Strijd tegen het witwassen van geld en financiering van terrorisme

Maat: px

Weergave met pagina beginnen:

Download "Strijd tegen het witwassen van geld en financiering van terrorisme"

Ruben Verlinden
6 jaren geleden
Aantal bezoeken:

1 Strijd tegen het witwassen van geld en financiering van terrorisme Aanpak en controle door de FSMA Focus: tussenpersonen en kredietgevers 12 oktober 2017

2 Inhoud 1. Basis voor het toezicht 2. Risk-based toezichtsmodel 3. Administratieve maatregelen 4. Sancties 12 oktober

3 1. Basis voor het toezicht FSMA mede belast met controle op naleving van onder meer wet SWG/FT (art. 85, 1, eerste lid, 4 ) Mogelijkheid voor de FSMA om: (art. 86) - circulaires, aanbevelingen of andere mededelingen te verzenden - acties te voeren om de onderworpen entiteiten: Ø Ø te sensibiliseren voor de WG/FT-risico s te informeren aangaande de ontwikkelingen in het juridisch kader van de strijd tegen WG/FTP Verplichting tot opmaak risico-gebaseerd toezichtsmodel (art. 87) 12 oktober

4 COM Supra-national risk assessment (26/06/2017): - Horizontal vulnerabilities: anonymity of cash transactions, identification and access to UBO information, supervision within EU, - Answers partially given by 4 AMLD, Cash Regulation, 5 AMLD; - Various policy initiatives. - Recommendations to ESA s: - Raise awareness as to ML/TF risks and identify the actions to further build supervisor s capacity in AML/CFT supervision; - Improve cooperation between supervisors; - Better supervision of operators acting under the passporting regime; - Updated guidelines on internal governance in order to clarify expectations regarding function of compliance officer; - 12 oktober

5 COM Supra-national risk assessment (26/06/2017): - Recommendations to MS: - Scope of the national risk assessment (cash intensive business and payments in cash); - UBO: 4 AMLD implementation and effective monitoring and supervision; - Appropriate resources for supervisors and FIU s; - Increase of on-site inspections by supervisors risk based supervision evaluation of the risk model and resources; - Supervisors should carry out thematic inspections; - Extension of the obliged entities (e.g. crowdfunding); - Cooperation between authorities guidelines feedback training. - Review & follow-up by June oktober

6 Joint Guidelines on risk-based supervision (ESA s) 1. Identification of risk: - Sources of information; - Identification of domestic and foreign risk factors (Eu? non EU? third countries?); - Sector-wide risk factors; - Information on ML/TF risk factors at the level of the subject of assessment: 12 oktober

7 Joint Guidelines on risk-based supervision (ESA s): - Information to be obtained when subject of assessment is a firm: - The ownership and corporate structure; - The reputation and integrity of senior managers, members of the management body and significant shareholders; - The quality of internal governance corporate culture? - Types of customers; - The geographical area of the business activities; - years in operation, liquidity or capital adequacy. - Identification of «clusters» 12 oktober

8 Joint Guidelines on risk-based supervision (ESA s): 2. Risk assessment: - Identification and weighing of risks - Assigning an overall risk profile to the subject of assessment or cluster; - Sharing of profile with the subject of assessment; - Risk categorisation may vary from categories used for wider conduct risk or prudential risk purposes. 12 oktober

9 Joint Guidelines on risk-based supervision (ESA s): 3. Supervision: - Adjusting the nature of supervision (e.g. off/on site supervision); - Adjusting the focus of supervision: e.g. focus on specific aspects of the AML/CT process; - Adjusting the frequency; - Adjusting the intensity and intrusiveness of supervision. - Regular re-assessment of initial supervisory plans; - Training of direct and indirect AML/CT staff. 4. Monitoring and follow-up - Periodic and ad hoc review/feedback 12 oktober

