langer minderjarig Wijzigen gegevens rechtspersonen Wijzigen tenaamstelling Verklaring volmacht Overlijden rekeninghouder Opheffen beschikkingsbevoegdheid en/of rekening Opheffen algemene blokkade Opheffen rekening US Persons 21 4 Risico s van beleggen Beleggersprofiel Financieel rijbewijs Algemene risico s Financiële instrumenten en hun specifieke risico s Specifieke beursrisico s Risico s van calamiteiten: handelsonderbrekingen en storingen Overige risico s 33 5 Orders en fiattering Orders invoeren Fiattering Verwerking van orders Verworpen orders Handelsonderbreking (freeze) Orders plaatsen bij een internetstoring Orderuitvoeringsbeleid 40 2

3 6 Vrije bestedingsruimte Uitleg vrije bestedingsruimte Componenten bestedingsruimte Voorbeeld berekening bestedingsruimte Negatieve bestedingsruimte 43 7 Administratieve handelingen Aandelen Obligaties Claims Warrants, falcons en fascons Aandeelhoudersvergaderingen Emissies op Euronext Amsterdam Franse en Italiaanse transactietax Class actions Aanvraag fondsen Wijzigingen van bestaande effecten Verwijderen van waardeloze aandelen Vooruitbetaald bewaarloon en provisie (afkoopsom) 52 8 Beurzen en procedures Orderduur Euronext Amsterdam CATS Mistrade-regels Buitenlandse beurzen Niet-genoteerde beleggingsfondsen 57 9 Beleid belangenbescherming en overige zekerheden Uitgangspunt Bescherming van uw gelden en effecten Garanties Nog niet geleverde effecten Geleverde effecten Inschakeling van derden Pandrecht en verrekeningsrecht Beleid belangenconflicten Voorkomen belangenconflicten Functiescheiding Binck als uitgevende instelling Privébeleggingen medewerkers Alex Nevenfuncties Gelijke behandeling Controle Procedure belangenconflict Registratie belangenconflict Klachtenprocedure Wat te doen bij een klacht? Klachteninstituut Financiële Dienstverlening Contactgegevens 66 3

4 INLEIDING Alex Vermogensbank (hierna Alex) is in mei 1999 opgericht vanuit de gedachte dat de particuliere belegger zelfstandig moet kunnen beleggen en tegelijkertijd over dezelfde mogelijkheden beschikken als de professionele belegger. Innovatie en service zijn daarbij de kernwaarden. Sinds januari 2008 is Alex Vermogensbank een handelsnaam van BinckBank N.V. (hierna: BinckBank). BinckBank is een vergunninghouder van De Nederlandsche Bank N.V. (DNB) en geregistreerd bij de Autoriteit Financiële Markten te Amsterdam (AFM). BinckBank N.V. staat ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer VEB en Alex Bottom-Line De VEB Bottom-Line is in januari 1996 opgericht in samenwerking met de Vereniging van Effectenbezitters (hierna: VEB). Sinds april 2008 gaat de VEB Bottom-Line verder onder het Alex label onder de naam Alex Bottom-Line. De VEB behartigt de belangen van de effectenbezitters en ziet erop toe dat Alex Bottom-Line voor een aantal afgesproken diensten alleen de kostprijs aan u doorberekent. Als klant van Alex Bottom-Line dient u lid te zijn van de VEB. Zonder VEB lidmaatschap kunt u geen gebruik maken van Alex Bottom-Line. Volgens afspraak met de VEB worden per 17 september 2004 geen nieuwe Bottom-Line rekeningen meer geopend. Handleiding en voorwaarden Voor u ligt de Basishandleiding van Alex Bottom-Line (hierna: de Basishandleiding). U vindt hierin informatie over de effectendiensten (met uitzondering van effectenkrediet en derivaten) die Alex Bottom-Line aanbiedt en de daaraan verbonden risico s. Ook meer praktische zaken die aan het beleggen via Alex Bottom-Line zijn verbonden, zoals het overboeken van geld en effecten, de beurzen waarop u kunt handelen of de manier waarop u wijzigingen in uw persoonlijke gegevens kunt doorgeven, vindt u terug in deze handleiding. Wij maken u erop attent dat de Basishandleiding onderdeel uitmaakt van de Basisvoorwaarden Effectendienstverlening Alex Bottom-Line (hierna: de Basisvoorwaarden) en adviseren u daarom de informatie in deze handleiding en in het bijzonder ook hoofdstuk 4 dat over risico s gaat goed te lezen. Daarnaast is de Basishandleiding bedoeld als naslagwerk. De Basisvoorwaarden kunt u downloaden en printen via Wilt u de Basisvoorwaarden en de Basishandleiding liever per post ontvangen, neemt u dan contact op met de servicedesk. Effectenkrediet en derivaten Informatie over effectenkrediet en derivaten vindt u in de bijbehorende handleidingen en voorwaarden op Beleid Orderuitvoering van Alex De actuele versie van het Beleid Orderuitvoering vindt u op onze website. Wij adviseren u dit beleid goed te lezen. Stel uw vragen aan Alex Heeft u vragen, neemt u dan contact op met de servicedesk. De servicedesk is dagelijks bereikbaar van 8.00 tot uur via telefoonnummer Uiteraard kunt u ook een sturen naar info@alex.nl. Veel succes! Alex Bottom-Line Barbara Strozzilaan HN Amsterdam Postbus AM Amsterdam Servicedesk info@alex.nl Internet Mobiel internet 4

