Verkort jaarverslag 2012
2
Voorwoord Voor u ligt het verkort jaarverslag van Protector over het jaar 2012. De pensioenwereld beleeft hectische tijden. Gelukkig kunnen we concluderen dat de financiële situatie van ons fonds gezond is. In dit verslag blikken we terug op de vele gebeurtenissen in het afgelopen jaar. Financiële situatie Door de positieve ontwikkeling van de dekkingsgraad heeft het fonds het herstelplan dat sinds begin 2011 van kracht was, in mei 2012 kunnen beëindigen. Het per 31 december 2011 vastgestelde overschot van 16,8 miljoen euro is eind mei 2012 teruggestort aan de Toegetreden Ondernemingen (TO). Vanwege het herstelplan hebben de TO in mei 2012 nog wel de volledige kostendekkende jaarpremie aan Protector betaald. Op 31 december 2012 was de dekkingsgraad van het fonds, rekening houdend met de voorgenomen restitutie aan de TO, 125,0%. Dat is hoger dan de wettelijk vereiste dekkingsgraad van 120,9% en maatregelen zijn dan ook niet aan de orde. Beleggingen Het belegd vermogen van Protector steeg in 2012 met 258 miljoen euro tot 2.107 miljoen euro. Het totale rendement bedroeg 13,1% (in 2011-1,2%). Duurtetoeslagen Dankzij de toezegging van de TO om de benodigde aanvullende premie te betalen, heeft het fonds een duurtetoeslag kunnen verlenen van 1,92% per 1 januari 2013 op de ingegane pensioenen en de rechten van de slapers. Op de premievrije aanspraken van deelnemers die per 1 januari 2006 zijn geconverteerd naar de B-regeling (het zogenaamde surplus ) is een toeslag toegekend van 2,0% voor de OTS-medewerkers en van 1,5% voor de MPT-medewerkers, gelijk aan de algemene salarisverhoging per 1 januari 2013. gegeven met pensioen te willen gaan. De vacatures die hierdoor zijn ontstaan zijn in het vierde kwartaal van 2012 ingevuld. Pensioenakkoord In het in juni 2011 gesloten Pensioenakkoord waren afspraken gemaakt over de verhoging van de AOW-leeftijd. Maar bij de behandeling van de begroting voor 2013 besloot de regering om de AOW-leeftijd sneller te verhogen dan in het Pensioenakkoord was afgesproken. De afspraken uit dit begrotingsakkoord zijn al in wetgeving neergelegd en vanaf 1 januari 2013 gaat de AOWleeftijd stapsgewijs omhoog. In september 2012 werden verkiezingen voor de Tweede Kamer gehouden. PvdA en VVD spraken in het regeerakkoord van het Kabinet Rutte II af om de AOW-leeftijd nog iets sneller te verhogen. Hierdoor komt de AOW-leeftijd al in 2021 op 67 jaar te liggen. De afspraken uit het regeerakkoord zijn nog niet in wetgeving vastgelegd. De wijzigingen vragen meer flexibiliteit omdat de regelingen van de AOW en pensioenleeftijd niet meer op elkaar aansluiten. Daarnaast wordt het pensioenopbouwpercentage verlaagd naar 1,9% voor eindloonregelingen met een mogelijk verdere verlaging naar aanleiding van het regeerakkoord. De voorgestelde wetswijzigingen raken ook de pensioenregeling van Protector. Deze moet worden aangepast. Dit is in eerste instantie een zaak van de TO en de Ondernemingsraad. Naar verwachting is er in de loop van 2013 meer duidelijkheid. Het pensioenfonds kan de uitvoerbaarheid van de te maken keuzes dan controleren. Vervolgens zullen de reglementen worden aangepast en gecommuniceerd. We bedanken iedereen die zich in 2012 opnieuw heeft ingezet voor het pensioenfonds. Namens het Bestuur van Stichting Pensioenfonds Protector Verkiezingen In het najaar van 2011 zijn er vervroegde verkiezingen gehouden voor de gekozen leden van het Bestuur en voor de leden van de Deelnemersraad. De nieuw gekozen leden hebben een opleiding gekregen en tot hun definitieve benoeming in mei 2012 als toehoorder meegelopen bij de vergaderingen. In de loop van 2012 hebben twee benoemde leden van het Bestuur te kennen A.J. van der Linden Voorzitter Een exemplaar van zowel de volledige als de verkorte versie van het jaarverslag kunt u downloaden via www.pensioenfondsprotector.nl. 3
