TOESTEMMING TOT OPENING VAN EEN SPAARREKENING VOOR MINDERJARIGEN

Transcriptie

1 TOESTEMMING TOT OPENING VAN EEN SPAARREKENING VOOR MINDERJARIGEN Voeg een kopie van de identiteitskaart van de wettelijke vertegenwoordiger(s) en een gezinssamenstelling bij. Om gemakkelijk een rekening te kunnen openen: 1 Controleer of uw aanvraag volledig is ingevuld, gedateerd en ondertekend. 2 Stuur samen met dit document alle nodige rechtvaardigingsstukken op. Dien dit document in bij uw agentschap of stuur het ondertekend op naar: Fortuneo Belgium - Klantendienst Koloniënstraat Brussel + Recto verso kopie van een geldige identiteitskaart van de minderjarige en van zijn/haar wettelijke vertegenwoordiger(s) Attest van gezinssamenstelling (aan te vragen bij de gemeente) - Voor de wettelijke vertegenwoordiger(s) en de minderjarige indien deze laatste daarover beschikt: een duidelijk leesbare recto verso kopie van de geldige identiteitskaart of verblijfsvergunning, met een foto van goede kwaliteit. De adressen en handtekeningen op de toestemming tot opening van een rekening stemmen overeen met de adressen en handtekeningen op de identiteitsbewijzen. - Als u een identiteitskaart heeft die in het buitenland werd afgeleverd, vragen wij u ons daar een kopie van op te sturen, evenals een officieel document waarop uw woonplaats duidelijk vermeld staat. 3 Maak een copie van uw dossier indien u dat wenst vóór u het ons toestuurt 4 Stuur uw aanvraag tot opening van een rekening en alle bewijsstukken op naar bovenvermeld adres 5 De wettelijke vertegenwoordiger(s) zal(zullen) binnen de 10 werkdagen de volgende documentatie ontvangen: - In een eerste zending: de rekeningnummers en identificatiecode - In een tweede zending: de geheime code Om uw aanvraag te kunnen verwerken, moeten alle velden van dit document verplicht worden ingevuld 1/5

2 1/ EERSTE WETTELIJKE VERTEGENWOORDIGER Ik ondergetekende Mevrouw De heer Naam : Geboortedatum : / / Land van geboorte : Voornaam : Geboorteplaats : Nationaliteit : Indien u de Amerikaanse nationaliteit hebt, in de Verenigde Staten verblijft of houder bent van een US Green Card, kruis dan dit vakje aan : Gelieve het formulier W9 in te vullen en aan ons over te maken. Dit formulier vindt u op onze website onder Formulieren of kunt u aanvragen op het nummer Rijksregisternummer : Taal : NL FR Burgerlijke staat : Ongehuwd Gehuwd Weduwe/Weduwnaar Gescheiden Samenwonend Naam van de echtgeno(o)t(e) : Wettelijke woonplaats : Straat : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Fiscale woonplaats : België Andere : Correspondentieadres (indien verschillend van woonplaats) : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Beroep : Sector : Tel. privé : GSM : Tel. werk : Politieke functie Om te beantwoorden aan de geldende regelgeving wordt elke persoon die een politieke functie bekleedt, gevraagd de velden hieronder in te vullen. Oefent u of hebt u een politiek mandaat of een openbare functie uitgeoefend op regionaal, nationaal of internationaal vlak? (1) Ja Nee Is dat het geval voor een van uw ouders, kinderen of echtgeno(o)t(e)? Ja Nee 2/5 (1) Als staatshoofd, minister, parlementariër, voorzitter van politieke partijen vertegenwoordigd in een regering, hoge staatsambtenaar (rechterlijke of uitvoerende macht, inclusief het leger, leider van openbare ondernemingen van nationaal belang, hoge politieke verantwoordelijke of hoge ambtenaar van een internationale of supranationale organisatie, zoals de EU, NAVO, enz.)

