Van Belleghem Opleidingen voorjaar 2017

Van Belleghem Opleidingen voorjaar 2017 FISCAAL-FINANCIËLE OPLEIDINGEN Bank Verzekering Accountancy VOORJAAR 2017 met korting én met FSMA-attest permanente vorming! ALGEMENE INFORMATIE Alle opleidingen worden georganiseerd door Van Belleghem Opleidingen - Kluwer Opleidingen nv, gespecialiseerd in fiscale opleidingen voor de bank- en verzekeringssector. Motstraat 30, 2800 Mechelen - tel. 015/45.34.30 - fax 015/42.28.31 - vanbelleghem@wolterskluwer.com Opleidingsverstrekker erkend door FSMA (n 500031 A + B), BIBF en IAB Attesten geregelde bijscholing worden afgeleverd op het einde van iedere opleiding. Overzicht opleidingen 1 Update Fiscaliteit 2 Personenbelasting 3 Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, woonbonus, levensverzekering en pensioensparen 4 De (nieuwe) fiscale wetgeving "Aanvullende pensioenen" (groepsverzekering, IPT, VAPZ en RIZIV-contracten) 5 Successieplanning 6 Beleggingsfiscaliteit voor vennootschappen 7 Buitenlandse (vakantie)woningen en de fiscus: casus Frankrijk 8 Hoe geld uit de vennootschap halen? 9 Samenlevingsvormen 10 Financiële analyse voor bank- en verzekeringsprofessionals 11 Levensverzekeringen vandaag 12 TWIN PEAKS II: praktische toepassing op de AssurMiFID-wetgeving 13 Tips voor het invullen van een aanrijdingsformulier 14 Time management voor de bank- en verzekeringsprofessional 15 Telefonische klachtenbehandeling op maat van de bank- en verzekeringsprofessional Inschrijvingsformulier Update Fiscaliteit 2017 Inschrijvingsformulier Opleidingen Voorjaar 2017 Inschrijvingsformulier Opleidingen Voorjaar 2017 1

1 Update Fiscaliteit 1.1 Inhoud Bespreking van de nieuwe belastingaangifte 2017 en alle fiscale nieuwigheden van de Regering Michel I én de Vlaamse regering, m.b.t. de aanslagjaren 2017 én 2018, van belang voor bank, verzekering en kredietbemiddeling. Komen gedetailleerd aan bod: alle belangrijke en nieuwe rubrieken van de aangifte 2017 (o.m. met het oog op een correcte aangifte van de betalingen voor (woon)kredieten en levensverzekeringen), de belangrijkste (al dan niet nieuwe) regels inzake de woonbonus (o.m. de gewijzigde wetgeving bij hypotheekoverdracht), het abattement inzake registratierecht dat in Brussel de woonbonus vervangt, de essentie van de nieuwe wetgeving inzake het erf- en huwelijksvermogensrecht (met o.m. het impact op de beleggingen en levensverzekeringen), en naar jaarlijkse gewoonte eveneens levensverzekeringen en erfbelasting (met bespreking van de nieuwe Vlabelstandpunten). 1.2 Doelgroep Bank- en verzekeringsprofessionals en cijferberoepers met een goede fiscale voorkennis. 1.3 Docent Lieven Van Belleghem, autoriteit in het vakgebied met meer dan 30 jaar ervaring in het geven van fiscale opleidingen, voornamelijk in de bank- en verzekeringssector. 1.4 Lesmateriaal Handboek Praktische Belastingservice 2017, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en accountancy. Het Handboek Praktische Belastingservice van Lieven Van Belleghem is hét fiscale referentiewerk voor de bank- en verzekeringsprofessional en de kredietbemiddelaar; ook de boekhouder-fiscalist en de accountant doet er zijn voordeel mee. Dit naslagwerk van ruim 680 blz. bevat, naast een up-to-date overzicht van de personenbelasting (met een massa verwijzingen naar rechtspraak en administratieve standpunten), een zeer gedetailleerd overzicht van de fiscale aspecten van de levensverzekering tot en met woonkredieten. Onmisbaar in uw boekenkast. Deel 1: een praktisch overzicht van de personenbelasting (de principes én de bespreking van de belastingaangifte, met o.a. een zeer uitgebreid hoofdstuk beroepskosten ook van toepassing voor vennootschappen). Deel 2: een systematische bespreking van de fiscale aspecten van: - De individuele levensverzekering en het vrij aanvullend pensioen (VAPZ) - Het pensioensparen - Collectieve pensioenstelsels en individuele pensioentoezeggingen (o.a. de groepsverzekering en de IPTverzekering) - Verzekeringsuitkeringen bij ziekte of ongeval - Het hypothecair woonkrediet (met een grondige bespreking van de woonbonus, de Waalse chèque habitat, het nieuwe Brusselse abattement en de fiscaliteit van de kredieten niet-eigen woning) - Het successierecht (erfbelasting) (algemeen én toegespitst op de levensverzekering) 2

