Uw Partner in Pensioenadvies

Transcriptie

1 Uw Partner in Pensioenadvies Overdracht van uw pensioencliënt zonder risico op verlies van de verzekeringsportefeuille. PensioenPartner is een initiatief van Nederlands Pensioenbureau en vormt een landelijk netwerk van pensioenadviseurs.

2 Pensioenwereld in beweging De pensioenadvieswereld verandert in snel tempo: productgedreven advisering maakt plaats voor pensioenadvisering waarbij de kwaliteit voorop staat. PensioenPartner is een landelijk netwerk van pensioenadviseurs die zich volledig toeleggen op pensioenadvisering. De aangesloten adviseurs voldoen aan strenge opleidingseisen. Eisen die beslist voldoen aan de Wft-Pensioenvergunning. Daarnaast heeft de PensioenPartner adviseur een uitgebreide training gevolgd in vaardigheden om werkgevers zo optimaal mogelijk ten dienste te staan bij hun pensioenregeling. Ontwikkelingen in de markt De overheid streeft naar verdere professionalisering van pensioenadvies. Deze doelstelling heeft consequenties voor u als tussenpersoon. Daarbij geldt vanaf 1 januari 2013 een provisieverbod voor pensioenverzekeringen. Naar verwachting is binnen drie jaar hierna ook doorloopprovisie niet langer toegestaan en in de tussentijd nog slechts gedeeltelijk. Voor uw huidige pensioenportefeuille ontstaan in de nieuwe markt vijf opties: 1. U behaalt zelf de Wft-Pensioenvergunning. U dient dan uiterlijk 1 januari 2014 een opleiding op Hbo-niveau te hebben afgerond. Gaandeweg moet u op uw bestaande portefeuille een nieuw beloningsmodel gaan toepassen. 2. U neemt nog geen besluit al of niet door te gaan met pensioenadvies. U wilt wel tijd winnen tot Hiervoor zijn diverse mogelijkheden waarover de PensioenPartner adviseur u graag informeert. 3. U besluit niet zelf de Wft-Pensioenvergunning te halen en draagt uw pensioenportefeuille voor 1 mei 2012 (vereiste AFM) over aan de verzekeraar. De kans is groot dat de verzekeraar het beheer in handen geeft van een van uw concurrenten. Dit houdt voor u een risico voor de verzekeringsportefeuille in. 4. U draagt uw pensioenportefeuille voor 01-mei 2012 over aan een andere (niet PensioenPartner) adviseur die wel de vergunning haalt. Risico hierbij is, dat deze adviseur in staat moet zijn om een nieuw verdienmodel met uw cliënt af te spreken. Zo niet, dan zal de pensioenportefeuille uiteindelijk buiten uw invloedsfeer elders ondergebracht worden. Pagina 2 van 6

3 5. U werkt samen met de PensioenPartner adviseur. Deze vormt geen risico voor de verzekeringsportefeuille van uw pensioencliënten. De PensioenPartner adviseur schakelt u in bij de advisering aan de deelnemers van de pensioenregelingen. Daarnaast heeft de PensioenPartner adviseur een intensieve training gevolgd in het verkopen van een nieuw verdienmodel. PensioenPartner staat voor kwaliteit en betrouwbaarheid 1. De bij PensioenPartner aangesloten pensioenadviseur heeft een bovengemiddeld opleidingsniveau en kan uw cliënten adviseren vanuit het beleid en belang van de onderneming. Deze wijze van adviseren zal u nieuwe inzichten geven. 2. De bij PensioenPartner aangesloten adviseurs waarborgen onderling de continuïteit van dienstverlening en ook de met u gemaakte afspraken. 3. PensioenPartner staat voor optimale samenwerking tussen u, uw cliënt en de pensioenadviseur. 4. De PensioenPartner adviseur is er door opleiding in gesprekstechnieken in getraind de relatie tussen u en uw cliënt optimaal te houden, ook als het dossier niet geheel op orde zou zijn. 5. PensioenPartner staat voor advisering in het belang van werkgevers. Uw cliënt mag een heldere visie en benadering verwachten en heeft na afloop van het adviestraject veel meer inzicht in en kennis van de pensioenmaterie. Hierdoor zal het onderwerp hem meer aanspreken en er een actievere rol in willen spelen. Pagina 3 van 6

