Compliance risicoanalyse

Maat: px
Weergave met pagina beginnen:

Download "Compliance risicoanalyse"

Transcriptie

1 Compliance risicoanalyse Leergang Compliance Professional 1 november 2017 Mr drs. P. Steenwijk RO 1

2 2

3 3

4 4

5 Organisatie - een geheel van mensen en middelen dat bepaalde doelen wenst te bereiken doelen stellen grenzen stellen maatregelen nemen interne beheersing meten en bijsturen 5

6 klassiek uitgangspunt: Verantwoording 6

7 Interne controle 7

8 Wanneer in control? 8

9 Beheersingskader: structuur - organisatiestructuur: leiding geven, uitvoeren, controleren - beschrijving processen met taken, verantwoordelijkheden en bevoegdheden - processen, procedures en activiteiten t.a.v. informatieverzorging, controle en toezicht - kwaliteitstoetsing en verbetering, voortgangsbewaking - autorisaties, limieten, functiescheiding, 4-ogen etc. - interne verantwoording: managementrapportages rondom processen, risico s en IC - betrouwbare AO: op juiste wijze financiële verantwoording kunnen afleggen, goedkeurende accountantsverklaring 9

10 Beheersingskader: structuur 10

11 Beheersingskader: cultuur - interne beheersingscultuur - belang dat organisatieleden hechten aan het behalen van de organisatiedoelen en hun individuele doelen - de mate waarin organisatieleden zich willen en moeten verantwoorden omtrent taakuitoefening - instrumenten in balans - belonen & straffen - rapporteren 11

12 12

13 - kader stellen gedrag organisatie - stimuleren ondernemerschap Managementcontrolsysteem (Simons) 13

14 COSO 14

15 ERM en compliance - value control als object van beheersing: borgen dat normen worden nageleefd - compliance integraal onderdeel van ERM - hoe vindt borging plaats? - compliance risk management - risk based benadering verankerd in jurisprudentie en in wetgeving 18

16 wat wordt er van je verwacht? Ontwikkeling jurisprudentie ijzerdraad Slavenburg pinda drijfmest 19

17 Wetgeving ontwikkeling Wft voorkomen ambtenarenwet voorkomen UK Bribery Act adequate procedures in overtreding als er geen bedrijfsvoering is ingericht die onoorbare gedragingen voorkomt: integere bedrijfsvoering 20

18 SIRA - het begint bij de risico s 27

19 Achtergrond: - Integriteit staat hoog op de agenda van toezichthouders en andere stakeholders - Vergroot kans op financiele- en reputatieschade - Versterking poortwachtersfunctie - DNB kritisch op kwaliteit van bestaande integriteitsrisicoanalyses - Misplaatst vertrouwen in procedures en regels - Check-the-box en afvink gedrag - Kostenvoordeel? 28

20 Bijvoorbeeld: naleving Sanctiewet Verzekeraars: De Nederlandsche Bank heeft onlangs geconstateerd dat verzekeraars nog onvoldoende doen om overtredingen van de Sanctiewet (SW) te voorkomen. DNB concludeert daarbij dat bij veel verzekeraars het belang en de impact van de sanctieregelgeving nog te beperkt is doorgedrongen. (EY nov. 2016) 29

21 Bij veel schadeverzekeraars wordt de Ultimate Beneficial Owner (UBO) niet vastgelegd. Er worden niet of nauwelijks screenings uitgevoerd bij updates van de sanctielijsten. De lijsten worden alleen periodiek bijgewerkt en niet wanneer een wijziging in de lijst plaats vindt. Hierdoor kan het voorkomen dat clie nten geaccepteerd worden die op de sanctielijst staan. Er wordt in te grote mate gesteund op andere partijen, zoals leveranciers van toetsapplicaties. Er vindt vaak geen extra controle plaats door de verzekeraar om vast te stellen of er in voldoende mate wordt voldaan aan de sanctieregelgeving. Er is onvoldoende kennis van en ervaring met de sanctieregelgeving. DNB merkt daarbij op dat de sanctieregelgeving niet of nauwelijks aan de orde komt tijdens opleidingen. 30

22 Drie stappen: identificeer, rate, rank en response 31

23 SIRA: wel risco-analyse, maar geen risicomanagement Context: 1. Identification 2. Analysis 3. Ranking 4. Treatment (4 T s) 5. Implementation 6. Monitoring 7. Review 32

24 Activiteiten: - Risico scenario s ontwikkelen - Poster maken - Scoren van kans en gevolg per risico - Uitgaan van Bruto (inherente) risico s - Afzetten bruto/netto risico versus risk appetite - Bepalen van risk response door gap analyse netto risico versus risk appetite - Dus: meer, minder controls overdragen of stoppen. 33

25 12 SIRA issues 1. Alleen risicoanalyse (geen implementatie en monitoring) 2. Gaat uit van bruto risico 3. Samenhang risico en en scenario s niet benoemd 4. Wie-doet-wat (3 lines of defence) 5. Weinig handreikingen voor de human factor van risico s 6. Gevaar van derisken 7. Doelmatigheid niet uitgewerkt (alleen effectiviteit) 8. Niet normatief (wanneer is het goed vlgns DNB, factoren en soorten van bewijs potentieel hoger en lager risico) 9. Relatie SIRA en andere toezichtarrangementen cq risicobenaderingen 10. Relatie Solvency II, 4 e AML richtlijn etc.) 11. Aanvaardbaarheid restrisico 12. Transfer van integriteitsrisico 34

26 kans Periodiek proces impact 36

27 Integrity Risk Appetite - financie le instellingen hebben moeite hun integrity risk appetite te expliciteren en te laten functioneren reikwijdte management: vaststellen, uitdragen, monitoren inbedding 37

