Inhoud. Bestuur 1. Jaarverslag 2-3. Financieel verslag 4-8

Transcriptie

1

2 Inhoud Bestuur 1 Jaarverslag 2-3 Financieel verslag 4-8

3 Bestuur De Stichting Bewindvoering en Beheer Zuidwester is opgericht op 21 januari Het bestuur bestaat uit vrijwilligers. De bestuursleden worden benoemd voor een periode van ten hoogste vijf jaar en kunnen voor één aansluitende periode worden herbenoemd. Per 31 december 2014 bestond het bestuur uit de volgende personen: - de heer drs. J. van Dasler MBA, voorzitter - de heer P.J.A. Nijssen MSc RA, penningmeester - mevrouw mr. L. Vermeulen-Vette, secretaris Pagina 1

4 Jaarverslag Voor u ligt het jaarverslag 2014 van Stichting Bewindvoering en Beheer Zuidwester (SBB). Per 31 december 2014 voerde de stichting voor 288 cliënten het bewind. In 2014 hebben 17 cliënten zich bij SBB aangesloten. Voor 5 cliënten is het meerderjarigenbewind door SBB geëindigd. Afwikkeling van nalatenschappen, waarin cliënten participeren In het kader van de financiële verantwoordelijkheid van de stichting als bewindvoerder bewaakt het bestuur nauwlettend de afwikkeling van nalatenschappen, waarin cliënten participeren. In 2014 zijn 5 nalatenschappen afgerond. Per 31 december 2014 zijn nog 7 nalatenschappen in behandeling. Indien van toepassing verleent SBB zijn medewerking bij het aanstellen van een boedelgevolmachtigde. Hiertoe verzoekt zij om een verklaring van erfrecht, alsmede een kopie van het testament indien hier sprake van is. De stichting kan de boedel namens de onderbewindgestelde alleen beneficiair aanvaarden, dat wil zeggen onder het voorrecht van boedelbeschrijving. Hierdoor wordt vermeden, dat de onderbewindgestelde voor schulden uit de nalatenschap aansprakelijk gesteld kan worden. Décharge bij beëindiging van het bewind In 2014 heeft de kantonrechter de stichting op 3 dossiers décharge verleend. Per 31 december 2014 waren nog 14 dossiers in afwikkeling. Ontwikkelingen in 2014 Het jaar 2014 was een overgangsjaar. De in 2013 ingezette professionaliseringsslag heeft in 2014 verder vorm gekregen. In maart 2014 is de website van Stichting Bewindvoering en Beheer live gegaan. De frequentie van de betalingen is in 2013 van wekelijks naar twee keer per week gebracht. In mei 2014 werd overgegaan naar dagelijks betalen. Medio 2014 is gestart met een dagelijks spreekuur voor cliënten van uur. Buiten dit spreekuur is de afdeling bereikbaar via de website of via de mail. Pagina 2

5 Aan de wet Kwaliteitseisen is invulling gegeven. Bestaande procedures werden kritisch bekeken op efficiëntie en wensen van de cliënt. De Klachtenregeling is vastgesteld. In september is gestart met de opbouw van het digitaal cliëntendossier. De inkomende post wordt nu volledig gedigitaliseerd en gespreksnotities worden in het digitale dossier opgenomen. De Eigen Verklaring en Accountantsverklaring zijn bij de Kantonrechter ingediend. In december 2014 heeft de Kantonrechter de Stichting Bewindvoering en Beheer Zuidwester laten weten dat deze stukken inhoudelijk in orde zijn bevonden en dat hiermee voor 2014 is voldaan aan de verplichtingen overeenkomstig het Besluit Kwaliteitseisen. De plaatsing op de lijst van benoembare professionele bewindvoerders is door de Kantonrechter gecontinueerd. In 2014 is de samenstelling van het bestuur gewijzigd. De heren I. van den Boogert (voorzitter) en de heer D.N. Boerema (lid) traden terug na zich respectievelijk ruim 10 en 5 jaar voor de stichting te hebben ingezet. Ook mevrouw R.I. Wijnands gaf aan met haar werkzaamheden als secretaris van de stichting te stoppen. SBB is de bestuursleden zeer erkentelijk voor de inzet voor de stichting gedurende de jaren, dat zij deel uitmaakten van het bestuur. Pagina 3