3 2/ TWEEDE WETTELIJKE VERTEGENWOORDIGER Ik ondergetekende Mevrouw De heer Naam : Geboortedatum : / / Land van geboorte : Voornaam : Geboorteplaats : Nationaliteit : Indien u de Amerikaanse nationaliteit hebt, in de Verenigde Staten verblijft of houder bent van een US Green Card, kruis dan dit vakje aan : Gelieve het formulier W9 in te vullen en aan ons over te maken. Dit formulier vindt u op onze website onder Formulieren of kunt u aanvragen op het nummer Rijksregisternummer : Taal : NL FR Burgerlijke staat : Ongehuwd Gehuwd Weduwe/Weduwnaar Gescheiden Samenwonend Naam van de echtgeno(o)t(e) : Wettelijke woonplaats : Straat : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : Fiscale woonplaats : België Andere : Beroep : Sector : Tel. privé : GSM : Tel. werk : Politieke functie Om te beantwoorden aan de geldende regelgeving wordt elke persoon die een politieke functie bekleedt, gevraagd de velden hieronder in te vullen. Oefent u of hebt u een politiek mandaat of een openbare functie uitgeoefend op regionaal, nationaal of internationaal vlak? (1) Ja Nee Is dat het geval voor een van uw ouders, kinderen of echtgeno(o)t(e)? Ja Nee 3/5 (1) Als staatshoofd, minister, parlementariër, voorzitter van politieke partijen vertegenwoordigd in een regering, hoge staatsambtenaar (rechterlijke of uitvoerende macht, inclusief het leger, leider van openbare ondernemingen van nationaal belang, hoge politieke verantwoordelijke of hoge ambtenaar van een internationale of supranationale organisatie, zoals de EU, NAVO, enz.)

4 3/ REKENINGHOUDER Wij erkennen/ik erken de wettelijke vertegenwoordiger(s) te zijn van Mejuffrouw De heer Naam : Geboortedatum : / / Land van geboorte : Voornaam : Geboorteplaats : Nationaliteit : Rijksregisternummer : Taal : NL FR Wettelijke woonplaats : Straat : Nr : Bus : Postcode : Gemeente : Land : En ik geef/wij geven toestemming om bij Fortuneo Belgium de volgende rekening(en) te openen : Zichtrekening Bij het openen van een spaarrekening opent u automatisch een gratis zichtrekening. Spaarrekeningen (1) Fortuneo Plus : een formule met een hoge basisrente, voor wie zijn spaargeld geregeld wil gebruiken. Fortuneo Plus Fidelity : een formule met een hoge getrouwheidspremie voor het spaargeld dat u gedurende 12 maanden niet wenst op te nemen. U bent vrij om één of beide spaarrekeningen te openen. Het openen en afsluiten van rekeningen zijn gratis. U betaalt ook geen beheerskosten. Uw rekeningnummers en de bankgegevens van Fortuneo Belgium worden u meegedeeld per post, zodra de rekeningen geopend zijn. 4/5 (1) Gereglementeerde spaarrekeningen. Modaliteiten en fi scaliteit volgens de geldende wetgeving. Tarieven volgens de huidige tariefvoorwaarden van Fortuneo Belgium en onderhevig aan wijzigingen.

5 4/ VERKLARING EN HANDTEKENINGEN De ondergetekende(n) verklaart/verklaren dat de inlichtingen op deze aanvraag oprecht en juist zijn en erkent/erkennen: voorafgaand aan enige verbintenis kennis te hebben genomen van de huidige Algemene Voorwaarden, de Tariefvoorwaarden van Fortuneo Belgium en de documenten met essentiële spaardersinformatie, waarvan de volledige documentatie beschikbaar is op de website van Fortuneo Belgium; zonder voorbehoud akkoord te gaan met de Algemene voorwaarden en de Tarifering van Fortuneo; kennis te hebben genomen van het feit dat het beheer van een rekening in naam van een minderjarige bij Fortuneo onderhevig is aan bepaalde voorwaarden, in naleving van de geldende regelgeving ter zake. In de Algemene voorwaarden van Fortuneo kan u hieromtrent meer details terugvinden. EERSTE WETTELIJKE VERTEGENWOORDIGER Handtekening (volgens identiteitsbewijs) TWEEDE WETTELIJKE VERTEGENWOORDIGER Handtekening (volgens identiteitsbewijs) Opgemaakt te Op / / 20 Opgemaakt te Op / / 20 Heeft u alle vragen beantwoord en alle vereiste documenten en bewijsstukken bijgevoegd? Om uw aanvraag te kunnen verwerken, moeten alle velden van dit document verplicht worden ingevuld. In overeenstemming met de voorschriften met betrekking tot de bescherming van de persoonlijke levenssfeer ten opzichte van de verwerking van persoonlijke gegevens, kunnen de persoonlijke gegevens die in het kader van huidig document of op een later tijdstip worden verzameld, voortvloeiend uit de contractuele relatie, digitaal worden verwerkt door Fortuneo Belgium en/of dienstverleners van Fortuneo Belgium. Zij kunnen tevens voor commerciële prospectiedoeleinden worden gebruikt door Fortuneo Belgium, door de vennootschappen van de groep waartoe zij behoort of door haar partners. U beschikt over het recht op inzage, wijziging, rechtzetting en verzet tegen het aanwenden van uw persoonlijke gegevens voor direct marketing. Dit kunt u doen door te schrijven naar de Legal Officer van Fortuneo Belgium, Koloniënstraat 11, 1000 Brussel. Meer informatie hierover vindt u in de Algemene Voorwaarden van Fortuneo Belgium. Rekening minderjarige - 04/2012 Fortuneo Belgium - Koloniënstraat Brussel - KBO-nr Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V. met Directiecomité en Raad van Toezicht met een kapitaal van euro Maatschappelijke zetel: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide Paris La Défense - RCS-nr Nanterre Verzekeringsmakelaar met toelating om in België te handelen (ORIAS-nr )