5 1 UW ALEX BOTTOM-LINE REKENING In dit hoofdstuk leest u welke stappen u dient te doorlopen om met uw Alex Bottom-Line rekening bij Alex aan de slag te kunnen. Ook vindt u hier met welke instellingen van uw webbrowser u optimaal gebruiksgemak van onze website kunt ervaren. In eerste instantie krijgt u uitleg over het inloggen op de site en over de toegangscodes waarmee u toegang krijgt tot uw beleggersrekening: de gebruikersnaam, het wachtwoord en de verificatiecode. U kunt bij Alex op drie verschillende manieren uw rekening raadplegen: n via internet; n via de mobiele apps; n telefonisch via een medewerker van de Klantenservice & Orderdesk. Op elk gewenst moment kunt u kiezen voor het communicatiemiddel dat ú het beste uitkomt. Hieronder vindt u een korte uitleg over onze communicatiemiddelen. Lees meer in bijlage 3 over het wijzigen van uw persoonlijke gegevens. Alex communiceert in principe alleen online met u. Dit betekent dus dat u alle informatie van ons ontvangt in uw persoonlijke online omgeving. We zullen u een sturen als er nieuwe informatie, die wij aan u moeten verstrekken, voor u klaar staat. Wij gebruiken hiervoor het adres dat u aan ons heeft doorgegeven. 1.1 Inloggen op de website Als u nog géén rekening bij Alex heeft of een rekening met een andere tenaamstelling dan uw nieuwe Alexrekening heeft, dan ontvangt u van Alex een brief met een wachtwoord voor uw beleggingsrekening. Uw gebruikersnaam ontvangt u apart per (zie hoofdstuk Uw beleggingsrekening ). U logt in op de website door op uw gebruikersnaam en wachtwoord in te vullen. Als u voor de eerste keer inlogt met uw gebruikersnaam en wachtwoord krijgt u het verzoek om uw wachtwoord te wijzigen. Ter verificatie van uw identiteit vragen wij u tevens om een verificatiecode in te vullen. De verificatiecode sturen wij per sms naar uw mobiele telefoonnummer, zoals dat bij ons bekend is. Daarna dient u, voordat u daadwerkelijk aan de slag kunt, een aantal vragen te beantwoorden om uw kennis en ervaring te toetsen over beleggen (zie hoofdstuk Uw beleggingsrekening ) Hulp bij inloggen De toegang tot de website van Alex is zo eenvoudig mogelijk opgezet. Toch kan het gebeuren dat u niet direct kunt inloggen op de website. Raadpleeg dan eerst de informatie in de paragraaf Instellingen webbrowser in dit hoofdstuk. Mochten de instructies uw probleem niet verhelpen of mocht u hulp kunnen gebruiken bij het opvolgen van de instructies, dan kunt u telefonisch of per contact opnemen met de Klantenservice & Orderdesk. Onze medewerkers helpen u graag Gebruikersnaam Zodra u een rekening bij Alex heeft geopend ontvangt u een gebruikersnaam. De gebruikersnaam kunt u, als u dat wenst, via uw instellingen (onder de button Mijn Rekening ) op de website wijzigen in een door u eenvoudig te onthouden combinatie van cijfers en letters. De gebruikersnaam dient uit minimaal zeven en maximaal vijftien karakters te bestaan. De gebruikersnaam dient daarnaast minimaal twee cijfers te bevatten. Als u uw gebruikersnaam bent vergeten, neemt u dan telefonisch contact op met de Klantenservice & Orderdesk Wachtwoord Als u klant van Alex wordt, ontvangt u een wachtwoord. Het wachtwoord is een mutatiewachtwoord en is zowel geschikt voor het geven van opdrachten (muteren in de rekening) als het raadplegen van gegevens over uw portefeuille. Als u wilt, kunt u via uw instellingen op de website een apart raadpleegwachtwoord instellen. Hiermee kunt u andere personen inzicht geven in de stand van zaken in uw portefeuille. Uw mutatie- en raadpleegwachtwoord kunt u via internet wijzigen. 5

6 De mutatie- en raadpleegwachtwoorden dienen allebei te bestaan uit een combinatie van tien tot zestien cijfers en/of letters. Uw mutatiewachtwoord is standaard 180 dagen geldig. De geldigheidsduur van uw mutatiewachtwoord kunt u via uw instellingen op de website aanpassen van dagelijks tot maximaal 180 dagen. Als de door u ingestelde termijn is verstreken, krijgt u van Alex automatisch een melding dat u uw wachtwoord dient te wijzigen. Houdt u er rekening mee dat uw nieuwe wachtwoord minimaal vier karakters dient te verschillen van uw vorige wachtwoord. Een raadpleegwachtwoord kent geen beperkte geldigheidsduur Verificatiecode Om de toegang tot uw beleggersrekening zo goed mogelijk te beveiligen, vraagt Alex u na het invoeren van uw gebruikersnaam en wachtwoord om een verificatiecode. Deze verificatiecode bestaat uit 6 cijfers die u ontvangt per sms op het mobiele telefoonnummer dat u aan ons heeft doorgegeven. Het is daarom belangrijk dat u ervoor zorgt dat altijd het juiste mobiele telefoonnummer bij ons bekend is. In uitzonderingsgevallen kan Alex toestaan dat u geen gebruikmaakt van de verificatie per sms. Als u problemen ondervindt bij het inloggen, neemt u dan telefonisch contact op met de Klantenservice & Orderdesk. Wij helpen u graag verder Inloggen zonder verificatiecode U heeft ook de mogelijkheid om in te loggen zonder verificatiecode. In dat geval kunt u alleen uw rekening raadplegen, en geen orders plaatsen, geldoverboekingen doen of gegevens wijzigen. Als u gebruikmaakt van een raadpleegwachtwoord, wordt geen verificatiecode gevraagd Website De website van Alex is overzichtelijk en gebruiksvriendelijk ingericht, zodat u snel en doelmatig orders kunt plaatsen of informatie kunt opvragen. Het gebruik van de verschillende onderdelen en functionaliteiten van de website wordt toegelicht in het hoofdstuk Gebruik van de website Webbrowser De website functioneert in alle gangbare webbrowsers zoals Google Chrome, Microsoft Internet Explorer, Apple Safari, Mozilla Firefox en Microsoft Edge. Voor optimaal gebruik van de website adviseren wij altijd de meest actuele versie van uw browser te gebruiken. Browsers worden regelmatig aangepast met meer en betere technieken. Update uw browser daarom regelmatig en stel bij voorkeur automatische updates in. Bij de nieuwste versies van browsers worden pagina s goed weergegeven. Bovendien voldoen ze aan de laatste veiligheidsstandaarden. Mocht de website niet naar wens functioneren, dan verzoeken wij u telefonisch contact op te nemen met de Klantenservice & Orderdesk. Wij onderzoeken uw instellingen dan nader en zorgen dat u optimaal gebruik kunt maken van de website en de applicaties van Alex. 1.2 Inloggen op de mobiele applicaties U kunt met speciaal ontwikkelde applicaties orders plaatsen, koersgegevens inzien of uw overzichten raadplegen. De functionaliteiten komen grotendeels overeen, maar de applicaties zijn speciaal voor weergave op de betreffende smartphone ontwikkeld en bieden daarmee verbeterde navigatie en gebruiksgemak Inloggen op de ios- en Android-applicaties Met een iphone, ipad, Android-smartphone en Android-tablet kunt u via applicaties orders plaatsen en koersen raadplegen. De functionaliteiten van de applicaties komen grotendeels overeen met de functionaliteiten van de reguliere site, echter de applicaties zijn speciaal voor deze telefoons en tablets ontwikkeld en bieden daarmee verbeterde navigatie en gebruiksgemak. Met ios en Android kunt u ook gebruikmaken van respectievelijk Touch ID en Fingerprint indien uw toestel hier geschikt voor is. Controleer het Helpcenter of informeer bij de Klantenservice & Orderdesk welke mobiele applicaties er momenteel beschikbaar zijn. 6

