Formaatbeschrijving CAMT.053

Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 1

Inhoudsopgave 1 CAMT.053 Exportformaat 3 1.1 CAMT.053 Beschrijving 3 1.2 CAMT.053 Structuur 3 1.2.1 Introductie 3 1.2.2 Technische indeling 3 1.2.3 Tekenset 5 1.2.4 Berichtstructuur 5 2 Segment beschrijving 6 2.1 Group header 6 2.2 Statement Segment 7 2.3 Entry segment 12 2.4 Entry details 14 3 CAMT.053 scenario s 20 3.1 SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s 21 3.2 SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s 24 Bijlage 1: Transactie codes 26 Bijlage 2: SEPA returncodes 27 Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen 28 Bijlage 4: Change Log 29 Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 2

1 CAMT.053 Exportformaat Het formaat is gebaseerd op de richtlijn vastgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) voor afschriften. De richtlijn is hier 1 beschikbaar. 1.1 CAMT.053 Beschrijving Het CAMT.053 Bank to Customer Statement bericht wordt gebruikt om een rekeninghouder of door de rekeninghouder geautoriseerde ontvanger te informeren over transacties en saldo op een rekening. Het bericht kan afschriften bevatten voor meerdere rekeningen en over meerdere boekdagen. Het bevat alleen transacties geboekt op de rekening. Het CAMT.053 export formaat wordt altijd gedownload in één file. Let op! Dit document beschrijft het formaat van de CAMT.053 zoals deze vanaf begin februari 2016 uit Rabo Internetbankieren (Professional) geëxporteerd kan worden. 1.2 CAMT.053 Structuur 1.2.1 Introductie De modellen van het CAMT.053 document in ML worden beschreven in schema s. Er wordt gebruik gemaakt van een specifieke beschrijvingstaal (SD) in het schema. Aan de hand van de schema s kan een beschrijving worden gegeven van de tags in het document, de structuur en de aaneenschakeling van die bakens (rangorde van de tags) evenals de voor bepaalde gegevens toegestane codes, het aantal mogelijke gevallen, het verplichte of facultatief karakter van bepaalde gegevens. De SD voor camt.053.001.02 is hier 2 beschikbaar 1.2.2 Technische indeling De gebruiksregels moeten worden nageleefd om te vermijden dat het bericht niet ingelezen kan worden in uw boekhoudpakket of dat elementen uit het bericht niet geïmporteerd worden. Berichtelementen die ontbreken in hoofdstuk 2 zijn niet beschikbaar in het CAMT.053 exportformaat zoals beschikbaar gesteld door RIB. De beschrijving van elk berichtelement bevat: 1 http://www.betaalvereniging.nl/wp-uploads/2013/11/ig-bank-to-customer-statement-camt-053-v1-1.pdf 2 http://www.iso20022.org/message_archive.page?#bank2customercashmanagement Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 3

Kolom Index Niveau Naam ML-tag Aanwezigheid Omschrijving Nummering volgens de ISO 20022 standaard. Niet alle velden hebben een nummer. Velden zonder nummer vallen onder het bovenliggende element. Gaten in de nummering kunnen ontstaan doordat niet alle elementen van ISO20022 gebruikt worden binnen het CAMT.053 bericht zoals beschikbaar gesteld via RIB (Pro). Niveau van het element binnen het CAMT.053 bericht <Top> <Niveau 1> <Niveau 2> <Enz.></Enz.> </Niveau 2> </Niveau 1> </Top> Naam van het element binnen het CAMT.053 bericht. Verkorte naam die een element identificeert in een ML-bericht, staat tussen haakjes, bijv. <Bedrag>. Dit geeft aan of een element optioneel is of verplicht en hoeveel keer het element kan worden herhaald. Bijvoorbeeld: [0..1] Toont dat het element 0 keer of 1 keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [0..n] Toont dat het element 0 tot n keer aanwezig kan zijn. Het element is optioneel. [1..1] Toont dat het element verplicht is en een keer aanwezig moet zijn. [1..n] Toont dat het element verplicht is en minimaal 1 keer aanwezig moet zijn. Het element kan tot n keer aanwezig zijn. Formaat Lengte Pas wanneer een optioneel element aanwezig is, waarvoor op onderliggend niveau een verplicht element bestaat, dient dit verplichte element voor te komen. Typeaanduiding van het veld: Numeriek: mag alleen cijfers bevatten Alfanumeriek: mag cijfers en toegestane letters (zie 1.2.3 Tekenset) bevatten Datum: YYYY-MM-DD Bedrag: cijfers, met een punt als scheidingsteken. Een bedrag mag maximaal 9 cijfers voor het scheidingsteken en maximaal 3 cijfers na het scheidingsteken bevatten. Uitzondering hierop is de control sum. Booleaans: veld met twee opties: true of false. Maximaal aantal karakters van het veld. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 4

