Verklaring in het kader van bijwerking van cliëntgegevens

Transcriptie

1 Verklaring in het kader van bijwerking van cliëntgegevens LEUbrust/PKP Ondergetekende, verklaart: vertegenwoordiger van (Benaming)... (Maatschappelijke zetel)... (Land)... ondernemingsnummer: dat hoger vermelde gegevens correct zijn 2. dat de reële activiteit van de vennootschap als volgt correct omschreven is: 3. indien de zetel van de vennootschap zich in het buitenland bevindt: omschrijf dan de economische band met België (m.a.w. waarom bankiert de vennootschap in België?): 4. vul bijgevoegde Verklaring Uiteindelijke Begunstigden in. Datum & handtekening / /2013

2 Verklaring uiteindelijke begunstigde(n ) LEUbrust/PKP De wet van 11 januari 1993, gewijzigd door de wet van 18 januari 2010, tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, legt aan de banken op om de uiteindelijke begunstigde(n) te identificeren. Uiteindelijke begunstigden zijn als bedoeld in de wet de natuurlijke personen voor wiens rekening of ten voordele van wie een verrichting wordt uitgevoerd of een zakelijke relatie wordt aangegaan of die de uiteindelijke eigenaar zijn van de cliënt of er de controle over uitoefenen. Meer informatie is terug te vinden in de bijlage. De ondergetekende(n) (1) Naam en voornaam Hoedanigheid (2) Handtekening A A C B C B D D handelend als statutaire vertegenwoordiger(s) van Benaming en maatschappelijke zetel van de cliënt: Ondernemingsnummer verklaart (verklaren) conform art.8, 3 van bovenvermelde wet dat op.../.../2013 (datum) de uiteindelijke begunstigde(n) van de cliënt de volgende fysieke personen zijn: Naam en voornaam (1) Adres Hoedanigheid (3) Geboortedatum Geboorteplaats Beroep Nr. identiteitsbewijs of dat de uiteindelijke begunstigde het volgende beursgenoteerd bedrijf is: Naam van de maatschappij Adres maatschappelijke zetel Beurs van notering BRIEFP. 2/2

3 cliëntnummer onderneming in te vullen door KBC _ - en bevestigt (bevestigen) dat, voor zover hem/haar (hen) bekend: géén van de hierboven vermelde uiteindelijke begunstigden een prominente publieke functie uitoefent; één of meerdere van de hierboven vermelde uiteindelijke begunstigden een prominente publieke functie uitoefent, m.n.; Naam en voornaam van de uiteindelijke begunstigde(n) die moet(en) beschouwd worden als politiek prominent(e) perso(o)n(en) (4) De cliënt verbindt zich er onherroepelijk toe de KBC Bank NV, schriftelijk en onmiddellijk, in kennis te stellen van elke wijziging aan deze lijst van uiteindelijke begunstigde(n) - inclusief hun statuut van politiek prominent persoon - en KBC Bank NV een kopie te bezorgen van de identiteitsbewijzen van de nieuwe uiteindelijke begunstigde(n). KBC Bank NV behoudt zich het recht voor zonder schadeloosstelling of voorafgaande opzegging elke relatie met de cliënt te verbreken, als blijkt dat KBC Bank NV niet op de hoogte werd gebracht van bovengenoemde wijziging (wet van 11 januari 1993, art. 8, 4). KBC Bank NV brengt de cliënt daarvan dan per brief op de hoogte. (1) Als KBC Bank NV nog niet over zulke documenten beschikt: voeg een recto-versokopie van de identiteitskaart toe, of van een ander identiteitsbewijs als hij geen Belg is. Voeg bijkomend een kopie van een ander officieel document toe als het identiteitsbewijs het adres niet vermeldt (bijvoorbeeld het adresbewijs voor een Belg). (2) Vermeld de juiste functie van de personen die gemachtigd zijn om de niet-natuurlijke persoon te vertegenwoordigen (bestuurder, voorzitter, zaakvoerder, enz.). (3) Vermeld de hoedanigheid van de uiteindelijke begunstigde (aandeelhouder, bestuurder, enz.). (4) Als KBC Bank NV nog niet over dat document beschikt: voeg voor elk van de onder de rubriek vermelde personen een Verklaring in het kader van de identificatie van Politiek Prominente Personen toe. BRIEFP. 3/2