7 1.3 Mijn Rekening Op de website van Alex vindt u het menu-onderdeel Mijn Rekening. Via Mijn Rekening kunt u uw instellingen bekijken en aanpassen Instellingen Als u uw rekening verder wilt toespitsen op uw persoonlijke manier van beleggen, dan kan dat. Zo kunt u door het aan- of uitzetten van bepaalde instellingen de afwikkeling van administratieve handelingen naar eigen wens sturen, de geldigheidsduur van uw wachtwoord verlengen of uw gebruikersnaam aanpassen. Ook kunt u zich abonneren op extra diensten die u ondersteunen bij uw beleggingsbeslissingen of u over het laatste nieuws informeren. De instellingen zijn onderverdeeld in vier verschillende categorieën: n Persoonlijke gegevens n Rekeninginstellingen n Producten en diensten n Koersabonnementen Gratis instellingen De meeste instellingen zijn gratis en u kunt de instellingen naar eigen inzicht en op elk gewenst moment aan- en uitzetten. U kunt de instellingen wijzigen op de website of via een medewerker van de Klantenservice & Orderdesk. Voor het activeren van sommige instellingen dient u eerst een overeenkomst te ondertekenen of de geldende voorwaarden te accepteren. Let op! Bij activering van betaalde (koers)abonnementen worden maandelijkse abonnementskosten in rekening gebracht. Wij verzoeken u hier scherp op te letten bij het activeren van deze instellingen. Alex vergoedt geen abonnementsgelden wanneer u per abuis dergelijke betaalde abonnementen activeert Betaalde diensten en instellingen Voor een aantal diensten en instellingen betaalt u abonnementskosten. De meeste abonnementsgelden worden vooraf in rekening gebracht, met uitzondering van de eerste keer dat u zich op de dienst of instelling abonneert. Dan vindt de afrekening aan het eind van het kwartaal plaats. De abonnementsperiode is een maand, echter de kosten hiervoor worden per kalenderkwartaal (drie maanden) in rekening gebracht. Als u het abonnement niet opzegt, wordt het automatisch met een maand verlengd. U kunt op elk moment een abonnement op een dienst of instelling afsluiten en per het einde van de maand stopzetten. Dit kan zowel via internet als via een medewerker. Er geldt een uitzondering voor abonnementen waarvoor u korting kunt krijgen. Deze abonnementskosten betaalt u achteraf en u kunt dergelijke abonnementen altijd per direct opzeggen. 1.4 Formulieren Onder Service & Contact -> Formulieren vindt u alle formulieren die u nodig heeft om wijzigingen aan Alex door te geven. Hierbij moet u denken aan een wijziging van uw tegenrekening of de activatie van een product zoals Effectenkrediet waarvoor u een overeenkomst dient te ondertekenen. Ook kunt u een volmacht afgeven of afstand doen van waardeloze effecten. 7

8 1.5 Mailbox In uw mailbox (rechtsboven op we website) plaatst Alex berichten die alleen voor u bestemd zijn. Zodra u inlogt op uw rekening wordt u direct gewezen op eventuele nieuwe berichten door de weergave van een envelop op de website. Via uw mailbox wordt u geïnformeerd over bijvoorbeeld een bod op een fonds dat u in portefeuille heeft. 1.6 Klantenservice & Orderdesk Voor vragen, opmerkingen en/of klachten over de dienstverlening van Alex of het opgeven van orders en alles wat daarmee samenhangt, staat de Klantenservice & Orderdesk van Alex u graag te woord. De medewerkers van de Klantenservice & Orderdesk staan op werkdagen van 8.00 tot uur telefonisch of via voor u klaar. Op zaterdag is de Klantenservice & Orderdesk van tot uur bereikbaar. De Klantenservice & Orderdesk is te bereiken via klantenservice@alex.nl en telefonisch via De medewerker van de Klantenservice & Orderdesk heeft direct inzicht in al uw gegevens en kan u dus snel van dienst zijn. Na het beantwoorden van een aantal persoonlijke controlevragen kunt u orders plaatsen, wijzigingen doorgeven of informatie opvragen. Realiseert u zich dat bij telefonische orderopgave een hogere provisie wordt berekend dan voor een order die u via internet plaatst. De actuele tarieven vindt u in het tarievenoverzicht op de website. Orders kunt u ook telefonisch royeren. Zorg ervoor dat u uw rekeningnummer bij de hand heeft als u telefonisch een order wilt plaatsen of royeren. Om misverstanden te voorkomen herhaalt de medewerker van de Klantenservice & Orderdesk de order die u heeft opgegeven. Na uw akkoord wordt de order direct naar de beurs verstuurd. U bent hiermee verantwoordelijk voor de order die naar de beurs wordt verzonden. Voor de zekerheid worden bovendien alle gesprekken vastgelegd. Alex hecht bijzonder veel waarde aan de mening van haar klanten en streeft voortdurend naar de optimalisatie van haar dienstverlening. Onverhoopt kan het toch voorkomen dat u een klacht of probleem heeft. In dat geval is het van groot belang ons hierover te informeren. Door uw klacht aan ons kenbaar te maken, stelt u ons in staat om uw klacht te verhelpen en onze dienstverlening te verbeteren. Let op: de medewerkers van de Klantenservice & Orderdesk zijn niet bevoegd en gekwalificeerd voor het geven van beleggingsadviezen. De dienstverlening van Alex Bottom-Line is beperkt tot het uitvoeren van door uzelf opgegeven beursorders (execution-only). Uitspraken van de medewerkers van de Klantenservice & Orderdesk mogen daarom nooit als beleggingsadvies worden opgevat. 8

9 2 GEBRUIK VAN DE WEBSITE Uw beleggingsrekening bestaat uit een effectendepot, een eurorekening en een dollarrekening. In deze paragraaf vindt u informatie over deze twee verschillende soorten geldrekeningen en leest u hoe u geld en effecten van en naar uw beleggingsrekening kunt overboeken. Vervolgens wordt er aandacht besteed aan verschillende overzichten en functionaliteiten op de website van Alex. Het plaatsen van orders wordt uitgebreid toegelicht in hoofdstuk 4 Orders en fiattering. 2.1 Geldrekening Als u een rekening bij Alex opent, wordt er standaard een euro- en dollarrekening voor u geopend. Alle transacties in Amerikaanse dollars worden via uw dollarrekening afgewikkeld. Transacties in alle andere valuta worden via de betreffende valutarekening afgewikkeld. Is er voor de geldende valuta geen valutarekening beschikbaar, dan worden de transacties via uw eurorekening afgewikkeld. Dit gebeurt ook als u voldoende saldo op de ene rekening, maar onvoldoende saldo op de andere rekening heeft. Als uw vrije bestedingsruimte voldoende is om de transactie te fiatteren en de betreffende rekening onvoldoende saldo bevat, dan ontstaat er een debetstand op de bewuste euro- of dollarrekening. U bent zelf verantwoordelijk voor het aanzuiveren van uw debetstand. U kunt dat bijvoorbeeld doen door geld over te boeken van uw euro- naar uw vreemdevalutarekening of vice versa (zie paragraaf Euro s overboeken naar dollar-rekening en vice versa). Alex zuivert dus nooit uit eigen beweging een debetstand op uw vreemdevalutarekening aan door uw eurorekening te debiteren of omgekeerd. Voorbeeld 1 Stel, u wilt voor $ 800,- effecten aankopen. Op uw eurorekening staat 1.500,- en op uw dollarrekening $ 500,-. Uw vrije bestedingsruimte is (bij een euro/dollarkoers van 1,- en een valutarisico van 5%): 1.500,- + ($ 500,- -/- 5% valutamargin) * /$ koers = 1.975, Verwerking van transacties Bij Alex kunt u handelen op verschillende effectenbeurzen. Alle transacties op deze beurzen, behalve die valuta s waarvan valutarekeningen geopend zijn, worden omgezet in euro s en geboekt ten gunste of ten laste van uw eurorekening (behalve in bijzondere situaties, zie paragraaf 2.1.3). De boekingen in zowel euro s als andere valuta vinden real-time plaats. Alex brengt een op- of afslag over de waarde van de transactie in rekening door dit in de wisselkoers te verwerken. Uw vreemdevalutarekeningen zijn uitsluitend bedoeld voor de geldelijke afwikkeling van transacties in effecten die noteren in een andere valuta dan euro s. Speculeren op de wisselkoers door middel van geldboekingen tussen de verschillende vreemdevalutarekeningen, is niet toegestaan. Houdt u er rekening mee dat de meeste effectentransacties, gedaan op Europese beurzen, pas twee beursdagen na de transactiedatum valutair worden verwerkt op uw rekening. In de regel geldt voor derivaten (opties en futures) dat één beursdag na de transactiedatum een valutaire verrekening plaatsvindt. Effectentransacties, gedaan op de Amerikaanse en Canadese beurzen, worden pas twee beursdagen na de transactiedatum valutair op uw rekening verwerkt. Zodoende bestaat de kans dat u debetrente betaalt zodra u direct na een effectenverkoop geld overboekt naar uw tegenrekening. Omgekeerd geldt dat een effectenkoop niet direct valutair wordt verwerkt en er bij een eventueel debetsaldo pas na één, twee of drie dagen debetrente wordt berekend Verwerking van overige boekingen Naast bedragen die betrekking hebben op de verwerking van uw transacties worden uw euro- en dollarrekening gebruikt voor het innen of boeken van overige bedragen die verband houden met het aanhouden van een beleggingsrekening bij Alex (zoals abonnementsgelden). Meer informatie hierover vindt u in het tarievenoverzicht. 9