28 Betrokkenheid - eerste lijn - primaire, secundaire, tertiaire processen - tweede lijn - risk, compliance - derde lijn - IAD - vierde lijn - raad van commissarissen - vijfde lijn - externe accountant - externe toezichthouder 38

29 Welke risico s onder aandacht? sector banken zorg vastgoed defensie-industrie farmaceutische industrie universiteit handel/ export voorbeelden integriteitsrisico s witwassen, financieren terrorisme patiëntveiligheid, inkoop- en declaratiefraude belangenverstrengeling, fraude proliferatie goederen en kennis, corruptie productveiligheid, ongeoorloofde reclame onafhankelijkheid, proliferatie nationale en internationale sancties scenario s voor de organisatie: hoe kan risico zich voltrekken hoe groot is de kans daarop wat is de impact daarvan let op: specifieke wetgeving met voorgeschreven beheersing omdat risico te hoog is 39

30 Voorbeelden integriteitrisico s in de financiële sector 1. witwassen 2. terrorismefinanciering 3. proliferatiefinanciering 4. schending sanctieregelgeving 5. fraude 6. (fiscaal) onoirbare handelingen 7. corruptie, omkoping 8. belangenverstrengeling 9. maatschappelijk onbetamelijk gedrag factoren: klanten producten landen omgeving scenario s: hoe kan instelling betrokken raken hoe groot is de kans wat is de impact 40

31 Een aantal risico s, maatregelen - witwassen - terrorismefinanciering - overtreding sanctieregels - fraude - belangenverstrengeling - belastingontduiking - oneerlijke verkooppraktijken - - cliëntenonderzoek - screening transacties - integriteitbeleid vastgoed - opleiding medewerkers - screening van medewerkers - beoordelen nevenfuncties - beheersmaatregelen in wet- en regelgeving risk-based 41

32 Casus Investeringsmaatschappij Traan 42

33 samenhang in wetgeving: Integriteit - risico & beheersing 1 bedreiging tweeledig: niet naleven normen gebruikt worden 2 zwakke plekken: personen organisatie relatie positie 3 gevolgen: reputatieschade financiële schade juridische perikelen beheersing op 4 typen integriteit 44

34 Integriteit en preventie integere bedrijfsvoering richt zich op beheersing integriteitsrisico s integriteit geen kwestie van goede wil: omdat het hoort, moet en loont integriteit geen kwestie van goede wil: je moet het doen (vereist beleid, procedures en maatregelen) 4 persoonlijke integriteit organisatorische integriteit relationele integriteit marktintegriteit 45

35 4 typen integriteit - persoonlijke integriteit - organisatorische integriteit - relationele integriteit - marktintegriteit 46

36 risicofactoren: Waar zitten kwetsbaarheden? toegang tot informatie toegang tot geld relaties governance op afstand inkoop controle en handhaving druk van burgers/ klanten 47

37 Maatregelen voorbeelden persoonlijke integriteit screening training & bewustwording organisatorische integriteit oversight & compliance functie procedures, monitoring & handhaving relationele integriteit due diligence 48

38 Afgeleid integriteitrisico 49

39 afgeleid integriteitrisico: Voorbeelden - trade finance/ export controls - zakelijk vastgoed 50

40 Risicoanalyse Raad van Bestuur? 51

Compliance risicoanalyse

Compliance risicoanalyse Compliance risicoanalyse Leergang Compliance Professional 10 januari 2018 dr. mr. ir. Richard Hoff 1 2 3 4 Organisatie - een geheel van mensen en middelen dat bepaalde doelen wenst te bereiken doelen stellen

Nadere informatie

Compliance risicoanalyse in de praktijk

Compliance risicoanalyse in de praktijk Compliance risicoanalyse in de praktijk Leergang Compliance Professional 21 juni 2016 dr. mr. ir. Richard Hoff 1 Organisatie - een geheel van mensen en middelen dat bepaalde doelen wenst te bereiken doelen

Nadere informatie

Module 7: Inrichting risicomanagement en inleiding risicoanalyse

Module 7: Inrichting risicomanagement en inleiding risicoanalyse Module 7: Inrichting risicomanagement en inleiding risicoanalyse Mr drs. Peter Steenwijk Nederlands Compliance Instituut Docent Risicomanagement /Onderzoeker IFC Haagse Hogeschool Even voorstellen: Peter

Nadere informatie

BizPlan SIRA. & Risicomonitoring. Asya Oosterwier. Module 5 D2 Nederlands Compliance Instituut

BizPlan SIRA. & Risicomonitoring. Asya Oosterwier. Module 5 D2 Nederlands Compliance Instituut BizPlan SIRA & Risicomonitoring Asya Oosterwier Module 5 D2 Nederlands Compliance Instituut 2 Programma 1. Introductie 2. Leerdoelen 3. SIRA 4. Risicomonitoring 5. CASUS 6. Afsluiting 3 Leerdoelen Lorem

Nadere informatie

Integriteitbeleid. Risicoanalyse

Integriteitbeleid. Risicoanalyse Integriteitbeleid Inleiding Integriteit is een wezenlijk kenmerk van een professionele en betrouwbare organisatie. Het bevordert niet alleen de efficiëntie, de interne transparantie en samenwerking, maar

Nadere informatie

Compliance Charter. Voor uitvoeringsorganisaties

Compliance Charter. Voor uitvoeringsorganisaties Compliance Charter Voor uitvoeringsorganisaties September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3 Missie van compliance 6 4 Belangrijkste taken en verantwoordelijkheden compliance

Nadere informatie

Good practice Integrity Risk Appetite

Good practice Integrity Risk Appetite Good practice Integrity Risk Appetite Inhoud Inleiding 3 1 SIRA als basis voor risicobeheersing 4 2 Vormgeving van de integrity risk appetite 5 3 De-risking 8 4 Status van deze good practice 9 Good practice

