Geachte lezer, Vriendelijke groeten, Jack Hoogland Pagina: - 1 / 11 - Disclaimer

Transcriptie

1 U Geachte lezer, Hieronder vindt u de checklist die u helpt om uw rekening bij Interactive Brokers te openen. Interactive Brokers maakt regelmatig aanpassingen aan het account opening proces en dat proberen we zoveel mogelijk bij te houden. Het is echter altijd mogelijk dat u in onderstaande checklist iets ziet waarbij de volgorde niet juist is, of iets dat niet wordt vermeld. Is dat het geval, dan zal u waarschijnlijk niet voor een onoverkomelijk probleem zijn geplaatst. Wel mag u ons dat altijd even laten weten door een te sturen naar info@stocktradingnieuws.com. Vriendelijke groeten, Jack Hoogland Disclaimer Wij geloven dat de inhoud van dit document betrouwbaar is. De juistheid of compleetheid van alle verstrekte informatie is niet gegarandeerd. De leden van Interactive Brokers Group zijn op geen enkele manier aansprakelijk voor welke vertraging dan ook bij het bijhouden van de informatie. De in dit document verstrekte informatie is slechts ter informatie en is geen aanbod, uitnodiging of advies tot het kopen of verkopen van enig product of tot het aangaan van enig andere transactie. Alle vermelde prijzen zijn indicatief en kunnen zonder verdere berichtgeving gewijzigd worden. Interactive Brokers geeft geen fiscale adviezen en geen beleggingsadviezen en accepteert alleen relaties die de relevante risk disclosure documents hebben gelezen en begrijpen. Interactive Brokers geeft geen margin calls. Relaties van Interactive Brokers dienen te allen tijde aan de marge verplichtingen (margin requirements) te voldoen. Ons systeem behoudt zich het recht om automatisch posities te liquideren om binnen de gestelde marge limieten te blijven. Informatie in dit document is niet bedoeld voor personen woonachtig in juridische staten waar het aanbieden van deze informatie niet is toegestaan vanwege de wettelijke regelgeving. Juni 2012 Pagina: - 1 / 11 -

2 Handleiding invullen elektronische invulformulieren 1. Print deze handleiding en leg deze naast uw computer. 2. Ga naar en sla deze site op onder uw favorieten. 3. Klik links op de pagina op Individual Account om een account te openen. 4. Klik op rechts op de hoofdpagina op de rode button Open an Account. 5. Klik bovenaan op de pagina bij Individual, Joint, IRA and Trust. (wilt u een rekening openen op naam van uw bedrijf dan is dat mogelijk! Neemt u hiervoor even contact met ons op, dan verwijzen wij u naar Mw. Joyce Blok) 6. Er opent zich een nieuw scherm waarbij u de keuze krijgt uit FastTrack Application en ProTrack Application. Kies hier voor de laatste variant, omdat u dan alle stappen van de rekeningaanvraag automatisch doorloopt. Opmerking: bij het invullen van de komende pagina s: na het invullen van ieder formulier klikt u onderaan op Continue. a. Als u vergeet een veld in te vullen of u vult het veld niet correct in, dan keert u automatisch terug naar het huidige formulier. Met rood is aangegeven wat u nog moet invullen; b. U kunt ieder formulier printen of bewaren op uw schijf als tekstbestand, dan kunt u later uw formulier nog nalezen. c. Bovenaan in het scherm staat een duidelijke weergave van het gehele proces. U ziet welke onderdelen u al heeft afgesloten en welke u nog moet doorlopen inclusief een tijdsindicatie. Create account 7. UCreate Account Username and password Vul het formulier in; a. Vul een door u bepaalde username in van zes letters, gevolgd door drie cijfers. Het systeem geeft direct aan of de username correct is. b. Vul in een wachtwoord van zes tot acht karakters, waarvan tenminste 1 letter en 1 cijfer, bevestig wachtwoord. Zorg u ervoor dat u uw username en password opschrijft! c. Vul uw adres in. d. Bevestig dit adres nogmaals. e. Selecteer bij Country of legal residence/formation het land waarin u woonachtig bent. f. Selecteer bij de vraag of u een Non-Resident Indian bent no g. Bij CFD s en Metals vult u ook no in. Dit kan eventueel later worden aangepast in het account management. Pagina: - 2 / 11 -