10 2.1.3 Verwerking van transacties in andere valuta in bijzondere situaties Onder bijzondere omstandigheden is Alex niet in staat transacties in andere valuta dan euro s of dollars om te wisselen in euro s. Dit kan zich bijvoorbeeld voordoen als gevolg van overheidsmaatregelen die het grensoverschrijdende betalingsverkeer beperken. In dat geval zal Alex naast de euro- en dollarrekening een andere valutarekening voor u openen waarop de transacties in die valuta worden afgewikkeld. U dient er rekening mee te houden dat de valutakoers zich mogelijke nadelig kan ontwikkelen. Het saldo dat wordt aangehouden op die andere valutarekening(en) telt mee bij de berekening van uw vrije bestedingsruimte. De valutamargin zal afhankelijk van de onzekerheden over de wisselkoers worden vastgesteld tussen 5% en 100%. 2.2 Geld en effecten overboeken U kunt uitsluitend giraal geld (in euro s en dollars) en effecten overmaken van en naar uw beleggingsrekening. Het verrichten van contante stortingen of opnames is niet mogelijk. Alex heeft namelijk geen kasfaciliteit. Ook kunt u geen fysieke effecten in girale effecten om laten zetten, in bewaring geven of laten uitleveren. Vanuit risicobeheersing voert Alex transactiemonitoring uit. Hiertoe is Alex bevoegd en verplicht op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering. Wanneer de herkomst van inkomende betalingen niet adequaat kan worden vastgesteld, dan kan Alex deze stortingen weigeren. Klanten kunnen naar aanleiding van deze monitoring gebeld worden Geld overboeken naar uw beleggingsrekening Voor het eerst geld overboeken (identificatiestorting) Alex is, zoals elke bank, verplicht u te identificeren op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Het enige wat u daarvoor hoeft te doen, is een geldbedrag naar uw Alex-rekening overboeken vanaf uw eigen bank- of girorekening in een EU-land. Deze rekening dient dezelfde tenaamstelling als uw rekening bij Alex te hebben. Voor en/of rekeningen geldt hetzelfde. Als u niet eenzelfde en/ of rekening heeft, dan kunnen beide rekeninghouders afzonderlijk van hun eigen rekening een identificatiestorting overmaken. Zodra u correct bent geïdentificeerd, geeft Alex uw rekening vrij en kunt u aan de slag. Let op! Verzoek om kopie rekeningafschrift bij en/of rekening. Door een beperking in het Nederlandse betalingsverkeer is de tenaamstelling van de en/of rekening waar het geldbedrag vandaan komt, helaas niet goed leesbaar. Wij kunnen de tweede rekeninghouder daarom in veel gevallen niet identificeren. Om deze reden verzoeken wij u, naast de geldoverboeking, een kopie van een rekeningafschrift op te sturen. Dit kan per post of onder vermelding van uw Alex-rekeningnummer. Als u effecten of geld overboekt naar uw beleggingsrekening terwijl er nog geen identificatieboeking heeft plaatsgevonden, dan worden de effecten of het geldbedrag wel op uw rekening bijgeschreven maar wordt de mogelijkheid geblokkeerd om orders te plaatsen en mutaties aan te brengen. U kunt dan wel al uw portefeuille via de (mobiele) website raadplegen. Zodra de identificatieboeking heeft plaatsgevonden, wordt de blokkering vanzelfsprekend ongedaan gemaakt. Opent u uw nieuwe beleggingsrekening met eenzelfde tenaamstelling, dan heeft u in het verleden voor uw bestaande Alex-rekening al een identificatieboeking gedaan. Voor uw nieuwe Alex-rekening hoeft dit dan niet nogmaals te gebeuren. U kunt dus meteen van elke willekeurige rekening geld of effecten overboeken naar uw beleggingsrekening Reguliere overboeking vanaf een Nederlandse instelling Als u geld wilt overboeken naar uw beleggingsrekening geeft u uw bank opdracht een geldbedrag over te boeken naar uw rekeningnummer. Dit is geen verzamelrekening van Alex, maar uw eigen geldrekening. Binnenkomende bedragen worden ongeveer één a twee keer per dag op uw geldrekening geboekt. 10