Kolom Omschrijving Omschrijving Bevat de definitie van het berichtsegment of element. Aanvullende informatie over het gebruik van dit element. Alleen tag geeft aan dit element altijd wordt gevolgd door een volgende tag. 1.2.3 Tekenset In UNIFI berichten wordt de UTF8 tekenset gebruikt: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / -? : ( )., + spatie 1.2.4 Berichtstructuur Het CAMT.053 bericht bevat altijd twee segmenten, een Group Header en in ieder geval één Statement (afschrift). Elk Statement bevat in ieder geval een begin- en eindsaldo en kan één of meer Entries (transacties) bevatten. Elke Entry kan één of meer Entry Details (transactiedetails) bevatten. De opbouw van een CAMT.053 bericht wordt hieronder weergegeven. Meer informatie over de berichtstructuur is hier beschikbaar. CAMT.053 Bericht GroupHeader Elke CAMT.053 bevat één Group Header Statement Elke CAMT.053 bevat minstens één Statement Balance Entry Elk Statement bevat minstens een begin- en eindsaldo Elk Statement kan één of meer Entries bevatten Entry details Elk Entry kan één of meer Entry details bevatten Statement Elk CAMT.053 kan meer dan één Statement bevatten Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 5

2 Segment beschrijving 2.1 Group header De volgende elementen zijn aanwezig in de Group Header van CAMT.053 berichten. Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Top Document <Document> [1..1] Wordt altijd gevuld met <Document xmlns:xsi=http://www.w3.org/2001/mlschema-instance xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02">. Top Message root <BkToCstmrStmt> [1..1] 1.0 Top GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Alleen tag. 1.1 1 MessageIdentification <MsgId> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT053><RIB><12-cijferig volgnummer>. Het 12-cijferig volgnummer is uniek en random. Bijvoorbeeld: CAMT053RIB000000000126 1.2 1 CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en Tijd Datum en tijd waarop de CAMT.053 is gegenereerd. Bijvoorbeeld: 2015-01-19T05:20:45+01:00. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 6

2.2 Statement Segment Het Statement Segment rapporteert eerst algemene afschrift informatie: de rekening waarover gerapporteerd wordt en de balans details voor de betreffende boekdatum. Het Entry segment dat begint bij ISO-referentie 2.76 bevat details van de transacties geboekt op de rekening. Voor batches zijn specificaties beschikbaar in Entry Details (vanaf ISO-referentie 2.135). Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.0 0 Statement <Stmt> [1..n] Tag only 2.1 1 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 <CAMT053><12-cijferig volgnummer><5-cijferig subvolgnummer> Het 12-cijferig nummer is uniek en random. Het 5- cijferig subvolgnummer is uniek binnen het bericht en rekeningnummer onafhankelijk. Het eerste afschrift krijgt 00001 toegekend, het tweede afschrift krijgt 00002 toegekend, etc. Bijvoorbeeld: 3 afschriften van 3 verschillende rekeningen in 1 CAMT bericht Afschrift 1, rekening 1: CAMT05300000000012600001 Afschrift 2, rekening 2: CAMT05300000000012600002 Afschrift 3, rekening 3: CAMT05300000000012600003 2.2 1 ElectronicSequenceNumber <ElctrncSeqNb> [0..1] Numeriek Vaste lengte 5 <jaartal><boekdagnummer> Elke boekdag is genummerd en wordt voorafgegaan met <jaartal>. Het boekdagnummer wordt elk jaar gereset en het jaartal wordt elk jaar opgehoogd. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 7

