Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL )

Transcriptie

1 Eggens Instituut Module 7: Gedragsnormen Verzekeringen Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL )

2 Registeropleiding Financieel Recht Certified Specialist Financial Law (CSFL ) Module 7: Gedragsnormen Verzekeringen

3 Module 7 Gedragsnormen Verzekeringen is een specialisatiemodule voortbouwend op de inhoud van de basismodule 4 Integrale PARP en Zorgplicht waarin op hoofdlijnen is aangeboden (actuele) kennis van en inzicht in de uitwerkingen van zorgplicht jegens de cliënt. Het fundament van module 7 wordt gevormd door het financieel toezichtrecht in het bijzonder de Wft die in het financieel recht een prominente positie inneemt. Steeds zullen echter uitstapjes worden gemaakt en dwarsverbanden worden gelegd en dus in het kader van deze module naast het Wft deel 4 en het Bgfo ook aandacht worden geschonken aan: de Wet handhaving consumentenbescherming het BW - Boek 6 Verbintenissenrecht - Boek 7, titel 7, afd. 1 opdracht in het algemeen - Boek 7, titel 17 Verzekering het Beleid van de AFM - Beleidregels - Leidraden en uitwerkingen Besluiten van de AFM - zoals het besluit een bestuurlijke boete op te leggen Rechtspraak van overheidsrechters Zelfregulering: regelingen en codes Verbond van Verzekeraars en Keurmerk Klantgericht Verzekeren Uitspraken van Geschilleninstantie KiFID Beleid van de Europese pensioen- en verzekeraars autoriteit EIOPA Wetgevingsontwikkelingen - Nationale voornemens - Europese Commissie (IMD 2) Deze module levert op: kennis van en inzicht in de bij het aanbieden van, adviseren over en/of bemiddelen bij verzekeringen relevante publiekrechtelijke en privaatrechtelijke (nieuwe en toekomstige) gedragsnormen, de mogelijke uitwerkingen van die normen en het toezichtbeleid; hulpmiddelen waarmee u uw weg vindt in het (Europees) gedragsrecht verzekeringen; kennis van en inzicht in het beleid van de AFM en de Europese pensioen- en verzekeraars autoriteit EIOPA op dit terrein. De module Gedragsnormen verzekeringen is een postacademische module georganiseerd door het Eggens Instituut van de Universiteit van Amsterdam en het Nederlands Instituut voor het Bank-, Verzekerings- en Effectenbedrijf (NIBE-SVV) én inhoudelijk geadviseerd door een Adviesraad Financieel Recht. Voor meer informatie over de adviesraad wordt verwezen naar het document Adviesraad Financieel Recht op onze website. MODULE 7 - Registeropleiding Financieel Recht pagina 3

4 De module is een onderdeel van de Registeropleiding Financieel Recht. Het behalen van deze module levert een vrijstelling op als de deelnemer de gehele Registeropleiding wil volgen. De module kan echter ook afzonderlijk gevolgd worden door deelnemers die weliswaar geen registertitel ambiëren maar wel te maken hebben of krijgen met financiële (toezicht)wet- en regelgeving. Deze deelnemers voeren bijvoorbeeld in hun organisatie de nieuwe regels in, willen die regels uitwerken of interpreteren en/of daarover adviseren. Zij willen ook graag good practices uitwisselen en leren van de ervaringen van anderen. Coördinator Prof. dr. R.J. (Rob) Schotsman (UvA/NIBE-SVV) is de coördinator en kerndocent van alle modules van de Registeropleiding Financieel Recht en wordt daarbij ondersteund door het Eggens Instituut voor Juridisch Postacademisch Onderwijs van de Universiteit van Amsterdam. Doelgroep Juristen, advocaten, adviseurs, toezichthouders, compliance officers, rechters, projectleiders invoering nieuwe wetgeving, gespecialiseerde accountants en beleidsmedewerkers. Hiermee is de module geschikt voor personen werkzaam bij banken, verzekeringsmaatschappijen, financieringsondernemingen, beleggingsondernemingen, toezichthouders, ministerie van Financiën, rechtbank, brancheorganisaties, erkenningsregelingen, geschilleninstanties, consultancyorganisaties, compliance organisaties en accountantskantoren. Programma module 7 ( 2 bijeenkomsten) Bijeenkomst 1 vrijdag 1 april 2016 Definities, actualiteiten en overdracht Voorstelrondje en verwachtingen Prof. dr. R.J. Schotsman Definities van de begrippen Mr. B. Jonk-van Wijk en mr. W. de Haan (Houthoff Buruma) - verzekering (Wft deel 1 en BW en doorwerking in Wft deel 3 en 4) - aanbieden (Wft deel 1 en doorwerking in Wft deel 4) - bemiddelen (Wft deel 1 en doorwerking in Wft deel 4) - aangesloten onderneming (Wft deel 1, 2 en 4) - verbonden bemiddelaar (Wft deel 1,2 en 4)

