Beleggen als een voetbalcoach Zelf beleggen op de beurs Hans Oudshoorn
Onderwerpen 1) Wat is beleggen en waarom zou ik dat doen? 2) Welke beleggingscategorie? 3) De belegger in theorie en praktijk 4) Beleggen als een voetbalcoach De essentie van portefeuillemanagement
Onderwerpen 1) Wat is beleggen en waarom zou ik dat doen? 2) Welke beleggingscategorie? 3) De belegger in theorie en praktijk 4) Beleggen als een voetbalcoach De essentie van portefeuillemanagement 5) Oogsten met obligaties 6) Een middenveld van ETF s 7) Het belang van spreiden in de tijd
Wie heeft u voor zich? Hans Oudshoorn (1976) Beursiaan vanaf mijn twaalfde Vanaf oprichting betrokken bij Alex/Binck Hoofddocent Academy Beleggen en de klant staan centraal in mijn werk Co-auteur van het boek Beleggen voor Dummies Senior Beleggingsadviseur Zelf belegger
Wat is beleggen? Volgens Van Dale: be leg gen -legde, h -legd 1 bedekken 2 (geld) aan iets besteden waarvan men hoopt dat het in waarde zal stijgen: zijn geld in aandelen ~ 3 bijeenroepen: een vergadering ~ Welk woord ontbreekt in deze definitie?
Wat is beleggen? Investeren, vastzetten kapitaal Gedurende een bepaalde tijd Met winst of voordeel als doel Hiertegenover staat risico Beslissen in onzekerheid
Welke beleggingscategorie? Cash Aandelen Obligaties Vastgoed Derivaten (opties, turbo s en futures)
De belegger in theorie Volgens economen rationeel Risicoavers J.M. Keynes I. Fisher M. Friedman
De belegger in de praktijk Verliesaversie Mannelijk ego
De belegger in de praktijk Verliesaversie Mannelijk ego Een echte haan vecht tot aan de grill Zelfoverschatting
De belegger in de praktijk Verliesaversie Mannelijk ego Een echte haan vecht tot aan de grill Zelfoverschatting De belegger is in de praktijk emotioneel en niet zo rationeel
Beleggen als een voetbalcoach De essentie van portefeuillemanagement
Beleggen als een voetbalcoach
Oogsten met obligaties
Wie heb ik voor me? Heeft u al obligaties in portefeuille? A) Ja, ik heb ze eigenlijk altijd wel in portefeuille B) Nee, ik vind het te saaie instrumenten C) Nee, deze instrumenten moet je met deze rente echt niet hebben! D) Obligaties eh, wat zijn dat?
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112%
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Vastrentende waarde, uitgegeven door de Rabobank
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Vastrentende waarde, uitgegeven door de Rabobank In ruil voor uw geld, krijgt u minimaal 6,5% couponrente Floating rate note: rente kan worden aangepast De uitkering vindt per kwartaal plaats (een kwart van 6,5%)
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Het jaar van uitgifte was 2013, de lening is perpetueel (lost niet af)
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Het jaar van uitgifte was 2013, de lening is perpetueel (lost niet af) De koers wordt uitgedrukt in procenten
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Het jaar van uitgifte was 2013, de lening is perpetueel (lost niet af) De koers wordt uitgedrukt in procenten De nominale waarde is 25, vanaf dat bedrag kunt u al meedoen
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Het jaar van uitgifte was 2013, de lening is perpetueel (lost niet af) De koers wordt uitgedrukt in procenten De nominale waarde is 25, vanaf dat bedrag kunt u al meedoen Echter: de koers is 112%, u betaalt nu dus meer 28 ( 25 * 1,12)
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Investeert u 3.000 nominaal, dan betaalt u nu 3.360
Veldspeler (achterhoede) Rabobank Certificates 6,5% FRN 2013-Perp 112% Investeert u 3.000 nominaal, dan betaalt u nu 3.360 Daarom is uw effectief rendement (werkelijk rendement) lager 6,5%/112% = 5,8%
Risico s Debiteurenrisico Niet betalen coupon (en/of aflossing) Faillissement Koersrisico Daarnaast: rekening houden met gerijpte rente
Vier extra spelers Beurs Fonds ISIN-code Valuta Laatste Euronext Amsterdam ASR NL 10% 2009-Perp NL0009213545 EUR 122% Euronext Brussel CE Credit Management II 7,75% 2014-19 NL0010762084 EUR 103% Beurs van Luxemburg Dong Energy 6,25% FRN 2013-Perp XS0943370543 EUR 115% Euronext Amsterdam Think iboxx Corporate Bond ETF NL0009690247 EUR 18,70
Een middenveld van ETF s
Het selecteren van een aandeel Trechteren
Het selecteren van een aandeel Trechteren Macro-economie: waar is het economische voorspoed of herfst?