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving Bijvoorbeeld: 2 januari 2015: <15001> 5 januari 2015: <15002> 19 januari 2015: <15012> 4 januari 2016: <16001> 5 januari 2016: <16002> 19 januari 2016: <16012> 2.4 1 CreationDateTime <CreDtTm> [1..1] Datum en tijd Datum en tijd waarop de statement is gegenereerd, bijvoorbeeld: 2014-02-03T11:20:45+01:00. 2.10 1 Account <Acct> [1..1] Alleen tag. 2.10 2 Identification <Id> [1..1] Alleen tag. 2.10 3 IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer in elektronisch formaat (zonder spaties), bijvoorbeeld NL96RABO0123456789, NL68RABO1547899999. 2.10 2 Currency <Ccy> [0..1] Code Vaste lengte 3 Muntsoort van de rekening in ISO 4217 muntsoort code. 2.23 1 Balance <Bal> [1..n] Alleen tag. 2.24 2 Type <Tp> [1..1] Alleen tag. 2.25 3 CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. 2.26 4 Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Alleen de volgende codes worden gebruikt door RIB (Pro): OPBD = Beginsaldo CLBD = Eindsaldo Het beginsaldo is gelijk aan het eindsaldo van de vorige boekdag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 8

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.34 2 Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> 2.35 2 CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als het saldo nul of positief is, DBIT als het saldo negatief is. 2.36 2 Datum <Dt> [1..1] Alleen tag. 2.36 3 Datum <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Datum van de balans in de format: EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 2012-12-16 voor December 16, 2012. 2.43 1 TransactionsSummary <TxsSummry> [0..1] Alleen tag. 2.44 2 TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Alleen tag. 2.45 3 NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Numeriek Max. lengte 15 Aantal Entries aanwezig op het Statement. 2.46 3 Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle Entries, ongeacht plus of min. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de som 100 + 100 = 200. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 9

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.47 3 TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Bedrag Max. lengte 18, max. 17 decimalen De netto som van alle Entries. Bijvoorbeeld, als 2 transacties gerapporteerd worden van +100 en -100, dan is de netto som 0. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 2.48 3 CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. 2.49 2 TotalCreditEntries <TtlCdtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen credit transacties bevat. 2.50 3 NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal credit transacties aanwezig op het Statement. 2.51 3 Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle credit transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 2.52 2 TotalDebitEntries <TtlDbtNtries> [0..1] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat. 2.53 3 NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal transacties aanwezig op het Statement. 2.54 3 Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen De som van alle transacties. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 2.55 2 TotalEntriesPerBank TransactionCode <TtlNtriesPerBkTxCd> [0..n] Alleen tag. Tag is niet aanwezig indien het Statement geen transacties bevat. 2.56 3 NumberOfEntries <NbOfNtries> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 15 Aantal Entries met dezelfde transactie code. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 10

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.57 3 Sum <Sum> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen 2.58 3 TotalNetEntryAmount <TtlNetNtryAmt> [0..1] Numeriek Max. lengte 18, max. 17 decimalen Som van alle Entries met dezelfde transactie code ongeacht plus of min. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Netto som van alle Entries met dezelfde transactie code. Decimaal scheidingsteken is een punt (.). 2.59 3 CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [0..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. 2.61 3 BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. 2.67 4 Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. 2.68 5 Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 11

2.3 Entry segment Het Entry segment rapporteert de intradag boekingen op de rekening. Deze boekingen zijn enkelvoudig. Enkelvoudig betreft een niet gecomprimeerde individuele boeking waar detailinformatie voor beschikbaar is in sectie TransactionDetails (2.142). Uitgaande SEPA batches ingestuurd met BatchBooking true of zonder BatchBooking indicatie worden geboekt als enkelvoudige transactie. Derhalve zijn details van de transacties binnen de SEPA batch niet beschikbaar, alleen details van de SEPA batch zijn dan beschikbaar. Als uw uitgaande SEPA batch ingestuurd is met BatchBooking false, dan wordt elke transactie uit de SEPA batch als een enkelvoudige transactie geboekt. Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.76 1 Entry <Ntry> [0..n] Alleen tag. 2.78 2 Amount <Amt> [1..1] Muntsoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> 2.79 2 CreditDebitIndicator <CdtDbtInd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Code is CRDT als de waarde nul of positief is, DBIT als de waarde negatief is. 2.80 2 ReversalIndicator <RvslInd> [0..1] Code Waarde true of false. 2.81 2 Status <Sts> [1..1] Code Bevat altijd code BOOK, geeft aan dat de transactie geboekt is op de rekening. Reserveringen worden niet gerapporteerd in de CAMT.053. 2.82 2 BookingDate <BookgDt> [0..1] Alleen tag. 2.82 3 Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Boekdatum in formaat EEJJ-MM-DD Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 12

