De Exclusive Selection Account - profielportefeuilles '' door risicobeheersing voor de intelligente belegger" Editie december Stable Performers Fundamental Dynamic Fierce > 3,5 % > 5 % > 6,5 % > 8 % maximaal verlies op 1 kalenderjaar - 5% - 10% - 20% - 40% 4 à 5 jaar 5 à 8 jaar 8 à 10 jaar > 10 jaar ± 5 % ± 10 % ± 15 % ± 20 % Rendementen (uit het verleden) * 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 jaarlijks cumul Stable Performers 3,83 4,21 5,05-0,26 5,33 10,11-1,03 4,60 6,57 12,33 5,10 11,94 3,64 5,12 90,63 4,04% Fundamental Growers 6,54 6,43 9,57-1,79 12,41 22,70-7,71 11,38 12,63 19,51 5,89 14,07 1,28 8,03 171,33 8,32% Dynamic Climbers 6,83 9,19 8,54-7,79 17,71 33,43-15,44 12,79 14,20 27,56 12,70 21,91-3,65 9,12 208,60 13,69% Fierce Expanders 9,50 12,82 12,45-10,34 25,95 39,41-30,60 7,10 12,89 29,06 10,71 20,99-4,11 7,98 169,62 18,01% Global Bond EUR (100% obligaties) 7,30 1,54 9,24 1,40 13,05 5,74 8,03-2,13-4,70 8,37 1,71-3,75 0,55 3,61 63,90 5,29 Moderate Allocation EUR (balanced) 6,92 8,18 8,57-6,30 5,77 12,14-22,66 1,02 6,50 12,10 4,96 6,59-13,12 1,25 18,90 10,17 MSCI World in EUR (100% aandelen) 15,02 18,73 11,45-9,08 17,16 23,02-39,08-3,41 5,51 23,95 4,71 8,83-33,02 0,11 1,49 19,73 * en uit het verleden bieden geen enkele sgarantie * de gepubliceerde en zijn deze van de onderliggende fondsen van de huidige profielportefeuilles ** wijzigingen in de profielportefeuilles vanaf 25 okt worden vermeld per profiel
De 'Stable Performers' pijlers van een gestage vermogensgroei > 3,5 % - 5% 4 à 5 jaar ± 5 % 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 jaarlijks cumul Euresa Patrimoine ** 30% 1,65 2,40 2,50 2,80 2,70 3,30 4,00 4,00 3,65 3,85 4,30 4,40 4,75 3,24 50,89 1,04% Ethna Aktiv E 20% 6,93 5,40 10,02-1,86 9,93 14,54-3,90 1,96 12,52 20,30 11,55 22,79-2,40 8,05 171,68 8,39% Carmignac Patrimoine 20% 7,16 2,64 5,42-0,76 6,93 15,05 0,01 9,14 4,47 21,24 3,25 13,78 4,95 6,84 135,09 6,01% Echiquier Patrimoine 15% 2,13 6,05 4,37-2,70 2,57 8,32-6,50 3,00 6,05 3,16 0,22 6,85 3,97 2,58 38,92 6,67% DNCA Miura 15% 1,31 6,51 3,70-1,15 5,06 3,10 16,21 3,05% Stable Performers Portfolio Global Bond EUR (100% obligaties) 3,83 4,21 5,05-0,26 5,33 10,11-1,03 4,60 6,57 12,33 5,10 11,94 3,64 5,12 90,63 4,04% 7,30 1,54 9,24 1,40 13,05 5,74 8,03-2,13-4,70 8,37 1,71-3,75 0,55 3,61 63,90 5,29% * de gepubliceerde en zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles (samenstelling sinds 01/09/11) ** teneinde een realistisch spotentieel voor tak 21 te bieden, werden voor 2008 en de jaren daarvoor de en van Macif genomen voor het deel in Euresa Patrimoine *** de combinatie van tak 21 en tak 23 in het profiel Stable Performers kan fiscale implicaties hebben
De 'Fundamental Growers' motors voor een gezonde vermogensgroei > 5 % - 10% 5 à 8 jaar ± 10 % 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 jaarlijks cumul BdL Global Flexible B Acc 10% 15,81-3,42 2,91-1,17 12,60 14,47-13,87-2,03 6,86 3,18 32,21 9,80% Ulysses LT European General CP 20% 3,63 18,10 14,47-9,05 21,33 32,03-4,83 32,00 17,32 23,06 14,11 270,20 14,14% Ethna-Aktiv E 20% 6,93 5,40 10,02-1,86 9,93 14,54-3,90 1,96 12,52 20,30 11,55 22,79-2,40 8,05 171,68 8,39% Carmignac Patrimoine 10% 7,16 2,64 5,42-0,76 6,93 15,05 0,01 9,14 4,47 21,24 3,25 13,78 4,95 6,84 135,09 