6 Financieel verslag 1. ASPECTEN VAN FINANCIEEL BEHEER 1.1 Financiële gevolgen bij overlijden Stichting Bewindvoering en Beheer streeft naar een adequate dekking voor de kosten van overlijden. Naast overlijdensverzekeringen zijn voor cliënten, die daar om moverende redenen voor hebben gekozen, bedragen gereserveerd op aparte, op naam van de cliënt gestelde, spaarrekeningen. Gezien de gestegen kosten van een gemiddelde uitvaart zijn de door de overlijdens- verzekering uit te keren bedragen veelal te laag. Uitgaande van de persoonlijke omstandigheden, zoals leeftijd en vermogen van de cliënt, is er een keuze gemaakt om een aanvullende overlijdensverzekering af te sluiten voor de cliënt, dan wel een bedrag voor de uitvaart te reserveren. Per 31 december 2014 is voor 38 cliënten (nog) geen overlijdensverzekering afgesloten. 1.2 Individuele begrotingen Het doel van de individuele begroting is om de inkomsten van de cliënt zo effectief mogelijk aan te wenden voor hun persoonlijke verzorging en welzijn. Het bestuur van de Stichting Bewindvoering en Beheer Zuidwester heeft voor het jaar 2014 de begrotingen beoordeeld op kwaliteit en op volledigheid. 1.3 Toetsing werkelijke uitgaven van cliënten die niet zelfstandig wonen Bij de jaarafsluiting zijn de uitgaven beoordeeld op de volgende beheersaspecten: - Als reserve voor onvoorziene uitgaven wordt uitgegaan van een minimaal saldo van 750,-- op de beheerrekening. - Significante overschrijdingen van de begrote bedragen op de afzonderlijke posten. - Uitgaven, waarin niet voorzien was in de begroting. - Geaccordeerde bedragen van extra-aanvragen in relatie tot de feitelijke uitgave. - Beoordeling van uitgaven in relatie tot de begrote bedragen, die betaald zijn ten laste van de beheerrekeningen (automatische incasso voor verzekeringen, belastingen etc. en bankopnames ten behoeve van het persoonlijk welzijn in het kader van toekomstige verzelfstandiging van de cliënt). Pagina 4

7 Leefgeldrekeningen Bij sommige cliënten wordt gestreefd naar het vergroten van de zelfstandigheid. Een van de elementen daarvan is, hen zelfstandig met geld te leren omgaan. Hiervoor worden periodiek onder strikte richtlijnen bedragen ten laste van de beheerrekening overgemaakt naar een op naam van de cliënt gestelde leefgeldrekening. De cliënt beschikt over een pinpas van deze rekening en kan indien gewenst gebruik maken van internetbankieren op de pc, of via een App op de smartphone of IPad de betreffende rekening raadplegen en beheren. 1.4 Extra aanvragen In aanvulling op de normale begrote uitgaven kan de cliënt verzoeken indienen bij het bestuur van de stichting voor het doen van niet door de begroting gedekte, incidentele uitgaven. Bij niet beheersmatige uitgaven > dan 1.500,-- wordt de Kantonrechter gevraagd een machtiging af te geven. Op grond van deze uitgangspunten zijn in het verslagjaar extra aanvragen in behandeling genomen. Hiervan zijn er 5 afgewezen en 236 gehonoreerd. De kantonrechter heeft voor 30 extra aanvragen een machtiging verstrekt. Het totaalbedrag van deze incidentele bestedingen is , Saldi beheerrekeningen Het totaalsaldo van de beheerrekeningen is per ,--. (per was dit saldo ,--). 1.6 Saldi spaarrekeningen (inclusief saldi bestemmingsreserve-bankrekening (uitvaart), deposito s en effectenrekeningen De niet direct benodigde banksaldi worden overgeboekt naar de rentedragende spaarrekeningen. Het totaalsaldo van deze rekeningen bedraagt per ,-- (per was dit saldo ,--). 1.7 Totaal vermogen van cliënten onder beheer bij SBB Zuidwester Per is het saldo van de cliënten ,-- (per was dit saldo ,--). 1.8 Rapportage aan Kantonrechter De financiële gegevens van de betrokken cliënten over het jaar 2014 worden gerapporteerd aan de Kantonrechter. De rapportage (rekening en verantwoording) bestaat uit een overzicht van de ontvangsten en de uitgaven, een opgave van het vermogen en van eventuele schulden. Pagina 5