4 Verklaring in het kader van de identificatie van Politiek Prominente Personen LEUbrust/PKP Cliëntnummer: (in te vullen door PKP) / _ - Geachte cliënt, Overeenkomstig de derde EU-richtlijn (2005/60/EC), de Belgische wetgeving en de circulaire van de FSMA moeten krediet- en financiële instellingen (o.a. bank- en verzekeringsmaatschappijen) voldoende informatie verzamelen om te bepalen of een natuurlijk persoon een Politiek Prominent Persoon (PPP) is. Omdat we gehouden zijn aan die wettelijke verplichting, verzoeken we u vriendelijk om onderstaande verklaring in te vullen en te ondertekenen. Ondergetekende verklaart hierbij een Politiek Prominent Persoon (PPP) te zijn wegens de uitoefening van een prominente publieke functie 1 tijdens de voorbije 12 maanden. Functieomschrijving:. Begindatum functie:. Datum waarop de functie werd beëindigd (indien van toepassing): banden (als direct familielid 2 of als naaste geassocieerde 3 ) met een natuurlijk persoon die de voorbije 12 maanden belast werd met het uitoefenen van een prominente publieke functie. Naam en voornaam van de verwant:. Relatie die u met de persoon hebt: Functieomschrijving:. Begindatum functie:.. Datum waarop de functie werd beëindigd (indien van toepassing): geen Politiek Prominent Persoon te zijn. Ik verbind mij ertoe KBC onverwijld in te lichten, zodra deze situatie in de toekomst verandert. Handtekening uiteindelijke begunstigde en datum: / / Staatshoofden, regeringsleiders, ministers en staatssecretarissen; parlementsleden; leden van hooggerechtshoven, van constitutionele hoven of andere hoge gerechtelijke instanties waarvan de beslissingen doorgaans niet vatbaar zijn voor hoger beroep, tenzij in uitzonderlijke omstandigheden; leden van rekenkamers of van de raden van bestuur van centrale banken; ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge officieren van de krijgsmacht; leden van de administratieve, bestuurlijke of toezichthoudende instanties van staatsondernemingen (exclusief posities op EU- of internationaal niveau); deze categorieën omvatten geen functionarissen van middelbaar of ondergeschikt niveau. 2 De echtgenoot/echtgenote, iedere partner die door het nationale recht beschouwd wordt als gelijkwaardig met de echtgenoot/echtgenote, de kinderen en hun echtgenoten/s of partners en de ouders. 3 Onder naaste geassocieerde wordt begrepen: 1) Alle natuurlijke personen van wie bekend is dat ze de gezamenlijke uiteindelijke begunstigden zijn van juridische entiteiten of juridische constructies of die een andere nauwe zakelijke relatie hebben met een persoon die belast geworden of geweest is met een prominente publieke functie. 2) Elke natuurlijke persoon die alleen uiteindelijke begunstigde is van een juridische entiteit of juridische constructie waarvan bekend is dat ze is opgezet voor het feitelijke voordeel van een persoon die belast geworden of geweest is met een prominente publieke functie.