3 8. Create Account Confirmation and Customer Type Op deze pagina staat uw username in het rood weeregegeven. U kunt deze voor de zekerheid alvast even opschrijven. U heeft van IB inmiddels een ontvangen met daarin een token (een code van 5 cijfers). Deze token kunt u in dit formulier invullen. Als het niet werkt; klikt u dan op click here en u krijgt een nieuwe toegestuurd met een nieuwe token, die u dan direkt moet invullen in het daarvoor bestemde vakje. Kies bij costumer Type voor Individual als u de rekening alleen op uw eigen naam opent, of voor Joint als u de rekening op twee namen opent. Denkt u er wel aan dat u alleen geld vanaf uw IB-account kunt overboeken naar een rekening die op exact dezelfde naam staat. Bij een joint account moet u daarna aangeven hoe de verhouding tussen de twee rekeninghouders moet zijn. Bij de meeste mensen is dat Joint tenants with Rights of Survivorship. Als u heeft gekozen voor Individual wordt vervolgens gevraagd of u al een individueel account heeft bij IB. Als u al een account heeft bij IB, dan kunt u in het account management een nieuwe rekening (IRA of Trust) openen. 9. Create Account Your account has been created Print volgende pagina met uw Username en Account number en schrijf u password hierop. Klik op Continue. Op de eerste pagina wordt uitgelegd hoe het systeem in elkaar zit. Links op de pagina kunt u te allen tijde back om terug te keren in het proces. Gebruik daarvoor niet de vorige knop in de vorm van een pijl in uw eigen programma. Daarnaast kunt u aan de rechterkant op application progress klikken om precies te zien waar u precies bent. Klik op Continue. Applicant information 10. UApplicant Information - Name and Address a. Vul hier uw persoonlijke gegevens in. Bij salutation geeft u aan hoe u graag genoemd wil worden in de correspondentie. Uw First Name is uw eerste officiële naam (voluit) zoals ook aangegeven is op uw paspoort of identiteitsbewijs. De middle Initial laat u leeg, ook al heeft u een tweede naam. Bij Last Name vult u uw achternaam in, deze moet identiek zijn aan de naam op uw bankafschrift. Suffix kunt u leeg laten. b. Geef uw adresgegevens in. Het landnummer van uw telefoonnummer is al ingegeven doordat u eerder hebt geselecteerd in welk land u woont. Vul dit ingegeven nummer aan met uw telefoonnummer, zonder de eerste 0. Pagina: - 3 / 11 -

