Gedragsregels voor leden van de Directie en de Raad van Commissarissen van de Volksbank N.V.

Transcriptie

1 Gedragsregels voor leden van de Directie en de Raad van Commissarissen van de Volksbank N.V. 1. Respect en professioneel Gelijke behandeling voor iedereen Ieder mens is uniek. Binnen ons bedrijf werken wij vanuit het Manifest op een respectvolle manier met elkaar en met anderen samen. Dat wil zeggen open en gelijkwaardig, met de menselijke maat en met oog en waardering voor de ander ongeacht nationaliteit, cultuur, geloof, sekse, leeftijd en gezondheid. Wij nemen andere mensen serieus en maken geen misbruik van iemands vertrouwen. Wij communiceren op begrijpelijke wijze met elkaar en met anderen; we zeggen wat we doen en we doen wat we zeggen. Ongewenste omgangsvormen worden niet getolereerd Binnen ons bedrijf willen wij een veilige werkomgeving creëren. Dit betekent dat binnen ons bedrijf geen ruimte is voor ongewenste omgangsvormen zoals discriminatie, machtsmisbruik of seksuele intimidatie. Ook ongewenste omgangsvormen door klanten worden niet getolereerd. Tegen iedereen die zich hieraan toch schuldig maakt worden maatregelen genomen. Daarbij mag de indiener van de klacht geen nadelige consequenties ondervinden van het feit dat hij of zij dergelijk gedrag bespreekbaar maakt. Betrouwbaarheid voorop De Volksbank N.V. gelooft in de cultuur van normaal bankieren. Wij willen bouwen aan een maatschappij waarin vol vertrouwen en optimisme wordt geleefd. Iedereen die bij ons werkt zet zich elke dag vol overtuiging in om Nederland, mens voor mens, financieel weerbaar te maken. Jouw gedrag is belangrijk voor het vertrouwen dat anderen in ons bedrijf en de financiële markten hebben. Gedraag je daarom zowel zakelijk als privé zodanig dat dit vertrouwen niet geschaad wordt en dat je gedrag geen afbreuk doet aan de goede reputatie van ons bedrijf. Neem in je werk geen risico's die de bank en anderen in gevaar kunnen brengen. Hierdoor draag je bij aan het vertrouwen van de samenleving in de bank. Wij verwachten van jou dat je eerlijk en oprecht bent en dat je je houdt aan de wet en andere regels. Toets je gedrag ook aan deze regels. De Volksbank N.V. werkt niet mee aan corruptie. Ook jij maakt je niet schuldig aan fraude of corruptie, op welke manier dan ook. Dat betreft onder meer het vervalsen van documenten, het indienen van onjuiste declaraties of omkoping. Je gaat ook niet in op fraude- of corruptievoorstellen van anderen. Daarnaast maak je je niet schuldig aan diefstal. Je bent verplicht incidenten en misstanden of het vermoeden daarvan te melden. Hiervoor is een incidentenregeling beschikbaar. Voor (vermoedelijke) misstanden, die je niet met de leidinggevende wil bespreken, is een klokkenluidersregeling van kracht, die dient ter bescherming van degene die melding maakt van een (vermoedelijk) misstand. Transparant naar relaties en klanten Wij willen zaken doen met relaties die eenzelfde of vergelijkbare visie op integriteit hebben als ons bedrijf en wij doen geen zaken met partijen die naar ons oordeel niet integer handelen. Vanuit het Manifest helpen wij iedereen, mens voor mens, om op zijn eigen manier financieel weerbaar te zijn of te worden. We maken in ons werk een zorgvuldige afweging tussen de belangen van klanten, relaties, de aandeelhouder, de obligatiehouders en de andere schuldeisers van de bank, de werknemers van de bank en de samenleving. Dit geldt in het bijzonder voor de dienstverlening aan de klant en de daarbij behorende zorgplicht. Klantbelang centraal Wij stellen het belang van de klant centraal. Dit betekent onder andere dat: wij focus houden op de klantbehoefte: wij doen wat voor de klant belangrijk is en bieden de klant geen onnodige producten aan; wij onze producten daarom ontwerpen naar de behoefte van de klant. Wij maken en