8 2. FINANCIEEL VERSLAG 2.1 Cliënten De verslaglegging omvat de navolgende rapportages: I II Inkomsten en uitgaven middels het rekening-courant verloop van de beheerrekeningen Saldoverloop beheerrekeningen en vermogensvaststelling I Inkomsten en uitgaven beheerrekeningen Inkomsten WAJONG/WAO AOW Totaal Af: inhouding eigen bijdrage AWBZ WAJONG/WAO/AOW netto ontvangst Pensioen Wet werk en bijstand Salaris Totaal uitkering/salaris Bijdrage wettelijk vertegenwoordiger Rente Overige inkomsten Zorgtoeslag Huurtoeslag Studiefinanciering Overige overheidstegemoetkomingen Inkomstenbelasting Van spaarrekening Overige Totaal ======== ======== Uitgaven Vakantiekosten/uitstapjes Begeleidingskosten personeel Zakgeld Kleding Meubilair/inrichting/reparaties Cadeaus Persoonlijke verzorging Contributies en abonnementen Vervoer en taxikosten cliënt TV/internet/telefoon Extra aanvragen Eigen bijdrage AWBZ betaald op factuur Administratiekosten Verzekeringen Premies zorgverzekering Eigen risico/niet vergoede ziektekosten Waskosten Inkomstenbelasting Woonlasten zelfstandig wonen Leefgeld periodiek/afroep Subtotaal Pagina 6

9 Vervolg uitgaven Overname subtotaal Kosten voor kinderen Eigen vervoermiddel cliënt Schoolgeld/studiemateriaal Declaratie familie/ext. Bewindvoerder/mentor Schulden/afbetalingsregelingen Overige Naar spaarrekening Correctie te incasseren 2012/ BEC Bijdrage Overige B uitgaven Overige C-uitgaven Totaal ======== ======== II Saldoverloop beheerrekeningen en vermogensvaststelling Saldi beheerrekeningen per 1 januari Af: betalingen onderweg/verrekeningen Totaal Bij: beginsaldi nieuwe cliënten Totaal beginsaldi Bij: Inkomsten Af: Uitgaven Totaal Af: eindsaldi cliënten uit bewind Totaal Bij: betalingen onderweg/verrekeningen Saldi beheerrekeningen per 31 december ======= ======= Pagina 7

10 2.2 Stichting Bewindvoering en Beheer Zuidwester - Balans per Baten en lasten over Begroting 2015 Balans per 31 december Activa Passiva Banksaldo - - Eigen vermogen - - Exploitatieresultaat - - Totaal - - Totaal - - Baten en Lasten Baten Begroting Bijdrage Zuidwester Totaal ====== ====== ====== Lasten Accountantskosten jaarrekening 2013/ Accountantskosten kwaliteitseisen Reiskosten Porti/telefoon/kantoorbenodigdheden Representatiekosten Onvoorzien Totaal ====== ====== ====== Waarderingsgrondslagen Activa en passiva worden gewaardeerd tegen nominale waarde tenzij anders vermeld. Baten en lasten worden verantwoord in het boekjaar waarop ze betrekking hebben. Stichting bewindvoering en beheer Zuidwester heeft geen personeel in dienst. De uitvoerende werkzaamheden worden verricht door personeel van stichting Zuidwester. Stichting Zuidwester brengt hiervoor geen vergoeding in rekening. Pagina 8