5 BIJLAGE Verduidelijking bij de Verklaring uiteindelijke begunstigde(n) 1 Waarom moeten de banken een Verklaring uiteindelijke begunstigde(n) vragen? De wetgeving inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van het terrorisme 4 verplicht de banken om de uiteindelijke begunstigde(n) van rechtspersonen, trusts en andere juridische structuren zonder rechtspersoonlijkheid, te identificeren. De uiteindelijke begunstigde(n) van zulke niet-natuurlijke persoon is (zijn) de natuurlijke persoon (personen) die de uiteindelijke eigenaar zijn van de cliënt of er de controle over uitoefenen. Bij de laatste wetswijziging in 2010 is bepaald in artikel 8, paragraaf 3, dat de cliënt-vennootschap (of entiteit) de wettelijke verplichting heeft zijn uiteindelijke begunstigden mee te delen, en dat zowel bij het aangaan van de zakenrelatie als op later verzoek (in het kader van actualisatie van de informatie). De wetgeving legt de banken ook de verplichting op om specifieke maatregelen te nemen wanneer zakelijke relaties worden aangegaan of verrichtingen worden uitgevoerd voor rekening van zgn. politiek prominente personen. Die specifieke maatregelen houden o.m. in dat passende en geschikte procedures moeten uitgewerkt worden om uit te maken of een cliënt of zijn uiteindelijke begunstigde een politiek prominent persoon is. 2 Uiteindelijke begunstigden: soms bezitters, soms beslissingnemers De term uiteindelijke begunstigde 5 wordt regelmatig geïnterpreteerd als eigenaar of bezitter. In heel wat gevallen klopt die interpretatie ook. Maar er zijn ook heel wat gevallen waar er geen eigenaar(s) zijn (is) in de strikte zin van het woord, maar waar er toch een verklaring moet ingevuld worden. In die gevallen moeten de economische beslissingnemers, of anders gezegd, de bestuurders opgegeven worden. Hieronder volgt per type entiteit wie als uiteindelijke begunstigde moet beschouwd worden. Opgelet: als uiteindelijke begunstigde(n) moeten natuurlijke personen opgegeven worden. Als de eigenaars van een vennootschap zelf weer één of meerdere vennootschappen zijn, moet er verder gekeken worden wie dáár dan weer de eigenaars natuurlijke personen van zijn. Die natuurlijke personen worden rechtstreeks ingevuld op de verklaring van de vennootschap/vereniging die het cliëntschap aangaat, ongeacht het aantal tussenstappen. A Vennootschappen (behalve vzw s) A.1 De vennootschap is niet beursgenoteerd, en er zijn een beperkt aantal grotere aandeelhouders of eigenaars die de vennootschap controleren. Het bezit van 25% van de aandelen of stemrechten (of meer) door natuurlijke personen wordt aanzien als een controlerend deel. Ook het uitoefenen van minstens 25% van de stemrechten op de algemene vergadering van de vennootschap, wordt aanzien als controlerend. 4 Bronnen: Belgische wet van 11 januari 1993 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, gewijzigd door de wet van 18 januari 2010, meer specifiek art. 8 en 12, 3. Koninklijk besluit van 16 maart 2010 tot goedkeuring van het reglement van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen betreffende de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme, meer specifiek art. 14 tot en met art. 20 van de bijlage. De Circulaire FSMA_2010_09 van 6 april 2010 van de Commissie voor het Bank-, Financie- en Assurantiewezen over de waakzaamheidsplicht ten aanzien van het cliënteel, voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor witwassen van geld en terrorismefinanciering, en voorkoming van de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens. 5 In het Frans wordt de term bénéficiaires effectifs gebruikt. De Engelse en Duitse termen zijn respectievelijk beneficial owner en Wirtschaftlicher Eigentümer.

6 Het bezit kan rechtstreeks zijn, of onrechtstreeks (bv. via tussenvennootschappen), of een combinatie van beide. >> In dat geval dienen op de verklaring die aandeelhouders of eigenaars vermeld te worden, plus de bestuurders van de vennootschap. A.2 De vennootschap is niet beursgenoteerd, en er zijn alleen een groot aantal kleinere aandeelhouders of eigenaars. (Alle situaties die niet onder de definitie van A.1 vallen, vallen onder A.2.) >> In dat geval is het praktisch moeilijk of onmogelijk om al de eigenaars te vermelden. De controle over het bedrijf ligt dan normaal gezien niet in handen van de eigenaars/aandeelhouders, maar in die van de bestuurders. M.a.w.: op de verklaring moeten alleen de bestuurders vermeld worden. A.3 De vennootschap is zelf niet beursgenoteerd, maar is in het bezit van een andere vennootschap die wél beursgenoteerd is. >> Er moet wel een verklaring opgesteld worden, met de vermelding van de vennootschap-eigenaar en de beurs waarop die vennootschap genoteerd staat. A.4 De vennootschap is zelf beursgenoteerd, of is een financiële instelling. >> In dit geval is er geen verklaring nodig. De wetgeving maakt voor deze situatie een uitzondering. B Vzw s Niemand is de bezitter van een vzw. >> In dergelijke gevallen moet de verklaring de personen vermelden die de feitelijke controle uitoefenen, de bestuursbeslissingen nemen, m.a.w.: de bestuurders van de vzw. C Overheid, overheidsdiensten en feitelijke verenigingen >> In dit geval is geen verklaring nodig. D E Stichting >> Hier zijn er geen aandeelhouders. De bestuurders moeten vermeld worden als uiteindelijke begunstigde(n). Trust, fiducie, enz. >> De begunstigden van de trust, enz; moeten vermeld worden als uiteindelijke begunstigde(n). Het zijn de personen die uitdrukkelijk in de akte als begunstigde vermeld staan, of die als begunstigde mogen beschouwd worden.