2 houden bijvoorbeeld de producten eenvoudig, veilig en begrijpelijk; wij bankieren voor de klant écht makkelijk willen maken voor een goede prijs. Maar hoe zeer wij ook om onze klanten geven, wij verlenen geen medewerking aan transacties of opdrachten van klanten die strijdig zijn met de wet. Denk bijvoorbeeld aan mogelijke belastingfraude, criminele activiteiten of handelen met koersgevoelige informatie. Verdachte verzoeken of opdrachten van klanten moeten direct gemeld worden bij de leidinggevende, via het meldpunt incidenten of bij de afdeling Compliance. Niet meewerken aan concurrentievervalsing Wij maken onderling geen afspraken met andere ondernemingen over bijvoorbeeld prijzen, verdeling van klanten of het boycotten van leveranciers en/of afnemers. Een afspraak maken met ondernemingen die de concurrentie kan verhinderen, beperken of vervalsen is verboden. Op sommige onderwerpen is het noodzakelijk om afspraken te maken met andere partijen. Zolang ze geen negatieve invloed op de concurrentie kunnen hebben, is dat toegestaan. Als je twijfelt of bepaalde afspraken gemaakt mogen worden neem dan contact op met de afdeling Compliance. Bankierseed afleggen Als medewerker van SNS Bank N.V. leg je de bankierseed af en onderwerp je je aan het tuchtrecht. Hiermee ben je persoonlijk verantwoordelijk voor het naleven van de sector brede gedragsregels en ben je aanspreekbaar op je gedrag voor de samenleving als geheel. Deze sectorbrede gedragsregels zijn geheel in lijn met onze Gedragscode 'Gezond Verstand, Gezond Geweten' en zijn dan ook volledig geïntegreerd in de Gedragscode en deze aanvullende gedragsregels. Vakmanschap is meesterschap Als professionele organisatie zijn wij ook continu alert op ontwikkelingen in de markt. Wij verwachten van jou dat je oplossingen bedenkt om problemen aan te pakken, dat je weet wat er speelt op je eigen vakgebied én continu investeert in de benodigde kennis en vaardigheden. Wij verwachten van jou dat jouw kennis en vakbekwaamheid zodanig op peil zijn dat je je werkzaamheden op een goede manier kunt uitvoeren. Verbod tot koersmanipulatie Je mag geen (beurs)koersen manipuleren of dit proberen te doen. Als je een redelijk vermoeden hebt dat: 1. een klant of collega handelt met koersgevoelige informatie; of 2. een klant of collega (beurs)koersen manipuleert, meldt dit dan direct bij jouw leidinggevende en de afdeling compliance via het meldpunt incidenten. Verbod tot het doen van beleggingsaanbevelingen Niemand mag openbare beleggingsaanbevelingen doen, zonder voorafgaande toestemming van de Directie van De Volksbank N.V.. 2. Zorgvuldig met informatie en bedrijfsmiddelen Informatie deel je, maar niet met iedereen Ons bedrijf is een informatiebedrijf bij uitstek. Naast onze eigen bedrijfsgegevens beheren wij veel vertrouwelijke informatie van onze relaties. Wij verwerken bepaalde persoonsgegevens alleen als dat is toegestaan. Sommige informatie (zoals geloof, seksuele geaardheid en lidmaatschap van een vakbond) leggen we helemaal niet vast, ook niet in gespreksnotities. Klanten vertrouwen erop dat die persoonsgegevens en financiële gegevens bij ons in veilige handen zijn. Wij gaan hier dus altijd zorgvuldig mee om. Dit betekent onder andere dat wij geen vertrouwelijke informatie over klanten zonder hun toestemming aan een derde geven. Wij geven informatie over klanten alleen aan anderen als dat moet van de wet of de rechter of als er andere rechtvaardigingsgronden zijn. Dit betekent ook dat wij in ons werk geen misbruik maken van informatie die we hebben.