Nadere informatie

BNG Compliance Charter

BNG Compliance Charter BNG Compliance Charter Koninginnegracht 2 2514 AA Den Haag T 070 3750 750 www.bng.nl Contactpersoon Compliance, Integriteit en Veiligheidszaken T 070 3750 677 N.V. Bank Nederlandse Gemeenten, statutair

Nadere informatie

Compliance Charter. a.s.r

Compliance Charter. a.s.r Compliance Charter a.s.r Status: definitief Versie: 4.0 Datum opgesteld: 19 september 2013 Goedgekeurd door: Raad van Bestuur op 29 november 2013 Goedgekeurd door: Audit & Risicocommissie op 9 december

Nadere informatie

Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren

Charco & Dique. Trustkantoren. Risk Management & Compliance. DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Trustkantoren DNB Nieuwsbrief Trustkantoren Sinds 2012 publiceert De Nederlandsche Bank (DNB) drie keer per jaar de Nieuwsbrief Trustkantoren. Zij publiceert de Nieuwsbrief Trustkantoren om de wederzijdse

Nadere informatie

Inhoudsopgave. Voorwoord Wat witwassen is. 2 De strijd tegen witwassen. 3 De FATF

Inhoudsopgave. Voorwoord Wat witwassen is. 2 De strijd tegen witwassen. 3 De FATF Inhoudsopgave Voorwoord 13 1 Wat witwassen is 1.1 Inleiding 17 1.2 Definitie van witwassen 18 1.3 Misdaad mag niet lonen 21 1.4 Het witwasproces 23 1.5 Witwassen en zwart geld 33 1.6 Terrorismefinanciering

Nadere informatie

Project integriteitrisicoanalyse

Project integriteitrisicoanalyse Project integriteitrisicoanalyse en de DNB guidance Maud Bökkerink Waarom opeens dit project? De systematische analyse van integriteitrisico s is al een eis sinds 2001 Uit diverse toezichtonderzoeken blijkt

Nadere informatie

Compliance Charter. Voor pensioenfondsen met pensioenadministratie en vermogensbeheer in eigen beheer

Compliance Charter. Voor pensioenfondsen met pensioenadministratie en vermogensbeheer in eigen beheer Compliance Charter Voor pensioenfondsen met pensioenadministratie en vermogensbeheer in eigen beheer September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3 Missie van compliance 6 4 Belangrijkste

Nadere informatie

Stichting Metro Pensioenfonds

Stichting Metro Pensioenfonds Stichting Metro Pensioenfonds Integriteitsbeleid Versie maart 2017 Vorige versie vastgesteld in de bestuursvergadering van 4 december 2015 Stichting Metro Pensioenfonds Integriteitsbeleid, versie maart

Nadere informatie

28 september 2017 Kennistafel Financial Economic Crime

28 september 2017 Kennistafel Financial Economic Crime Wettelijk kader WFT (doel: regelen van de financiële markten) - Art 3:10/3:17: verplichting integere en beheerste bedrijfsvoering - Art 3:17-lid 2: verplichting systematisch uitvoeren analyse integriteitsrisico

Nadere informatie

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) wil uw aandacht vragen voor de integriteitsrisico s die accountantsorganisaties lopen.

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) wil uw aandacht vragen voor de integriteitsrisico s die accountantsorganisaties lopen. NeeV.J.M.MVtDr-17111938 - Aandacht voor integriteitsrisico's Datum 7 november 2017 Pagina 1 van 5 Email AOintegriteit@afm.nl Aandacht voor integriteitsrisico's Betreft Geacht bestuur, De Autoriteit Financiële

Nadere informatie

LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni mr. Musa Elmas CCP

LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni mr. Musa Elmas CCP LCP Customer Due Diligence Module 3 7 juni 2018 mr. Musa Elmas CCP Aanbod Klantintegriteit Integriteitsrisico s: Witwassen Financiering van terrorisme Belastingontduiking Corruptie Voorwetenschap Benadeling

Nadere informatie

4 e AntiWitwas Richtlijn

4 e AntiWitwas Richtlijn 4 e AntiWitwas Richtlijn Impact voor Nederland Ad Kuus 26 mei 2016 Agenda FATF Europa -> 4 e AML richtlijn Implementatie planning Integriteitsrsico s, analyse en beheersing PEP UBO Registers De Risico

Nadere informatie

Basisopleiding Certified Compliance Officer

Basisopleiding Certified Compliance Officer Basisopleiding Certified Compliance Officer Fase : 1 - Basis Studiebelasting : 80 punten Duur : 5 dagen + voorbereidende activiteiten + examen Kosten : 3.200,= (excl. B.T.W.) Losse s : 745,= (excl. B.T.W.)

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Ecolab. Compliance Charter. Voorwoord

Stichting Pensioenfonds Ecolab. Compliance Charter. Voorwoord Stichting Pensioenfonds Ecolab Compliance Charter Voorwoord Het Compliance Charter beschrijft de definitie, doelstellingen, scope, en taken en verantwoordelijkheden van de betrokkenen in het kader van

Nadere informatie

Inhoudsopgave. BLANCO SPACES ZUIDAS - 6TH FLOOR BARBARA STROZZILAAN HN AMSTERDAM T. +31 (0)

Inhoudsopgave. BLANCO SPACES ZUIDAS - 6TH FLOOR BARBARA STROZZILAAN HN AMSTERDAM T. +31 (0) Inhoudsopgave Inleiding... 2 1. Compliance Charter... 3 1.1. Definitie, missie en doel... 3 1.1.1. Definitie... 3 1.1.2. Missie en doel... 3 1.2. Reikwijdte... 3 1.2.1. Binnen scope... 3 1.2.2. Buiten