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld: 2012-12-16 voor December 16, 2012. 2.83 2 ValueDate <ValDt> [0..1] Alleen tag. 2.83 3 Date <Dt> [1..1] Datum Vaste lengte 10 Valutadatum in formaat EEJJ-MM-DD E = Eeuw J = Jaar M = Maand D = Dag Voorbeeld 2012-12-16 voor December 16, 2012. 2.91 2 BankTransactionCode <BkTxCd> [1..1] Alleen tag. 2.97 3 Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. 2.98 4 Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 13

2.4 Entry details Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.135 2 EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Alleen tag. 2.136 3 Batch <Btch> [0..1] Alleen tag. 2.138 4 PaymentInformationIdentification <PmtInfId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Referentie van batch (Payment Information Block) waar transactie onderdeel van is. 2.142 3 TransactionDetails <TxDtls> [0..n] Alleen tag. 2.143 4 References <Refs> [0..1] Alleen tag. 2.148 5 EndToEndIdentification <EndToEndId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Uniek betalingskenmerk, toegekend door de initiator van een SEPA credit transfer (Eurobetaling), dat ook meegegeven wordt naar de begunstigde. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3. 2.150 5 MandateIdentification <MndtId> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Kenmerk machtiging, door de incassant meegegeven machtigingskenmerk bij een SEPA direct debit (Euroincasso). Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 14

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving wijziging, zie bijlage 3. 2.156 4 AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Alleen tag. 2.156 5 InstructedAmount <InstdAmt> [0..1] Alleen tag. Alleen aanwezig indien de muntsoort van de Entry anders is dan de muntsoort van de rekening. 2.156 6 Amount <Amt> [1..1] Munstoort code Bedrag Max. lengte 18, max. 5 decimalen Decimaal scheidingsteken is een punt (.). Bijvoorbeeld: <Amt Ccy="EUR">500.00</Amt> <Amt Ccy="KWD">1.000</Amt> <Amt Ccy="JPY">100</Amt> 2.163 4 BankTransactionCode <BkTxCd> [0..1] Alleen tag. 2.169 5 Proprietary <Prtry> [0..1] Alleen tag. 2.170 6 Code <Cd> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 De transactiecode wordt gevuld met een 3- of 4- alfanumerieke code. De 4-alfanumerieke code is voor toekomstig gebruik, zie bijlage 1. 2.199 4 RelatedParties <RltdPties> [0..1] Alleen tag. 2.201 5 Debtor <Dbtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is. 2.201 6 Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 Indien beschikbaar, naam van de tegenpartij. 2.201 6 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Alleen tag. 2.201 7 AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 15

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.201 7 Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters). 2.201 7 AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. 2.201 7 OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag. 2.201 8 Other <Othr> [0..n] Alleen tag. 2.201 9 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Tegenpartij identificatiecode. 2.202 5 DebtorAccount <DbtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij debiteur is. 2.202 6 Identification <Id> [1..1] Alleen tag. 2.202 7 IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer. 2.202 7 Other <Othr> [1..1] Alleen tag. 2.202 8 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer. 2.203 5 UltimateDebtor <UltmtDbtr> [0..1] Alleen tag. 2.203 6 Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 140 2.203 6 Identification <Id> [0..1] Alleen tag. 2.203 7 OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag. 2.203 8 Other <Othr> [0..n] Alleen tag. 2.203 9 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 2.204 5 Creditor <Cdtr> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 16