4 c. Indien u een ander postadres heeft (geen P.O. Box./ postbus!) kunt u deze invullen als u kiest voor yes bij Mailing address. Anders selecteert u hier no. d. Security Questions. Hierbij kiest u drie security vragen uit waarvan u het antwoord in het vakje er onder plaatst. Deze vragen zijn voor uw eigen beveiliging. De vragen kunnen u worden gesteld door een medewerker van de helpdesk op het moment dat u iets over uw account wilt weten. e. Additional Information How did you hear about us? selecteer IB Partner Referral. Who assisted you in opening your account? selecteer Sales Representative en vervolgens Joyce Blok. Promotional code vul hier in: Klik vervolgens op continue; 11. UApplicant Information/ Account Holder Information a. Geef uw geboortedatum in met behulp van het kalendertje dat in beeld verschijnt als u de cursor in het hokje plaatst. b. Marital status, hier geeft u aan of u gescheiden bent (divorced), getrouwd bent (married), single of weduwe/weduwnaar bent (widowed); c. Number of dependants, vul hier in voor hoeveel personen u kostwinner bent; d. Country of Citizenship: Vul hier uw nationaliteit in. e. Gender. Kies hier voor male als u een man bent en voor female als u een vrouw bent. f. Are you a U.S. Permanent Resident?: behalve als u in de VS woont, vult u hier No in. g. Legal Identification Number selecteer hier voor passport of national identity card. Country of Issuance is het land van uitgifte. Geef het nummer van uw paspoort/ nationale of Europese identiteitskaart op. Let op, vul niet het sofinummer in! h. Employment information selecteer hier of u in loondienst bent (employed by another); met pensioen bent (retired); zelfstandige bent (self employed) of werkloos (unemployed). Bij de overige keuzes vult u uw werkgever in (Employer); een korte Engelstalige bedrijfomschrijving (Nature of Business); uw beroep (occupation) en de adresgegevens van de werkgever in. Bent u zelfstandig (self employed), dan vult u de gegevens in van uw eigen bedrijf. U moet dan ook de nature of business invullen, u geeft hier een korte beschrijving van uw bedrijf in het Engels. i. Bij Additional sources of Income vult u in of u naast het boven ingevulde nog andere bronnen van inkomsten heeft. Als dat zo is vinkt u yes aan. Vink Pagina: - 4 / 11 -

5 vervolgens aan welke inkomsten op u van toepassing zijn en vul daarbij een percentage in, daarnaast geeft u korte beschrijving van deze inkomstenbron. Zorg dat het percentage in totaal op 100 procent komt. Neem dit gedeelte niet al te serieus, dit wordt niet gecontroleerd door IB. 12. UApplicant Information/ W-8BEN Dit is het belastingformulier voor de Amerikaanse Belastingdienst. Dit formulier geeft aan van welk land u ingezetene bent en onder welke belastingwetgeving u dus valt. Een aantal vragen zijn al ingevuld op basis van eerder ingegeven informatie. Mocht dit niet kloppen, dan kunt u het uiteraard even aanpassen. Vul bij vraag 3 in dat u een individual bent en vink bij Part II 9a aan waar u ingezetene bent. De overige vakjes die niet zijn ingevuld kunt u leeg laten. Onderaan dient u uw digitale handtekening te geven. U selecteert uw naam (links van het invulvak aangegeven) en kopieert en plakt uw naam in het invulvak. Klik op Continue; 13. UApplicant Information/ Regulatory Information Informatie t.a.v. wet- en regelgeving; Hier wordt gevraagd of u geregistreerd staat als broker of werknemer bent bij een broker. Alle vragen worden door 99,9% van de mensen met no beantwoord. Klik op continue. 14. UAccount application Base Currency Base currency: Hier kunt u kiezen voor de valuta waarin u de rekening wilt openen. U kunt wereldwijd op alle beurzen handelen die IB aanbiedt met één basisvaluta. Het gemakkelijkst is dus om als basisvaluta de Euro te kiezen, zodat geld overboeken van en naar uw IB rekening snel en gratis is. 15. Applicant information Trading Qualifications a. Account type; Hier kiest u voor Reg T Margin. b. Net worth and income; Hier wordt een ruwe schatting gevraagd van uw financiële positie. UNet WorthU: de waarde van uw totale bezit, ULiquid Net worth U: de waarde van uw direct opeisbare tegoeden, UAnnual Net income U: Uw netto jaarinkomen. Total Assets: Hier dient u uw totale bezit in te geven. c. Investment Objectives and Intended Purpose of Trading selecteer hier growth en trading profits. Pagina: - 5 / 11 -