Nadere informatie

Compliance Charter. Pensioenfonds NIBC

Compliance Charter. Pensioenfonds NIBC Compliance Charter Pensioenfonds NIBC Vastgesteld in bestuursvergadering 9 december 2016 Inleiding Pensioenfonds NIBC voert de pensioenregeling van NIBC Bank N.V. uit. Het pensioenfonds is een stichting

Nadere informatie

Compliancerapportageformat

Compliancerapportageformat Compliancerapportageformat voor middelgrote fondsen en uitvoeringsorganisaties Mei 2009 1 Inleiding In deze periodieke compliancerapportage over de periode rapporteert de Compliance

Nadere informatie

DNB Meldpunt Misstanden

DNB Meldpunt Misstanden DNB Meldpunt Misstanden Seminar Aruba dr. mr. ir., Beperken van integriteitsrisico s witwassen terrorismefinanciering omzeiling sanctieregelgeving corruptie (omkoping) belangenverstrengeling interne en

Nadere informatie

Hoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN

Hoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN Hoofdlijnen inhoud INTEGRITEITPLAN Mei 2009 Hoofdlijnen inhoud integriteitplan De wettelijke verplichting voor integer handelen bij een pensioenfonds is opgenomen in artikel 143 van de Pensioenwet. Dit

Nadere informatie

Workshop Pensioenfondsen. Gert Demmink

Workshop Pensioenfondsen. Gert Demmink Workshop Pensioenfondsen Gert Demmink 13 november 2012 Integere Bedrijfsvoering Integere bedrijfsvoering; Bas Jennen Bestuurderstoetsingen; Juliette van Doorn Integere bedrijfsvoering, beleid & uitbesteding

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland. Compliance program. Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014

Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland. Compliance program. Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014 Stichting Pensioenfonds Wolters Kluwer Nederland Compliance program Vastgesteld en gewijzigd in de bestuursvergadering van 12 februari 2014 1 Inleiding In dit Compliance Program is de inrichting van de

Nadere informatie

Anti-corruptie beleid de Volksbank N.V.

Anti-corruptie beleid de Volksbank N.V. Anti-corruptie beleid de Volksbank N.V. RISK POLICY Versie: 1.0 / Datum vaststelling: 1 juli 2016 Inhoudsopgave 1. INLEIDING... 2 1.1 Doelstelling en scope... 2 1.2 Naleving... 2 2. BELEIDSUITWERKING...

Nadere informatie

Analyse integriteitsrisico

Analyse integriteitsrisico Besproken in de bestuursvergadering van 3 december 2015 Versie 29 november 2015 Opgesteld door Mol & Pensioen 1 Inleiding Van belangenverstrengeling is sprake wanneer persoonlijke of professionele belangen,

Nadere informatie

INTEGRITEITSBELEID STICHTING BEDRIJFSTAKPENSIOENFONDS VOOR DE GROOTHANDEL IN TEXTIELGOEDEREN EN AANVERWANTE ARTIKELEN. Integriteitsbeleid - Bpf Tex

INTEGRITEITSBELEID STICHTING BEDRIJFSTAKPENSIOENFONDS VOOR DE GROOTHANDEL IN TEXTIELGOEDEREN EN AANVERWANTE ARTIKELEN. Integriteitsbeleid - Bpf Tex INTEGRITEITSBELEID STICHTING BEDRIJFSTAKPENSIOENFONDS VOOR DE GROOTHANDEL IN TEXTIELGOEDEREN EN AANVERWANTE ARTIKELEN Juli 2014 Integriteitsbeleid - Bpf Tex H OOFDSTUK 1 AAN L E I DI NG Het bestuur van

Nadere informatie

Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk

Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk van Holland Quaestor leden The first step in the risk management process is to acknowledge the reality of risk. Denial is a common tactic that

Nadere informatie

Hierbij bied ik u aan de beantwoording van bovenvermelde vragen met kenmerk 2019Z15613 van de leden Leijten en Alkaya van de SP.

Hierbij bied ik u aan de beantwoording van bovenvermelde vragen met kenmerk 2019Z15613 van de leden Leijten en Alkaya van de SP. > Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA Den Haag Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl

Nadere informatie

COMPLIANCE RICHTLIJNEN

COMPLIANCE RICHTLIJNEN Meldpunt Ongebruikelijke Transacties Afdeling Toezicht COMPLIANCE RICHTLIJNEN Ter bevordering van de naleving en handhaving van de Wet MOT en WID, voor een effectieve bestrijding van Money Laundering en

Nadere informatie

Actualiteitendag Platform Deelnemersraden Risicomanagement

Actualiteitendag Platform Deelnemersraden Risicomanagement Actualiteitendag Platform Deelnemersraden Risicomanagement Benne van Popta (voorzitter Detailhandel) Steffanie Spoorenberg (adviseur Atos Consulting) Agenda 1. Risicomanagement 2. Risicomanagement vanuit

Nadere informatie

Risk & Compliance Charter Clavis Family Office B.V.

Risk & Compliance Charter Clavis Family Office B.V. Risk & Compliance Charter Clavis Family Office B.V. Datum: 15 april 2013 Versie 1.0 1. Inleiding Het Risk & Compliance Charter (charter) bevat de uitgeschreven principes, doelstellingen en bevoegdheden

Nadere informatie

Naar een integere vastgoedsector

Naar een integere vastgoedsector Naar een integere vastgoedsector Discussiepaper ASRE Onderzoeksseminar juni 2008 dr. mr. ir. Richard Hoff drs. Herman Annink RA Discussienota ten behoeve van het ASRE Onderzoeksseminar van 12 juni 2008

Nadere informatie

Monitoren van Compliance Risk

Monitoren van Compliance Risk Monitoren van Compliance Risk ACHMEA Zeist, 21 april 2016 Even voorstellen: Peter Steenwijk Bedrijfskunde, Ondernemingsrecht en Internal Auditor Docent en onderzoeker Haagse Hogeschool Risk Management,

Nadere informatie

Seminar! BETEKENIS VAN INTERNE AUDIT voor specifieke verzekeraars! Internal Audit en doeltreffendheid van! risk management system!

