in het fondsenlandschap Deutsche Bank Knut Huys, CFA Fondsenspecialist

Transcriptie

1 5 Trends in het fondsenlandschap Deutsche Bank Knut Huys, CFA Fondsenspecialist 0

2 Wettelijke bepalingen Deze presentatie is louter informatief en educatief. Ze bevat geen fiscaal of juridisch advies en houdt geen rekening met de persoonlijke situatie van de bestemmeling. De presentatie mag enkel voor informatieve doeleinden gebruikt worden. Hoewel Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel haar informatie uit kwalitatieve en betrouwbare bronnen haalt, waarborgt ze niet de juistheid van deze informatie. Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel kan niet aansprakelijk gesteld worden voor de schade die veroorzaakt wordt door het feit dat de uit de betrouwbare bron gehaalde informatie onjuist of verouderd blijkt. De informatie in deze presentatie is vertrouwelijk en mag noch geheel noch gedeeltelijk worden gereproduceerd of aan derden worden gecommuniceerd. Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, Frankfurt am Main, Duitsland, HR Frankfurt am Main HRB nr Deutsche Bank AG Bijkantoor Brussel, Marnixlaan 13-15, 1000 Brussel, België, RPR Brussel, BTW BE , IBAN BE , IHK D-H0AV-L0HOD-14. 1

3 Opportuniteiten vs Risico s Volatiliteit van de financiële markten Wisselkoersen Tegenpartijen 2

4 what s TRENDING? Gemengde fondsen ETFs ESG Thematisch Investeren Kostenbewuster beleggen 3

5 Evolutie van de omvang van de Belgische fondsenmarkt In miljard EUR Hoop 6 Euforie Angst Depressie Paniek Netto in/uitstroom (RHS) Netto omvang (LHS) Bron: Beama 4

6 Trend 1: Gemengde fondsen steeds meer aanwezig Evolutie van de Belgische fondsenmarkt per fondsencategorie Bron: Beama In miljard EUR H Aandelenfondsen Gemengde fondsen Obligatiefondsen Monetaire fondsen 5

7 Trend 1: Gemengde fondsen steeds meer aanwezig 3 goede redenen voor deze instroom : Delegeren van de activa allocatie beslissing Beantwoorden aan diverse doelstellingen: Deelnemen in financiële markten Beperken van neerwaarts risico Genereren van inkomsten Traditionele gemengde fondsen Flexibele gemengde fondsen Inkomsten genererende gemengde fondsen Een goede basis voor elke fondsenportefeuille 6

8 Trend 2: De groei van ETFs zet zich voort Evolutie wereldwijde ETF markt In miljard USD [VALUE] Aantal ETFs Europa Wereld Ex Europe Aantal ETFs (RHS) Bron: Deutsche Bank ETF Research per 31/08/2018 7

9 Trend 2: De groei van ETFs zet zich voort Evolutie Europese ETF markt In miljard EUR Aantal ETFs Aandelen ETFs Obligatie ETFs Andere ETFs Aantal ETFs (RHS) Bron: Deutsche Bank ETF Research per 31/08/2018 8

10 Trend 2: De groei van ETFs zet zich voort SPREIDING LIQUIDE KOSTEN Passief beheer (ETFs) vaak erg zinvol in efficiënte markten (b.v. Amerikaanse aandelen), Actief beheer (fondsen) te verkiezen in minder efficiënte markten (b.v. Europese aandelen) 9

11 Trend 3: ESG duurzaamheid in opmars Voorbeelden van ESG-criteria : Environmental (E) Social (S) Governance (G) Klimaatverandering Natuurlijke rijkdommen CO2 uitstoot Klimaatverandering Hernieuwbare energie Duurzaam bouwen Werknemers Werkstandaarden Productveiligheid Privacy en data-beveiliging Omgang met belangengroepen Raad van bestuur Verloning Eigenaars Boekhouding Anti-corruptie Zakelijke ethiek en fraude 10

12 Trend 3: ESG duurzaamheid in opmars 3 redenen voor de groeiende populariteit : Demografische verschuivingen Overheidsbeleid Veranderende visie op risico s 11

13 Trend 3: ESG duurzaamheid in opmars Minima criteria op basis van beleggingspolitiek : NEGATIEVE SCREENING ESG INTEGRATIE & BEST in CLASS of THEMATISCH of IMPACT 12

14 Trend 4: Thematisch beleggen Vandaag beleggen in de wereld van morgen : Verbod steeds dichterbij: «straks Ecologie meer plastiek dan vissen in de zee» Verdwijnt Robotisering of verandert uw baan door robotisering? 1 op 2 & jobs Artificiële zal getroffen intelligentie worden De Demografische harde realiteit over pensioenen: wie nu jong is kijkt Trends aan tegen & een wereld vergrijzing zonder Britten beboeten Facebook Veiligheid om Cambridge Analytica hln.be 23/10/2018 De Morgen 04/04//2018 Newsmonkey 03/05/2017 NOS.nl 11/07/

15 Trend 4: Thematisch beleggen 3 vragen die u dient te stellen : Heeft het thema potentieel op lange termijn? Is het universum van het thema groot en breed genoeg? Ben ik bereid de volatiliteit te dragen? 14

16 Trend 5: Beleggers worden kostenbewuster Opnieuw honderden miljoenen euro betaald aan onnodige kosten 15

17 5 Trends Gemengde fondsen steeds meer aanwezig voor uw beleggingen De groei van ETFs zet zich voort ESG duurzaamheid in opmars Thematisch beleggen in de wereld van morgen Beleggers worden kostenbewuster 16

18 keuze KEUZE 17

19 fondsen in België Filter 29 partners: 2500 Filter Morningstar: 800 Filter DB: 200 ADVIES 18

20 Ruim aanbod Pertinent advies Voordelige tarieven 19