11 Voor het overboeken van dollars naar uw beleggingsrekening heeft u speciale overboekingsinstructies nodig. Deze kunt u vinden in het Helpcenter onder Service & contact of opvragen bij de Klantenservice & Orderdesk. U kunt bij Alex verschillende vreemdevalutarekeningen aanhouden. Alex ondersteunt echter alleen euro- en dollaroverboekingen. Overboekingen in een andere valuta worden niet geaccepteerd Spoedoverboekingen Alex verwerkt binnenkomende spoedoverboekingen gedurende de gehele dag. Spoedoverboekingen vanaf een buitenlandse rekening of een dollarrekening naar uw Alex-rekening zijn niet mogelijk. Iedere bank heeft zijn eigen regels voor het opgeven van spoedoverboekingen. U kunt deze informatie het beste opvragen bij uw bank. Houdt u er rekening mee dat bedragen die u met spoed overboekt om uw negatieve vrije bestedingsruimte aan te zuiveren, voor uur door Alex ontvangen dienen te zijn. Alex kan niet garanderen dat spoedoverboekingen die na dit tijdstip binnenkomen om uur zijn geboekt (zie ook de paragraaf Negatieve vrije bestedingsruimte ). De kosten voor een spoedoverboeking vindt u in het tarievenoverzicht Overboekingen vanuit het buitenland Tussen het binnenlandse en buitenlandse betalingsverkeer bestaan belangrijke verschillen. Alle binnenlandse, girale geldboekingen verlopen via Equens en de verrekening van de saldi tussen banken gebeurt via De Nederlandsche Bank. In het betalingsverkeer met het buitenland ontbreekt een dergelijke verrekencentrale. Iedere bank heeft een netwerk van correspondentbanken in het buitenland en over en weer worden rekeningen aangehouden. Vanwege deze systematiek vergt het overboeken van geld via een instelling in het buitenland meer tijd dan een geldoverboeking via het Nederlandse circuit. Ook heeft u speciale overboekingsinstructies nodig. Deze instructies veranderen van tijd tot tijd, u kunt ze daarom opvragen bij de Klantenservice & Orderdesk. Let erop dat er bij een internationale overboeking vaak correspondentbanken worden gebruikt. Correspondentbanken kunnen hier kosten voor in rekening brengen Geld overboeken vanaf uw beleggingsrekening De tegenrekening Opent u voor het eerst een rekening bij Alex dan dient u minimaal één tegenrekening op te geven en kunt u maximaal vijf tegenrekeningnummers opgeven. Een tegenrekening is een geldrekening die u aanhoudt bij een bankinstelling en waar u geld naartoe wilt overboeken vanaf uw rekening bij Alex. Het is niet mogelijk om geld over te boeken naar andere rekeningen dan de door u opgegeven tegenrekeningen. U kunt uw tegenrekeningnummer(s) alleen wijzigen of laten toevoegen door een schriftelijke opdracht (per post, geen fax of ). Zie ook het hoofdstuk Persoonlijke gegevens. Alex kan het beleid ten aanzien van de tegenrekening wijzigen en nadere eisen stellen aan de tegenrekening Het opgeven van een betalingsopdracht Een betalingsopdracht kunt u bij Alex op drie manieren opgeven: via de website, via de app of via een medewerker van de Klantenservice & Orderdesk. Uw geldrekening wordt direct gedebiteerd na ontvangst van uw betalingsopdracht. Dit is ook het geval als uw betalingsopdracht op een latere datum, bijvoorbeeld de dag erna, wordt uitgevoerd Reguliere overboeking naar een financiële instelling in Nederland Als Alex op een beursdag voor 15:30 uur uw overboekingsopdracht ontvangt, wordt deze in de regel nog dezelfde dag verwerkt. Anders gebeurt dit de volgende beursdag. De bankinstelling van uw tegenrekening ontvangt het bedrag over het algemeen na één werkdag Spoedoverboekingen Spoedopdrachten worden tot uur nog op dezelfde dag verwerkt. Het is niet mogelijk om met spoed geld over te maken naar een buitenlandse tegenrekening of een dollarrekening. 11

12 Overboekingen naar het buitenland Een overboeking van een geldbedrag in euro s naar een land binnen de Europese Economische Ruimte (EER), Zwitserland en Monaco, wordt binnen dezelfde termijn uitgevoerd als voor betalingen in euro s binnen Nederland. Voor betalingen naar een land buiten de EER (bijvoorbeeld de Verenigde Staten) of betalingen in een niet EERvaluta (bijvoorbeeld Amerikaanse dollars) gelden de hiervoor vermelde uitvoeringstermijnen niet. De gemiddelde doorlooptijd is dan vijf werkdagen. Dit is mede afhankelijk van de bank van de ontvanger. Bij buitenlands betalingsverkeer is een complete en correcte aanlevering van de betaalinformatie van essentieel belang. U dient altijd het IBAN en de BIC te vermelden bij uw tegenrekening (zie hoofdstuk Persoonlijke gegevens ). Als u geld overboekt naar het buitenland of naar een dollartegenrekening dient u daar in sommige gevallen voor te betalen, omdat correspondentbanken kosten in rekening kunnen brengen voor internationale overboekingen. U kunt hier meer informatie over opvragen bij de Klantenservice & Orderdesk Het intrekken van een betalingsopdracht Een betalingsopdracht die u via internet verstuurt, kunt u na verzending niet meer intrekken Geld overboeken tussen uw Alex-rekeningen Ook als u bij Alex-rekeningen met verschillende gebruikersnamen heeft, kunt u tussen de rekeningen onderling geld overboeken. Voorwaarde is wel dat de ene rekening als tegenrekening bij de andere rekening geregistreerd dient te staan. U kunt binnen enkele seconden nadat u uw overboekingsopdracht heeft geplaatst al op uw andere Alex-rekening over het geld beschikken Euro s overboeken naar uw vreemde-valutarekeningen en vice versa Binnen uw beleggingsrekening kunt u opdracht geven om euro s van uw euro- naar een van uw vreemde valuta rekening over te boeken. Ditzelfde geldt ook voor het overboeken van gelden van uw vreemde valuta rekening naar uw eurorekening. Alex noemt dit vreemdevaluta-overboekingen. De valuta worden op beursdagen van tot uur realtime overgeboekt tegen de dan geldende wisselkoers. Voor vreemdevaluta-overboeking geldt een op- of afslag van de effectieve waarde van de overboeking. De kosten voor een vreemdevalutaoverboeking vindt u in het tarievenoverzicht. Spoedoverboekingen tussen uw euro- en dollarrekening zijn niet mogelijk. Tevens is het niet mogelijk om een vreemde valuta-overboeking in te trekken nadat deze is geplaatst Overboekingen van en naar andere valutarekeningen Onder bijzondere omstandigheden zal Alex voor u naast de aangeboden valutarekeningen tevens een of meerdere andere valutarekeningen openen (zie paragraaf 2.1.3). Overboekingen van en naar deze valutarekeningen zijn slechts mogelijk voor zover Alex in staat is de overboekingen uit te voeren Valutering Alex maakt geen gebruik van valutering bij geldoverboekingen. De valutadatum van de bijschrijving op uw Alexrekening valt uiterlijk op de werkdag waarop het bedrag van de betalingstransactie op uw Alex-rekening wordt gecrediteerd. De valutadatum van de afschrijving van uw Alex-rekening valt niet vroeger dan het tijdstip waarop het bedrag van de betalingstransactie van uw Alex-rekening is gedebiteerd Effecten overboeken naar uw beleggingsrekening Wilt u ook (een deel van) uw bestaande effectenportefeuille overboeken naar uw effectenrekening bij Alex, dan kunt u hiervoor het overboekingsformulier gebruiken uit de informatiemap. U vindt het formulier ook onder Service & Contact -> Formulieren. Na ontvangst van het ingevulde overboekingsformulier en als aan de overige vereisten is voldaan, neemt Alex contact met uw bank op en dragen wij zorg voor het overboeken van uw portefeuille mits de effecten genoteerd zijn op beurzen waarop via Alex gehandeld kan worden. 12