Seminar! BETEKENIS VAN INTERNE AUDIT voor specifieke verzekeraars! Internal Audit en doeltreffendheid van! risk management system! Seminar! BETEKENIS VAN INTERNE AUDIT voor specifieke verzekeraars! Internal Audit en doeltreffendheid van! risk management system!! Tom Veerman! Triple A Risk Finance B.V.! 1! Programma! Solvency II stand

Nadere informatie

Integriteitbeleid. December 2011

Integriteitbeleid. December 2011 Integriteitbeleid December 2011 1 Inhoudsopgave A. Inleiding A.1 Waarom Integriteitbeleid A.2 Doelgroep Integriteitbeleid A.3 Definitie Integriteitrisico B. Doel en methodiek analyse integriteitrisico

Nadere informatie

Procedure Sanctieregelgeving BPL Pensioen. Versie: 1 juli 2017

Procedure Sanctieregelgeving BPL Pensioen. Versie: 1 juli 2017 Procedure Sanctieregelgeving BPL Pensioen Versie: 1 juli 2017 Inhoudsopgave I Algemeen.3 II De interne organisatie en contractbeheer... 3 III Pensioenbeheer... 4 IV Vermogensbeheer... 4 V Register.5 VI

Nadere informatie

IORP II IMPLEMENTATIE RISK GOVERNANCE RONALD HAMAKER 27 SEPTEMBER 2018

IORP II IMPLEMENTATIE RISK GOVERNANCE RONALD HAMAKER 27 SEPTEMBER 2018 IORP II IMPLEMENTATIE RISK GOVERNANCE RONALD HAMAKER 27 SEPTEMBER 2018 Ontwikkeling in wetgeving Wft Solvency 2 Basel 3 (3.5) Wtk/ Wtv Basel 2 IORP I (2005) PW/FTK (2007) nftk (2015) IORP II (2017) PSW

Nadere informatie

De compliance functie Hoe werkt het in de praktijk

De compliance functie Hoe werkt het in de praktijk De compliance functie Hoe werkt het in de praktijk Compliance praktijk NCI module 2 december 2017 Joyce van Tuyl Manager CDD Klantsignalen Rabobank Nederland Programma Inleiding Compliance De functie Compliance

Nadere informatie

SAP Risk-Control Model. Inzicht in financiële risico s vanuit uw SAP processen

SAP Risk-Control Model. Inzicht in financiële risico s vanuit uw SAP processen SAP Risk-Control Model Inzicht in financiële risico s vanuit uw SAP processen Agenda 1.Introductie in Risicomanagement 2.SAP Risk-Control Model Introductie in Risicomanagement Van risico s naar intern

Nadere informatie

1.7 Impact van digitale ontwikkelingen op de markten

1.7 Impact van digitale ontwikkelingen op de markten DSI Integriteitsmodule April 2019 Retail advies Hoofdstuk Paragraaf Leerdoelen 1. Historie van financiële dienstverlening Na het doorlopen van deze paragraaf kan de deelnemer 1.1 - Historie van bankieren

Nadere informatie

Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk

Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk Richtlijn inzake de integriteitrisicoanalyse in de praktijk van Holland Quaestor leden The first step in the risk management process is to acknowledge the reality of risk. Denial is a common tactic that

Nadere informatie

Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van vastgoedactiviteiten

Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van vastgoedactiviteiten De Nederlandsche Bank N.V. Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van vastgoedactiviteiten Consultatiedocument 0 september 00 Consultatiedocument: Beleidsregel Integriteitbeleid ten aanzien van vastgoedactiviteiten

Nadere informatie

INTEGRITEITSBELEID Bestuursbureau Stichting pensioenfonds Werk en (re)integratie 1-3-2012

INTEGRITEITSBELEID Bestuursbureau Stichting pensioenfonds Werk en (re)integratie 1-3-2012 INTEGRITEITSBELEID Bestuursbureau Stichting pensioenfonds Werk en (re)integratie 1-3-2012 2 Inhoudsopgave INHOUDSOPGAVE 3 INTEGRITEITSBELEID PENSIOENFONDS WERK EN (RE)INTEGRATIE 4 1. Aanleiding 4 2. Doelstelling

Nadere informatie

OPERATIONEEL RISKMANAGEMENT. Groningen, maart 2016 Wim Pauw

OPERATIONEEL RISKMANAGEMENT. Groningen, maart 2016 Wim Pauw OPERATIONEEL RISKMANAGEMENT Groningen, maart 2016 Wim Pauw Risicomanagement Risicomanagement is steeds meer een actueel thema voor financiële beleidsbepalers, maar zij worstelen vaak met de bijbehorende

Nadere informatie

De bedrijfscode van JNW makelaars.

De bedrijfscode van JNW makelaars. De bedrijfscode van JNW makelaars. Pagina Inleiding 2 1. Toepasselijkheid 2 2. Toezichthouder 2 3. Integer handelen 3 4. Onrechtmatig handelen 3 5. Nieuwe medewerkers 3 6. Cliëntenonderzoek 3 7. Betrokkenheid

Nadere informatie

Leden van de FORUMVAST Belangenvereniging Aanbieders Vastgoedbeleggingsproducten

Leden van de FORUMVAST Belangenvereniging Aanbieders Vastgoedbeleggingsproducten Minimumeisen Gedragscode FORUMVAST 2013 Doel Leden van de FORUMVAST Belangenvereniging Aanbieders Vastgoedbeleggingsproducten (hierna:forumvast) zijn aanbieders van vastgoedbeleggingsproducten die zich

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. 1 Inleiding

Integriteitsbeleid. 1 Inleiding Integriteitsbeleid 1 Inleiding In het kader van een beheerste en integere bedrijfsvoering heeft het bestuur van Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart een integriteitsbeleid vastgesteld.