5 Actualiteiten provisieregels Mr. W. de Haan en mr. P. Nuijten (BNP Paribas Cardif) Actualiteiten beleggingsverzekeringen Mr. B. Jonk-van Wijk - Europese component - Arrest KoersPlan Hoge Raad juni KiFID jurisprudentie: adviezen Ombudsman, uitspraken Geschillencommissie en Commissie van Beroep Portefeuilleoverdracht en de zorgplicht van Mr. B. Jonk-van Wijk en Mr. W. de Haan - De nieuwe bemiddelaar - De verzekeraar Bijeenkomst 2 vrijdag 15 april 2016 Ontwikkelingen en uitvoering dienstverlening Wetgevings- en zorgplichtontwikkelingen Prof. dr. C.E. du Perron (UvA) en prof. dr. R.J. Schotsman Wetgevingsontwikkelingen lijken zich te richten op enerzijds het makkelijker maken om verzekeringsovereenkomsten stop te zetten (kortere contractsduren, korte opzegperiode) en anderzijds op het zwaarder maken van het proces van afsluiten van een overeenkomsten (uitgebreide informatieplicht, adviesregels, kennis- en ervaringstoets). Publiekrechtelijke zorgplichtontwikkelingen: - Tegengestelde beweging in de Wft?: enerzijds provisieverbod, zwaardere vakbekwaamheidseisen, afspraken over welke dienstverlening wordt verleend aan klant en tegen welke prijs en kennis- en ervaringstoets waarmee de nadruk wordt gelegd op de onafhankelijkheid van de bemiddelaar en de eigen verantwoordelijkheid van de klant; maar anderzijds PARP eisen waarmee juist sprake is van een grotere rol voor de aanbieder: ketenbeheersing en ook op de PARP gedragstoezicht wordt uitgeoefend omdat het de vraag is of de klant zijn verantwoordelijkheid wel kan nemen. - Uitwerkingen en ervaringen met de nieuwe kennis- en ervaringstoets Privaatrechtelijke zorgplichtontwikkelingen: - Zorgplicht steeds meer bepaald door Wft uitwerking?; - Wordt de bemiddelaar aangemerkt als hulppersoon aanbieder als er sprake is van een slecht product? (op basis van recente uitspraken Geschillencommissie en rechterlijke uitspraken.) Verhouding Wft en zelfregulering Prof. dr. R.J. Schotsman - Keurmerkeisen Stv in relatie tot de Wft MODULE 7 - Registeropleiding Financieel Recht pagina 5