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.204 6 Name <Nm> [0..1] Alfanumeriek Naam of tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. 2.204 6 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Postadres van de tegenpartij. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. 2.204 7 AddressType <AdrTp> [0..1] Code Indien beschikbaar, gevuld met ADDR. 2.204 7 Country <Ctry> [0..1] Code Vaste lengte 2 Land in ISO 3166 landcode (2 letters). 2.204 7 AddressLine <AdrLine> [0..7] Alfanumeriek Max. lengte 70 Adres van de tegenpartij. 2.204 6 Identification <Id> [0..1] Alleen tag. 2.204 7 OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag. 2.204 8 Other <Othr> [0..n] Alleen tag 2.204 9 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 70 Tegenpartij identificatiecode. 2.205 5 CreditorAccount <CdtrAcct> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de crediteur is. 2.205 6 Identification <Id> [1..1] Alleen tag. 2.205 7 IBAN <IBAN> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 IBAN rekeningnummer. 2.205 7 Other <Othr> [1..1] Alleen tag. 2.205 8 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 Indien IBAN niet beschikbaar is, wordt het gevuld met het non-iban rekeningnummer. 2.206 5 UltimateCreditor <UltmtCdtr> [0..1] Alleen tag. 2.206 6 Name <Nm> [0..1] Code Max. lengte 140 2.206 6 Identification <Id> [0..1] Alleen tag. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 17

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.206 7 OrganisationIdentification <OrgId> [1..1] Alleen tag. 2.206 8 Other <Othr> [0..n] Alleen tag. 2.206 9 Identification <Id> [1..1] Alfanumeriek Max. lengte 34 2.211 4 RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Alleen tag. 2.212 5 DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Alleen tag. Alleen beschikbaar als de tegenpartij de debiteur is. 2.212 6 FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. 2.212 7 BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij debiteur is, BIC van de financiële instelling van de debiteur 2.213 5 CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Alleen tag. 2.213 6 FinancialInstitutionIdentification <FinInstnId> [1..1] Alleen tag. 2.213 7 BIC <BIC> [0..1] Alfanumeriek Lengte 8 or 11 Indien tegenpartij crediteur is, BIC van de financiële instelling van de crediteur. 2.224 4 Purpose <Purp> [0..1] Alleen tag. 2.225 5 Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Lijst met codes beschikbaar op http://www.iso20022.org/external_code_list.page. 2.234 4 RemittanceInformation <RmtInf> [0..1] Alleen tag. Het kan voorkomen dat zowel Unstructured als Structured Remittance Information aanwezig is. 2.235 5 Unstructured <Ustrd> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 140 Niet gestructureerde omschrijvingsregels. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 18

Index Level Naam <ML Tag> Aanwezigheid Formaat Lengte Omschrijving 2.236 5 Structured <Strd> [0..n] Alleen tag. Deze tag is alleen gevuld indien de Referentie (index 2.262) aanwezig is. 2.256 6 CreditorReferenceInformation <CdtrRefInf> [0..1] Alleen tag. 2.257 7 Type <Tp> [0..1] Alleen tag. 2.258 8 CodeOrProprietary <CdOrPrtry> [1..1] Alleen tag. 2.259 9 Code <Cd> [1..1] Code Vaste lengte 4 Indien aanwezig gevuld met code SCOR. 2.261 8 Issuer <Issr> [0..1] Code Max. lengte 35 Voor Rabobank rekeningen wordt alleen het Currence betalingskenmerk ondersteund, waarde CURR. 2.262 7 Reference <Ref> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 35 Bevat, indien beschikbaar, het Acceptgiro kenmerk (Currence betalingskenmerk). 2.293 4 ReturnInformation <RtrInf> [0..1] Alleen tag. 2.304 5 Reason <Rsn> [0..1] Alleen tag. 2.305 6 Code <Cd> [1..1] Code Max. lengte 4 Voor een lijst, zie Bijlage 2. 2.307 5 AdditionalInformation < AddtlInf> [0..n] Alfanumeriek Max. lengte 105 Vertaling van de retour reden code indien beschikbaar. 2.313 4 AdditionalTransactionInformation <AddtlTxInf> [0..1] Alfanumeriek Max. lengte 500 Wordt gevuld met het SEPA Direct Debit Incassant ID alleen in geval van SDD of SDD-R credit, indien beschikbaar. Met betrekking tot CAMT053 van spaarrekeningen: deze tag is afwezig bij spaartransacties en spaar-overboekingen. Het leveren van deze tag staat opgenomen als toekomstige wijziging, zie bijlage 3. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 19