1.5 Plaatsen, data en uren 18/04/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 19/04/2017 Provinciehuis Leuven Provincieplein 1, 3010 LEUVEN van 13u45 tot 17u45 20/04/2017 Broederscholen Hiëronymus Nieuwstraat 91, 9100 SINT-NIKLAAS van 19u00 tot 22u30 24/04/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 25/04/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 27/04/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 02/05/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 03/05/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 13u45 tot 17u45 04/05/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 19u00 tot 22u30 08/05/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 09/05/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 19u00 tot 22u30 16/05/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 19u00 tot 22u30 18/05/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 19u00 tot 22u30 23/05/2017 Syntra Leuven Geldenaaksebaan 327, 3001 HAASRODE van 19u00 tot 22u30 29/05/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 1.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn het boek Praktische Belastingservice 2017, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw). 1.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2,5 punten bank en 2,5 punten verzekering. Voor BIBF en IAB geeft deze opleiding recht op 3,5 uur gevolgde opleiding. 3

2 Personenbelasting 2.1 Inhoud U krijgt een bespreking van de belangrijkste kenmerken van de personenbelasting met de bedoeling noodzakelijke kennis te verwerven om o.m.: - een belastingaangifte voor werknemers in te vullen - de fiscale aspecten van de roerende inkomsten, levensverzekeringen, pensioensparen en (hypothecaire) woonkredieten beter in te schatten 2.2 Doelgroep Deze opleiding is geschikt voor deelnemers zonder of met een summiere fiscale voorkennis. De opleiding is ook aanbevolen voor deelnemers die eerder een fiscale opleiding volgden, maar die de materie graag nog eens systematisch willen doornemen. 2.3 Docent Lieven Van Belleghem, autoriteit in het vakgebied met meer dan 30 jaar ervaring in het geven van fiscale opleidingen, voornamelijk in de bank- en verzekeringssector. 2.4 Lesmateriaal - Kopies van de slides - Handboek Praktische Belastingservice 2017, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en accountancy. 2.5 Plaatsen, data en uren De opleiding is gespreid over twee namiddagen. 14+21/03/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 16+23/03/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 2.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn het boek Praktische Belastingservice 2017, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 237 EUR (excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 213 EUR (excl. btw) / 252,48 EUR (incl. btw). Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u de opleiding Personenbelasting aankopen zonder boek: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) voor de opleiding zonder boek. 2.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 5 punten bank, 4 punten verzekering en 2 punten kredietbemiddeling. 4

3 Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, woonbonus, levensverzekering en pensioensparen 3.1 Inhoud Tijdens dit seminarie krijgt u een grondige bespreking van de fiscale aspecten van de (hypothecaire) woonkredieten (Vlaamse woonbonus en fiscaliteit kredieten 2e woning, kort: de Waalse chèque habitat en het nieuwe Brusselse abattement dat de woonbonus vervangt), de individuele levensverzekering (inclusief het VAPZ) en het pensioensparen. 3.2 Doelgroep Al wie beroepshalve betrokken is bij de verkoop, behandeling of adviesverlening inzake hypothecaire woonkredieten, levensverzekeringen en pensioensparen. Voorkennis van de belangrijkste principes van de personenbelasting is wenselijk. Ook aan notarissen en makelaars wordt deze opleiding ten zeerste aanbevolen! 3.3 Docent Lieven Van Belleghem, autoriteit in het vakgebied met meer dan 30 jaar ervaring in het geven van fiscale opleidingen in de bank- en verzekeringssector (Gent, Antwerpen, Lummen) en Benny De Cauwer, consultant voor bank- en verzekeringen met een jarenlange opleidingservaring (Gits). 3.4 Lesmateriaal - Kopies van de slides - Handboek Praktische Belastingservice 2017, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en accountancy. 3.5 Plaatsen, data en uren De opleiding is gespreid over twee namiddagen. 30/05 + 06/06/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 01+08/06/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 13u45 tot 17u45 13+20/06/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 15+22/06/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 3.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 237 EUR (excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw), documentatie, boek Praktische Belastingservice 2017 en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 213 EUR (excl. btw) / 252,48 EUR (incl. btw). Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u de Grondige fiscale opleiding aankopen zonder boek. U betaalt slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) voor de opleiding zonder boek. 3.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2 punten bank, 6 punten verzekering en 4 punten kredietbemiddelaar. 5

