Inflatie-plus Note F. van Lanschot Bankiers NV (NL) Bescherm uw koopkracht. Van Lanschot lanceert de Van Lanschot Inflatie-plus Note. De Van Lanschot Inflatie-plus Note is een gestructureerd schuldinstrument geschikt voor de belegger die een gedeelte van zijn portefeuille wil beschermen tegen een stijgende/hoger dan verwachte inflatie in de eurozone. Het winstpotentieel op eind vervaldag is afhankelijk van de prestatie van de Eurozone Harmonised Index of Consumer Prices Ex Tobacco (hierna HICP index). De inschrijvingsperiode loopt van 1 juli 2013 tot en met 19 juli 2013. Van Lanschot Inflatie-plus Note emittent F. van Lanschot Bankiers NV looptijd 5 jaar recht op volledige terugbetaling van 100% van het belegde bedrag op eindvervaldag (behoudens in gebreke blijven of faillissement van F. van Lanschot Bankiers NV) winstpotentieel op eindvervaldag is afhankelijk van de prestatie van de HICP index. U ontvangt minimaal 115% van de eventuele stijging van de HICP index. Deze voorwaarden kunnen bovendien positief evolueren tot de betaaldatum in functie van de marktomstandigheden. Op 26 juni 2013 bedraagt de indicatieve participatiegraad reeds meer dan 150%. Voor de ervaren belegger De Van Lanschot Inflatie-plus Note richt zicht tot ervaren beleggers die over voldoende kennis en ervaring beschikken om, in het licht van hun financiële situatie de voordelen en risico s te kunnen inschatten van een belegging in dit complexe instrument. U moet dus vertrouwd zijn met de onderliggende waarde en bereid zijn een kapitaalrisico te lopen. De Van Lanschot Inflatie-plus Note is een gestructureerd schuldinstrument. Door in te tekenen op dit instrument leent u geld aan de emittent (F. van Lanschot Bankiers NV), die zich ertoe verbindt u op de eindvervaldag het belegde kapitaal terug te betalen en ook een bepaald bedrag in functie van de onderliggende waarde (HICP index) te betalen. Indien de emittent (bv. door een faillissement of wanbetaling) in gebreke zou blijven, loopt u het risico dat u de sommen waarop u recht hebt niet kunt recupereren en de belegde som verliest. Bescherm uw koopkracht.
2 Van Lanschot Inflatie-plus Note Belangrijkste risico s Kredietrisico In geval van faillissement van de emittent F. van Lanschot Bankiers NV, loopt u het risico dat u de nominale waarde van uw belegging niet volledig recupereert. De houders van de Note komen in dat geval na de bevoorrechte schuldeisers en in gelijke rang met depositohouders en andere houders van niet-achtergestelde vorderingen. Het is mogelijk dat u uw volledige inleg verliest in geval van faillissement van de emittent F. van Lanschot Bankiers NV. Liquiditeitsrisico De mogelijkheid bestaat dat u de Note niet voor eindvervaldag kan verkopen. Kempen & Co zorgt wel voor een liquide markt in de Note met een aankoop/verkoop vork van 1% onder normale marktomstandigheden. Bij tussentijdse verkoop ontvangt u de actuele waarde van de Note, die lager of hoger kan zijn dan de nominale waarde. De prijs bij vervroegde verkoop zal dus door Kempen worden bepaald op basis van marktomstandigheden. Zie ook de Technische fiche voor de verbonden kosten bij verkoop. Het recht op terugbetaling van het belegde bedrag geldt enkel op eindvervaldag. Risico op prijsschommelingen De Note is onderworpen aan renterisico. Dit betekent dat indien de marktrente na uitgifte van de Note stijgt, de prijs van de Note daalt en omgekeerd (overige omstandigheden gelijkblijvend). Ook een wijziging van de kredietwaardigheid van F. van Lanschot Bankiers NV via een aanpassing van de kredietrating of een wijziging in de perceptie kan leiden tot prijsschommelingen. Tot slot kan ook een stijging of daling van de HICP-Index en de beweeglijkheid ervan op zich, prijsschommelingen tot gevolg hebben. Deze risico s kunnen resulteren in een minderwaarde in geval van een vervroegde verkoop. Deze risico s zijn ook groter in het begin van de looptijd en verminderen naarmate de vervaldag nadert. Risico op vervroegde aflossing In bijzondere situaties is vervroegde aflossing mogelijk. Bij een vervroegde aflossing zal de Note worden afgelost tegen de dan geldende marktwaarde onder aftrek van de hieraan verbonden zijnde kosten. Dit is bijvoorbeeld mogelijk bij ingrijpende wijzigingen in het fiscale stelsel, ingrijpende wijzigingen met betrekking tot de HICP Index of in het geval dat Van Lanschot niet meer aan haar financiële verplichtingen kan voldoen.