4
Inhoud Voorwoord 3 1. Over het pensioenfonds en het Bestuur 6 2. De organisatie van het pensioenfonds 7 3. Wat biedt de pensioenregeling? 9 4. Financiële opzet 10 5. Ontwikkelingen in 2012 12 6. Financiële positie 13 5
1. Over het pensioenfonds en het Bestuur De pensioenregelingen van Esso Nederland B.V., ExxonMobil Chemical Holland B.V. en ExxonMobil Financial Services B.V. worden uitgevoerd door Stichting Pensioenfonds Protector. De rechtsvorm van het fonds is een stichting. Deze is juridisch onafhankelijk van de werkgever. Het Bestuur van het fonds bestaat uit vertegenwoordigers van de werkgevers, de werknemers en de pensioengerechtigden. Verantwoordingsorgaan Namens de werkgevers J.M. Van Roost N.C.M. Nowé Namens de deelnemers J. Verheij (Voorzitter) D.J. van der Have (Secretaris) Interne organen De samenstelling van de interne organen was eind 2012 als volgt: Bestuur Namens de werkgevers A.J. van der Linden (Voorzitter) P. Huisman J.J.M. Muffels G.M.W. Shultz-Sibbel Namens de pensioengerechtigden E.J. Overmaat C.J.T. van Dinther Visitatiecommissie W. de Bruijn VCHolland G.W. Euverman VCHolland J. Ruben VCHolland De Visitatiecommissie is benoemd voor een periode van 3 jaar. Deze eindigt eind 2012. Namens de deelnemers P.J.C. Mertens M.J. den Hertog Namens de pensioengerechtigden P. Weijel M. Meulblok (Vice-voorzitter) Deelnemersraad Namens de deelnemers: A.J.M. Ahsmann D.J. van der Have (Secretaris) J. Verheij (Voorzitter) Beleggingscommissie A.J. van der Linden M. Kennett M.M.H.W. Speklé S. Cools M.E. Spieksma (Voorzitter) De commissie werd ondersteund door: E.P.A. van Alphen (Secretaris) Namens de pensioengerechtigden H. Tampoebolon E.J. Overmaat C.J.T. van Dinther 6
2. De organisatie van het pensioenfonds Verdeling van taken, bevoegdheden en verantwoordelijkheden Met het onderstaande schema brengen we de organisatie van het pensioenfonds in beeld. Verantwoordingsorgaan Toegetreden Ondernemingen Visitatiecommissie Deelnemersraad Bestuur Beleggingscommissie Accountant/Actuaris Dagelijks Bestuur Overige adviseurs Uitvoeringsorganisatie (administrateur, herverzekeraar, vermogensbeheerders, custodian) Bestuur Het Bestuur is verantwoordelijk voor het beheer van het pensioenfonds en de uitvoering van de door de werkgever toegezegde pensioenregelingen, waaronder het doen van pensioenuitkeringen aan pensioengerechtigden en rechthebbende nabestaanden. Op grond van de statuten, de reglementen en de uitvoeringsovereenkomst is het Bestuur bevoegd om betalingen te verrichten en contractuele verplichtingen met derden aan te gaan. Er is ook een Dagelijks Bestuur. Dit bestaat uit twee gekozen en twee door de TO voorgedragen bestuursleden. Deze bestuursleden houden zich bezig met de dagelijkse gang van zaken. Deelnemersraad De Deelnemersraad is een deelnemersraad in de zin van de Pensioenwet en bestaat uit vertegenwoordigers van de werknemers en de pensioengerechtigden. De Deelnemersraad kan gevraagd en ongevraagd advies geven aan het Bestuur. Beleggingscommissie De Beleggingscommissie adviseert het Bestuur op strategisch en tactisch niveau over het te voeren beleggingsbeleid. Op basis van een door het Bestuur goedgekeurd beleggingsplan toetst de Beleggingscommissie het door de vermogensbeheerder uitgevoerde beleggingsbeleid. Zij brengt hierover verslag uit aan het Bestuur. 7