4 De (nieuwe) fiscale wetgeving "Aanvullende pensioenen" (groepsverzekering, IPT, VAPZ en RIZIV-contracten) 4.1 Inhoud Wanneer een onderneming haar bedrijfsleiders of werknemers fiscaalvriendelijk wil belonen, dan is de opbouw van een aanvullend pensioen een van de meest voordelige manieren om dit te doen. Om hierover professioneel te kunnen adviseren (als makelaar, bankkantoor, boekhouder, accountant) is een grondige kennis van de fiscale regels inzake groepsverzekering, IPT-verzekering én VAPZ absoluut noodzakelijk (het VAPZ is uiteraard ook het instrument bij uitstek om als zelfstandige-eenmanszaak een aanvullend pensioen op te bouwen). Deze dagopleiding schept klaarheid. 4.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank- en boekhoudkantoren met kleine en middelgrote ondernemingen als (toekomstige) klanten. 4.3 Docent Paul Roels, dé specialist inzake aanvullende pensioenen, o.m. lid van het redactiecomité Life & Benefits. 4.4 Lesmateriaal - Kopies van de slides - Handboek Praktische Belastingservice 2017, het fiscaal naslagwerk voor bank, verzekering en accountancy. 4.5 Plaatsen, data en uren 28/03/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 09u00 tot 17u30 4.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 237 EUR (excl. btw) / 281,52 EUR (incl. btw), documentatie, boek Praktische Belastingservice 2017, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 213 EUR (excl. btw) / 252,48 EUR (incl. btw). Indien u in het voorjaar 2017 zal deelnemen of heeft deelgenomen aan een opleiding met handboek, dan kan u het seminarie Aanvullende pensioenen aankopen zonder boek. U betaalt slechts 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) voor de opleiding zonder boek. 4.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 7 punten verzekering. 6

5 Successieplanning 5.1 Inhoud Tijdens dit seminarie gaan wij vooral in op de vraag: met welke instrumenten kunnen de successierechten in hoofde van de erfgenamen zoveel mogelijk beperkt worden, zonder de rechten van de erflater op zijn vermogen (tijdens zijn leven) al te veel aan te tasten? Zo wordt de planning bekeken op het vlak van: - het huwelijksvermogensrecht - de testamenten - schenkingen: soorten (notarieel, handgift, bankgift, de onrechtstreekse, voor een buitenlands notaris, enz.); mogelijkheden om de inkomsten op het geschonken vermogen te behouden; voorwaarden en lasten, te koppelen aan een schenking - de beheersvehikels : commanditaire vennootschap op aandelen; de burgerlijke maatschap - het onroerend vermogen, o.a. verkoop met kwijtschelding van prijs; gefractionneerde schenking; aankoop in conventionele mede-eigendom - de levensverzekering 5.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren, met een goede basiskennis van het thema erf- en successierechten. 5.3 Docent Jo Stremersch is zaakvoerder van Studio Financial Planning. Hij organiseert en geeft al jarenlang grondige opleidingen over financial planning. 5.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides en de tekstcursus Successieplanning. 5.5 Plaatsen, data en uren 24/05/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 09u00 tot 17u30 5.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) /216,59 EUR (incl. btw). 5.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 4 punten bank en 4 punten verzekering. 7