De Eurozone HICP Index Ex Tobacco De Eurozone HICP Ex Tobacco is de indicator voor inflatie en prijsstabiliteit in de Eurozone. De HICP Index wordt samengesteld op basis van een gewogen gemiddelde van de inflatie van alle Eurolanden. De grafiek geeft de evolutie weer van de HICP-index. 5% 4% 3% 2% 1% 0% -1% okt-2001 mei-2002 dec-2002 jul-2003 feb-2004 sep-2004 nov-2005 jun-2006 jan-2007 apr-2005 aug-2007 mrt-2008 okt-2008 mei-2009 dec-2009 jul-2010 feb-2011 sep-2011 apr-2012 nov-2012 mei-2013 Bron: Bloomberg. De historische ontwikkeling van de index is geen garantie voor toekomstige ontwikkelingen. Scenario s Hieronder vindt U drie mogelijke fictieve scenario s. Scenario 1, 2 en 3 geeft respectievelijk een gedaalde, onveranderde en gestegen HICP-index op eindvervaldag weer. Scenario 1 Scenario 2 Scenario 3 Fictieve beginstand HICP Index 100 100 100 Fictieve eindstand HICP Index na 5 jaar 95 100 114 Fictieve inflatie op jaarbasis -1,02% 0,00% 2,66% Minimum participatiegraad 115% 115% 115% Aflossing note met denominatie 1.000 1.000 1.000 1.161 Actuarieel bruto-rendement op jaarbasis 0,00% 0,00% 3,03% Extra verduidelijking bij scenario 3 De stijging van de index bedraagt 14% (van 100 naar 114). Op eindvervaldag ontvangt u bovenop uw hoofdsom een coupon van 16,10% (14% x 115%). U ontvangt dan 1.000 + 161 ( 1.000 x 16,10%). Het actuarieel bruto-rendement op jaarbasis bedraagt 3,03% en wordt als volgt berekend: (1.161/1.000)^(1/5) - 1. De prestatie van de HICP index wordt berekend op einddatum, rekening houdend met de startwaarde en de eindwaarde van de index. De startwaarde is gelijk aan de waarde van de HICP-index van maart 2013. De eindwaarde is gelijk aan de waarde van de HICP-index van maart 2018.
Van Lanschot Inflatie-plus Note 4 Van Lanschot, 276 jaar ervaring Van Lanschot is de oudste onafhankelijke bank van België en Nederland. De rijke historie vormt het fundament voor de huidige private bank. De dienstverlening van Van Lanschot richt zich met name op vermogende particulieren en institutionele partijen. Van Lanschot heeft respectievelijk een BBB+ (negative outlook) en A- (negative outlook) rating bij Standard & Poor s en Fitch. Meer Informatie Het prospectus kan u verkrijgen bij de kantoren van Van Lanschot België. U kan het prospectus ook kosteloos opvragen via uw contactpersoon of via e-mail info@vanlanschot. be. De belegger wordt verzocht om zijn beslissing om te beleggen in de Note niet enkel en alleen te nemen op basis van deze fiche maar eveneens op basis van het prospectus van 20 juni 2013. Deze prospectus van 20 juni 2013 werd goedgekeurd door de Nederlandse toezichthouder AFM, Vijzelgracht 50 in 1070 Amsterdam HS. Deze goedkeuring werd overgemaakt aan de FSMA. F. van Lanschot Bankiers NV is geregistreerd bij de AFM. Van Lanschot zal de waarde van de Inflatie-plus Note driemaandelijks publiceren op www.vanlanschot.be. Beleggers in de Inflatie-plus Note worden geïnformeerd als er zich belangrijke wijzigingen van het risicoprofiel of in de waarde van het product voordoen. De Eurozone HICP Index is dé indicator voor inflatie en prijsstabiliteit in de Eurozone.