Verantwoordingsorgaan Dit orgaan bestaat uit vertegenwoordigers van de werkgevers, werknemers en pensioengerechtigden. Het Bestuur legt verantwoording af aan het Verantwoordingsorgaan over het beleid, de uitvoering ervan en de naleving van de principes voor goed pensioenfondsbestuur. Het oordeel hierover van het Verantwoordingsorgaan vindt u in het jaarverslag, samen met de reactie van het Bestuur. Visitatiecommissie Het intern toezicht bij het fonds bestaat uit een Visitatiecommissie. In 2012 heeft er geen visitatie plaatsgevonden. De laatste visitatie is eind 2011 uitgevoerd. Een samenvatting van de definitieve rapportage met bevindingen van de Visitatiecommissie over de uitgevoerde visitatie in 2011 is opgenomen in het jaarverslag over 2011. Externe deskundigen Het fonds werkt samen met externe deskundigen. De certificerend actuaris rapporteert jaarlijks over de financiële positie van het fonds en geeft een actuariële verklaring af. De adviserend actuaris adviseert het Bestuur gevraagd en ongevraagd over relevante onderwerpen, zoals de in de reglementen gebruikte berekenings- en omrekeningsfactoren en voert ook alle actuariële berekeningen uit. De externe accountant controleert de jaarrekening en de verslagstaten ten behoeve van De Nederlandse Bank (DNB) en doet verslag van zijn werkzaamheden in de vorm van een accountantsverklaring en een verslag aan het Bestuur. De administratie van de pensioenregeling is uitbesteed aan Syntrus Achmea Pensioenbeheer. Deze verzorgt zowel de deelnemersadministratie als de financiële administratie van het pensioenfonds. De vermogensbeheerders beheren de beleggingen volgens het opgestelde beleggingsplan. 8
3. Wat biedt de pensioenregeling van het pensioenfonds? Onze pensioenregeling biedt: Reglement A (voor deelnemers geboren vóór 1 januari 1950) Reglement B (voor deelnemers geboren op of na 1 januari 1950) Pensioensysteem Eindloon Eindloon Pensioenleeftijd 60 65 Pensioengevend salaris Maandsalaris, ploegentoeslag, 13 e en 14 e maand Maandsalaris, ploegentoeslag, 13 e en 14 e maand Franchise (2012) 13.062 (Volgt ontwikkeling AOW-alleenstaande) 13.062 (Volgt ontwikkeling AOW-alleenstaande) Pensioengrondslag Pensioengevend salaris -/- franchise Pensioengevend salaris -/- franchise Opbouwpercentage 1,80% 2,00% Nabestaandenpensioen Verplicht Verplicht Eigen bijdrage 4,925% van het salaris boven 6 62.500 per jaar 4,925% van het salaris boven 62.500 per jaar De pensioenregeling bestaat uit een basispakket en een keuzepakket. In het basispakket bouwt deelnemer per deelnemersjaar een ouderdomspensioen op (eindloonsysteem). Verder wordt op opbouwbasis een partnerpensioen na de pensioenleeftijd en een wezenpensioen verzekerd. Op risicobasis is een partnerpensioen vóór de pensioenleeftijd en een arbeidsongeschiktheidspensioen verzekerd. In het keuzepakket zijn hoog/laag, aankopen tijdelijk ouderdomspensioen en uitruil van partnerpensioen in ouderdomspensioen geregeld. 9