3 CAMT.053 scenario s Deze sectie beschrijft voor onderstaande scenario s, welke elementen verantwoord kunnen worden in de CAMT.053. Scenario 1a Verantwoording U een uitgaande SEPA betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. 1b van een SEPA afschrijving, geld werd U een uitgaande SEPA betaalbatch heeft verstuurd tlv uw rekening (batchbooking TRUE). 2 afgeschreven omdat: Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. 3 Een eerder bijgeschreven SEPA creditering geretourneerd is. 4 Een eerder bijgeschreven incasso geretourneerd is. 5 Verantwoording Een tegenpartij via een SEPA betaalopdracht aan u betaald heeft. 6 van een SEPA bijschrijving, geld werd U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een SEPA incasso (altijd batchbooking TRUE). 7 bijgeschreven omdat: Een eerdere uitgaande SEPA betaalopdracht geretourneerd is. 8 U bent eerder geïncasseerd, deze SEPA incasso is geretourneerd. 9a Verantwoording van een niet-sepa 9b afschrijving, geld werd afgeschreven omdat: 10a Verantwoording van een niet-sepa 10b bijschrijving, geld werd bijgeschreven omdat: U een betaalopdracht heeft verstuurd tlv uw rekening. Een tegenpartij bij u heeft geïncasseerd. Een tegenpartij via een niet-sepa betaalopdracht aan u betaald heeft. U hebt geïncasseerd bij een tegenpartij via een NL-incasso. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 20

3.1 SEPA Credit Transfer en non-sepa overboeking scenario s Voor SEPA en non-sepa credit transfers en voor returns, rejects en recalls van SEPA credit transfers, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. 1a 1b 3 5 7 9 11 Return Return non-sepa non-sepa SCT SCT SCT SCT SCT over- over- Index Naam Gebruiksregel Rabobank credit credit boeking boeking credit 2.78 Amount Single Batch 2.79 CreditDebitIndicator 2.81 Status DBIT DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode 2.138 PaymentInformation Identification Waarde uit pain.001 2.148 EndToEndIdentification Waarde uit pain.001. Waarde uit pain.001 van originele SCT transactie. 2.156 AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening. 2.163 BankTransactionCode 2.172 Charges 3 2.201 Debtor Details van de initiator van de ontvangen transactie. Details van de begunstigde van de originele SCT. 2.202 DebtorAccount Details van het rekeningnummer van de initiator van de ontvangen transactie. 3 Voor een recall, om ingehouden kosten te rapporteren. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 21

1a 1b 3 5 7 9 11 Return Return non-sepa non-sepa SCT SCT SCT SCT SCT over- over- Index Naam Gebruiksregel Rabobank credit credit boeking boeking credit Details van het rekeningnummer van de begunstigde van de originele SCT. Single Batch 2.203 UltimateDebtor Details van de uiteindelijke initiator van de SCT. Details van de uiteindelijke initiator van de originele SCT Details van de uiteindelijke initiator van de ontvangen SCT. 2.204 Creditor Details van de begunstigde. Details van de initiator van de originele SCT. 2.205 CreditorAccount Details van de begunstigde rekening. Details van de rekening van de initiator van de originele SCT. 2.206 UltimateCreditor Details van uiteindelijke begunstigde van SCT. Details van uiteindelijke begunstigde van originele SCT. 2.212 DebtorAgent Details van de bank van de initiator van de transactie. Details van de begunstigde bank van de originele SCT. 2.213 CreditorAgent Details van de begunstigde bank van de SCT. Details van de bank van de initiator van de originele SCT. 2.224 Purpose Waarde uit pain.001 Waarde uit pain.001 van de originele SCT. Aanwezig op afschrift van begunstigde. 2.234 RemittanceInformation Omschrijving van transactie. Waarde uit pain.001 van originele SCT. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 22