Nadere informatie

LCOZ M2 Monitoring & handhaving. Cora Wielenga, 8 februari 2018

LCOZ M2 Monitoring & handhaving. Cora Wielenga, 8 februari 2018 LCOZ M2 Monitoring & handhaving Cora Wielenga, 8 februari 2018 Programma Compliancecyclus: terugblik op CRM Compliancecyclus: Monitoring Compliancecyclus :Handhaving Casuïstiek Compliancecyclus Regels

Nadere informatie

Integriteitbeleid. Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Zorgverzekeraars. Vastgesteld in de bestuursvergadering van 14 mei 2018

Integriteitbeleid. Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Zorgverzekeraars. Vastgesteld in de bestuursvergadering van 14 mei 2018 Integriteitbeleid Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Zorgverzekeraars Vastgesteld in de bestuursvergadering van 14 mei 2018 Versie 2018 Inhoud Integriteitbeleid Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Zorgverzekeraars

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. 25 februari 2016 Pagina 1 van 11

Integriteitsbeleid. 25 februari 2016 Pagina 1 van 11 Integriteitsbeleid 25 februari 2016 Pagina 1 van 11 Inhoudsopgave 1. Inleiding...3 2. Risicoanalyse...3 3. Integriteit en (gedrags)regels...4 4. Implementatie beheersmaatregelen en monitoring...7 5. Rapportage...8

Nadere informatie

Actieplan naar aanleiding van BDO-onderzoek. Raad van Commissarissen GVB Holding N.V. Woensdag 13 juni 2012

Actieplan naar aanleiding van BDO-onderzoek. Raad van Commissarissen GVB Holding N.V. Woensdag 13 juni 2012 Actieplan naar aanleiding van BDO-onderzoek Raad van Commissarissen GVB Holding N.V. Woensdag 13 juni 2012 Inhoudsopgave - Actieplan GVB Raad van Commissarissen GVB Holding N.V. n.a.v. BDO-rapportage 13

Nadere informatie

Hoofdlijnen Corporate Governance Structuur

Hoofdlijnen Corporate Governance Structuur Hoofdlijnen Corporate Governance Structuur 1. Algemeen Deugdelijk ondernemingsbestuur is waar corporate governance over gaat. Binnen de bedrijfskunde wordt de term gebruikt voor het aanduiden van hoe een

Nadere informatie

Strategisch Risicomanagement

Strategisch Risicomanagement Commitment without understanding is a liability Strategisch Risicomanagement Auteur Drs. Carla van der Weerdt RA Accent Organisatie Advies Effectief en efficiënt risicomanagement op bestuursniveau Risicomanagement

Nadere informatie

De integriteitrisicoanalyse

De integriteitrisicoanalyse De integriteitrisicoanalyse Meer waar dat moet, minder waar dat kan De integriteitrisicoanalyse Meer waar dat moet, minder waar dat kan Een gebruikersgids en een poster 3 4 Samenvatting In dit document

Nadere informatie

Beleid en uitgangspunten integriteit

Beleid en uitgangspunten integriteit Beleid en uitgangspunten integriteit Syntrus Achmea Vermogensbeheer B.V. Versie 1.0, mei 2015 Inhoudsopgave Voorwoord... 3 1. Integriteit en onze visie op integriteit... 4 1.1 Integriteit in algemene zin

Nadere informatie

DNB Integriteitstoezicht. NCI LCP 5 april 2018

DNB Integriteitstoezicht. NCI LCP 5 april 2018 DNB Integriteitstoezicht NCI LCP 5 april 2018 Agenda De Nederlandsche Bank Introductie De Nederlandsche Bank (DNB) Missie & taken Organisatie Waar doen we het voor? Voorkomen financieel-economische criminaliteit

Nadere informatie

Financiële toezichtswetgeving. mr. Musa Elmas CCP, 7 september 2017

Financiële toezichtswetgeving. mr. Musa Elmas CCP, 7 september 2017 Financiële toezichtswetgeving mr. Musa Elmas CCP, 7 september 2017 Programma Wft Quiz Juridisch compliancekader financiële ondernemingen Wft Wwft Sw Casuïstiek Juridisch compliancekader Juridisch compliancekader

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. Stichting Pensioenfonds DHV

Integriteitsbeleid. Stichting Pensioenfonds DHV Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds DHV december 2010 Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds DHV dossier : pf977 registratienummer : pf977 versie : 2 december 2010 Stichting Pensioenfonds DHV

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart. 10 september 2018

Integriteitsbeleid. Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart. 10 september 2018 Integriteitsbeleid Stichting Bedrijfspensioenfonds voor de Rijn- en Binnenvaart 10 september 2018 1 Inleiding In het kader van een beheerste en integere bedrijfsvoering heeft het bestuur van Stichting

Nadere informatie

1 MANAGEMENT SUMMARY Management summary Nieuw in deze versie Geaccepteerde (rest)risico s Toekomstige verbeterpunten...

1 MANAGEMENT SUMMARY Management summary Nieuw in deze versie Geaccepteerde (rest)risico s Toekomstige verbeterpunten... INHOUDSOPGAVE 1 MANAGEMENT SUMMARY... 2 1.1 Management summary... 2 1.2 Nieuw in deze versie... 2 1.3 Geaccepteerde (rest)risico s Toekomstige verbeterpunten... 2 2 BELEIDSUITWERKING... 3 2.1 Onderwerp

Nadere informatie

Vrijstellingsregeling Wft. Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012

Vrijstellingsregeling Wft. Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012 Vrijstellingsregeling Wft Grens vrijstelling van 50.000 naar 100.000 Aanbieders moeten een AFM-vergunning aanvragen voor 1 februari 2012 In deze brochure leest u óf u iets moet doen en wat Charco & Dique