3 Als je vragen van journalisten krijgt over de gang van zaken bij ons bedrijf, dan verwijs je altijd direct door naar de afdeling Communicatie. Internet en met verstand Voor al het internet- en verkeer geldt dat de informatie, bezittingen en reputatie van ons bedrijf gewaarborgd moeten blijven. Internet is een open netwerk. Dit betekent niet alleen dat iedereen toegang tot het internet heeft, maar ook dat de gegevens die via internet worden verspreid voor veel personen toegankelijk zijn. Het is niet toegestaan om vertrouwelijke informatie of correspondentie via internet te versturen, zonder de daarvoor voorgeschreven beveiliging te gebruiken. Gebruik en internet in beginsel alleen voor zakelijke doeleinden. Het is verboden deze middelen te gebruiken voor handelingen die in strijd zijn met de wet, de goede zeden, de openbare orde en onze 'gouden regels' voor informatiebeveiliging. Voordracht houden Wanneer je namens ons bedrijf een voordracht houdt bijvoorbeeld tijdens een congres, seminar of opleiding zorg er dan voor dat deze geen vertrouwelijke informatie bevat of de reputatie van ons bedrijf kan schaden. Twijfel je, stem de presentatie dan af met jouw leidinggevende en de afdeling Communicatie. Behandel koersgevoelige en vertrouwelijke informatie op voorgeschreven wijze Je dient zowel zakelijk als privé uiterst zorgvuldig om te gaan met alle beschikbare informatie die je uit hoofde van je functie verkrijgt. Je mag informatie niet misbruiken, ongeoorloofd bekend maken of delen met derden. Indien je over een informatievoorsprong beschikt, mag je deze voorsprong nooit gebruiken om een persoonlijk voordeel (proberen) te behalen. Dit geldt met name voor privé-beleggingstransacties in bijvoorbeeld effecten, spaarvormen, onroerende zaken, edele metalen of (vreemde) valuta. Je mag niet met koersgevoelige of vertrouwelijke informatie handelen. Wie over koersgevoelige informatie beschikt, moet dat melden bij de afdeling Compliance en een geheimhoudingsverklaring tekenen. Delen koersgevoelige informatie op voorgeschreven wijze Deel koersgevoelige informatie nooit mee aan anderen, dus ook niet aan collega's, klanten, vrienden, familie of andere derden. In afwijking van dit mededelingsverbod mag je koersgevoelige informatie, op een need to know basis, wel aan anderen mededelen als je: a) daarvoor van tevoren toestemming hebt gekregen en degene aan wie je de koersgevoelige informatie meedeelt voorafgaand aan het delen van de informatie een geheimhoudingsverklaring laat tekenen; of b) deze deelt met de onder 2. genoemde functionarissen. 1. Toestemming vereist delen koersgevoelige informatie. De medewerker kan van de directie voorzitter van De Volksbank N.V. schriftelijk toestemming krijgen om de koersgevoelige informatie strikt vertrouwelijk mee te delen aan andere medewerkers of derden. In de schriftelijke toestemming wordt expliciet vermeld aan welke medewerkers of derden de koersgevoelige informatie verstrekt mag worden. Aan specifieke groepen medewerkers is door de directie voorzitter van De Volksbank N.V. een algemene schriftelijke toestemming verleend: 1. generieke kgi groep De Volksbank N.V.; 2. financiële kolom van De Volksbank N.V. Deze medewerkers hebben eenmalig een geheimhoudingsverklaring getekend. Echter medewerkers van de financiële kolom dienen voor strategische projecten wel per project een geheimhoudingsverklaring te tekenen. 2. Wanneer is geen toestemming vereist delen koersgevoelige informatie. Je hebt geen toestemming nodig om koersgevoelige informatie mee te delen aan: a) ieder lid van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V.;

