Identiteit van de uiteindelijk begunstigden van een vennootschap

Transcriptie

1 Identiteit van de uiteindelijk begunstigden van een vennootschap Argenta Spaarbank nv Dienst Personenbeheer Belgiëlei 49-53, 2018 ANTWERPEN FSMA RPR Antwerpen btw BE Kenmerk: PBUBOA Wettelijk kader De wet ter voorkoming van witwassen van geld en terrorismefinanciering verplicht de banken tot identificatie van de uiteindelijk begunstigden van hun cliënten, in het bijzonder wanneer deze cliënten vennootschappen zijn (met of zonder rechtspersoonlijkheid) die gelden beheren of uitkeren. Volgens de wet zijn de uiteindelijk begunstigden van een vennootschap elke/alle natuurlijke perso(o)n(en) die de uiteindelijke eigenaar is (zijn) van of zeggenschap heeft (hebben) over de cliënt, de lasthebber van de cliënt of de begunstigde van levensverzekeringen of andere soorten beleggingsverzekeringen en/of de natuurlijke perso(o)n(en) voor wiens rekening een verrichting wordt uitgevoerd of een zakelijke relatie wordt aangegaan. Meer informatie vindt u in de verklarende nota die integraal deel uitmaakt van deze verklaring. 1. De vennootschap Maatschappelijke benaming... Rechtsvorm... Maatschappelijke zetel... Ondernemingsnummer De uiteindelijk begunstigden 1 In de bijgevoegde Verklarende Nota (punt c) vindt u wie in welke vakjes moet worden opgenomen. Naam Voornaam Uiteindelijk begunstigden Adres Geboorteplaats Geboortedatum Aandeelhouder > 25 % Beslisser Functie beslisser 1 Voor een definitie, zie onderaan in de verklarende nota ARGENTA SPAARBANK NV VERKLARING OVER DE IDENTITEIT VAN DE UITEINDELIJK BEGUNSTIGDEN VAN EEN VENNOOTSCHAP - 1/5

2 3. Verklaring Ik verklaar dat op (datum invullen) de hierboven onder punt 2 vermelde natuurlijke personen de uiteindelijk begunstigden zijn van de onder punt 1 genoemde vennootschap; (aanvinken indien er geen uiteindelijke begunstigden zijn, zie Verklarende nota punt c) dat op (datum invullen) geen uiteindelijke begunstigde is van het vermogen van de onder punt 1 genoemde vennootschap; (aanvinken indien van toepassing, zie Verklarende nota punt d) dat op (datum invullen) de onder punt 1 genoemde vennootschap of een of meer uiteindelijke begunstigden een beursgenoteerde vennootschap / een kredietinstelling of financiële instelling / een Belgische overheidsinstantie is met de volgende identiteitsgegevens: Identiteitsgegevens Maatschappelijke / officiële benaming Adres maatschappelijke zetel / officieel adres Categorie (hetzij beursgenoteerde vennootschap, hetzij kredietinstelling of financiële instelling, hetzij Belgische overheidsinstelling) Beurs (indien beursgenoteerde vennootschap) Toezichthouder (indien financiële instelling of kredietinstelling) 4. Bijlagen Ik verbind mij er toe Argenta Spaarbank nv onmiddellijk schriftelijk op de hoogte te brengen als een wijziging aan deze verklaring moet worden aangebracht en haar een kopie te bezorgen van het identiteitsdocument van de nieuwe uiteindelijk begunstigden. Argenta Spaarbank nv behoudt zich het recht voor de relatie met de vennootschap te beëindigen indien zou blijken dat de aan haar verstrekte informatie onvolledig of onjuist is. Voeg een recto verso kopie toe van de identiteitsdocumenten van alle uiteindelijk begunstigden. (Zie Verklarende nota punt e.) 5. Ondertekening door de vertegenwoordigers Naam Voornaam Functie Handtekening ARGENTA SPAARBANK NV VERKLARING OVER DE IDENTITEIT VAN DE UITEINDELIJK BEGUNSTIGDEN VAN EEN VENNOOTSCHAP - 2/5