4. Financiële opzet Een van de belangrijkste taken van het Bestuur is het financiële beheer van het pensioenfonds. Het pensioenfonds ontvangt de pensioenpremies van de werknemers en de werkgevers, belegt deze, kent pensioenaanspraken toe aan de actieve deelnemers en keert de pensioenen uit aan de pensioengerechtigden. 4.1 Beleggingsbeleid De algemene doelstelling van het fonds is om te voldoen aan alle toekomstige pensioenverplichtingen. Het beleid van het Bestuur is gericht op het behalen van een bevredigend rendement, waarbij rekening wordt gehouden met de risico s verbonden aan de diverse beleggingscategorieën. De middelen van het fonds worden verkregen uit de financiering door de werkgever en deelnemers (premie-inkomsten) en uit de inkomsten uit beleggingen. Het Bestuur geeft de vermogensbeheerder aan hoeveel mag worden belegd in zakelijke waarden (hoger risico met hoger verwacht rendement) en vastrentende waarden (minder risico met lager verwacht rendement). Het gaat daarbij om de afweging tussen rendement en risico. Het beleggingsbeleid is gedurende 2012 niet gewijzigd t.o.v. 2011 (50% zakelijke waarden en 50% vastrentend). Wel is begonnen met de invoering van Liability Driven Investment (LDI). Hiermee wordt de duration van de vastrentende waarden in lijn gebracht met de duration van de verplichtingen. Omdat de Toegetreden Ondernemingen (TO) het risico grotendeels hebben overgenomen (zij storten zonodig per kwartaal bij om de dekkingsgraad niet onder een zelfgekozen grens te laten zakken), vindt over de risico/rendementafweging regelmatig overleg met de TO plaats. 4.2 Toeslagenbeleid Jaarlijks besluit het Bestuur of de pensioenrechten en de pensioenaanspraken van pensioengerechtigden en gewezen deelnemers kunnen worden verhoogd. Dit besluit kan alleen worden genomen als de werkgever de kosten van de toeslagverlening via een aanvullende premie heeft voldaan. Dat is in 2012 gebeurd. De pensioenrechten en de pensioenaanspraken kunnen jaarlijks per 1 januari worden verhoogd met maximaal 90% van de procentuele stijging van het afgeleide prijsindexcijfer over de periode van een jaar eindigend op 30 september voorafgaand en wordt afgerond op twee decimalen. Het percentage kan maximaal gelijk zijn aan het percentage waarmee de algemene lonen bij de werkgever zijn gestegen in het voorafgaande kalenderjaar. Voor de voorwaardelijke toezegging tot het verlenen van toeslagen is geen bestemmingsreserve gevormd. Er is ook geen geld gereserveerd voor toekomstige toeslagverlening. De premie voor de toeslagverlening in een jaar wordt vóór de datum van de toeslagverlening door de werkgever betaald. Er worden alleen toeslagen toegekend als de daarvoor benodigde koopsom door de werkgever beschikbaar is gesteld. Dankzij de toezegging van de TO om de benodigde aanvullende premie te betalen, hebben we per 1 januari 2013 een toeslag van 1,92% op de ingegane pensioenen en de rechten van de slapers kunnen verlenen. Op de premievrije aanspraken van deelnemers, die per 1 januari 2006 zijn geconverteerd naar de B-regeling (het zogenaamde surplus ), is een toeslag toegekend van 2,0% voor de OTS-medewerkers en van 1,5% voor de MPT-medewerkers, gelijk aan de algemene salarisverhoging per 1 januari 2013. 10