4 b) ieder lid van de directie van De Volksbank N.V.; c) de secretaris van De Volksbank N.V.; d) de directeur Strategie De Volksbank N.V.; e) de directeur HR&C; f) de directeur Externe Communicatie & Investor Relations De Volksbank N.V.; g) de directeur Audit De Volksbank N.V.; h) de directeur Juridische Zaken De Volksbank N.V.; i) de directeur Compliance & Veiligheidszaken De Volksbank N.V.; j) compliance officers De Volksbank N.V.; k) iedere medewerker die door de afdeling Compliance als zodanig is aangewezen Verbod tot handelen met koersgevoelige en vertrouwelijke informatie Indien je bekend bent met koersgevoelige informatie of vertrouwelijke informatie mag je niet handelen in de effecten waarop die koersgevoelige informatie of vertrouwelijke informatie betrekking heeft. Er geldt een uitzondering op dit handelsverbod. Als je bekend bent met koersgevoelige informatie of vertrouwelijke informatie en het jouw taak is om effectentransacties uit te voeren, mag je orders van klanten uitvoeren in de effecten waarop die koersgevoelige informatie of vertrouwelijke informatie betrekking heeft, maar alleen indien de transactie op initiatief en voor rekening van de klant gebeurt. Verbod tot frontrunning Je mag naar aanleiding van of vooruitlopend op effectenorders van klanten of van één van onze bedrijfsonderdelen: 1. geen effectentransacties verrichten, voor rekening en risico van onze bedrijfsonderdelen, die met deze orders samenhangen; 2. geen effectentransacties verrichten, voor rekening en risico van derden (bijvoorbeeld klanten), die met deze orders samenhangen; 3. geen privé-effectentransacties verrichten die met deze orders samenhangen. Ook op een andere wijze mag er geen verband bestaan tussen een privé-effectentransactie van jou en een order van een klant of één van onze bedrijfsonderdelen. Verbod tot handel op basis van niet gepubliceerd rapport Indien je over de inhoud van een nog niet gepubliceerd analistenrapport dan wel ander niet gepubliceerd onderzoeksrapport m.b.t. effecten beschikt dan wel als je het tijdstip weet waarop dit rapport gepubliceerd zal worden en dit rapport is bedoeld om te verspreiden onder klanten of het publiek, mag je: a) geen effectentransacties verrichten voor rekening en risico van één van onze bedrijfsonderdelen, tenzij je market maker bent in het betreffende effect; b) geen effectentransacties verrichten voor rekening en risico van derden (bijvoorbeeld klanten); en c) zelf geen privé-effectentransacties verrichten, in effecten waarop dit rapport betrekking heeft of effecten waarvan de waardeontwikkeling afhankelijk is van deze effecten tot 7 dagen verstreken zijn na de publicatiedatum. Tipverbod koersgevoelige en vertrouwelijke informatie Maak nooit informatie of adviezen aan derden bekend, direct of via anderen, waardoor zij transacties in effecten (zouden kunnen) verrichten, die jijzelf niet mag verrichten. Adviseer derden nooit om transacties in effecten te verrichten die jijzelf niet mag verrichten. Zet collega's, klanten, vrienden, familie of andere derden nooit direct of via anderen aan tot het verrichten van transacties in effecten waarover je koersgevoelige informatie of vertrouwelijke informatie hebt. Zakelijke middelen voor zakelijk gebruik Alle bedrijfsmiddelen die wij je aanbieden zijn in beginsel alleen voor zakelijk gebruik. Je hebt de plicht om zorgvuldig om te gaan met: bedrijfsmiddelen, zoals computers, mobiele telefoons, kantoorartikelen, toegangspassen; en het maken en/of het declareren van kosten.