5 Van Lanschot Inflatie-plus Note Technische fiche F. van Lanschot Bankiers NV Inflatie-plus Note Emittent F. van Lanschot Bankiers NV (NL) Rating S&P: BBB+ (negative outlook)/fitch: A- (negative outlook) Ratings zijn een indicatie van de kredietwaardigheid van de emittent en vormen geen aanbeveling tot aankoop. Dealer Kempen & Co N.V. (Nederland) Garant Van Lanschot N.V. Verdeler F. van Lanschot Bankiers N.V., Belgisch bijkantoor Nominale waarde en munt 1.000 Juridische vorm Schuldinstrument ISIN XS0929900289 Looptijd 5 jaar (van 26 juli 2013 tot en met 26 juli 2018) Onderliggende waarde Eurozone HICP Ex tobacco Inschrijving primaire markt 1 juli 2013 9u00 tot 19 juli 2013 17u30 Uitgifte- en betaaldatum 26 juli 2013 Liquiditeit Kempen & Co verzorgt onder normale marktomstandigheden een liquide markt met een aankoop/verkoopvork van 1%. Doelpubliek Deze Note richt zich tot ervaren beleggers die over voldoende kennis beschikken om, in het licht van hun financiële situatie, de voordelen en risico s te kunnen inschatten van een belegging in dit instrument. Aard van het product Complex Prospectus Alvorens te beleggen worden potentiële beleggers verzocht kennis te nemen van de volledige inhoud van het prospectus van 20 juni 2013. Roerende voorhefing De eventuele meerwaarde die u realiseert op de note kwalificeert naar Belgisch fiscaal recht als interest. Op eindvervaldag is de meerwaarde onderworpen aan een bevrijdende roerende voorheffing van 25%. U hoeft dit inkomen dan niet meer op te nemen in uw aangifte personenbelasting. Bij tussentijdse verkoop dient u de meerwaarde wel op te nemen in uw aangifte personen belasting onder de rubriek roerende inkomsten zonder inhouding roerende voorheffing belastbaar aan 25%. Kosten en beurstaks Vergoeding: Voor deze transactie worden commissies betaald aan F. van Lanschot Bankiers NV, Belgisch bijkantoor, voor de distributie van de Note. Deze commissie bedraagt max. 0,79% per jaar op de nominale waarde. De commissie is inbegrepen in de uitgifteprijs. Inschrijvingsprijs: de inschrijvingsprijs bedraagt max. 100%. Beurstaks: inschrijving op primaire markt: geen. Aan- en verkoop op secundaire markt: 0,09% (max. 650). Terugbetaling op eindvervaldag: geen. Transactiekosten secundaire markt: Vaste kosten: 7 0 t/m 12.500: 1% 12.500,01 t/m 25.000: 0,95% 25.000,01 t/m 50.000: 0,75% 50.000,01 t/m 150.000: 0.65% 150.000,01 t/m 245.000: 0,55% 245.000,01 t/m 400.000: 0,45% boven 400.000,01: 0,36% Deze transactiekosten komen bovenop de bid-ask spread van 1%.
6 Van Lanschot Inflatie-plus Note Disclaimer Deze publicatie valt onder de verantwoordelijkheid van F. van Lanschot Bankiers N.V., Belgisch bijkantoor, Desguinlei 50, 2018 Antwerpen (hierna Van Lanschot ). In deze publicatie verwerkte gegevens zijn ontleend aan bronnen die door Van Lanschot betrouwbaar worden geacht. Het betreft o.a. informatie aangeleverd door het financiële datasysteem Bloomberg en Thomson Reuters. Van Lanschot streeft ernaar juiste informatie te geven. Van Lanschot aanvaardt echter geen aansprakelijkheid voor mogelijke onjuistheden die haar door deze betrouwbare derden werden bezorgd. De algemene aanbeveling in deze publicatie voor de Van Lanschot Inflatie-plus Note is geen persoonlijk beleggingsadvies, ook niet mocht de aanbeveling in kwestie aan u persoonlijk worden gedaan. Van Lanschot is dan ook niet aansprakelijk indien u zou beslissen om deze algemene aanbeveling te volgen. Van Lanschot heeft een beleid inzake de voorkoming van belangenconflicten. U kan dit terugvinden op www.vanlanschot.be. 06/13 F. van Lanschot Bankiers NV, Belgisch bijkantoor Desguinlei 50, B-2018 Antwerpen T +32 3 286 78 00 E info@vanlanschot.be