Handleiding EPX-Cockpit (bestaande gebruikers) (versie 14 september 2009)

Transcriptie

1 Handleiding EPX-Cockpit (bestaande gebruikers) (versie 14 september 2009) 1. Inleiding In deze tijdelijke versie van de handleiding worden de wijzigingen in de EPX-Cockpit beschreven ten opzichte van de oude cockpit. De handleiding is derhalve uitsluitend bestemd voor estate planners die ook gebruik maken van het oude testamentvergelijkingsprogramma. De definitieve versie van de handleiding, waarin alle functies van de EPX-Cockpit beschreven worden, zal op korte termijn beschikbaar zijn. 2. Oude cockpit Met de oude cockpit wordt bedoeld de cockpit zoals die thans beschikbaar is via de Macromedia versie van het testamentvergelijkingsprogramma. Afbeelding oude cockpit Vanaf 1 januari 2010 zal het oude testamentvergelijkingsprogramma niet meer onderhouden en geactualiseerd worden. Wel mogen gebruikers tot 1 januar nog vragen over dit programma voorleggen aan onze helpdesk. Vanaf 2011 eindigt ook de ondersteuning van het oude testamentvergelijkingsprogramma. 1

2 3. EPX-Cockpit De EPX-Cockpit is uitsluitend te benaderen via de EPX-Portal en wel op de volgende twee manieren: vanuit het Cliëntenbestand; en via de button EPX-Cockpit. Vanuit het Cliëntenbestand Nadat alle voor de berekeningen van belang zijnde gegevens zijn ingevuld in het Cliëntenbestand, klikt u op de zwarte button Testamentvergelijking dan wel de blauwe button Successierapport. Indien u voor de betreffende toepassing ook een licentie heeft, komt u terecht in de EPX-Cockpit. LET OP: de toepassing Successierapport is op dit moment nog niet gereed. Na activering van de button zal daarom vooralsnog een melding verschijnen met deze boodschap. Via de button EPX-Cockpit U kunt de in de EPX-Cockpit gemaakte berekeningen opslaan op de lokale computer of server. Indien u de opgeslagen berekeningen opnieuw wilt opvragen, klikt u in de EPX- Portal (tabblad Software) op de button EPX-Cockpit. Op de pagina die zich daarna opent, selecteert u het desbetreffende EPX-bestand en klikt u vervolgens op de button Openen. Ook nu komt u in de EPX-Cockpit terecht. Afbeelding EPX-Cockpit 2

3 4. Belangrijkste wijzigingen 4.1. Algemeen Internet Doordat de EPX-Cockpit niet meer op een lokale computer wordt geïnstalleerd maar op het Internet draait, wordt te allen tijde gerekend met de meest actuele vrijstellingen en tarieven. Nieuwe functionaliteiten zijn bovendien ook altijd onmiddellijk beschikbaar, zonder dat gebruikers eerst een download hoeven uitvoeren. Een beperking van het gebruik van het Internet is dat de rekensnelheid iets lager is dan wanneer gerekend wordt op een locale computer Vinkjes In de oude cockpit zijn veel buttons opgenomen die standaard groen zijn, maar geel worden indien geactiveerd. In de EPX-Cockpit zijn dergelijk aan/uit-knoppen vervangen door vinkjes. Indien bijvoorbeeld een vinkje wordt geplaatst bij het opvullegaat, betekent dit dat hiermee wordt gerekend in de EPX-Cockpit. Een vinkje achter een rentepercentage houdt in dat deze samengesteld is; zonder vinkje betreft het een enkelvoudige rente Buttons Openen Na activering van de button Openen verschijnt de volgende popup: Onder button 1 zijn de standaard instellingen van de EPX-Cockpit opgeslagen. Deze button kan gebruikt worden indien aanpassingen zijn gedaan in de EPX-Cockpit zoals het wijzigen van de erfdelen en de rente, het opnemen van het opvullegaat etc. en de gebruiker weer terug wil keren naar de standaard instellingen van de EPX-Cockpit. De buttons 2 t/m 6 kunnen gebruikt worden om terug te keren naar de opgeslagen instellingen 2 t/m 6 (zie onderdeel ). 3