5 Zuinig omgaan met ons milieu Ons bedrijf hecht grote waarde aan zorg voor het milieu. Wij streven naar kostenverlaging door gebruik te maken van producten en processen die minder grondstoffen en energie vragen en minder afval opleveren. Wij verwachten ook dat jij bijdraagt aan een beter milieu. Ga bijvoorbeeld zuinig om met papier en energie en beperk en scheid afval. 2.1 Ben je lid van de Directie van De Volksbank N.V. dan geldt voor jou de volgende aanvullende regel Black out periode Tijdens een black out periode is het jou niet toegestaan om deel te nemen aan: analistenbijeenkomsten; presentaties voor (institutionele) beleggers; en directe bespreking met deze beleggers, over (bedrijfsonderdelen van) De Volksbank N.V. en financiële instrumenten waar (een bedrijfsonderdeel van) De Volksbank N.V. de uitgevende instelling van is. In deze periode ben jij zeer terughoudend met uitspraken naar externe partijen (met name media) over (een bedrijfsonderdeel van) De Volksbank N.V. Deze kunnen namelijk worden opgevat als indicatie voor de resultaten die ons bedrijf gaat publiceren. In deze black out periode mag jij geen interviews geven. 3. Privé en zakelijk scheiden Voorkom belangenverstrengeling Binnen ons bedrijf hanteren wij als regel: houd werk en privé gescheiden en voorkom zelfs de schijn van belangenverstrengeling. Dit geldt ook voor alle zakelijke relaties, zoals klanten, leveranciers en intermediairs. Het is bijvoorbeeld verboden privé-transacties aan te gaan met leveranciers van ons bedrijf onder andere voorwaarden dan deze leverancier hanteert voor reguliere klanten. Voor bekenden of familie doe je geen zaken; deze draag je over aan collega's. Je collega's bied je geen andere voorwaarden aan bij afname van een product van onze bedrijfsonderdelen dan die gelden voor reguliere klanten (met uitzondering van officiële personeelscondities). Meld mogelijke belangenverstrengeling altijd bij je leidinggevende. Vermijd iedere (schijn van) vermenging van zakelijke en privé belangen die te maken heeft met (privé) beleggingstransacties. In privé niet beleggen in effecten van SNS Bank Vanuit de verbondenheid met onze missie en ambitie past het niet dat wij als medewerker beleggen in effecten van SNS Bank. Daarom beleggen wij in privé niet in effecten van SNS Bank zoals obligaties. Zo willen wij duidelijk maken dat de belangen van de klant niet benadeeld kunnen worden door een mogelijk persoonlijk financieel belang van ons en vermijden wij (de schijn van) belangenverstrengeling. Het verbod geldt voor transacties op eigen naam van de medewerker en rekeningen waartoe deze gerechtigd of gemachtigd is (bijvoorbeeld van kinderen, ouders of eigen BV). 3.1 Ben je lid van de Directie van De Volksbank N.V. dan geldt voor jou de volgende regel m.b.t afname eigen producten Afname eigen product Leningen en garanties van onze onderdelen mogen door jou uitsluitend tegen personeelscondities worden afgenomen. De aan jou verstrekte leningen worden niet kwijtgescholden. Je dient hiervoor eerst toestemming te vragen aan de directeur HR&C door middel van een formulier. Deze toestemming is altijd onder het voorbehoud van goedkeuring achteraf door de Raad van Commissarissen van SNS Bank. Alle overige eigen producten mag je alleen tegen marktconforme voorwaarden afnemen die ook voor andere klanten gelden. Jouw familieleden mogen onze eigen producten alleen afnemen tegen voorwaarden en