1a 1b 3 5 7 9 11 Return Return non-sepa non-sepa SCT SCT SCT SCT SCT over- over- Index Naam Gebruiksregel Rabobank credit credit boeking boeking credit 2.293 ReturnInformation Aanwezig op afschrift van begunstigde. Single Batch 2.304 Reason Returncode Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 23

3.2 SEPA Direct Debit en non-sepa incasso scenario s Voor SEPA en non-sepa direct debits en voor returns, rejects en recalls van SEPA direct debits, geeft onderstaande tabel aan welke elementen, indien beschikbaar, aanwezig kunnen zijn in het CAMT.053 exportformaat. De aanwezigheid wordt aangegeven door een of door de gerapporteerde waarde te tonen. Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2 4 6 8 10 12 Return Return non-sepa non-sepa SDD SDD SDD SDD incasso incasso credit credit credit 2.78 Amount 2.79 CreditDebitIndicator 2.81 Status 2.82 BookingDate 2.83 ValueDate 2.91 BankTransactionCode Batch DBIT DBIT CRDT CRDT DBIT CRDT BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK BOOK 2.138 PaymentInformationIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD 2.148 EndToEndIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD Aanwezig op afschrift van geïncasseerde. 2.150 MandateIdentification Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift van geïncasseerde. 2.156 AmountDetails Indien muntsoort van transactie anders is dan muntsoort van rekening. 2.201 Debtor Details van geïncasseerde. Details van incassant van originele SDD. 2.202 DebtorAccount Details van rekening van geïncasseerde. Details van rekening van incassant van originele SDD. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 24

Index Naam Gebruiksregel Rabobank 2 4 6 8 10 12 Return Return non-sepa non-sepa SDD SDD SDD SDD incasso incasso credit credit credit Batch 2.203 UltimateDebtor Details van de uiteindelijke incassant van de SDD. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. 2.204 Creditor Details van incassant. Details van geïncasseerde van originele SDD. 2.205 CreditorAccount Details van rekeningnummer van incassant. Details van rekeningnummer van geïncasseerde van originele SDD. 2.206 UltimateCreditor Details van uiteindelijke incassant. Details van uiteindelijk geïncasseerde van originele SDD. 2.234 RemittanceInformation Omschrijvingsregels van SDD. PaymentInformationId referentie uit pain.008 van de originele SDD. Waarde uit pain.008 van originele SDD. Aanwezig op afschrift geïncasseerde. 2.293 ReturnInformation 2.304 Reason Reasoncode 2.313 AdditionalTransactionInformation Details van incassant. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 25

Bijlage 1: Transactie codes De Bank Transactie Code worden gerapporteerd in indexnummers 2.68, 2.98 en 2.170. Een overzicht van deze transactie codes is te vinden op de download pagina van RIB (Pro) www.rabobank.nl/seb Let op: de transactie codes zijn codes die door de Rabobank wordt gebruikt. Rabobank is bevoegd om te allen tijde deze transactie codes en omschrijvingen aan te passen zonder voorafgaande communicatie. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 26

Bijlage 2: SEPA returncodes Als een SEPA betaling of incasso geretourneerd wordt dan wordt de opdracht voorzien van een returncode. In deze tabel staan de meest verwachte returncodes vermeld inclusief een omschrijving. Reden retour Omschrijving Reden retour Omschrijving code code AC01 Rekeningnummer onjuist MD06 Geïncasseerde heeft verzocht het AC04 AC06 AC13 Rekeningnummer gesloten Euro-incasso blokkade Geïncasseerde rekening is een particuliere rekening MD07 MS02 MS03 geld terug te storten Administratieve reden Geweigerd door debiteur Geweigerd door bank AG01 Administratieve reden PC01 Technische reden AG02 Fout bestandsformaat PC02 Technische reden AGNT Onjuist BIC bank begunstigde PC03 Technische reden AM04 Administratieve reden RC01 BIC onjuist AM05 Duplicaat opdracht RR01 Administratieve reden BE04 Adres begunstigde ontbreekt RR02 NAW debiteur ontbreekt BE05 Opdrachtgever onbekend RR03 NAW crediteur ontbreekt CURR Incorrecte muntsoort RR04 Administratieve reden CUST Weigering debiteur R001 Opdracht niet toegestaan CUTA Afgekeurd R002 Opdracht te vroeg of te laat DUPL Duplicaat opdracht R003 Rekeningnummer niet gevonden FF01 Fout bestandsformaat R004 Niet toegestaan op G-rekening FF05 Incasso type is onjuist SL01 Administratieve reden FOCR Annuleringsverzoek TECH Technische reden MD01 Geen machtiging TM01 Ontvangen na cut-off tijdstip MD02 Onjuiste machtiging UPAY Opdracht niet toegestaan Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 27