6 06/06/2014 Fortuneo Plus verhandeld door Fortuneo Bank, onderdeel van Crédit Mutuel Arkéa Essentiële Spaardersinformatie Fortuneo Plus is een "gereglementeerde spaarrekening" of een "gereglementeerd spaardeposito" 1 : doorgaans dient geen roerende voorheffing of andere belasting te worden betaald op de ontvangen rente (zie punt 4). Deze fiche moet u bij de opening van uw rekening worden bezorgd. Lees ze aandachtig vóór u geld stort op die rekening. 1. Voorwaarden De rekening kan op verzoek worden geopend in uw bankagentschap of op de website van de bank Rekening voorbehouden voor internetgebruik. Minimuminlage : 0 euro - Maximuminlage : euro U kan het saldo van uw rekening en de uitgevoerde verrichtingen raadplegen via : rekeninguittreksels of web banking Uw rekening mag geen negatief saldo hebben (u mag dus niet in het rood staan) 2. Rekeningvergoeding Basisrente: 1,10% (op jaarbasis) Getrouwheidspremie: 0,30% (op jaarbasis) De vergoeding is steeds samengesteld uit een basisrente en een getrouwheidspremie. De basisrente is verworven vanaf de dag na de storting van het geld op de rekening en tot de dag van de geldopname. Het basisrentetarief kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. De basisrentevoeten uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomstige rentevoeten. *De getrouwheidspremie is slechts verworven voor bedragen die gedurende 12 maanden na de storting ononderbroken op de gereglementeerde spaarrekening blijven staan. Die premie loopt vanaf de dag na de storting. De verworven getrouwheidspremie op bedragen van minimaal 500 euro die u van die gereglementeerde spaarrekening overdraagt naar een andere gereglementeerde spaarrekening waarvan u eveneens houder bent bij dezelfde bank, blijft verworven op voorwaarde dat het aantal overdrachten beperkt blijft tot drie per jaar. De dag na die waarop de getrouwheidspremie is verworven, start een nieuwe verwervingsperiode van 12 maanden. Het tarief van de getrouwheidspremie kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. Het geldende tarief van de getrouwheidspremie op het moment van de storting of bij de aanvang van een nieuwe verwervingsperiode blijft gedurende 12 maanden ongewijzigd van toepassing. 1 Dat voldoet aan de voorwaarden van artikel 2 van het KB/WIB 92.