6 zekerheden zoals die ook in de normale bedrijfsuitoefening voor klanten worden gehanteerd, tenzij het betreffende product op jouw naam en het betreffende familielid wordt afgesloten. In het laatste geval gelden de regels welke op jou van toepassing zijn. Indien het familielid een medewerker is van ons bedrijf kan dit familielid net als alle andere medewerkers gebruik maken van de personeelscondities van ons bedrijf. Je dient zelf jouw familieleden over de op hen van toepassing zijnde regels te informeren. 3.2 Ben je lid van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V. dan geldt voor jou de volgende regel m.b.t afname eigen producten Afname eigen product Je mag bij de afname van onze eigen producten geen gebruik maken van personeelscondities. Je mag onze eigen producten alleen afnemen tegen voorwaarden en zekerheden zoals die ook in de normale bedrijfsuitoefening voor klanten worden gehanteerd. Indien je voornemens bent een lening dan wel garantie van (bedrijfsonderdelen van) De Volksbank N.V. af te nemen, dien je hiervoor vooraf toestemming te vragen aan de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V.. De aan jou verstrekte leningen worden niet kwijtgescholden. Jouw familieleden mogen onze eigen producten alleen afnemen tegen voorwaarden en zekerheden zoals die ook in de normale bedrijfsuitoefening voor klanten worden gehanteerd. Indien het familielid een medewerker is van De Volksbank N.V. kan dit familielid net als alle andere medewerkers gebruik maken van de personeelscondities van De Volksbank N.V. Je dient zelf jouw familieleden over de op hen van toepassing zijnde regels te informeren. Gezien je functie word je aangemerkt als een: insider Privé-effectentransacties Voor privé-effectentransacties heeft ons bedrijf speciale regels opgesteld, die dienen ter bescherming van jou en de reputatie van ons bedrijf. Onder privé-effectentransacties verstaan wij effectentransacties of effectenorders door of in naam van jou: die door jou worden verricht anders dan in de normale uitoefening van je functie; voor jouw rekening worden verricht; of voor rekening van derden worden verricht. Anderen die voor jou privé-effectentransacties verrichten Indien anderen voor jou privé-effectentransacties verrichten, dienen zij zich te houden aan de regels voor privé-effectentransacties die voor jou gelden. Jij bent verantwoordelijk voor jouw privéeffectentransacties en dient degene die voor jou privé-effectentransacties verricht op de hoogte te brengen van de op jou van toepassing zijnde regels. Locatieplicht effecten Kies je er voor om te beleggen dan dien je jouw beleggingsdepot aan te houden bij BinckBank. Bij het openen van een beleggingsdepot dien je aan te geven dat je medewerker van De Volksbank N.V. bent met een insiderstatus. Als uitzondering op deze locatieplicht mag in vier gevallen door jou buiten BinckBank worden belegd bij een onder toezicht staande kredietinstelling of beleggingsonderneming, te weten: a) in staatsobligaties; b) in (semi) open-end beleggingsinstellingen, met uitzondering van: 1. Huisfondsen; en/of 2. (semi) open-end beleggingsinstelling waarbij jij een bestuurs- of beheerfunctie hebt in deze twee gevallen moeten de transacties wel via BinckBank verlopen; c) in trackers/sprinters/turbo's waarvan de onderliggende waardes indices, valuta of grondstoffen zijn; d) d.m.v. extern vrije hand vermogensbeheer, mits in ieder geval aan de geldende voorwaarden wordt voldaan.