6 d. Investment Experience; Years of trading van alle genoemde producten bijvoorbeeld: 6 10 years of > 10 years. Denk hierbij wel aan uw ingegeven leeftijd, iemand van 20 kan bijvoorbeeld niet meer dan 10 jaar ervaring hebben. Forex staat voor geldmarkt, dit heeft u nodig om bijvoorbeeld dollars aan- of te verkopen. Number of Trades per year: Vul hier in >100 Knowledge level: kies hier tussen Good of Extensive Om Forex te kunnen handelen (als u bijv. Euro voor Dollar wilt wisselen) moeten net worth en liquid net worth minimaal USD zijn. Als liquid net worth lager is dan USD, dan moet income minimaal USD bedragen. Even een persoonlijke opmerking bij Net Worth en Investment Experience ; IB stelt bepaalde eisen aan uw beleggingservaring, uw vermogen en inkomen. Dit om te voorkomen dat beleggers grote verliezen lijden en vervolgens hun broker hiervoor verantwoordelijk gaan stellen voor het feit dat ze een arme sloeber of iemand zonder beleggingservaring hebben aangezet tot beleggen. Deze vragen of eisen heeft IB volgens ons dan ook bedoeld om zich hiertegen in te dekken. IB zal u namelijk niet vragen om documenten op te sturen zoals salarisstrook of belastingaangifte. Dit betekent dat u bij al deze vragen kunt invullen wat u wilt, want niemand zal uw antwoorden komen controleren. Behalve natuurlijk als u met beleggen geld verliest en daarvoor de schuld niet bij uzelf maar bij IB gaat leggen. 16. Customer Agreements Bevestig dat u akkoord bent met de voorwaarden van IB door middel van uw digitale handtekening. Klik op Continue; 17. Agreement & Disclosures - General Agreement & Disclosures Klik hier op continue; 18. Application information - Review Op deze pagina staan alle door u aangeleverde gegevens. Als u iets wilt aanpassen, klikt u rechtsboven op application progress. U kunt dan de pagina kiezen waar u iets wilt aanpassen. Pagina: - 6 / 11 -

7 Funding 19. UFunding Kies links voor de manier waarop u geld wil overmaken naar IB. Wij kiezen voor Wire transfer omdat dat zeer gemakkelijk werkt. a. Step 1. Vul rechts de gegevens in. Bij Amount het bedrag dat u wenst over te boeken naar uw account bij IB. (Dat moet minimaal USD zijn of 8.000). Kies bij Currency voor Euro. Bij de banknaam vult u de naam van uw bank in en vervolgens uw rekeningnummer. Klik op Confirm. b. Step 2. De betaalgegevens staan nu op scherm, print deze uit om uw het bedrag te kunnen overboeken naar uw account bij IB. Let op: - De tenaamstelling van uw bankrekening dient overeen te komen met de tenaamstelling van de IB account. - Uw eerste storting moet minimaal USD of het equivalent daarvan in Euro s zijn. - Uw rekening dient te allen tijde een totaalsaldo van minimaal USD (of de tegenwaarde van de gekozen basisvaluta) te hebben omdat dit een wettelijke vereiste is. Daarnaast geeft Interactive Brokers geen margin calls wat betekent dat u te allen tijde aan de margin verplichtingen (margin requirements) dient te voldoen. Het systeem van Interactive Brokers behoudt zich het recht voor om automatisch posities te sluiten om weer aan de margin verplichtingen te kunnen voldoen. Opmerking; u kunt pas de eerste storting gaan doen NADAT u een melding heeft gekregen van Interactive Brokers dat uw IB account goedgekeurd is. Vervolgens hebt u 21 werkdagen om de overboeking te doen. Klik op continue; Account approval 20. UApplication status A. Send documents. U zult ook bewijs van identiteit en van adres moeten aanleveren. Het makkelijkste is om een scan te maken van paspoort of identiteitskaart en een bankafschrift of energierekening en die op deze pagina te uploaden. Als scannen niet mogelijk is, dan kunt u deze documenten ook per fax of per post sturen. Klik voor informatie op de link onder in het eerste blok op het scherm. B. Configure your Account, klik hierop. Pagina: - 7 / 11 -