Het selecteren van een aandeel Trechteren Macro-economie: waar is het economische voorspoed of herfst? Meso-economie: in welke sector gaat het goed? Online shopping of tuingereedschap?
Het selecteren van een aandeel Trechteren Macro-economie: waar is het economische voorspoed of herfst? Meso-economie: in welke sector gaat het goed? Online shopping of tuingereedschap? Micro-economie: koers-winstverhouding, dividendrendement?
Het selecteren van een aandeel Trechteren Macro-economie: waar is het economische voorspoed of herfst? Meso-economie: in welke sector gaat het goed? Online shopping of tuingereedschap? Micro-economie: koers-winstverhouding, dividendrendement? Leuk, maar veel werk *zucht*
Een middenveld van ETF s Mijn persoonlijke routes 1) Trends van de komende jaren (groei sectoren) 2) Hoog dividend 3) Regio en landenallocatie (economische groei)
Wie heb ik voor me? Wat wordt door trendwatchers aangemerkt als één van de belangrijkste ontwikkelingen de aankomende decennia? A) Cyber security (internetveiligheid) B) Robotisering en automatisering C) De opkomst van Fintech
Wie heb ik voor me? Wat wordt door trendwatchers aangemerkt als één van de belangrijkste ontwikkelingen de aankomende decennia? A) Cyber security (internetveiligheid) http://bit.ly/cybersecuritykansen B) Robotisering en automatisering http://bit.ly/robotiseringskansen C) De opkomst van Fintech http://bit.ly/kansenvanfintech
Veldspeler (middenvelder) Think Morningstar High Dividend UCITS ETF ISIN-code NL0011683594 Euronext Amsterdam Fysiek: bedrijven (100) als AT&T, Commonwealth Bank of Australia en Cathay Pacific Airways (Hongkong)
Veldspeler (middenvelder) Think Morningstar High Dividend UCITS ETF ISIN-code NL0011683594 Euronext Amsterdam Fysiek: bedrijven (100) als AT&T, Commonwealth Bank of Australia en Cathay Pacific Airways (Hongkong) Dividenduitkering per kwartaal Kostenratio 0,38%
Veldspeler (middenvelder) Fiscaal optimaal! Meer weten? https://thinketfs.nl/producten/think-morningstar-high- Dividend-UCITS-ETF/16/overzicht
Twee extra dividendspelers Beurs Fonds ISIN-code Valuta Laatste Beurs van Milaan SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF IE00B5M1WJ87 EUR 21,13 Euronext Amsterdam Vanguard FTSE All-World High Dividend IE00B8GKDB10 EUR 44,57
Twee extra dividendspelers Beurs Fonds ISIN-code Valuta Laatste Beurs van Milaan SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF IE00B5M1WJ87 EUR 21,13 Euronext Amsterdam Vanguard FTSE All-World High Dividend IE00B8GKDB10 EUR 44,57 http://bit.ly/beleggenineuropesedividendaandelen http://bit.ly/beleggeninwereldwijdedividendaandele n
Het belang van spreiden in de tijd
Wie heb ik voor me? Als belegger heb ik: A) een vast bedrag om mee te starten B) een vast bedrag om mee te starten. Daarnaast verwacht ik in de toekomst telkens geld opzij te kunnen zetten C) voor het eerst in de toekomst de mogelijkheid geld op zij te zetten
www.webinar.nl/binck
58
Vragen? www.twitter.com/hansoudshoorn academy@binck.nl
Er zitten drie poezen aan de bar