7 Emissie of beursintroductie Indien je werkzaam bent bij een bedrijfsonderdeel van De Volksbank N.V. dat een functie vervult bij een emissie of beursintroductie, of anderszins uit hoofde van je functie daarbij betrokken bent, mag je niet inschrijven op die emissie of beursintroductie. Dit verbod geldt voor alle soorten effecten. Dit verbod geldt niet indien: het desbetreffende bedrijfsonderdeel van De Volksbank N.V. uitsluitend een logistieke rol vervult in het distributieproces (een loket- of doorgeeffunctie); of door jou wordt ingeschreven bij de uitoefening van het claimrecht bij claimemissies dan wel indien je de effecten verkrijgt via het uitoefenen van een claimrecht. Beleggings(studie)club Je mag geen lid zijn of worden van een beleggings(studie)club. Meldingsplicht m.b.t. privé-effectentransacties in SNS Bank effecten Indien je, ondanks het handelsverbod, toch opdracht hebt gegeven tot een privéeffectentransactie in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde mede bepaald wordt door de waarde van SNS Bank effecten, dien je deze transactie onverwijld te melden aan de afdeling Compliance De Volksbank N.V.. Deze meldt de transactie door aan de AFM middels het daarvoor bestemde meldingsformulier. Let op: De verplichte melding aan de AFM is ook van toepassing indien de privéeffectentransactie in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde mede bepaald wordt door de waarde daarvan, uitgevoerd wordt door een vrije hand vermogensbeheerder. Echter is door middel van een addendum bij de vermogensbeheerovereenkomst een handelsverbod in deze effecten afgedwongen. Onder de meldingsplichtige transacties vallen ook transacties in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde bepaald wordt door de waarde daarvan, in het kader van levensverzekeringpolissen en wanneer bovengenoemde effecten als zekerheid (verpanding) worden verstrekt of uitgeleend. Informeren nauw verbonden personen over regels Je bent verplicht de met jou nauw verbonden personen schriftelijk op de hoogte te stellen van de op hen van toepassing zijnde meldingsplicht richting de AFM m.b.t. privé-effectentransacties in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde mede bepaald wordt door de waarde daarvan, een afschrift van dit bericht te bewaren en de afdeling Compliance van De Volksbank N.V. een kopie te verstrekken. Deze meldingsplicht houdt in dat de nauw verbonden persoon uiterlijk op de derde werkdag na de transactiedatum melding aan Compliance De Volksbank N.V. en de AFM maakt van de voor eigen rekening verrichte privé-effectentransacties. Let op: De verplichte melding aan de AFM is ook van toepassing indien de privé-effectentransactie in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde mede bepaald wordt door de waarde daarvan, uitgevoerd wordt door een vrije hand vermogensbeheerder. Om problemen met het melden aan de AFM te voorkomen adviseren we je om de aan jou nauw verbonden personen het advies te geven om niet te beleggen in SNS Bank effecten of effecten waarvan de waarde mede bepaald wordt door de waarde daarvan. Relatiegeschenken niet zonder meer aannemen of weggeven Wij streven naar tevreden en langdurige relaties, zowel met onze klanten als met onze leveranciers en andere partijen met wie wij werken. Van jou wordt verwacht dat je je contacten kent en weet met wie je werkt. Juist het persoonlijke element is hierin ook belangrijk, zakelijk en professioneel

8 maar niet kil en afstandelijk. Relatiegeschenken (zoals eindejaarsgeschenken, cadeaus voor jubilea, reizen en evenementen) mag je onder voorwaarden aannemen als blijk van een goede relatie of deelname aan het relatienetwerk, maar ze mogen je onafhankelijkheid niet beïnvloeden en moeten in verhouding staan tot de relatie. Kijk bijvoorbeeld kritisch naar het moment waarop je het relatiegeschenk krijgt (net voor of lang na een onderhandeling), de waarde van het cadeau en de mogelijke bedoeling van de gever. Bespreek een aangeboden relatiegeschenk altijd met je leidinggevende, zodat jullie samen kunnen bepalen of je het relatiegeschenk kunt accepteren. Er mag geen sprake zijn van de (schijn van) belangenverstrengeling. Dit geldt ook voor relatiegeschenken die je weggeeft. Het is niet toegestaan om contanten of tegoedbonnen die direct inwisselbaar zijn voor geld in ontvangst te nemen of te geven. Kom je in een situatie waarin je twijfelt? Bespreek dit dan met je leidinggevende, zodat jullie samen kunnen bepalen of er een risico op (schijn van) belangenverstrengeling kan ontstaan. Dit geldt ook voor relatiegeschenken die je weggeeft. Houd je aan de regels ten aanzien van het weggeven van relatiegeschenken welke gelden bij jouw bedrijfsonderdeel. 