3 Verklarende nota bij de "Verklaring betreffende de identiteit van de Uiteindelijk Begunstigde(n) van een vennootschap a. Waarom moeten banken een "Verklaring betreffende de identiteit van de Uiteindelijk Begunstigde(n)" vragen? De wetgeving tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme verplicht de banken om de Uiteindelijk Begunstigden van hun klanten te identificeren, in het bijzonder wanneer het om vennootschappen gaat. Tegelijkertijd verplicht ze vennootschappen om aan hun banken de identiteit van hun Uiteindelijk Begunstigde(n) mee te delen. Toepasselijke Belgische regelgeving: Wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (meermaals gewijzigd) Reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie-en Assurantiewezen van 23 februari 2010 betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, goedgekeurd bij koninklijk besluit van 16 maart 2010 Circulaire van 6 april 2010 van de Commissie voor het Bank-, Financie-en Assurrantiewezen betreffende de waakzaamheidsplicht ten aanzien van het cliënteel, voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen van geld en terrorismefinanciering, en voorkoming van de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens. Met het oog op het correct naleven van deze wettelijke verplichtingen om de Uiteindelijk Begunstigde(n) van een vennootschap te identificeren en aan te melden, moet(en) de vertegenwoordiger(s) van een vennootschap een "verklaring betreffende de identiteit van de Uiteindelijk Begunstigde(n)" invullen en ondertekenen. b. Wie moet de verklaring invullen en ondertekenen? De verklaring moet worden ingevuld door de personen die gemachtigd zijn om de vennootschap te vertegenwoordigen tegenover derden, in overeenstemming met haar juridisch en statutair regime. c. Definities van "Uiteindelijk Begunstigden", "Controle" Onder Controle moet worden verstaan, de bevoegdheid in rechte of in feite om een beslissende invloed uit te oefenen op de aanstelling van de meerderheid van de bestuurders of zaakvoerders van de vennootschap of op de oriëntatie van haar beleid. Een Uiteindelijk Begunstigde is: - Elke/alle natuurlijke perso(o)n(en) die de uiteindelijke eigenaar is (zijn) van of zeggenschap heeft (hebben) over de cliënt, de lasthebber van de cliënt of de begunstigde van levensverzekeringen of andere soorten beleggingsverzekeringen en/of de natuurlijke perso(o)n(en) voor wiens rekening een verrichting wordt uitgevoerd of een zakelijke relatie wordt aangegaan. - Worden beschouwd als uiteindelijke eigenaar of degene die zeggenschap heeft over de cliënt, de lasthebber van de cliënt, de begunstigden van levensverzekeringen of andere soorten beleggingsverzekeringen: - a) in het geval van vennootschappen: - i) de natuurlijke perso(o)n(en) die rechtstreeks of onrechtstreeks een toereikend percentage van de stemrechten of van het eigendomsbelang in deze vennootschap houden met inbegrip door middel van aandelen aan toonder. - Een door een natuurlijke persoon gehouden belang van meer dan 25 % van de stemrechten of van meer dan 25% van de aandelen of het kapitaal van de vennootschap, is een indicatie van een toereikend percentage van stemrechten of van een direct belang in de zin van het eerste lid. - Een belang gehouden door een vennootschap die onder zeggenschap staat van één of meerdere natuurlijke perso(o)n(en), of door meerdere vennootschappen die onder zeggenschap staan van dezelfde natuurlijke persoon of natuurlijke personen, van meer dan 25 % van de aandelen of van meer dan 25% van het kapitaal van de vennootschap, geldt als indicatie van een toereikend onrechtstreeks belang in de zin van ARGENTA SPAARBANK NV VERKLARING OVER DE IDENTITEIT VAN DE UITEINDELIJK BEGUNSTIGDEN VAN EEN VENNOOTSCHAP - 3/5