7 Als het gedeponeerde bedrag meer bedraagt dan de maximuminlage, bedraagt de vergoeding op jaarbasis 0,85% aan basisrente en 0,30% aan getrouwheidspremie. De basisrente wordt op uw rekening gestort met valutadatum 1 januari of wanneer u uw rekening afsluit. De reeds verworven getrouwheidspremie wordt op uw rekening gestort op de eerste dag na het kwartaal waarin die premie verworven is, i.e. op 1 januari, op 1 april, op 1 juli en op 1 oktober of bij de afsluiting van de rekening. Opgelet : Als u uw geld vóór het einde van voornoemde periode van 12 maanden van uw rekening haalt, ontvangt u geen getrouwheidspremie. Het is dus belangrijk te weten vanaf welke datum de getrouwheidspremie verworven is, op zijn minst toch voor aanzienlijke bedragen. Een geldopname heeft daarentegen geen invloed op de verwerving van de basisrente. 3. Kosten Beheerkosten o opening : gratis o sluiting : gratis o jaarlijkse afrekening : gratis Eventuele verzekering: niet van toepassing Postverzendingskosten: o Rekeninguittreksels per post: 1,50 euro per uittreksel en per rekening (afgerekend op 31/12) o Rekeninguittreksels via internet banking: gratis 4. Fiscaliteit Er is geen roerende voorheffing verschuldigd op de eerste renteschijf (geplafonneerd op 1900 euro voor het inkomstenjaar 2014) ontvangen per rekening, per natuurlijke persoon met verblijfplaats in België, en per jaar. Dat bedrag wordt verdubbeld voor rekeningen geopend op naam van gehuwd of wettelijk samenwonenden (m.a.w. een plafond van 3800 euro voor het inkomstenjaar 2014). De roerende voorheffing bedraagt 15% voor elke rentevergoeding die het plafond overtreft, en wordt automatisch bij de bron ingehouden door uw bank. Als u verschillende spaarrekeningen heeft, moet u op uw belastingaangifte de rentevergoeding vermelden die het plafond overtreft, en waarop nog geen roerende voorheffing is ingehouden. 5. Andere informatie Een spaarrekening heeft een onbepaalde looptijd. Binnen de wettelijk vastgestelde grenzen kan u uw geld steeds van uw spaarrekening halen. De mogelijkheden inzake geldoverdrachten zijn daarentegen bij wet beperkt. Een spaarrekening kan dus niet zoals een zichtrekening worden gebruikt. Vraag raad aan uw bank. De door particulieren en bepaalde rechtspersonen gestorte bedragen vallen onder de Europese depositobeschermingsregeling ten belope van euro per persoon en per bank. Fortuneo Bank is aangesloten bij het verplichte wettelijke Franse depositogarantiestelsel. Voor meer informatie daarover wordt verwezen naar de volgende website(s): Het volledige reglement van de bank inzake spaarrekeningen kan gratis worden verkregen op Deze fiche kan worden gewijzigd. Voor een geactualiseerde versie wordt verwezen naar Met eventuele klachten kan u terecht bij de Klantendienst of desgevallend bij de Quality Officer, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel. Indien het geschil langs die weg niet opgelost raakt, kan u een beroep doen op de Bemiddelingsdienst Banken - Krediet - Beleggingen ( Welke rekening en welke vergoeding sluiten aan bij uw behoeften? Raadpleeg de website over financiële vorming van de FSMA: Fortuneo Belgium, Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V., Koloniënstraat Brussel, RPR Brussel - BTW BE , tel: 02/

8 06/06/2014 Fortuneo Plus Fidelity verhandeld door Fortuneo Bank, onderdeel van Crédit Mutuel Arkéa Essentiële Spaardersinformatie Fortuneo Plus Fidelity is een "gereglementeerde spaarrekening" of een "gereglementeerd spaardeposito" 1 : doorgaans dient geen roerende voorheffing of andere belasting te worden betaald op de ontvangen rente (zie punt 4). Deze fiche moet u bij de opening van uw rekening worden bezorgd. Lees ze aandachtig vóór u geld stort op die rekening. 1. Voorwaarden De rekening kan op verzoek worden geopend in uw bankagentschap of op de website van de bank Rekening voorbehouden voor internetgebruik Minimuminlage : 0 euro - Maximuminlage : euro U kan het saldo van uw rekening en de uitgevoerde verrichtingen raadplegen via : rekeninguittreksels of web banking Uw rekening mag geen negatief saldo hebben (u mag dus niet in het rood staan) 2. Rekeningvergoeding Basisrente: 0,30% (op jaarbasis) Getrouwheidspremie: 1,30% (op jaarbasis) De vergoeding is steeds samengesteld uit een basisrente en een getrouwheidspremie. De basisrente is verworven vanaf de dag na de storting van het geld op de rekening en tot de dag van de geldopname. Het basisrentetarief kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. De basisrentevoeten uit het verleden bieden geen enkele garantie voor de toekomstige rentevoeten. De getrouwheidspremie is slechts verworven voor bedragen die gedurende 12 maanden na de storting ononderbroken op de gereglementeerde spaarrekening blijven staan. Die premie loopt vanaf de dag na de storting. De verworven getrouwheidspremie op bedragen van minimaal 500 euro die u van die gereglementeerde spaarrekening overdraagt naar een andere gereglementeerde spaarrekening waarvan u eveneens houder bent bij dezelfde bank, blijft verworven op voorwaarde dat het aantal overdrachten beperkt blijft tot drie per jaar. De dag na die waarop de getrouwheidspremie is verworven, start een nieuwe verwervingsperiode van 12 maanden. Het tarief van de getrouwheidspremie kan te allen tijde door de bank worden gewijzigd. Het geldende tarief van de getrouwheidspremie op het moment van de storting of bij de aanvang van een nieuwe verwervingsperiode blijft gedurende 12 maanden ongewijzigd van toepassing. 1 Dat voldoet aan de voorwaarden van artikel 2 van het KB/WIB 92.