7 3 Wie moet er beschouwd worden als politiek prominent persoon? Politiek Prominente Personen zijn: natuurlijke personen die een prominente publieke functie het gaat concreet om de hoogste functies op internationaal, nationaal en regionaal niveau bekleden of hebben bekleed gedurende de laatste twaalf maanden, Natuurlijke personen die een prominente publieke functie bekleden zijn: 1 staatshoofden, regeringsleiders, ministers, onderministers, afgevaardigden van de minister en staatssecretarissen; Enkele voorbeelden (niet limitatief) ter illustratie: Staatshoofden: vorst (zoals in België of Nederland de koning of koningin), president (zoals in Frankrijk, Verenigde Staten, of Zimbabwe). Regeringsleiders, ministers, onderministers, afgevaardigden van de minister en staatssecretarissen: Op internationaal niveau zijn het de hoogste verantwoordelijken van internationale of supranationale organisaties zoals de Europese Unie (voorzitter van de Europese Raad, voorzitter en leden van de Europese Commissie) de Verenigde Naties (Secretaris Generaal, de directeuren-generaal en de leden van de leidinggevende organen van de gespecialiseerde organisaties van de VN zoals Unicef, Unesco, Internationaal Fonds voor Landbouwontwikkeling). Op nationaal niveau zijn het de leden van de nationale (federale) regering: eerste minister, minister-president, ministers (in de Verenigde Staten zijn dit de United States Secretaries), onderministers (United States Deputy Secretaries), afgevaardigden van de minister (kabinetschefs) en staatssecretarissen. Voor federale staten (zoals België, Duitsland, de Verenigde Staten van Amerika) zijn het ook de leden van de deelstaatregeringen. Voorbeelden daarvan zijn de Vlaamse regering, de Waalse en Brusselse Gewestregeringen, de Duitstalige Gemeenschapsregering in Belgie, maar bijvoorbeeld ook de regeringen van Beieren, Sleeswijk-Holstein of Saksen in Duitsland of de regeringen van Californië, Arizona of Alaska in de Verenigde Staten van Amerika. 2 parlementsleden; Het betreft de voorzitters en de leden van nationale (federale) parlementen (kamer en senaat in België, House of Lords House of Commens in Groot Brittannië, de leden van de Russische Doema of de Israëlische Knesset), en voor federale staten ook de leden van de parlementaire assemblees van de deelstaten (Vlaams Parlement, Parlement van de Franse Gemeenschap, Brussels Hoofdstedelijk Parlement maar ook bijvoorbeeld de leden van het parlement van Schotland, of het parlement van een Duitse deelstaat of een van de staten van de Verenigde Staten van Amerika). Maar dus ook, op supranationaal niveau bijvoorbeeld de leden van het Europees Parlement. 3 leden van hooggerechtshoven, grondwettelijke hoven en andere hoge rechterlijke instanties die doorgaans beslissingen nemen waartegen geen verder beroep mogelijk is; Op internationaal niveau gaat het dan bijvoorbeeld om de rechters of raadsheren van het Hof van Justitie van de Europese Gemeenschappen in Luxemburg, het Europees Hof voor de Rechten van de Mens in Straatsburg of het Internationaal Strafhof in Den Haag. Op nationaal niveau gaat het over de rechters en raadsheren van hooggerechtshoven zoals het Federal Supreme Court of de Supreme Courts van de deelstaten van de Verenigde Staten van Amerika, het Belgisch Grondwettelijk Hof of het Ierse Hooggerechtshof of het Hooggerechtshof van Oeganda. Ook de rechters en raadsheren van hoge administratieve rechtbanken zoals de Raad van State in België of de Conseil Constitutionnel in Frankrijk vallen onder het toepassingsgebied. Tot slot moeten ook de rechters en raadsheren van de hoogste rechtbanken van de gewone rechtspraak met name rechtbanken die zich bezighouden met cassatierechtspraak zoals het Hof van Cassatie in België of de Hoge Raad in Nederland tot de politiek prominente personen gerekend worden. 4 leden van rekenkamers en van directies van centrale banken; Het betreft enerzijds de leden van bijvoorbeeld het Belgische Rekenhof, de Nederlandse Algemene Rekenkamer, de Government Accountability Office van het Congres van de Verenigde Staten en vergelijkbare instanties in andere landen, en anderzijds de leden van de directiecomités van centrale banken zoals de Nationale Bank van België, de Duitse Nationale Bank (Deutsche Bundesbank), de Franse Nationale Bank (Banque de France), de Amerikaanse Federal Reserve. Op internationaal vlak betreft het onder meer de Wereldbank (onderdeel van de Verenigde Naties), de ECB (Europese Centrale Bank ) en de leden van de Raad van Bestuur van de Bank for International Setllements in Bazel, Zwitserland. 5 ambassadeurs, zaakgelastigden en hoge legerofficieren; Ambassadeurs, zaakgelastigden of chargés d affaires (ook wel diplomatiek gezanten) zijn de personen die aan het hoofd staan van diplomatieke missies. Zij vertegenwoordigen hun land bij een ander land of bij een internationale organisatie zoals de NAVO of de Verenigde Naties. Als hoge legerofficieren moeten beschouwd worden de militaire bevelhebbers, leden van de generale staf, vanaf de graad van generaal en hoger. 6 leden van bestuursorganen, leidinggevende of toezichthoudende organen van overheidsbedrijven. Het betreft de leden van directiecomités en raden van bestuur van bedrijven die in handen zijn van de overheid, zoals Belgacom, B-Post of de NMBS Holding in België.