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Meubelindustrie en Meubileringsbedrijven. November 2016

Integriteitsbeleid. Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Meubelindustrie en Meubileringsbedrijven. November 2016 Integriteitsbeleid Stichting Bedrijfstakpensioenfonds voor de Meubelindustrie en Meubileringsbedrijven November 2016 1 Inhoud Samenhang... 3 Integriteit algemeen... 5 Generieke beheersing: HR... 7 Generieke

Nadere informatie

Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering CDD-Beheersingsraamwerk Module 3 12 april mr. Musa Elmas CCP

Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering CDD-Beheersingsraamwerk Module 3 12 april mr. Musa Elmas CCP Leergang Bestrijding witwassen & terrorismefinanciering CDD-Beheersingsraamwerk Module 3 12 april 2018 mr. Musa Elmas CCP Programma CDD-beheersingsraamwerk CDD-risicoanalyse: klant-, product- en dienstrisico

Nadere informatie

Beleid en uitgangspunten integriteit

Beleid en uitgangspunten integriteit Beleid en uitgangspunten integriteit Achmea Investment Management Januari 2016 Inhoudsopgave Voorwoord 2 1 Integriteit 2 Interne 3 Externe 4 Fraudebeheersing, 5 Handhaving en onze visie op integriteit

Nadere informatie

Stichting Pensioenfonds KAS BANK

Stichting Pensioenfonds KAS BANK Stichting Pensioenfonds KAS BANK Compliance Charter Januari 2017 Inhoudsopgave 1 Voorwoord... 2 2 Definitie en reikwijdte... 2 3 Missie van compliance... 2 Integriteit van het bestuur... 3 Integere bedrijfsvoering...

Nadere informatie

DNB Integriteitstoezicht. NCI LCP 1 maart 2018

DNB Integriteitstoezicht. NCI LCP 1 maart 2018 DNB Integriteitstoezicht NCI LCP 1 maart 2018 Agenda De Nederlandsche Bank Introductie De Nederlandsche Bank (DNB) Missie & taken Organisatie Waar doen we het voor? Voorkomen financieel-economische criminaliteit

Nadere informatie

Integriteitsbeleid. Stichting Pensioenfonds Tandartsen en Tandarts-specialisten

Integriteitsbeleid. Stichting Pensioenfonds Tandartsen en Tandarts-specialisten Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds Tandartsen en Tandarts-specialisten September 2018 Inhoud Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds Tandartsen en Tandartsspecialisten (SPT) 1. Aanleiding...

Nadere informatie

Compliancestatuut 2018

Compliancestatuut 2018 Compliancestatuut 2018 29-01-2018 INLEIDING Dit compliancestatuut bevat de uitgangspunten, taken, activiteiten en verantwoordelijkheden van compliance binnen Woonstad Rotterdam. Het document onderstreept

Nadere informatie

Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector. De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering

Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector. De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering Het Nationale Anti-witwas congres 13 maart 2018 Workshop De Trustsector De trustsector: witwassen en terrorismefinanciering Risico beheersing op niveau 13 Maart 2018 André Zoutendijk Thema s: 1.De trustkantoren

Nadere informatie

Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw. Klokkenluidersregeling 2018

Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw. Klokkenluidersregeling 2018 Stichting Bedrijfstakpensioenfonds Houtverwerkende Industrie en Jachtbouw Klokkenluidersregeling 2018 Inleiding De klokkenluidersregeling bevat een procedure voor interne en externe meldingen van (potentiële)

Nadere informatie

Integriteitsbeleid Stichting Bpf Zoetwaren

Integriteitsbeleid Stichting Bpf Zoetwaren Integriteitsbeleid Stichting Bpf Zoetwaren Memo Integriteitsbeleid; september 2015 pag. 1 Inhoud Integriteitsbeleid Bpf Zoetwaren 1. Aanleiding... 3 2. Doelstelling integriteitsbeleid... 3 3. Bpf Zoetwaren

Nadere informatie

Corporaties In Control

Corporaties In Control Corporaties In Control D A T U M : 3 0 M E I 2 0 1 3 Leonie van Meel & Frank Bieleman Agenda 1. Speelveld 2. Risicomanagement / Governancecode 3. Projectfasering ICS 4. Onafhankelijke rol / verantwoordelijkheid

Nadere informatie

Beleid en uitgangspunten Integriteit

Beleid en uitgangspunten Integriteit Beleid en uitgangspunten Integriteit Februari 2010 Bladnummer 1 van 14 Voorwoord Als toonaangevende Pensioenuitvoerder en vermogensbeheerder vervult Syntrus Achmea ( SA ) een voorbeeldfunctie binnen de

Nadere informatie

Matrix Comply-or-Explain Code Banken 2017

Matrix Comply-or-Explain Code Banken 2017 Matrix Comply-or-Explain Code Banken 2017 In oktober 2014 heeft de Nederlandse Vereniging van Banken de herziene Code Banken (de "Code Banken"), onderdeel van een pakket met de naam "Future Oriented Banking"

Nadere informatie

Definities Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V.

Definities Stichting Pensioenfonds van de ABN AMRO Bank N.V. Definities [geldend vanaf 1 juni 2015, PB15-220] Artikel 1 Definities 1.1 De bank: ABN AMRO Bank N.V. 1.2 Belanghebbenden: De werkgever en allen, die op grond van de statuten en de desbetreffende bepalingen

Nadere informatie

Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants

Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants Belang van het wetgevend kader voor accountants (COS 250 / Handreiking 1104) Jeroen Preijde Partner EY Accountants Agenda Het wetgevend kader COS 250 Handreiking 1104 Voorbeeld organisatorische en engagement

Nadere informatie

DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN. mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.

DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN. mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept. DE LWTF: DE BELANGRIJKSTE WIJZIGINGEN VOOR VRIJE BEROEPSBEOEFENAREN 30 juni 2011 mr. George Croes (Senior Policy Advisor Integrity Supervision Dept.) 30 juni 2011 1 I. Introductie: Achtergrond LWTF II.

Nadere informatie

IMPACT OP (AANPAK VAN) ORGANISATIES

IMPACT OP (AANPAK VAN) ORGANISATIES Governance, risk en compliance Internationale anticorruptiewetgeving IMPACT OP (AANPAK VAN) ORGANISATIES Het World Economic Forum schat de financiële schade door fraude en corruptie wereldwijd op 2600

Nadere informatie

GEDRAGSCODE ingevolge artikel 5:68 Wet op het financieel toezicht en artikel 20 Besluit financieel toetsingskader pensioenfondsen

GEDRAGSCODE ingevolge artikel 5:68 Wet op het financieel toezicht en artikel 20 Besluit financieel toetsingskader pensioenfondsen Stichting Pensioenfonds Avery Dennison GEDRAGSCODE ingevolge artikel 5:68 Wet op het financieel toezicht en artikel 20 Besluit financieel toetsingskader pensioenfondsen Artikel 1 Definities 1.1. Verbonden

Nadere informatie

Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds voor Dierenartsen Vastgesteld in de bestuursvergadering van 19 april 2016

Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds voor Dierenartsen Vastgesteld in de bestuursvergadering van 19 april 2016 Integriteitsbeleid Stichting Pensioenfonds voor Dierenartsen Vastgesteld in de bestuursvergadering van 19 april 2016 1 Inhoud INTEGRITEITSBELEID STICHTING PENSIOENFONDS VOOR DIERENARTSEN... 3 1. AANLEIDING...

Nadere informatie

Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814.

Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. STAATSCOURANT Officiële uitgave van het Koninkrijk der Nederlanden sinds 1814. Nr. 2641 16 februari 2011 Beleidsregel van De Nederlandsche Bank N.V. met betrekking tot integriteitbeleid ten aanzien van

Nadere informatie

De aanpak van financieeleconomische. door De Nederlandsche Bank. Wat is financieel-economische criminaliteit?

De aanpak van financieeleconomische. door De Nederlandsche Bank. Wat is financieel-economische criminaliteit? De aanpak van financieeleconomische criminaliteit door De Nederlandsche Bank De Nederlandsche Bank (DNB) heeft een rol in het aanpakken van financieel-economische criminaliteit. Deze toezichttaak is een

Nadere informatie

Disclaimer Auteursrecht

Disclaimer Auteursrecht Disclaimer De meest recent goedgekeurde versie van dit beleid staat in het Policy House van KAS BANK op KAS Point. Wees erop attent dat geprinte documenten snel verouderd kunnen zijn. Van dit beleid is

Nadere informatie

Compliance Charter. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed

Compliance Charter. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed Compliance Charter Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed September 2008 Inhoudsopgave 1 Voorwoord 1 2 Definitie en reikwijdte 2 3

Nadere informatie

Compliance Program. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed

Compliance Program. Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed Compliance Program Voor pensioenfondsen die pensioenadministratie en/of vermogensbeheer geheel of gedeeltelijk hebben uitbesteed September 2008 Inhoudsopgave 1 Inleiding 1 1.1 Voorwoord 1 1.2 Definitie

Nadere informatie

De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG

De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus EA DEN HAAG > Retouradres Postbus 20201 2500 EE Den Haag De voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal Postbus 20018 2500 EA DEN HAAG Korte Voorhout 7 2511 CW Den Haag Postbus 20201 2500 EE Den Haag www.rijksoverheid.nl

Nadere informatie

LCOZ Risicomanagement

LCOZ Risicomanagement LCOZ Risicomanagement Denise Lejeune, 11 mei 2017 Programma Inventarisatie kennis van deelnemers met risicomanagement Definitie risicomanagement Compliance risicomanagement model Compliance risicomanagement

Nadere informatie

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR

OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR OEFENEXAMEN INTEGRITEITSMODULE DSI FINANCIEEL ADVISEUR NIBE-SVV 1. Op welke wijze is te zien of een financieel adviseur professioneel handelt? A. Hij opereert dan onbaatzuchtig en deskundig. B. Hij behaalt

Nadere informatie

Commitment without understanding is a liability

Commitment without understanding is a liability Commitment without understanding is a liability Accent Organisatie Advies Risicocultuur tastbaar maken Propositie van Accent Organisatie Advies Frank van Egeraat Januari 2017 Nederlandse Corporate Governance

Nadere informatie

Integriteitbeleid. Stichting Pensioenfonds PostNL

Integriteitbeleid. Stichting Pensioenfonds PostNL Stichting Pensioenfonds PostNL Versie december 2015 Inhoudsopgave 1 Aanleiding 3 2 Doelstelling integriteitbeleid 3 3 Stichting Pensioenfonds PostNL en toepasselijkheid 4 4 Specifieke maatregelen 5 4.1

Nadere informatie

Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen. Compliance in het financieel toezichtrecht

Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen. Compliance in het financieel toezichtrecht Onder redactie van M.Jurgens R. Stijnen Compliance in het financieel toezichtrecht INHOUDSOPGAVE Woord vooraf De bijdrage van de compliancefunctie aan verandering 1. Inleiding/11 2. De verantwoordelijkheid

Nadere informatie

Q&A Sanctiewet voor schadeverzekeraars

Q&A Sanctiewet voor schadeverzekeraars Q&A Sanctiewet voor schadeverzekeraars 1 Inleiding en status van de Q&A Als schadeverzekeraar moet u de Sanctiewet naleven. De effectiviteit van nationale en internationale sanctiemaatregelen is mede afhankelijk

Nadere informatie