4.3 Kosten van de uitvoering van de pensioenregeling Er worden drie kostensoorten onderscheiden: de kosten van het pensioenbeheer, de kosten van het vermogensbeheer en de transactiekosten. Deze kosten hebben geen invloed op indexatie, opbouw of uitkering van pensioenen. Kosten beïnvloeden het overschot / tekort en komen daarmee toe aan de TO. Kosten van pensioenbeheer De kosten van de uitvoering van de pensioenregeling bedragen 427 per deelnemer. Deze kosten worden berekend door de totale pensioenuitvoeringskosten te delen door het totaal aantal actieve deelnemers en gepensioneerden eind 2012. De kosten van pensioenbeheer bestaan uit administratieve verrichtingen (pensioentoekenningen, betalen uitkering, verwerken waardeoverdrachten, etc.), bestuurskosten (heffingen van de toezichthouders, adviseurs, juridische kosten, werkgeverskosten) en overige kosten. Kosten vermogensbeheer De kosten van vermogensbeheer bedragen 0,08% van het gemiddeld belegd vermogen. Het betreft hier de kosten die betaald worden aan de vermogensbeheerders BlackRock, Northern Trust, Horsley Bridge en LaSalle. Blackrock en Northern Trust worden internationaal gebruikt door meerdere pensioenfondsen van ExxonMobil; de kostenstructuur is hierop aangepast. Transactiekosten Transactiekosten zijn de kosten die gemaakt moeten worden voor de aan- en verkoop van beleggingsstukken (aandelen, obligaties). Deze kosten zijn een onderdeel van de kostprijs van beleggingsstukken. Omdat het fonds belegt in indexfondsen zijn de onderliggende transactiekosten niet apart herleidbaar. Het Bestuur oordeelt dat de transactiekosten laag zijn omdat gebruik gemaakt wordt van de samengestelde beleggingscapaciteiten van de wereldwijde ExxonMobil pensioenfondsen. 11
5. Ontwikkelingen in 2012 5.1 Benoeming nieuwe bestuursen DR-leden In het najaar van 2011 zijn verkiezingen gehouden voor de gekozen leden van het Bestuur en voor de leden van de Deelnemersraad. De nieuwgekozen leden hebben tot aan hun definitieve benoeming meegelopen als toehoorder bij de vergaderingen. De gekozen/herkozen bestuurs- en DR-leden zijn per 1 juni 2012 definitief benoemd waarmee het nieuwe Bestuur en de Deelnemersraad per 1 juni 2012 in functie zijn getreden. In de loop van 2012 hebben twee benoemde leden van het Bestuur te kennen gegeven met pensioen te gaan. De vacatures die hierdoor zijn ontstaan zijn in het vierde kwartaal van 2012 ingevuld. 5.2 Deskundigheidsbevordering 5.4 Verwacht voor 2013 Aanpassen pensioenregeling(en) In verband met de verhoging van de pensioenleeftijd van 65 naar 67 jaar moeten onze huidige pensioenregelingen worden aangepast. Ook wordt het opbouwpercentage fiscaal gemaximeerd op 1,9% voor een eindloonregeling. De TO en de OR zullen hier in de eerste helft van 2013 overleg over voeren en tot afspraken komen. Vervolgens zullen we kijken hoe we die kunnen implementeren. De invoerdatum voor deze wijzigingen is 1 januari 2014. Communicatie Het fonds blijft veel aandacht besteden aan communicatie. De website en pensioenplanner zullen worden aangepast aan de nieuwe ontwikkelingen. Verder staat voor 2013 opnieuw een enquête en een klankbordmeeting gepland. De eisen aan de deskundigheid van de bestuursleden zijn per 1 januari 2011 verder aangescherpt. Daar is bij de verkiezingen in 2011 rekening mee gehouden. In het verslagjaar is er veel aandacht besteed aan training van de nieuwe bestuurs- en DR leden middels cursussen, zowel extern als intern. 