13 Oorspronkelijke aankoopprijs Het is mogelijk om overgeboekte effecten te waarderen tegen de oorspronkelijke aankoopprijs, zodat het rendement waarheidsgetrouw in uw portefeuille wordt weergegeven op de website. Het aanpassen van de oorspronkelijke aankoopprijs is mogelijk via de Klantenservice & Orderdesk. U kunt u verzoek telefonisch of per doorgeven Overboekingstraject Voor de afwikkeling van de overboekingsopdracht zijn wij mede afhankelijk van uw leverende bank. Voor de overboeking van effecten dienen namelijk beide partijen instructies aan te leveren. De overboeking van effecten kan pas plaatsvinden wanneer de instructies correct zijn aangeleverd en de beide instructies identiek zijn. De wijze van het overboeken van effecten verschilt per instrument. Elk instrument kent een ander afwikkeltraject. Hierdoor komt het voor dat over te boeken effecten op verschillende momenten in uw portefeuille worden bijgeschreven. Houdt u er rekening mee dat gedurende deze periode het niet mogelijk is de effecten die onderweg zijn te verkopen of te sluiten. U loopt dus een koersrisico over de effecten zonder dat u de mogelijkheid heeft om in te grijpen. Op het moment dat wij uw effecten ontvangen, boeken wij deze direct in uw portefeuille. U wordt per hierover geïnformeerd Effecten overboeken naar een andere bankinstelling Een opdracht voor het overboeken van effecten van uw beleggingsrekening naar een andere rekening dient u altijd schriftelijk (per post, niet per fax of e- mail) door te geven. Vergeet niet op uw opdracht uw rekeningnummer bij de leverende bankinstelling te vermelden. Ook dient uw verzoek altijd van uw handtekening en uw rekeningnummer bij Alex voorzien te zijn. Bij een en/of rekening dienen beide rekeninghouders te tekenen. Voor effecten die genoteerd staan aan buitenlandse beurzen dient u bij uw opdracht tevens de naam van de buitenlandse depotbank van uw bankinstelling (als uw bankinstelling in Nederland is gevestigd) te vermelden. Na ontvangst van uw opdracht geeft Alex opdracht tot het overboeken van de effecten, mits de vrije bestedingsruimte en eventuele andere verplichtingen ten opzichte van Alex de overboeking toelaten (zie hoofdstuk Vrije bestedingsruimte ). Houdt u er rekening mee dat u niet meer kunt beleggen in de effecten waarvoor u een overboekingsopdracht heeft gegeven. U loopt dus een koersrisico over de effecten zonder dat u de mogelijkheid heeft om in te grijpen Effecten overboeken tussen uw Alex-rekeningen Vanzelfsprekend is het ook mogelijk om effecten over te boeken tussen verschillende Alex-rekeningen en tussen Alex- en Alex-rekeningen. Deze opdrachten kunt u op het hiervoor bestemde formulier per of per telefoon doorgeven indien de tenaamstelling van beide rekeningen exact hetzelfde is. In elk ander geval accepteren wij alleen een ondertekend schriftelijk verzoek tot overboeking van de effecten. Onder Service & Contact -> Formulieren vindt u formulieren waarmee u uw opdracht tot interne overboeking van effecten kunt opgeven. Wanneer u telefonisch een opdracht tot overboeking van effecten geeft, dan identificeren wij u door middel van een aantal controlevragen. Alle overboekingsopdrachten kunnen alleen worden uitgevoerd als de vrije bestedingsruimte en eventuele andere verplichtingen ten opzichte van Alex dat toelaten. Houdt u er rekening mee dat u niet meer kunt beleggen in de effecten waarvoor u een overboekingsopdracht heeft gegeven. U loopt dus een koersrisico over de effecten zonder dat u de mogelijkheid heeft om in te grijpen. 2.3 Overzichten Alex stelt u via verschillende overzichten op de hoogte van de actuele stand van bijvoorbeeld uw portefeuille en uw uitstaande orders. Ook vindt u hier een historisch overzicht van uw orders, uw geldboekingen en uw rekeningafschriften. Hieronder worden de belangrijkste overzichten kort beschreven. 13

14 2.3.1 Portefeuilleoverzicht In het portefeuilleoverzicht staat uw effectenportefeuille met de koersen van het moment dat u het overzicht opvraagt. Tot slot wordt een samenvatting gegeven van alle actuele gegevens die uw vrije bestedingsruimte beïnvloeden. U vindt het portefeuilleoverzicht door in te loggen op de website en naar Overzicht, Portefeuilleoverzicht, Portefeuille te gaan. U kunt het portefeuilleoverzicht ook per ontvangen. Portefeuilleoverzichten die u per wilt ontvangen, verstuurt Alex afhankelijk van uw keuze wekelijks, maandelijks of per kwartaal. U kunt zich hierop abonneren via de administratieve instellingen op de website. Daarnaast is het altijd mogelijk om via de Klantenservice & Orderdesk kosteloos realtime informatie op te vragen over uw beleggingsrekening zoals uw portefeuillewaarde en het rekening-courantsaldo Orderoverzicht Het orderoverzicht geeft u inzage in actuele, openstaande, vervallen en historische orders. In het overzicht van de actuele orders vindt u alle orders van de afgelopen vijf dagen. Deze orders kunnen elke orderstatus hebben. In de overige overzichten vindt u orders met een specifieke status of een compleet overzicht van alle historische orders Transactieoverzicht Onder het menu-item Rekeningoverzicht vindt u onder andere een actueel overzicht van de saldi van uw geldrekeningen en van uw vrije bestedingsruimte. Ook kunt u op deze plaats uw geldboekingen uit het verleden raadplegen Rekeningafschrift U vindt uw rekeningafschriften als pdf-bestand op de site onder Mijn Rekening Het jaaroverzicht Het jaaroverzicht wordt in het eerste kwartaal van elk nieuw jaar op de website geplaatst. Het overzicht vindt u op de website onder Mijn Rekening -> Fiscaal jaaroverzicht. Het overzicht geeft aan hoeveel dividend en rente u in het afgelopen jaar heeft ontvangen of betaald. Daarnaast wordt uw effectendepot gewaardeerd tegen de slotkoersen van 1 januari en 31 december. Deze gegevens zijn van belang voor de aangifte inkomstenbelasting en de aangifte vermogensbelasting. Een deel van de informatie wordt in verband met de fiscale renseignering ook aan de belastingdienst verstrekt. Het fiscaal jaaroverzicht wordt niet per post naar u verstuurd. U kunt het overzicht als pdf-bestand openen en eventueel zelf afdrukken. 2.4 Beveiliging Beveiliging speelt een belangrijke rol bij het gebruik van internet. Uiteraard streeft Alex naar maximale veiligheid en zoeken wij steeds naar de juiste verhouding tussen bedieningsgemak en een optimale beveiliging. Alex kan alleen niet op alle schakels in de veiligheidsketen invloed uitoefenen. U dient als belegger ook een aantal voorzorgsmaatregelen te treffen. Graag attenderen wij u erop voorzichtig om te gaan met uw vertrouwelijke gegevens, want criminelen weten soms vertrouwelijke informatie te bemachtigen. Phishing heet dit in het Engels. Daarbij wordt gedoeld op het vissen naar uw gegevens door criminelen met als doel uw persoonlijke en financiële gegevens te achterhalen en te misbruiken. Criminelen maken hierbij bijvoorbeeld exact gelijkende kopieën van websites van bijvoorbeeld een bank. Ook wordt er soms een frauduleuze gestuurd om op deze manier vertrouwelijke informatie van u te krijgen. Wij raden u aan op u hoede te zijn voor dergelijke praktijken en altijd alert te zijn op afwijkende zaken bij s of internetadressen. 14