8 Functies van middelbaar of ondergeschikt niveau, zoals burgemeesters, schepenen, gemeente- of provincieraadsleden, rechters van gewone rechtbanken (vredegerecht, politierechtbank, rechtbank van koophandel, arbeidshof, enz.), lager diplomatiek personeel, militairen met een lagere graad dan generaal, directeuren van diensten of afdelingen van overheidsbedrijven die geen lid zijn van het directiecomité, vallen niet onder bovenvermelde categorieën. directe familieleden, Directe familieleden van natuurlijke personen die een prominente publieke functie bekleden zijn: 1 de echtgenoot of echtgenote; 2 een partner die naar het nationale recht van de in het eerste lid, 1 bedoelde persoon als gelijkwaardig met een echtgenoot of echtgenote wordt aangemerkt (bijvoorbeeld de wettelijk samenwonende partner); 3 de kinderen en hun echtgenoten of partners; 4 de ouders. Naaste geassocieerden van natuurlijke personen die een prominente publieke functie bekleden zijn: 1 elke natuurlijke persoon van wie bekend is dat hij met een PPP de gezamenlijke uiteindelijke begunstigde is van juridische entiteiten of juridische constructies, of met de genoemde persoon verbonden is door andere, nauwe, zakelijke relaties; Een persoon is dus een naaste geassocieerde van een PPP als hij samen met de PPP bestuurder is van een vennootschap, een VZW of een stichting; of als hij net zoals de PPP zelf 25% (of meer) van de aandelen of stemrechten van een vennootschap bezit; of als hij samen met een PPP de begunstigde is van een trust of een fiducie. 2 elke natuurlijke persoon die enige uiteindelijke begunstigde is van een rechtspersoon of juridische constructie waarvan geweten is dat ze de facto opgericht werd ten voordele van een PPP. In tegenstelling tot 1 kan de situatie niet op basis van objectieve gegevens worden vastgesteld maar kan het enkel blijken uit de concrete feitelijke situatie. 4 Wie moet de verklaring invullen en ondertekenen? De verklaring moet getekend worden door personen die het bedrijf of entiteit kunnen vertegenwoordigen. Dezelfde personen dus die ook tekenen voor het aangaan van het cliëntschap bij de bank. De bank stelt een modeltekst ter beschikking. Naast het invullen van de verklaring moet de firma of entiteit ook fotokopieën bezorgen van de identiteitsdocumenten van de personen die op de verklaring vermeld werden als uiteindelijke begunstigde(n), voorzover de bank die nog niet in zijn bezit heeft. Daarenboven bezorgt de firma of entiteit in voorkomend geval een Verklaring Politiek Prominente Persoon voor de personen voor wie dat van toepassing is. De bank mag aan de verklaring niets wijzigen of toevoegen.