5.3 Communicatie Communicatie blijft onze aandacht houden. Het Bestuur zet zich ervoor in om alle belanghebbenden van Protector tijdig en zo duidelijk mogelijk te informeren over de gevolgen van de veranderingen door de overheid. Hiertoe brengen we bulletins uit en maken we gebruik van onze website. Deskundigheidsbevordering Er zijn in 2013 inmiddels twee (nieuwe) bestuursleden aangemeld voor de SPO-opleiding Leergang Besturen van een Pensioenfonds (deskundigheidsniveau 2). In 2013 wordt opnieuw een deskundigheidstoets voor het Bestuur en de Deelnemersraad gehouden. ALM-studie 2013 In 2013 wordt een nieuwe ALM-studie uitgevoerd. Een ALM-studie is een analyse van de structuur van de pensioenverplichtingen en van verschillende beleggingsstrategieën en de ontwikkeling daarvan in diverse economische scenario s. Aan de hand van de uitkomsten hiervan zal gekeken worden of het beleggingsbeleid aangepast zal worden. Pensioenakkoord In 2013 wordt verdere wetgeving verwacht naar aanleiding van het regeerakkoord. Deze ontwikkelingen zullen ook gevolgen hebben voor onze pensioenregeling. De TO en OR zullen in eerste instantie besluiten welke keuzes hierin gemaakt worden. Daarna gaat het pensioenfonds de uitvoerbaarheid van de gemaakte keuzes controleren en samen met de TO en de Ondernemingsraad verder uitwerken. 12
6. Financiële positie 6.1 Beleggingen en rendement 6.3 Terugstorting Het totale rendement over 2012 bedroeg 13,1% (2011: - 1,2%). Het belegd vermogen steeg in 2012 met 258 miljoen euro tot 2.107 miljoen euro. Dit vermogen bestaat uit beleggingen (2.075 miljoen euro), rekening courant onderneming (31 miljoen euro) en liquide middelen (1 miljoen euro). 6.2 Dekkingsgraad Eind 2012 was de dekkingsgraad 125,0% inclusief de voorgenomen restitutiepremie van 111,2 miljoen euro aan de TO. De schommelingen van de dekkingsgraad gedurende 2012 zijn vooral veroorzaakt door de marktbewegingen op de beurskoers en de bewegingen van de rente in 2012. Eind 2012 daalde de dekkingsgraad licht door de toepassing van de nieuwe sterftetafels. Door de positieve ontwikkeling van de dekkingsgraad heeft het fonds het herstelplan dat sinds begin 2011 van kracht was, in mei 2012 kunnen beëindigen. Het per 31 december 2011 vastgestelde overschot van 16,8 miljoen euro is in mei 2012 teruggestort naar de TO. Vanwege het herstelplan hebben de TO in mei 2012 nog wel de volledige kostendekkende jaarpremie aan Protector betaald. 6.4 Geen kortingsmaatregelen Op 31 december 2012 was de dekkingsgraad van het fonds 125,0%. Dat is hoger dan de wettelijk vereiste dekkingsgraad van 120,9% en maatregelen zijn dan ook niet aan de orde. Breda, 15 april 2013 Stichting Pensioenfonds Protector Het Bestuur 13
Kerncijfers Deelnemers, gewezen deelnemers en pensioengerechtigden 31-12-2012 31-12-2011 31-12-2010 Aantal % Aantal % Aantal % Deelnemers 1.608 32,6 1.641 33,2 1.621 32,8 Gewezen deelnemers 1.046 21,3 1.091 22,0 1.136 22,9 Pensioengerechtigden 2.273 46,1 2.214 44,8 2.192 44,3 Totaal 4.927 100,0 4.946 100,0 4.949 100,0 Premiebijdragen van werkgevers en werknemers, pensioenuitkeringen, saldo waardeoverdrachten en uitvoeringskosten (Bedragen x 1.000) 2012 2011 2010 Premiebijdragen werkgevers - 32.099 304.685 3.832 werknemers 1.397 1.299 1.227 Pensioenuitkeringen 49.582 48.515 48.408 Saldo waardeoverdrachten -382 212-399 Uitvoeringskosten 1.656 1.617 1.397 Technische voorzieningen, stichtingskapitaal en reserves, belegd vermogen en dekkingsgraad (Bedragen x 1.000) 31-12-2012 31-12-2011 31-12-2010 Technische Voorziening 1.594.772 1.420.345 1.226.144 Stichtingskapitaal en reserves 398.693 413.134 358.542 Belegd vermogen Beleggingen 2.074.499 1.822.403 1.677.521 Liquide middelen 800 601 566 Saldo overige activa en passiva -81.834 10.475-93.401 Totaal belegd vermogen 1.993.465 1.833.479 1.584.686 Aanwezige dekkingsgraad 125,0% 129,1% 129,2% Vereiste dekkingsgraad 120,9% 123,6% 129,2% 14