6 Advisering over resp. execution only bij verzekeringen, en: Vertegenwoordigers AFM - de Wft - uitspraken Geschillencommissie Dienstverlening op maat Vertegenwoordigers AFM Achtergrond: Tot voor kort werd redelijkerwijs relevant in 4:23 Wft uitgelegd als het verstrekken van een volledig advies op basis van volledige informatie over de klant van zijn wensen en omstandigheden. Dat lijkt nu anders te worden. - AFM beleid - adviseren of informeren - deeladviezen en de Wft - deeladviezen en het BW - execution only en de Wft resp. het BW - waarschuwings- en weigeringsplichten Vorm De module bestaat uit twee bijeenkomsten van elk een halve dag ( uur incl. pauze), een handleiding, (individuele) feedback en een naslagwerk. Studieduur 24 uur: 8 contacturen (2 bijeenkomsten x 4 uur) + 16 uur (8 uur per opdracht) voor het maken van het huiswerk. Toelating Kandidaat-deelnemers krijgen een telefonisch intakegesprek met de coördinator van de module, prof. dr. R.J. Schotsman, voordat toelating tot de opleiding wordt bevestigd. Daardoor wordt homogeniteit in het niveau van de deelnemerspopulatie bevorderd. Gevraagd wordt: een afgeronde WO-opleiding (bij voorkeur een voltooide rechtenstudie) met vier jaar relevante werkervaring en/of aantoonbare basiskennis van het financieel recht. Huiswerk Voorafgaand aan iedere bijeenkomst is er een huiswerkopdracht of V(oor)-opdracht die tijdens de bijeenkomst wordt besproken. De uitwerking van deze opdrachten kan de cursist volledig toesnijden op zijn eigen praktijk of werksituatie. Daarnaast zijn er zogenaamde T(ijdens) opdrachten. Dit zijn opdrachten die tijdens iedere bijeenkomst na het bespreken van een V-opdracht uitgereikt, gemaakt en nabesproken worden. Het gaat bij het maken van een T-opdracht om verdieping en verbinding met een volgende V-opdracht. De V-opdrachten die iedere deelnemer maakt, vormen een belangrijk onderdeel van de module. In iedere V-opdracht geven de deelnemers zo concreet mogelijk (gericht op hun eigen werksituatie) invul-

7 ling aan het oplossen van een of meer financieel recht vraagstukken. Op verzoek en in overleg met de docent mag er ook een andere en gelijkwaardige huiswerkopdracht gemaakt worden, bijvoorbeeld in de situatie waarin de cursist niet werkzaam is voor een financiële onderneming maar bijvoorbeeld als medewerker van een Rechtbank of KiFID. De opzet van het huiswerk is dus dat de deelnemer eerst naar zijn eigen werksituatie kijkt. Door zijn financieel recht vraagstukken te behandelen met de aangereikte toelichting en het commentaar van de docent, is het de bedoeling dat de deelnemer tot nieuwe inzichten komt die hij in zijn eigen praktijk direct kan toepassen. Bij het maken en nabespreken van de V- of praktijkopdrachten gaat het niet alleen om het oplossen van de vraagstukken maar ook om reflectie: samenhang zien, het bredere kader en ook de verdieping, mogelijke uitwerking van principle based normen, trends en wetgevingsontwikkelingen. Beoordeling huiswerkopdrachten Het huiswerk wordt door de docent beoordeeld. De deelnemer krijgt de beoordeling per toegestuurd aan het eind van de cursusdag (of op zijn laatst de volgende ochtend). De uitwerkingen van de huiswerkopdrachten worden niet klassikaal besproken maar wel individueel teruggekoppeld. De vertrouwelijkheid van de uitwerkingen staat immers voorop. De docent zal wel aan de hand van vraagstukken waar deelnemers tegen aanlopen, de uitwerkingen van de opdracht geanonimiseerd bespreken. Certificaat De deelnemer ontvangt een certificaat als hij de Voorof huiswerkopdrachten heeft ingeleverd en voor de uitwerking het cijfer 6 of hoger heeft behaald. Prijs, aantal deelnemers en PO-punten - De moduleprijs is 1.200,- (incl. cursusmateriaal, lunch en consumpties en feedback op het gemaakte huiswerk). - Maximaal 20 deelnemers. - 8 PO-punten. Aanmelden U kunt zich aanmelden voor Module 7 Gedragsnormen verzekeringen via het inschrijfformulier op de website: MODULE 7 - Registeropleiding Financieel Recht pagina 7