15 Hieronder leest u wat Alex doet aan veiligheid en wat u zelf kunt doen Wat doet Alex aan veiligheid? Alex besteedt veel aandacht aan de beveiliging van haar systemen en maakt bovendien steeds gebruik van de nieuwste technologie. Aandacht voor beveiliging is in de eerste plaats belangrijk om te voorkomen dat onbevoegden toegang krijgen tot uw rekening en in de tweede plaats wilt u er zeker van zijn dat u verbinding heeft met Alex Beveiliging website Zodra u inlogt via wordt er met behulp van de SSL-techniek (Secure Socket Layer) een beveiligde verbinding tot stand gebracht tussen het systeem van Alex en uw computer. Deze op het internet gangbare en door de meeste financiële instellingen gebruikte techniek zorgt ervoor dat de berichtenstroom is gecodeerd met een sleutel die alleen bij het systeem van Alex en uw computer bekend is. Het bericht dat u verstuurt, zit als het ware in een verzegelde envelop. Bij ontvangst controleert het systeem van Alex of het zegel onderweg niet is verbroken Beveiliging met toegangscodes Uw handelingen zijn beschermd door het gebruik van de aan u verstrekte toegangscodes. Uw gebruikersnaam of rekeningnummer en wachtwoord worden door Alex uitsluitend aan u kenbaar gemaakt en zijn strikt persoonlijk. Daarnaast maakt Alex gebruik van verificatiecodes die u per sms ontvangt. Het is niet toegestaan om uw toegangscodes aan derden te verstrekken, tenzij u een volmacht heeft afgegeven (zie hoofdstuk Gegevens wijzigen ). Omwille van de veiligheid van uw rekening zijn de medewerkers van Alex niet in staat uw wachtwoord op te zoeken als u deze bent vergeten of kwijt bent geraakt Blokkeren van de rekening Als u meer dan vijf keer een foutief wachtwoord invoert, wordt de rekening geblokkeerd. Het is dan niet meer mogelijk via de (mobiele) website toegang te krijgen tot uw Alex-rekening. Een nieuw wachtwoord kunt u bij de Klantenservice & Orderdesk aanvragen (zie hoofdstuk Gegevens wijzigen ) Controle op juistheid Als u inlogt via de website wordt gecontroleerd of de door u ingetoetste gegevens juist zijn. Uw gebruikersnaam, wachtwoord en de verificatiecode bevestigen de rechtmatigheid van de toegang tot uw rekening Beperkte sessieduur Alex heeft een extra beveiliging ingebouwd waardoor uw verbinding automatisch wordt verbroken als er gedurende 60 minuten geen handelingen op de site plaatsvinden Beveiliging door vaste tegenrekening Alex kent een systeem van vaste tegenrekeningen. De tegenrekeningen kunnen alleen door de rekeninghouder(s) gewijzigd worden. Uit veiligheidsoverwegingen is het alleen mogelijk om geld over te boeken naar één van deze vaste tegenrekeningen. Mocht iemand erin slagen onrechtmatig tegoeden van uw rekening weg te boeken dan kan dat dus alleen naar een door u opgegeven tegenrekening. Het wijzigen of toevoegen van een tegenrekening is mogelijk via een schriftelijke opdracht of als u de schriftelijke opdracht scant per . Alex behoudt zich het recht voor om opdrachten tot het wijzigen of toevoegen van tegenrekeningen niet te accepteren. Zo worden in beginsel tegenrekeningen die niet direct herleidbaar zijn naar de rekeninghouder niet toegestaan. Wij bevestigen de ontvangst van de opdracht tot het wijzigen of toevoegen van de tegenrekening schriftelijk aan u met daarbij het verzoek om ter verificatie een bedrag over te maken van de nieuw toe te voegen tegenrekening naar uw Alex-rekening. De daadwerkelijke wijziging of toevoeging van de tegenrekening in ons systeem volgt na ontvangst van een correcte verificatiestorting. 15

16 2.4.2 Wat verwachten wij van u? U en uw eventuele gevolmachtigde zijn verplicht de aan u toegekende gebruikersnaam en wachtwoord geheim te houden. Daarnaast raden wij u dringend aan uw wachtwoord gescheiden van uw rekeninggegevens (in het bijzonder uw gebruikersnaam/rekeningnummer) te bewaren. Omdat wij de verificatiecode naar uw mobiele telefoon sturen, dient u erop te letten dat ook uw mobiele telefoon niet in handen van onbevoegden kan komen. Bij verlies, diefstal, misbruik of het op andere wijze in onbevoegde handen raken van uw wachtwoord of uw mobiele telefoon verzoeken wij u zo snel mogelijk contact op te nemen met de Klantenservice & Orderdesk. Uw rekening kan dan worden geblokkeerd. Wij wijzen u erop dat het opheffen van een algemene blokkade schriftelijk dient te gebeuren. De verwerking van uw verzoek tot opheffing van een algemene blokkade kan enkele dagen in beslag nemen. Ook als u vermoedt dat uw gebruikersnaam, rekeningnummer en/of wachtwoord bekend is bij onbevoegden of als u vermoedt dat een derde onrechtmatige toegang heeft tot uw rekening, doet u er goed aan om dit onmiddellijk te melden. U kunt dit telefonisch bij de Klantenservice & Orderdesk kenbaar maken. Alex vraagt u nooit om uw wachtwoord. Elk verzoek tot afgifte van uw wachtwoord is per definitie verdacht. Kijk voor meer informatie op Daar leest u welke voorzorgsmaatregelen u kunt treffen om veilig te bankieren. 16