10 Mutual evaluation report (FATF) - Analyse op nationaal niveau van compliance met SWT/FT toetsing aan FATF aanbevelingen - Formuleert specifieke aanbevelingen (onder meer aan de FSMA): Ø Ø Ø Ø Ø Ø Globale risico aanpak Aanpak wisselkantoren Fintech Feedback aan entiteiten onder toezicht Internationale samenwerking 12 oktober

11 Onderworpen «FSMA» entiteiten: * * 12 oktober

12 In voorbereiding: - Nieuw reglement inzake SWT/FT - Q&A, guidelines - Globale risk-based analyse Newsletters / Newsflashes Art. 90: Opzetten van effectief en betrouwbaar mechanisme voor de melding van mogelijke inbreuken 12 oktober

13 Controles (voorbeeld voor tussenpersonen en kredietgevers): - Finaliseren van het risico-model - Doelgroepgerichte («horizontaal») en entiteit-gerichte («verticaal») controle zowel on als off-site - Eerste fase van sensibilisering met eventueel aanmaningen/bevelen en opleggen hersteltermijnen - Tweede fase met eventuele sancties Versterking van de samenwerking met CFI, BNB en de andere toezichthoudende instanties 12 oktober

3. Mise en place par l entité assujettie Risico-beoordeling door de FSMA Verduidelijking en sensibilisering Onderworpen enititeit bepaalt haar beleid, procedures en controle-

14 3. Mise en place par l entité assujettie Risico-beoordeling door de FSMA Verduidelijking en sensibilisering Onderworpen enititeit bepaalt haar beleid, procedures en controle- maatregelen op basis van haar eigen activiteiten/organisatie Zij moet kunnen aantonen dat haar organisatie en procedures geschikt zijn en voldoen aan de vereisten van de wet 12 oktober

15 3. Administratieve maatregelen «Klassieke «bevoegheden (exhaustief opgesomd) - Alle informatie doen verstrekken; - Inspecties ter plaatse verrichten (controle procedure); - Opleggen van bevel en hersteltermijnen om: Te voldoen aan bepaalde voorschriften De noodzakelijke aanpassingen aan te brengen in haar organisatie en haar beleid inzake SWG/FT Over te gaan tot de vervanging van de voor SWG/FT verantwoordelijke personen - Bij het in gebreke blijven na de hersteltermijn: Bekendmaking Dwangsom (minimum 250 EUR max EUR/kalenderdag max: euro in totaal) 12 oktober

16 3. Administratieve maatregelen - Bijkomende administratieve maatregelen om toekomstige medewerking te garanderen: - Aanmaning om bepaalde bestuurders/zaakvoerders te vervangen; - Geheel of gedeeltelijke schorsing of verbod tot uitoefening van bedrijf; - Intrekking van de vergunning. - Maatregelen te nemen met aandacht voor alle relevante omstandigheden: ernst en duur van de inbreuk, financiële draagkracht onderworpen entiteit; voordeel gehaald uit de inbreuk; mate van meewerking door de verantwoordelijk geachte entiteit; precedenten - Mededeling aan ESA s van alle genomen administratieve maatregelen - In bepaalde omstandigheden: mededeling aan FOD Economie 12 oktober

17 4. Sancties - Administratieve boetes: - Rechtspersoon: minimaal EUR et maximaal 10% netto omzet voorbije boekjaar - Natuurlijke persoon: minimaal EUR et maximaal EUR - Proportionaliteit! - Wet 2 augustus 2002 van toepassing - Behoudens uitzonderingen, publicatie van definitieve sancties op website - Informeren van CFI en ESA s - Strafrechtelijke sancties: - Verhindert mogelijks een effeciënt toezicht - Loi du 2/08/ oktober

Vergelijkbare documenten

Anti-Money Laundering Stakeholders Conference & National Risk Assessment Kick-Off. De NRA vanuit het perspectief van de Centrale Bank van Suriname

Anti-Money Laundering Stakeholders Conference & National Risk Assessment Kick-Off De NRA vanuit het perspectief van de Centrale Bank van Suriname Mevr. Drs. I. Geduld-Nijman Directeur Toezicht Kredietwezen