4 het eerste lid. - ii) elke of alle natuurlijke perso(o)n(en) die zeggingschap heeft/hebben over deze vennootschapsrechtelijke entiteit via andere middelen. - De uitoefening van het zeggenschap via andere middelen kan in het bijzonder worden vastgesteld volgens de criteria in artikel 22, 1 tot en met 5, van Richtlijn 2013/34/EU van het Europees Parlement en van de Raad van 26 juni 2013 betreffende de jaarlijkse financiële overzichten, geconsolideerde financiële overzichten en aanverwante verslagen van bepaalde ondernemingsvormen, tot wijziging van Richtlijn 2006/43/EG van het Europees Parlement en de Raad en tot intrekking van Richtlijnen 78/660/EEG en 83/349/EEG van de Raad; - iii) de natuurlijke persoon of personen die beho(o)rt(en) tot het hoger leidinggevend personeel, indien na uitputting van alle mogelijke middelen en op voorwaarde dat er geen gronden voor verdenking bestaan, geen van de personen als bedoeld onder i) of ii) is achterhaald, of indien er enige twijfel bestaat of de achterhaalde persoon of personen de uiteindelijk begunstigde(n) is, respectievelijk zijn; - b) in het geval van trusts: - i) de oprichter; - ii) de trustee(s); - iii) de eventuele protector; - iv) de begunstigden, of voor zover de afzonderlijke personen die de begunstigden van de trust zijn, nog niet zijn geïdentificeerd, de groep van personen in wier belang de trust hoofdzakelijk werd opgericht of werkzaam is; - v) elke andere natuurlijke persoon die wegens het feit dat hij directe of indirecte eigenaar is of via andere middelen, uiteindelijke zeggenschap over de trust uitoefent; - c) In het geval van stichtingen, van (I)vzw s, en juridische constructies vergelijkbaar met trusts, de natuurlijke persoon of personen die in het bezit is, respectievelijk zijn van gelijkwaardige of soortgelijke posities als onder b); - Worden beschouwd als de natuurlijke perso(o)n(en) voor wiens/wier rekening een verrichting wordt uitgevoerd of een zakelijke relatie wordt aangegaan, de personen die voordeel behalen of zullen behalen uit deze verrichting of zakelijke relatie en in rechte of in feite, rechtstreeks of onrechtstreeks, beschikken over de bevoegdheid om te beslissen over de uitvoering van een dergelijke verrichting of het aangaan van dergelijke zakelijke relatie en/of de modaliteiten ervan te bepalen of ermee in te stemmen. d. Vrijstelling van de verplichting tot identificatie van de Uiteindelijk Begunstigden Als de klant of een (of meer) Aandeelhouder(s) van meer dan 25 %: - een genoteerde vennootschap is: een beursgenoteerde vennootschap waarvan de effecten in een land van de Europese Economische Ruimte zijn toegelaten tot de handel op een gereglementeerde markt ; of - een kredietinstelling of een financiële instelling is die gevestigd is in een land van de Europese Economische Ruimte of in een land dat lid is van de Financial Action Task Force (FATF); of - een Belgische overheidsinstantie is: een Belgische instelling of lichaam dat door een Belgisch openbare macht is opgericht om in een openbare dienst of in een dienst van openbaar nut te voorzien en waarvan die macht de werking bepaalt en controleert; dienen hun Uiteindelijk Begunstigden (Aandeelhouders van meer dan 25 %, Beslissers) niet geïdentificeerd te worden. In dat geval moet het tweede vak onder punt 3 aangekruist worden, met aanduiding van: - de maatschappelijke benaming (als het gaat om een genoteerde vennootschap of een financiële instelling of kredietinstelling) of de officiële benaming (als het gaat om een Belgische overheidsinstantie), - het adres van de maatschappelijke zetel (als het gaat om een genoteerde vennootschap of een financiële instelling of kredietinstelling) of het officiële adres (als het gaat om een Belgische overheidsinstantie), - de categorie en, - desgevallend, de beurs (als beursgenoteerde vennootschap) of de bevoegde toezichthouder (als financiële instelling of kredietinstelling) ARGENTA SPAARBANK NV VERKLARING OVER DE IDENTITEIT VAN DE UITEINDELIJK BEGUNSTIGDEN VAN EEN VENNOOTSCHAP - 4/5

5 Opgelet: Als de klant meerdere Uiteindelijk Begunstigden heeft, dan moeten de Uiteindelijk Begunstigden die niet genieten van de vrijstelling van identificatieverplichting uiteraard wel worden geïdentificeerd in het vak onder punt 2. e. Welke documenten toevoegen? Bij de volledig ingevulde verklaring moet een recto verso kopie van het identiteitsbewijs worden gevoegd van elke persoon die is opgenomen als Uiteindelijk Begunstigde. ARGENTA SPAARBANK NV VERKLARING OVER DE IDENTITEIT VAN DE UITEINDELIJK BEGUNSTIGDEN VAN EEN VENNOOTSCHAP - 5/5