4 PensioenPartner en haar adviseurs werken met een stappenplan De PensioenPartner adviseur werkt volgens een vast patroon. De volgende stappen worden samen met u ondernomen: Eerst wordt een overeenkomst van dienstverlening tussen u en de PensioenPartner adviseur gesloten. Hierin worden uw belangen en de belangen die u bij uw cliënt heeft gewaarborgd. Al uw pensioendossiers worden geïnventariseerd. De pensioenadviseur brengt samen met u de pensioensdossiers zoveel mogelijk op orde (AFM proof). Er wordt een planning gemaakt voor het gezamenlijk bezoeken van uw cliënten. Door specifieke rekentechnieken kan de PensioenPartner adviseur een interessante propositie voor uw cliënt maken en meestal ook al tijdens contractperiode uitvoeren. Afhankelijk van de situatie wordt een van de volgende opties uitgewerkt t.a.v. het toekomstig beheer van uw portefeuille: 1. U blijft beheer uitvoeren tot Uw PensioenPartner adviseur vertelt u graag wat de mogelijkheden hiervoor zijn. Daarna kiest u optie 2 of U draagt uw portefeuille over aan een verzekeraar. Dit staat los van het feit of u samen met de PensioenPartner adviseur uw cliënt toch bezoekt om de continuïteit met uw cliënt te behouden. 3. U draagt uw pensioenportefeuille over aan PensioenPartner Beheer BV. Onder welke voorwaarden dit kan bespreken wij graag met u. De bij PensioenPartner aangesloten adviseur heeft een intensieve training gevolgd over de wijze waarop hij/zij zijn eigen verdienmodel kan neerleggen bij uw cliënt. Hij volgt hiervoor een stappenplan dat hij graag nader met u bespreekt. U ontvangt van PensioenPartner regelmatig informatie over commerciële kansen op pensioengebied. Dit stelt u in staat om samen met uw pensioenadviseur mogelijke commerciële kansen in uw schadeportefeuille te benutten. Pagina 4 van 6

5 9 goede redenen om met PensioenPartner in zee te gaan: 1. Behoud van relatie. U creëert een samenwerking met een specialist bij uw relatie. Het is dus beslist geen afscheid, maar een kwalitatieve verbetering van uw dienstverlening. 2. Commerciële kansen bij werknemers. De PensioenPartner adviseur is erop gericht u een belangrijke positie te geven bij werknemers (advies over pensioenregeling, Financial planning, hypotheken etc). 3. U blijft adviseur voor de schadeverzekeringen. Dit wordt contractueel vastgelegd. 4. Beheer wordt professioneel opgepakt. Middels PensioenPartner Beheer BV wordt de pensioenregeling op zeer professionele wijze, met gebruikmaking van moderne communicatiemiddelen beheerd. 5. Continuïteit. De PensioenPartner adviseur maakt deel uit van een landelijk netwerk adviseurs waardoor continuïteit voor u en uw cliënten is verzekerd. 6. Financieel. Door de samenwerking met PensioenPartner verlaagt u het terugboekprovisie risico. 7. Efficiency. Uw PensioenPartner adviseur creëert door de samenwerking met veel collega pensioenadviseurs en Nederlands Pensioenbureau een uitermate efficiënt adviestraject. We vertellen u graag meer over de reken- en advies laan en de beheer laan en welke voordelen u dit uw cliënt biedt. 8. Aansprakelijkheidsrisico s uit het verleden. Mede gevoed door de onderzoeksresultaten van de AFM is het voor een vreemde adviseur makkelijk schieten op een bestaand pensioendossier. Hierdoor loopt u een verhoogd risico op aansprakelijkheidsclaims en het verlies van relaties. Met het uit eigen beweging introduceren van een pensioendeskundige houdt u mogelijke claims onder controle. 9. Ontzorgen. Door de samenwerking met de PensioenPartner adviseur hoeft u zich geen zorgen te maken over wijzigingen in uw verdienmodel in verband met het provisieverbod. De PensioenPartner adviseur is in staat zijn werkzaamheden bij de werkgever te declareren door het aantonen van zijn toegevoegde waarde. Pagina 5 van 6

6 Interesse? Neem dan contact op met uw PensioenPartner: Händelstraat WG Oud-Beijerland Tel [email protected] Pagina 6 van 6