6 Beleggingsfiscaliteit voor vennootschappen 6.1 Inhoud De fiscale behandeling van de verschillende beleggingsmogelijkheden van een vennootschap is een belangrijke factor bij de definitie en het rendement van een beleggingsstrategie. Het is daarom zeer belangrijk om een gedegen inzicht te verkrijgen in de boekhoudkundige en fiscale aspecten van de verschillende beleggingen die een vennootschap kan doen: onroerend goed, aandelen, beleggingsfondsen, verzekeringsproducten, enz. Tijdens dit seminarie komen o.a. de volgende topics aan bod: - Inleiding - Algemene beginselen van de vennootschapsbelasting - Boekhoudkundige behandeling - Beleggen en aftrek voor risicokapitaal - Beleggingen en tarief van de vennootschapsbelasting - Roerende voorheffing en F.B.B. - Beleggen in onroerende goederen - Beleggen in kunst of goud - Beleggen in vastrentende producten - Beleggen in aandelen - Beleggen in verzekeringsproducten - Beleggen in beleggingsfondsen of beleggingsvennootschappen - Overzichtstabel - Tax shelter 6.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren die in het kader van adviesverstrekking aan hun cliënten hun kennis over beleggingsfiscaliteit willen aanscherpen of opfrissen. 6.3 Docent Yves Verdingh, Head of Tax, BNP Paribas Fortis 6.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 6.5 Plaatsen, data en uren 15/06/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 13u45 tot 17u45 21/06/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 6.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) 6.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2 punten bank en 2 punten verzekering. 8

7 Buitenlandse (vakantie)woningen en de fiscus: casus Frankrijk 7.1 Inhoud Steeds meer Belgen beslissen om hun eigen stukje buitenlands paradijs te kopen om er familie en vrienden te ontvangen of om er op termijn misschien definitief naartoe te verhuizen... Maar daardoor stijgt helaas ook het aantal Belgen wiens droom brutaal uiteenspat wanneer ze een buitenverblijf hebben gekocht waar nadien allerlei mis mee blijkt te zijn en/of wanneer ze nadien de fiscale rekening van hun aankoop gepresenteerd krijgen. Vaak ligt een gebrek aan informatie en onvoldoende begeleiding aan de basis van de problemen. Tijdens deze studienamiddag leert u de valkuilen bij de aankoop van een buitenlandse (vakantie)woning te herkennen en erop in te spelen. De belangrijkste Belgische én buitenlandse fiscale aandachtspunten bij de verwerving van een (vakantie)woning in Frankrijk worden behandeld. Zo kunt u of kan uw klant zorgeloos genieten. 7.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank-, immobiliën- en boekhoudkantoren die in het kader van adviesverstrekking aan hun cliënten hun kennis over het betreffende onderwerp willen aanscherpen of opfrissen. 7.3 Docent Marnix Cornette, Directeur, RFN 7.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 7.5 Plaatsen, data en uren 23/02/2017 Fiscaal Informatief Kortrijkstraat 250, 8560 WEVELGEM van 18u30 tot 21u30 7.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 195 EUR (excl. btw) / 235,95 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. 7.7 Permanente vorming Vormingspunten in aanvraag. 9

8 Hoe geld uit de vennootschap halen? 8.1 Inhoud Bedrijfsleiders stelen veel tijd en energie in hun onderneming om er een goed renderende organisatie van te maken. Uiteraard willen zij op een fiscaalvriendelijke manier een graantje meepikken van de rijkdom van hun vennootschap. De meest voor de hand liggende manier om inkomen uit een vennootschap te genereren, is zichzelf een loon toekennen. Maar dat is een dure keuze! Het is dus nuttig op zoek te gaan naar alternatieve technieken om de kloof tussen bruto en netto te verkleinen. Of anders gezegd: in welke vakje steekt men het best deze opname? Is het een bezoldiging? Interest? Dividend? Huuropbrengst? Of een terugbetaling van kosten eigen aan de vennootschap? Tijdens dit seminarie krijgt u een praktijkgericht overzicht van fiscale en financiële mogelijkheden. U krijgt praktische tips hoe u als bedrijfsleider of adviseur zo optimaal mogelijk te werk kan gaan. 8.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings-, bank- en boekhoudkantoren met kleine en middelgrote ondernemingen als (toekomstige) klanten. 8.3 Docent Siert Bronselaer, docent fiscaliteit, Karel De Grote-Hogeschool (Antwerpen). 8.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 8.5 Plaatsen, data en uren 18/03/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 09u00 tot 12u30 8.6 Deelnameprijs In de deelnameprijs zijn de documentatie, onthaal en koffiepauze inbegrepen: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw). U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw). 8.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 1 punt bank en 1 punt verzekering. 10