9 Als het gedeponeerde bedrag meer bedraagt dan de maximuminlage, bedraagt de vergoeding op jaarbasis 0,10% aan basisrente en 1,25% aan getrouwheidspremie. De basisrente wordt op uw rekening gestort met valutadatum 1 januari of wanneer u uw rekening afsluit. De reeds verworven getrouwheidspremie wordt op uw rekening gestort op de eerste dag na het kwartaal waarin die premie verworven is, i.e. op 1 januari, op 1 april, op 1 juli en op 1 oktober of bij de afsluiting van de rekening. Opgelet : Als u uw geld vóór het einde van voornoemde periode van 12 maanden van uw rekening haalt, ontvangt u geen getrouwheidspremie. Het is dus belangrijk te weten vanaf welke datum de getrouwheidspremie verworven is, op zijn minst toch voor aanzienlijke bedragen. Een geldopname heeft daarentegen geen invloed op de verwerving van de basisrente. 3. Kosten Beheerkosten o opening : gratis o sluiting : gratis o jaarlijkse afrekening : gratis Eventuele verzekering: niet van toepassing Postverzendingskosten: o Rekeninguittreksels per post: 1,50 euro per uittreksel en per rekening (afgerekend op 31/12) o Rekeninguittreksels via internet banking: gratis 4. Fiscaliteit Er is geen roerende voorheffing verschuldigd op de eerste renteschijf (geplafonneerd op euro voor het inkomstenjaar 2014) ontvangen per rekening, per natuurlijke persoon met verblijfplaats in België, en per jaar. Dat bedrag wordt verdubbeld voor rekeningen geopend op naam van gehuwd of wettelijk samenwonenden (m.a.w. een plafond van euro voor het inkomstenjaar 2014). De roerende voorheffing bedraagt 15% voor elke rentevergoeding die het plafond overtreft, en wordt automatisch bij de bron ingehouden door uw bank. Als u verschillende spaarrekeningen heeft, moet u op uw belastingaangifte de rentevergoeding vermelden die het plafond overtreft, en waarop nog geen roerende voorheffing is ingehouden. 5. Andere informatie Een spaarrekening heeft een onbepaalde looptijd. Binnen de wettelijk vastgestelde grenzen kan u uw geld steeds van uw spaarrekening halen. De mogelijkheden inzake geldoverdrachten zijn daarentegen bij wet beperkt. Een spaarrekening kan dus niet zoals een zichtrekening worden gebruikt. Vraag raad aan uw bank. De door particulieren en bepaalde rechtspersonen gestorte bedragen vallen onder de Europese depositobeschermingsregeling ten belope van euro per persoon en per bank. Fortuneo Bank is aangesloten bij het verplichte wettelijke Franse depositogarantiestelsel. Voor meer informatie daarover wordt verwezen naar de volgende website(s): Het volledige reglement van de bank inzake spaarrekeningen kan gratis worden verkregen op Deze fiche kan worden gewijzigd. Voor een geactualiseerde versie wordt verwezen naar Met eventuele klachten kan u terecht bij de Klantendienst of desgevallend bij de Quality Officer, Koloniënstraat 11 te 1000 Brussel. Indien het geschil langs die weg niet opgelost raakt, kan u een beroep doen op de Bemiddelingsdienst Banken - Krediet - Beleggingen ( Welke rekening en welke vergoeding sluiten aan bij uw behoeften? Raadpleeg de website over financiële vorming van de FSMA: Fortuneo Belgium, Belgisch bijkantoor van Fortuneo N.V., Koloniënstraat Brussel, RPR Brussel- BTW BE , tel: 02/