17 3 GEGEVENS WIJZIGEN Hier leest u hoe u wijzigingen in uw persoonlijke gegevens aan Alex kunt doorgeven. Ook wordt ingegaan op bijvoorbeeld een wijzigingsverzoek van de tenaamstelling van een en/of rekening. 3.1 Algemeen Geef uw wijzigingen tijdig door en houdt er rekening mee dat het wijzigen van uw gegevens enige tijd in beslag kan nemen. Vermeld altijd uw rekeningnummer(s) in uw correspondentie met Alex. Wettelijke regeling bescherming persoonsgegevens Alex mag persoonsgegevens van u en van uw vertegenwoordigers, en gegevens met betrekking tot door u afgenomen producten en diensten, verwerken met inachtneming van de geldende wet- en regelgeving en de bank bindende gedragscodes. Deze gegevens mogen binnen de groep waartoe Alex behoort, uitgewisseld worden voor het beheer van de relatie met u, ter voorkoming en bestrijding van criminaliteit en voor commerciële doeleinden. Persoonsgegevens kunnen ook worden uitgewisseld met derden die Alex inschakelt bij haar bedrijfsvoering of de uitvoering van bankdiensten. Dit kan, onder meer in het kader van het betalingsverkeer, doorgifte meebrengen aan derden in landen die niet hetzelfde beschermingsniveau kennen als Nederland. Persoonsgegevens kunnen zowel tijdens als na de verwerking voorwerp zijn van onderzoek door bevoegde nationale autoriteiten van de landen waar dergelijke gegevens zich vanwege het verwerkingsproces bevinden. U bent verplicht om mee te werken aan een verzoek van Alex om u persoonsgegevens nogmaals te verstrekken als Alex dit voor de uitvoering van wet- en regelgeving of haar bedrijfsvoering nodig heeft Schriftelijk Overal waar u schriftelijk ziet staan, wordt bedoeld dat een verzoek alleen per post kan worden doorgegeven. Alex accepteert in deze gevallen geen opdrachten per fax of . In uitzonderlijke gevallen kan Alex afwijken van deze hoofdregel Ondertekening Alex kan alleen opdrachten (per post) accepteren als deze zijn voorzien van de handtekening van de rekeninghouder (of gevolmachtigde). Heeft u samen met iemand anders een rekening, dan dienen beide rekeninghouders te tekenen. Voor rekeningen op naam van een minderjarige of een rechtspersoon geldt dat alle vertegenwoordigingsbevoegde personen dienen te tekenen. Mocht blijken dat een handtekening ontbreekt of niet overeenkomt met die op de overeenkomst(en) die Alex bij opening van uw rekening heeft ontvangen, dan kan uw opdracht niet worden uitgevoerd. U ontvangt in dat geval uw opdracht retour Wijzigingen via de Klantenservice & Orderdesk Veel wijzigingen kunt u ook telefonisch doorgeven via de Klantenservice & Orderdesk. Zo kunt u de meeste aanvullende diensten via de Klantenservice & Orderdesk aanvragen. Een uitzondering hierop vormen de abonnementen waarvoor u een overeenkomst dient te ondertekenen of waarvoor u akkoord dient te gaan met de voorwaarden. In de regel kunt u dergelijke diensten via internet aanvragen. Houdt u er bij aanvragen of wijzigingen via de Klantenservice & Orderdesk wel rekening mee dat de medewerker uw wijziging alleen kan verwerken na verificatie van een aantal persoonlijke gegevens Wijzigingsformulieren Voor veel soorten wijzigingen heeft Alex speciale formulieren opgesteld die u kunt downloaden via de website van Alex. U vindt de formulieren via Service & Contact -> Formulieren. Mocht u een bepaald formulier niet kunnen vinden of mocht u vragen hebben over het doorgeven van wijzigingen dan kunt u contact opnemen met de Klantenservice & Orderdesk. 17

18 3.1.5 Opdracht tot overboeking Een opdracht tot overboeking van geld kunt u via internet, telefonisch of schriftelijk doorgeven. Een opdracht tot overboeking van effecten dient u altijd schriftelijk en voorzien van een handtekening door te geven. 3.2 Adresgegevens Een nieuw adres Als u gaat verhuizen, geeft u dan uw nieuwe adres tijdig aan Alex door. Hiermee voorkomt u dat u belangrijke post van Alex misschien niet ontvangt. Het is bij Alex mogelijk om uw adres via de website te wijzigen. Ga hiervoor naar het menu Mijn rekening rechts boven in de website, dan naar Instellingen en klik op de regel Adresgegevens. Heeft u een zakelijke rekening, en/of rekening of verhuist u naar het buitenland? Dan kunt u uw nieuwe adres alleen per post doorgeven. Een adreswijzigingsformulier vindt u op de website onder Service & Contact -> Formulieren. Houdt u er rekening mee dat uw adreswijziging voorzien dient te zijn van uw rekeningnummer en handtekening. Als u verhuist naar het buitenland verzoeken wij u ook een kopie van een document op te sturen waaruit uw naam- en adresgegevens blijken (bijvoorbeeld een woonplaatsverklaring van de belastingdienst, een recente loonstrook, voorblad van een belastingaangifte, bewijs van inschrijving bij de gemeente, een bankafschrift of een gas-, water-, of elektriciteitsrekening). We hebben dan ook een formulier Bepalen fiscaal woonland nodig Uw post op een ander adres Het kan zijn dat u uw post liever op een ander adres dan uw woon- of vestigingsadres wenst te ontvangen. U kunt dit aangeven op uw openingsformulieren door het correspondentieadres in te vullen. Mocht u later een correspondentieadres willen doorgeven dan kunt u dit doen door een schriftelijk en ondertekend verzoek naar Alex te sturen. Als u een correspondentieadres opgeeft, vrijwaart u Alex van iedere aansprakelijkheid voor de nadelige gevolgen die eventueel uit het opgeven van een correspondentieadres voortvloeien. Houdt u er bovendien rekening mee dat Alex brieven met uw toegangscodes altijd naar uw woon- of vestigingsadres stuurt Overige adresgegevens Als uw adres verandert, dan kunt u dit via internet, per post of via de Klantenservice & Orderdesk wijzigen. Als Alex één van deze gegevens gebruikt bij het actief toezenden van informatie (bijvoorbeeld uw portefeuilleoverzicht), wordt het nieuwe nummer of adres direct na wijziging gebruikt. Heeft u meerdere adressen en/of mobiele nummers in gebruik, neemt u dan contact op met de Klantenservice & Orderdesk. U kunt dan aangeven via welk telefoonnummer of adres u een bepaalde dienst wenst te ontvangen. 3.3 Wachtwoord aanvragen Een nieuw wachtwoord kunt u via Alex.nl, schriftelijk of telefonisch aanvragen. Wanneer u via de Klantenservice & Orderdesk een wachtwoord aanvraagt dan dient u een aantal persoonlijke controlevragen te beantwoorden. Per heeft u het nieuwe wachtwoord binnen enkele minuten in huis. Tot u een nieuw wachtwoord heeft ontvangen, kunt u via internet niet beleggen of uw gegevens raadplegen. Het is niet mogelijk een nieuw raadpleegwachtwoord aan te vragen. U kunt deze zelf aanmaken of wijzigen via de instellingen op de website onder Mijn Rekening. 3.4 Wijzigen en toevoegen van een tegenrekening U kunt maximaal vijf tegenrekeningen aanhouden. Het wijzigen of laten toevoegen van een tegenrekening is mogelijk via een schriftelijke opdracht of gescand per . Alex behoudt zich het recht voor om opdrachten tot het wijzigen of toevoegen van tegenrekeningen niet te accepteren. Zo worden in beginsel tegenrekeningen die niet direct herleidbaar zijn naar de rekeninghouder niet toegestaan. 18