9 Samenlevingsvormen 9.1 Inhoud Na afloop van deze opleiding hebben de deelnemers inzicht in de verschillen tussen de mogelijke samenlevingsvormen huwen, wettelijk samenwonen en feitelijk samenwonen. Er wordt eerst uitgebreid stilgestaan bij de kenmerken van de verschillende samenlevingsvormen (formaliteiten, rechten en plichten in de verschillende samenlevingsvormen, verschil tussen een huwelijks- en samenlevingscontract), om die samenlevingsvormen daarna met elkaar te vergelijken op burgerlijk, fiscaal en sociaal vlak. De volgende thema s komen daarbij aan bod: erven, huren, kopen, beleggen, lenen, belastingen, verzekeringen en sociale zekerheid. 9.2 Doelgroep Zaakvoerders en medewerkers van verzekerings -, bank -, immobiliën-, en boekhoudkantoren, die in het kader van de adviesverstrekking aan hun cliënten de verschillen tussen de 3 samenlevingsvormen op fiscaal, financieel en juridisch vlak onder de knie willen krijgen. 9.3 Docent Bart Chiau, auteur van de gids Samenlevingsvormen en professor Verzekeringen, UGent. 9.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 9.5 Plaatsen, data en uren 19/05/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 09u00 tot 17u30 16/06/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 09u00 tot 17u30 9.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) /216,59 EUR (incl. btw). 9.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 4 punten bank, 4 punten verzekering en 1 punt kredietbemiddeling. 11

10 Financiële analyse voor bank- en verzekeringsprofessionals 10.1 Inhoud Een gedegen kennis financiële analyse is voor uw dagelijks klantenadvies geen overbodige luxe, met name in het kader van kredietverstrekking en de verkoop van groeps- of IPT-verzekeringen én het geven van beleggingsadvies. Tijdens deze opleiding krijgt u een antwoord op o.a. de volgende vragen: Waar haal ik een balans? Welke info haal ik uit een balans? Heeft een onderneming met reserves ook effectief liquiditeiten (zodat desgevallend een belangrijke koopsom groeps- of IPT-verzekering kan gestort worden of kan belegd worden in tak26-contracten)? Is een onderneming met veel geldmiddelen ook solvabel? Is een solvabele onderneming per definitie ook rendabel? Dankzij deze opleiding wordt u een volwaardige sparring partner met een potentiële krediet- of verzekeringsklant. We bestuderen twee jaarrekeningen en berekenen zelf de belangrijkste cijfers en ratio s. 10.2 Doelgroep Al wie beroepshalve betrokken is bij de verkoop of behandeling van kredieten en groepsverzekeringen (of andere aanvullende pensioenen) of wie advies verstrekt in beleggingen voor vennootschappen. 10.3 Docent Eddy Roegiers, docent aan de Karel De Grote-Hogeschool (Antwerpen). De makelaars en bankbedienden die zijn opleiding Financiële analyse volgden waren zeer enthousiast over de gedreven en boeiende manier waarop hij deze (droge) materie aan de man weet te brengen. 10.4 Lesmateriaal Kopies van de slides, beknopte syllabus, twee jaarrekeningen (als oefenmateriaal), bibliografie. Vergeet uw rekenmachine niet. 10.5 Plaatsen, data en uren 20+27/03/2017 TPC Congrescentrum Groenenborgerlaan 149, 2020 ANTWERPEN van 13u45 tot 17u45 22+29/05/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 10.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) /216,59 EUR (incl. btw). 10.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 2 punten bank en 2 punten verzekering. 12

11 Levensverzekeringen vandaag 11.1 Inhoud Deze opleiding is bestemd voor personen die al een erkenning hebben als financiële dienstverlener en zich willen bekwamen in spaar- en beleggingsverzekeringen. U krijgt een helder overzicht van alle bestaande spaar- en beleggingsverzekeringen, zonder de klassieke producten te vergeten. Verder richt deze opleiding zich tot personen die zich voorbereiden om het examen voor Certassur af te leggen. Sinds 1 januari 2015 hoeft u eigenlijk geen opleiding meer te volgen, maar u moet wel slagen in het examen Eindtermen leven particulieren en leven niet-particulieren dat u aflegt bij een erkend examencentrum, zoals Certassur. Slaagt u de eerste keer niet, dan moet u minstens 2 maanden wachten om een nieuwe poging te wagen. Vergroot daarom uw kansen om onmiddellijk te slagen en volg deze opleiding! Ze omvat: De presentatie: Klassieke producten Universal life-producten Beleggingsverzekeringen De fiscaliteit (noties die verder uitgewerkt worden tijdens de Grondige fiscale opleiding met Lieven Van Belleghem) Aangevuld met een reeks praktische tips Een proefexamen 11.2 Doelgroep Personen die reeds een erkenning hebben als financiële dienstverlener en zich willen bekwamen in spaar- en beleggingsverzekeringen. Verder richt deze opleiding zich tot personen die zich voorbereiden om het examen voor Certassur af te leggen. 11.3 Docent Carl Wtterwulghe heeft bijna 40 jaar ervaring in de verzekeringswereld (o.m. bij Union Fenix Espagnol, Royale Belge en AXA). Hij is actief lid van de commissie distributie en de werkgroepen MIFID bij Assuralia en bouwde zo een aanzienlijke kennis op over AssurMiFID en de uitwerking hiervan. 11.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 11.5 Plaatsen, data en uren 22/03/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 09u00 tot 17u30 30/03/2017 GCOC Oosterhof Dr. Vanderhoeydonckstraat 56, 3560 LUMMEN van 09u00 tot 17u30 11.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 199 EUR (excl. btw) / 240,79 EUR (incl. btw), documentatie, koffiepauzes en maaltijd inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 179 EUR (excl. btw) /216,59 EUR (incl. btw). 11.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 7 punten verzekering. 13