8 Trading configuration 21. UTrading Configuration - Trading Permissions Hier geeft u aan welke producten u in welke landen wilt handelen. Stocks: selecteer United States + andere landen naar keuze Bonds: laat alle vakjes leeg Warrants: laat alle vakjes leeg Options: selecteer United States + andere landen naar keuze Futures: laat alle vakjes leeg Futures Options: laat alle vakjes leeg CFD: laat alle vakjes leeg FX Trading : laat alle vakjes leeg FX Conversion: lat alle vakjes leeg Als uw account open is, kunt u bovenstaand altijd nog naar wens wijzigen. Klik op Continue; 22. Trading Configuration/ Market Data Subscriber Status Selecteer: Non-Professional I agree I agree en klik op Continue 23. Trading Configuration Interactive Brokers Information System Hier kunt u zich aanmelden voor verschillende informatieve diensten van IB; nieuwsberichten, analyses en dergelijke. U kunt er verschillende ook gratis proberen. 24. UAccount Configuration/ Non-Professional Market Data Subscriptions Hier kunt u zich desgewenst aanmelden om live koersdata op uw scherm te krijgen. U betaalt per maand. Plaatst u een vinkje voor de desbetreffende data. Voor de Amerikaanse beurs klikt op het tabblad North America het abonnement aan bij Quota Bundles: US Bundle. Subject to Waiver betekent hier dat de koersinfo kosteloos is als de maandelijkse transactiekosten boven de 30$ komen, als deze beneden de 30$ blijven rekent IB een minimum van 10$ (minus de door u gemaakte transactiekosten). Voor Euronext klikt u op het tabblad Europa het volgende abonnement aan, bij level 1: Euronext Basic ( 5). U kunt zich later altijd aanmelden of afmelden voor het ontvangen van koersinformatie. Klik op Continue; Pagina: - 8 / 11 -

9 25. Excess Funds Sweep Kies hier voor de eerste optie do not sweep excess funds. Klik op Continue. 26. Account Configuration - Pricing Structure Bij Pricing Structure voor Stocks kiest u voor Flat Rate, u betaald dan een commissie van $ 0,005 per US aandeel met een min. van $ Voor een EU aandeel is de flat rate 0.1% van de trade value met min. 4.00/ max (Wij handelen alleen US aandelen.) Bij Pricing Structure voor Futures kiest u voor Cost-Plus Fixed / Flat Rate. Cost-Plus Tiered is voor daghandelaren. Klik op Continue; 27. UAccount Configuration - Review Hier vindt u een overzicht van alles wat u tot nu toe hebt ingevuld. Als uw rekening is geopend kunt u nog veranderingen aanbrengen. Print uit en klik op continue; Agreement & disclosures 28. Hier moet u achter elkaar diverse formulieren doorlopen en lezen. De hoeveelheid formulieren is afhankelijk van voor welke beurzen u zich heeft aangemeld. U moet ze (officieel) allemaal doorlezen en vervolgens I agree of I accept aanvinken en/of onderaan de pagina ondertekenen voor akkoord. In werkelijkheid is dat ondoenlijk want het is allemaal juridische taal. Zelf heb ik die teksten allemaal ongelezen ondertekend en heb er nooit enig nadeel van ondervonden. 29. Secure Login System Het activeren van de Online Security Card is een extra ingebouwde veiligheid van IB. Kies hier dus voor activate security card zodat u straks veilig in kunt loggen op uw account. 30. Secure Login System Op deze pagina kunt u de Security card uitprinten, kies daarvoor de printmogelijkheid in uw scherm. 31. Secure Login System Hier dient u de codes in te geven die op het zojuist geprinte papier staan, achter de codes die in uw scherm staan. Pagina: - 9 / 11 -