4 Opslaan Na activering van de button Opslaan verschijnt de volgende popup: Button 1 kan feitelijk niet gebruikt worden, omdat daaronder de standaard instellingen van de EPX-Cockpit zijn opgeslagen. De buttons 2 t/m 6 kunnen gebruikt worden om door u ingevoerde instellingen van de EPX-Cockpit op te slaan. Indien op één van de buttons wordt geklikt, kunt u zelf bepalen onder welke naam de instellingen worden opgeslagen. Aangeraden wordt in deze naam in ieder geval de naam van de testamentvariant op te nemen waarvoor of waarachter een radiobutton ( ) is geplaatst. De radiobutton geeft namelijk aan van welke testamentvariant een grafiek gegenereerd kan worden (zie onderdeel ) Kladblok Na activering van de button Kladblok verschijnt de volgende popup: 4

5 In het kladblok kunnen aantekeningen worden gemaakt en ook opgeslagen. U kunt hier bijvoorbeeld aangeven welke uitgangspunten voor de ingevoerde klant gelden Help Via de button Help komen gebruikers terecht op de volgende webpagina: Op deze pagina zijn altijd de meest actuele handleidingen bij de diverse toepassingen beschikbaar Print Na activering van de button Print kunnen gebruikers een afdruk maken van de (instellingen van de) EPX-Cockpit. Als u de achterliggende berekening wilt printen, klikt u, zoals ook bij de oude cockpit het geval was, op de desbetreffende regel met totaaluitkomsten Grafieken Na activering van de button Grafieken verschijnt de volgende popup: In de popup komen de namen van de instellingen te staan, zoals opgeslagen onder de buttons 2 t/m 6 (zie onderdeel ). Door een vinkje bij een bepaalde instelling te plaatsen, kan een grafiek gegeneerd worden van de testamentvarianten waarvoor of waarachter in de opgeslagen EPX-Cockpit een radiobutton ( ) is opgenomen. Door meerdere vinkjes te plaatsen kan goed inzichtelijk worden gemaakt waarom een bepaalde testamentvariant is aan te bevelen boven een andere. U kunt zelf bepalen hoeveel varianten u met elkaar wilt vergelijken. Ook kunt u, bij eenzelfde testament, grafisch weergeven wat de verschillen zijn bij diverse huwelijksvormen en/of schenkingsplannen. Het op deze wijze weergeven van grafieken is een belangrijke wijziging ten opzichte van de oude software Tools Variabele erfdelen (stief)kinderen In de EPX-Cockpit is niet alleen meer het erfdeel van de langstlevende partner variabel, maar ook van de (stief)kinderen. Indien bij een testamentvariant de button Erfdelen wordt geactiveerd, kan per erfgenaam een variabel erfdeel worden ingevoerd in de vorm van een breukdeel (bijvoorbeeld 1/5 of 3/8). 5

6 Legaten In de EPX-Cockpit bestaat thans de mogelijkheid aan iedere erfgenaam tevens een legaat niet vrij van recht te doen toekomen. De waarde van de legaten kan worden ingevoerd in de popup Legaten Keuzelegaat volle eigendom vrij van inbreng Bij de testamentvariant Vruchtgebruik kunnen vermogensbestanddelen na activering van de button Keuzelegaat volle eigendom niet alleen meer gekozen worden in volle eigendom tegen inbreng van de waarde, maar ook in volle eigendom vrij van inbreng Combinatie legaten Nieuw in de EPX-Cockpit is de testamentvariant Combinatie legaten. Bij deze variant kunnen vermogensbestanddelen zowel in volle eigendom als in vruchtgebruik worden gekozen en zowel tegen inbreng van de waarde als vrij van inbreng Keuzelegaat eigen woning Indien ik het vermogen van de overleden echtgenoot een eigen woning aanwezig is, kan bij de testamentvariant Ik-vader/moeder in de EPX-Cockpit een keuzelegaat volle eigendom tegen inbreng van de waarde hierop worden uitgeoefend Voorwaardelijk onbelaste geconserveerde waarde (art. 35c lid 1 Succ.w.) Bij de berekening van het vrijgestelde ondernemingsgedeelte wordt in de EPX-Cockpit niet alleen meer rekening gehouden met de 75%-vrijstelling van art. 35c lid 2 Succ.w. (belaste geconserveerde waarde), maar ook met art. 35c lid 1 Succ.w.: op verzoek wordt het recht dat kan worden toegerekend aan het verschil tussen de liquidatiewaarde en de going-concernwaarde voorwaardelijk niet geheven. Voor het recht dat kan worden toegerekend aan het verschil tussen deze waarden wordt een conserverende aanslag opgelegd Schuldigerkenning uit vrijgevigheid Bij het Schenkingsplan tussen eerste en tweede overlijden kan in de EPX-Cockpit ook gerekend worden met een schuldigerkenning uit vrijgevigheid en niet alleen meer met een schenking in contanten. 6