12 TWIN PEAKS II: praktische toepassing op de AssurMiFID-wetgeving 12.1 Inhoud Uw docent behandelt o.m. de volgende thema s: - de keuze van het statuut (makelaar, verbonden of niet-verbonden agent, subagent, co-makelaar) - de informatiefiche naar de klant - de sectorfiches BOAR en leven - tips voor de zorgplicht - voorbeeld van intern richtlijn belangenconflicten - praktisch voorbeeld van opmaak en verzending per mail of per brief - voorbeelden van de door de docent gebruikte documenten Na deze praktijknamiddag zal u in staat zijn om: - een overeenkomst co-makelaar op te stellen - AssurMiFID correct toe te passen (werken met sectorfiches, eigen fiches aanmaken) - de zorgplicht toe te passen (passendheids- en geschiktheidstest uitvoeren) - interne instructies te maken voor belangenconflicten - zich in te dekken tegen het wettelijk vermoeden van aansprakelijkheid 12.2 Doelgroep Tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers, PCP ers, VVD ers 12.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker. Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd op talrijke adviezen die collega s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voorzitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team. 12.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 12.5 Plaatsen, data en uren 15/05/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 12.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) 12.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 3 punten verzekering. 14

13 Tips voor het invullen van een aanrijdingsformulier 13.1 Inhoud Wilt u alle elementen van het aanrijdingsformulier naar waarde leren kennen? Wilt u het onderscheid kennen tussen gemeenschappelijke en persoonlijke velden? Wilt u de waarde van de aan te kruisen vakken leren kennen, o.a. aan de hand van het RDR-beslissingsrooster? Dan is deze praktijkgerichte studienamiddag ideaal voor u. Uw docent behandelt de volgende thema s: - Alle vakken van het aanrijdingsformulier, zowel voor- als achterzijde, worden overlopen - Aandachtspunten bij het maken van een schets op het formulier - Elementen die onvoorwaardelijk tot verantwoordelijkheid leiden - Elementen die bevrijdend werken - RDR-conventie: overzicht van het beslissingsrooster - Toepassingen: crash stickers, oefeningen met gesimuleerde ongevallen 13.2 Doelgroep Deze praktijkopleiding is onmisbaar voor tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers, schadebeheerders, PCP ers en VVD ers. 13.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker. Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd op talrijke adviezen die collega s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voorzitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team. 13.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 13.5 Plaatsen, data en uren 26/04/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 13.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) 13.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 3 punten verzekering. 15

14 Time management voor de bank- en verzekeringsprofessional 14.1 Inhoud Deze praktijknamiddag leert u efficiënter omgaan met uw tijd. Via enkele sterke zelfmanagementtechnieken leert u daardoor uw stress en uw werkdruk beter onder controle houden. Uw docent (bachelor psychologie) reikt u enkele richtlijnen aan in voor het stellen van prioriteiten en het inschatten van effectiviteit. Meer bepaald leert u diverse stressoorzaken identificeren en ermee rekening houden, zodat u uw tijdbeheer realistischer kunt inschatten. Na deze opleiding gaat u naar huis met: - een flinke portie zelfkennis in het kader van time- en stressmanagement - een evenwichtig beheer van de driehoek: eigen waarden en prioriteiten, vereisten van uw functie en verwachtingen van het kantoor waarin u werkt - een aantal instrumenten om resultaatgerichte keuzes te maken en prioriteiten te stellen - praktische tools om uw tijdsbesteding en stress onder controle te krijgen - een meetbare tijdsbesparing, resulterend in een hogere productiviteit - een aangenamer 'werkgevoel' dankzij een betere stresscontrole. - tips i.v.m. paperless werken, inscannen documenten en eenvoudiger (digitaal) klasseren, bloc retour, contextuitwisseling, vermijden van dubbele input, clean desk, multi-tasking, mailverkeer, gebruik van uw beheerpakket en toepassingen (Assur)MiFid 14.2 Doelgroep Deze opleiding is geschikt voor elke bank- en verzekeringsprofessional die zijn of haar kennis over time management wil verdiepen en stress op het werk onder controle wil houden. 14.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker. Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd op talrijke adviezen die collega s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voorzitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team. 14.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 14.5 Plaatsen, data en uren 14/06/2017 De Oude Melkerij Stationsstraat 143b, 8830 GITS van 13u45 tot 17u45 14.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) 16