10 Uw aanmelding is tot dusver afgerond, u kunt de hele aanvraag hier nog even uitprinten. Denk er wel even aan (ook in het vervolg) om uit te loggen voor uw eigen veiligheid. Stuur een zo licht mogelijke kopie van uw paspoort of identiteitskaart, zodat de foto goed zichtbaar is. Vergeet ook niet om uw naam en IB-accountnr. Duidelijk te vermelden. Zodra uw rekening is goedgekeurd (normaal binnen 24 uur na ontvangst van de documenten) ontvangt u bericht per . Pas na goedkeuring is het verstandig om geld naar uw nieuwe rekening bij Interactive Brokers over te boeken. Bij vragen of problemen kunt u altijd even contact opnemen. Voor straks als uw account actief is: Wij hebben voor u een rapport geschreven met daarin allerlei IB-instructies die u van pas kunnen komen als uw IB-account straks actief is. Klikt u op onderstaande link en sla het rapport dan op, op uw harde schijf. Pagina: - 10 / 11 -

11 Disclaimer: De websites TopAandelen.com, MaandagTrader.com, WoensdagTrader.com en StockTradingNieuws.com zijn eigendom van Investforprofit NV. Onze sites bevatten soms informatie die is verkregen uit andere bronnen. Wij beschouwen deze bronnen als betrouwbaar, maar wij kunnen juistheid van de inhoud van deze bronnen niet garanderen. De inhoud van onze websites en onze mails bevat de mening van de auteur en kan dan ook niet worden aangemerkt als beleggingsadvies, en is niet geschreven om als leidraad te dienen voor de ontwikkeling van uw persoonlijke financiële situatie. De inhoud kan onderhevig zijn aan veroudering en auteur is niet verplicht om alle informatie actueel te houden. Auteur, medewerkers en aanverwanten zijn vrij om posities in te nemen in de aandelen die worden gepubliceerd via de services van bovenstaande websites. Eventuele inname van posities zal altijd pas na publicatie plaatsvinden. Deze regels zijn een bevestiging van het feit dat wij enkel aandelen publiceren waar wij volledig achter kunnen staan en voorkomen verstrengeling van belangen. Alle bovengenoemde websites, inclusief strategieën en bijbehorende publicaties, content en afbeeldingen zijn eigendom van Investforprofit NV. Informatie van onze betaalde abonnementenservices mag onder geen beding met derden worden gedeeld. Artikelen uit onze wekelijkse nieuwsbrief en op onze blogs mogen vrij worden gereproduceerd onder voorwaarde van bronvermelding. Oneigenlijk gebruik van de content van Investforprofit NV wordt gezien als een inbreuk op het intellectueel eigendom van Investforprofit NV. Bij misbruik behoudt Investforprofit NV zich het recht om eventuele abonnementen van misbruiker éénzijdig te beëindigen en om geleden schade te verhalen. Als misbruik kan worden gezien: het delen van wekelijkse updates, rapporten en aandelenanalyses; het reproduceren van teksten zonder toestemming en/of bronvermelding; en andere handelingen, eenzijdig te beoordelen door Investforprofit NV. Noot voor affiliates: Investforprofit heeft een affiliateprogramma dat is gebaseerd op deling in de opbrengsten. Heeft u een website of nieuwsbrief die raakvlakken heeft met de services die Investforprofit NV biedt en wilt u gebruik maken van ons affiliateprogramma, neemt u dan contact met ons op via info@stocktradingnieuws.com. Investforprofit NV kan op zijn beurt eveneens participeren in affiliateprogramma's van anderen. Participatie in dergelijke programma's zal echter geen invloed hebben op aanbevelingen van producten en services van anderen en zal eveneens geen invloed hebben op de prijsstelling van onze producten of die van anderen. Zoals wij in al onze publicaties aangeven is het belangrijk om vooraf zelf informatie in te winnen over bedrijven, producten en services waarvan u gebruik wilt maken. Investforprofit NV Pagina: - 11 / 11 -