3.3 Ben je lid van de Directie van De Volksbank N.V. dan geldt voor jou de volgende regel m.b.t nevenactiviteiten Nevenactiviteiten als het kan Wij waarderen het als je je inzet voor de maatschappij. Nevenactiviteiten mogen alleen niet in strijd zijn met ons bedrijfsbelang. Bespreek nevenactiviteiten daarom voordat je hiermee begint of voorafgaand aan je indiensttreding bij ons bedrijf altijd met de voorzitter van de statutaire directie. Indien je zelf voorzitter bent van de statutaire directie bespreek deze nevenactiviteiten dan met de voorzitter van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V. Je kunt dan samen bepalen of er sprake is van mogelijke belangentegenstellingen en of er vanuit ons bedrijf voorwaarden aan deze nevenactiviteiten (moeten) worden gesteld. Schriftelijke toestemming van degene met wie je de nevenactiviteit moet bespreken is altijd nodig voor het uitoefenen daarvan. Je mag naast je bestuursfunctie bij De Volksbank N.V. niet meer dan twee toezichtfuncties bekleden. Uitzondering hierop is een toezichtfunctie bij een rechtspersoon die niet hoofdzakelijk een commerciële doelstelling heeft. Toezichtfuncties bij rechtspersonen die met elkaar in de groep van De Volksbank N.V. verbonden zijn tellen als één benoeming. Voor bestuursfuncties bij rechtspersonen buiten de groep van De Volksbank N.V. die niet hoofdzakelijk een commerciële doelstelling hebben geldt geen verdere limitering, voor zover het je inzet en betrokkenheid bij De Volksbank N.V. niet belemmert. Wijzigingen van verstrekte gegevens in verband met nevenactiviteiten dien je voorafgaand aan die wijziging te melden aan de voorzitter van de statutaire directie en aan de secretaris van De Volksbank N.V. Indien je zelf voorzitter bent van de statutaire directie, dan doe je de voorafgaande melding aan de voorzitter van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V. en aan de secretaris van die raad. 3.4 Ben je lid van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V. dan geldt voor jou de volgende regel m.b.t nevenactiviteiten Nevenactiviteiten als het kan De Volksbank N.V. waardeert het als je je inzet voor de maatschappij. Nevenactiviteiten mogen alleen niet in strijd zijn met ons bedrijfsbelang of je inzet en betrokkenheid bij De Volksbank N.V. belemmeren. Bij een (potentieel) tegenstrijdig belang dat van betekenis voor De Volksbank N.V. en/of jouzelf kan zijn, volg je de regels die hierover zijn opgenomen in het Reglement voor de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V. Je mag naast je commissariaat bij De Volksbank N.V. niet meer dan 3 andere toezichtfuncties bekleden, althans indien je daarnaast geen bestuursfunctie vervult. Vervul je naast je

9 commissariaat bij De Volksbank N.V. wel een bestuursfunctie of ben je voornemens naast je commissariaat bij De Volksbank N.V. een bestuursfunctie te gaan vervullen, dan mag je naast je commissariaat en die bestuursfunctie niet meer dan één andere toezichtfunctie bekleden. Uitzondering hierop is een toezichtfunctie bij een rechtspersoon die niet hoofdzakelijk een commerciële doelstelling heeft. Toezichtfuncties bij rechtspersonen die met elkaar in de groep van De Volksbank N.V. verbonden zijn tellen als één benoeming. Voor bestuursfuncties bij organisaties buiten de groep van De Volksbank N.V. die niet hoofdzakelijk een commerciële doelstelling hebben, geldt geen limitering. Voorafgaand aan een benoeming en vervolgens jaarlijks ten behoeve van het verslag van de Raad van Commissarissen dien je van je nevenactiviteiten te doen bij de secretaris van de Raad van Commissarissen van De Volksbank N.V., voor zover deze nevenfuncties relevant zijn of kunnen zijn voor de vervulling van je taak als commissaris. 4. Dilemmastappenplan lees meer Algemene uitgangspunten gedragsregels lees meer...