15 Telefonische klachtenbehandeling op maat van de bank- en verzekeringsprofessional 15.1 Inhoud Tijdens deze compacte studienamiddag leert u uit klachten de juiste elementen halen om uw klanten te helpen om de verzekeringswaarborg correct te begrijpen. De volgende thema s komen aan bod: - Beperkingen van telefonische communicatie - Diverse moeilijke situaties bij schade (klant in fout, niet-verzekerde of niet-verzekerbare materie, niet-gekochte polis, niet-gekochte waarborg, ) - Hoe conficten leren vermijden? - Menselijk taalgebruik versus polisvoorwaarden - Ja, en in plaats van Ja, maar 15.2 Doelgroep Deze praktijkopleiding is een must voor tussenpersonen in verzekeringen en hun medewerkers, schadebeheerders, PCP ers en VVD ers. 15.3 Docent Luc Devlamynck is sinds 1982 zelfstandig verzekeringsmakelaar. Hij is tevens geaccrediteerd opleidingsverstrekker. Luc is ook auteur van diverse cursussen. De opleidingen van Luc zijn gebaseerd op zijn eigen ervaring als makelaar en uiteraard getoetst aan de correcte wettelijke bepalingen. Veel toepassingen uit zijn opleidingen zijn gebaseerd op talrijke adviezen die collega s van hem kregen. Als specialist brandverzekeringen is hij reeds vele jaren voorzitter van de technische commissie brand bij FVF. Hij is een van de oprichters van het makelaarscollectief S-team. 15.4 Lesmateriaal Een kopie van de slides. 15.5 Plaatsen, data en uren 29/03/2017 Guislain Vormingscentrum J. Guislainstraat 43, 9000 GENT van 13u45 tot 17u45 15.6 Deelnameprijs Deelnameprijs: 149 EUR (excl. btw) / 180,29 EUR (incl. btw), documentatie, onthaal en koffiepauzes inbegrepen. U geniet een speciale korting en betaalt slechts 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) 15.7 Permanente vorming Deze opleiding geeft inzake permanente vorming recht op 1,5 punt verzekering. 17

Inschrijvingsformulier Update Fiscaliteit 2017 met korting FSMA-nr... Naam agentschap/vereniging... Firmanaam (voor facturatie!)... Straat... Nr. Postnummer... Gemeente... Tel.... /... Btw-plichtig: ja neen Ondernemingsnr...... schrijft volgende... (aantal) personen in (namen en voornamen):.... individueel e-mailadres per deelnemer! Update Fiscaliteit 2017 1 namiddagsessie o ANTWERPEN, 18 april 2017 o LEUVEN, 19 april 2017 o GENT, 24 april 2017 o GITS, 25 april 2017 o ANTWERPEN, 27 april 2017 o GENT, 2 mei 2017 o LUMMEN, 3 mei 2017 o GITS, 8 mei 2017 o ANTWERPEN, 29 mei 2017 Update Fiscaliteit 2017 1 avondsessie o SINT-NIKLAAS, 20 april 2017 o LUMMEN, 4 mei 2017 o GITS, 9 mei 2017 o GENT, 16 mei 2017 o ANTWERPEN, 18 mei 2017 o LEUVEN, 23 mei 2017 Prijs per persoon per sessie: 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw). In de prijs van de Update Fiscaliteit is het handboek Praktische Belastingservice 2017 inbegrepen. Algemeen totaal... Datum:.../.../ 2017 Handtekening:... Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier (deze en volgende pagina) naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail (vanbelleghem@wolterskluwer.com) of per fax (015/42.28.31). Na uw inschrijving ontvangt u een factuur. Gelieve het verschuldigde bedrag te storten zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde mededeling die op de factuur staat. Meer informatie over betalen, annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op www.kluweropleidingen.be/voorwaarden. 18