Bijlage 3: Toekomstige wijzigingen Onderstaande tabel bevat verwachte/gewenste toekomstige wijzigingen van de CAMT053 te leveren via RIB (Pro): Index Naam/ML tag Opmerking Verwachte implementatie 2.148 End To End Identification Voor CAMT053 van spaarrekeningen: Onbekend 2.150 Mandate Identification het verantwoorden van SEPA referenties. 2.313 Additional Transaction Information 2.201 Debtor Name Voor CAMT053 van spaarrekeningen: Onbekend 2.203 Creditor Name het verantwoorden van de naam van de tegenrekeninghouder bij non-sepa spaaroverboekingen. De naam is opgenomen in de tag 2.235 Unstructured Remittance Information. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 28

Bijlage 4: Change Log Titel : Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Versie : Versie 1.1 Datum : 26-10-2015 Namens : Zakelijke Klantkanalen Contact : corporatesupport@rabobank.com Datum Versie Type Wijziging Reden Wijziging 20-02-2014 1.0 Nieuw formaat 12-10-2015 1.1 Hoofdstuk 1.2.2: het bedrag bestaat uit maximaal 3 Verbetering decimalen i.p.v. maximaal 2 decimalen. 12-10-2015 1.1 Index 1.1 Message identification gewijzigd Wijziging 12-10-2015 1.1 Index 2.1 Statement identification gewijzigd Wijziging 12-10-2015 1.1 Index 2.2: Electronic Sequence Number: toegevoegd Wijziging 12-10-2015 1.1 Index 2.49, 2.52 en 2.55 Transactions Summary - Wijziging Total Credit/Debit Entries/BankTransactionCode: conditie toegevoegd. 12-10-2015 1.1 Index 2.68, 2.98 and 2.170 Bank Transaction Code Wijziging gewijzigd in max. 4 posities alfanumerieke transactie code. 12-10-2015 1.1 Toegevoegd aan index 2.148, 2.150, 2.313: SEPA Verduidelijking referenties zijn afwezig en staan opgenomen als toekomstige wijzigingen. 12-10-2015 1.1 Index 2.201 and 2.204 Address type is toegevoegd. Wijziging 12-10-2015 1.1 Toegevoegd aan index 2.201 + 2.204 Verduidelijking Debtor/Creditor Name: de naam ontbreekt in geval van non-sepa spaaroverboekingen/transacties. Verwijzing naar Toekomstige wijzigingen. Verwijziging waar de informatie tijdelijk te vinden is. 12-10-2015 1.1 Index 2.235 Unstructured remittance information: Wijziging verwijderd een extra spatie na elk aangeleverde omschrijvingsregel. 12-10-2015 1.1 Index 2.313 AdditionalTransactionInformation: Verduidelijking conditie toegevoegd. Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 29

12-10-2015 1.1 Hoofdstuk 4.1 en 4.2: de titel van het hoofdstuk Verbetering gewijzigd, scenario nummering aangepast en de tabellen bijgewerkt. 12-10-2015 1.1 Bijlage 2 Transactie codes toegevoegd. Verbetering 12-10-2015 1.1 Bijlage 3 Toekomstige wijzigingen toegevoegd. Verduidelijking 12-10-2015 1.1 Bijlage 3 Toekomstige wijzigingen : toegevoegd Verduidelijking verwachte wijzigingen voor CAMT.053 van spaarrekeningen tbv spaartransacties en spaaroverboekingen. 12-10-2015 1.1 Change log gewijzigd naar Bijlage 4. Layout wijziging Rabobank Formaatbeschrijving CAMT.053 Rabo Internetbankieren (Professional) Oktober 2015 Versie 1.1 30