Verdeling beleggingsportefeuille (Bedragen x 1.000) 31-12-2012 31-12-2011 31-12-2010 % % % Vastgoed 57.569 2,8 59.631 3,3 83.431 5,0 Aandelen 991.152 47,7 850.397 46,6 943.089 56,2 Vastrentende waarden 1.025.778 49,5 912.375 50,1 651.001 38,8 Overige beleggingen - - - - - - Totaal 2.074.499 100,0 1.822.403 100,0 1.677.521 100,0 Beleggingsopbrengsten en kosten vermogensbeheer (Bedragen x 1.000) 2012 2011 2010 Directe opbrengsten 3.563 7.258 6.129 Indirecte opbrengsten 240.433-13.135 172.021 Kosten vermogensbeheer -1.658-1.368-1.515 Totaal 242.338-7.245 176.635 Beleggingsrendement en benchmark (in procenten) 2012 2011 2010 Beleggingsrendement 13,1-1,2 10,8 Benchmark rendement 13,3-3,3 10,2 Toeslagen 2013 2012 2011 2010 2009 % % % % % Op uitgekeerde pensioenen en pensioenrechten gewezen deelnemers 1,92 1,75 1,30 0,92 1,34 Op het premievrije pensioen OTS 2,00 2,00 1,75 0,00 4,70 Op het premievrije pensioen MPT 1,50 2,00 1,75 0,00 4,85 Op de premievrijgestelde opbouw arbeidsongeschikten 2,00 1,94 1,44 1,02 1,50 15
Balans per 31 december 2012 Balans na bestemming saldo van baten en lasten (in duizenden euro s) Activa 31-12-2012 31-12-2011 Beleggingen voor risico pensioenfonds 2.074.499 1.822.403 Vorderingen en overlopende activa 31.529 25.610 Liquide middelen 800 601 2.106.828 1.848.614 Passiva 31-12-2012 31-12-2011 Stichtingskapitaal en reserves 398.693 413.134 Technische voorzieningen voor risico pensioenfonds 1.594.772 1.420.345 Kortlopende schulden en overige passiva 113.363 15.135 2.106.828 1.848.614 16
Staat van baten en lasten (in duizenden euro s) 2012 2011 Bijdragen van werknemers 1.397 1.299 Bijdragen van werkgevers 4.868 4.548 Koopsommen werkgevers 74.204 58.835 Overige premies werkgevers - 258.131 Restitutie aan werkgevers -111.171-16.829-30.702 305.984 Beleggingsresultaten risico pensioenfonds 242.338-7.245 Saldo waardeoverdrachten risico pensioenfonds -382 212 Pensioenuitkeringen - 49.582-48.515 Mutatie technische voorziening Pensioenopbouw -43.243-34.732 Indexering en overige toeslagen -17.969-15.012 Intresttoevoeging -21.934-15.858 Pensioenuitkeringen 49.479 48.605 Pensioenuitvoeringskosten 990 972 Wijziging marktrente -144.444-183.419 Wijziging introductie UFR 45.013 - Wijziging overige actuariële uitgangspunten -44.986 - Overige voorzieningen 2.667 5.243-174.427-194.201 Herverzekeringen -30-26 Uitvoeringskosten -1.656-1.617-14.441 54.592 Bestemming saldo: Mutatie algemene reserve -14.441 54.592 17
Colofon Dit is een uitgave van Stichting Pensioenfonds Protector. Het verkort jaarverslag is een populaire samenvatting van het jaarverslag. Aan dit verkort jaarverslag kunnen geen rechten worden ontleend. Stichting Pensioenfonds Protector Administrateur: Syntrus Achmea Pensioenbeheer N.V. Postbus 90170 5000 LM Tilburg Telefoon: (013) 462 2356 E-mail: pensioenfonds_protector@achmea.nl Internet: www.pensioenfondsprotector.nl 18
19
20