Inschrijvingsformulier Opleidingen Voorjaar 2017 pagina 1 Persoonlijke en bedrijfsgegevens FSMA-nr... Naam agentschap/vereniging... Firmanaam (voor facturatie!)... Straat... Nr.... Postnummer... Gemeente... Tel.... /... Btw-plichtig: ja neen Ondernemingsnr...... schrijft volgende... (aantal) personen in (namen en voornamen): Functie: schrijft zich in voor opleiding: individueel e-mailadres per deelnemer! Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier (deze en volgende pagina) naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail (vanbelleghem@wolterskluwer.com) of per fax (015/42.28.31). Na uw inschrijving ontvangt u een factuur. Gelieve het verschuldigde bedrag te storten zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde mededeling die op de factuur staat. Meer informatie over betalen, annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op www.kluweropleidingen.be/voorwaarden. 19

Inschrijvingsformulier Opleidingen Voorjaar 2017 pagina 2 1. Personenbelasting 2 namiddagsessies 213 EUR (excl. btw) / 252,48 (incl. btw) o ANTWERPEN, 14 + 21 maart 2017 o GENT, 16 + 23 maart 2017 Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) 4. Successieplanning 1 volledige dag 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) o ANTWERPEN, 24 mei 2017 2. Grondige fiscale opleiding: Hypothecaire woonkredieten, levensverzekering en pensioensparen 2 namiddagsessies 213 EUR (excl. btw) / 252,48 (incl. btw) GENT, 30 mei + 06 juni 2017 LUMMEN, 01 + 08 juni 2017 ANTWERPEN, 13 + 20 juni 2017 o GITS, 15 + 22 juni 2017 Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw). 5. Beleggingsfiscaliteit vennootschappen 1 namiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o LUMMEN, 15 juni 2017 o ANTWERPEN, 21 juni 2017 3. Aanvullende pensioenen 1 volledige dag 213 EUR (excl. btw) / 252,48 (incl. btw) o ANTWERPEN, 28 maart 2017 Ik kan voor deze opleiding inschrijven zonder handboek (*) en betaal dus slechts 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw). 6. Hoe geld uit de vennootschap halen? 1 voormiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o ANTWERPEN, 18 maart 2017 7. Samenlevingsvormen 1 volledige dag 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) o GENT, 19 mei 2017 o ANTWERPEN, 16 juni 2017 10. TWIN PEAKS II: praktische toepassing AssurMiFID 1 namiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o GITS, 15 mei 2017 13. Telefonische klachtenbehandeling 1 namiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o GENT, 29 maart 2017 8. Financiële analyse 2 halve dagen 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) o ANTWERPEN, 20 + 27 maart 2017 o GITS, 22 + 29 mei 2017 11. Tips invullen aanrijdingsformulier 1 namiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o GENT, 26 april 2017 14. Buitenlandse vakantiewoningen: Frankrijk 1 avondsessie 195 EUR (excl. btw) / 235,95 EUR (incl. btw) o WEVELGEM, 23 februari 2017 9. Levensverzekeringen vandaag 1 volledige dag 179 EUR (excl. btw) / 216,59 EUR (incl. btw) o GITS, 22 maart 2017 o LUMMEN, 30 maart 2017 12. Time management voor bank en verzekering 1 namiddagsessie 134 EUR (excl. btw) / 162,14 EUR (incl. btw) o GITS, 14 juni 2017 (*)Inschrijven zonder handboek is mogelijk indien u in het voorjaar 2017 hebt deelgenomen aan een opleiding met handboek, of u schrijft zich dit voorjaar in voor minimaal 1 opleiding met handboek. Algemeen totaal... Datum:.../.../ 2017 Handtekening:... Stuur het ingevulde inschrijvingsformulier naar Kluwer Opleidingen nv per e-mail (vanbelleghem@wolterskluwer.com) of per fax (015/42.28.31). U ontvangt een factuur. Gelieve het verschuldigde bedrag over te schrijven zodra u de factuur ontvangt, met vermelding van de gestructureerde mededeling die op de factuur staat. Meer informatie over betalen, annuleren of uw deelname verplaatsen vindt u op www.kluweropleidingen.be/voorwaarden. 20