6,67% Carmignac Emerging Patrimoine ** 10% 6,78-12,38 14,43-1,90 1,35 5,03 11,53% DNCA Evolutif 15% 3,69 17,88 9,26-6,51 4,72 24,18-15,08 3,07 11,62 13,45 8,74 19,71 7,41 134,26 11,03% Invesco Risk Balanced 15% 6,01 2,40 6,73 11,65 15,04 8,42 48,81 4,98% Fundamental Growers Portfolio 6,54 6,43 9,57-1,79 12,41 22,70-7,71 11,38 12,63 19,51 5,89 14,07 1,28 8,03 171,33 8,32% Moderate Allocation Eur (Balanced) 6,92 8,18 8,57-6,30 5,77 12,14-22,66 1,02 6,50 12,10 4,96 6,59-13,12 1,25 18,90 10,17% MSCI World in EUR (100% aandelen) 15,02 18,73 11,45-9,08 17,16 23,02-39,08-3,41 5,51 23,95 4,71 8,83-33,02 0,11 1,49 19,73% * de gepubliceerde en zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles (samenstelling sinds 01/09/2011); op 25/10/13 BL Gl Flex (20 --> 10%) --> Gam Star AR (10%) --> dec Gam Star + 5% DNCA Evolutif naar Ulysses ** Voor 2010 en de jaren daarvoor werd het van Carmignac Patrimoine gebruikt **** Rendementen uit het verleden zijn geen enkele indicatie voor toekomstige en
De 'Dynamic Climbers' superieure groeiers voor uw vermogen > 9 % maximaal verlies op 3 kalenderjaar - 20% 8 à 10 jaar ± 15 % 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 jaarlijks cumul Capfi Univ Invest Glob Flexible 10% 5,84 10,84 14,30-7,01 5,52 27,23-24,63 0,52 9,78 15,54 14,64 13,06-13,20 4,31 72,51 13,26% Merclin Global Equity 20% 17,07 18,39 7,48-2,63 13,99 29,72-28,02 7,55 10,13 31,55 12,49 11,91 9,75 202,82 15,40% Carmignac Inv Latitude 20% 4,74 11,00 10,44-9,81 15,03 30,66-16,21 14,85 7,42 46,95 10,31 164,39 18,05% DNCA Evolutif 20% 3,69 17,88 9,26-6,51 4,72 24,18-15,08 3,07 11,62 13,45 8,74 19,71 7,41 134,26 11,03% Ulysses LT European General CP 20% 3,63 18,10 14,47-9,05 21,33 32,03-4,83 32,00 17,32 23,06 14,11 270,20 14,14% Tocqueville Gold ** 10% 4,23-49,70-12,16-14,86 61,43 73,91-1,51 12,42 39,24 30,03-5,82 53,65 82,26 20,87 1057,05 37,86% Dynamic Climbers Portfolio MSCI World in EUR (100% aandelen) 6,83 9,19 8,54-7,79 17,71 33,43-15,44 12,79 14,20 27,56 12,70 21,91-3,65 9,12 208,60 13,69% 15,02 18,73 11,45-9,08 17,16 23,02-39,08-3,41 5,51 23,95 4,71 8,83-33,02 0,11 1,49 19,73% * de gepubliceerde en zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles op basis van de samenstelling sinds 01/09/2011; op 25/10/13 Amundi Vol (10% --> 0%) --> Gam Star AR (10%) --> dec GAM star + 10% Capfi GF --> Ulysses ** De en voor 2008 en de jaren daarvoor zijn gebaseerd op de historiek van het gelijkaardig fonds Tocqueville Gold uitgedrukt in USD. *** De en voor 2009 en de jaren daarvoor zijn gesimuleerd op basis van de historiek van het gelijkaardig fonds 'Man AHL Diversified Markets'
De 'Fierce Expanders' groeiboosters voor lefgozers > 8% - 40% > 10 jaar ± 20% 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 jaarlijks cumul Merclin Global Equity C 20% 17,07 18,39 7,48-2,63 13,99 29,72-28,02 7,55 10,13 31,55 12,49 11,91 9,75 202,82 15,40 Aphilion Q² 20% 12,71 26,36 19,68-8,91 29,10 33,17-40,36-0,27 13,07 24,04 18,50 20,78-16,12 7,91 167,33 21,11% Echiquier Agressor 20% 3,63 21,47 26,45-17,83 28,15 48,32-46,83-0,10 13,40 18,39 17,13 25,45 3,11 6,02 112,82 22,93% Carmignac Inv Latitude 20% 4,74 11,00 10,44-9,81 15,03 30,66-16,21 14,85 7,42 46,95 10,31 164,39 18,05% Rotschild R-Valor 10% 14,49 23,44 8,52-10,20 25,52 36,49-41,62 14,49 14,30 45,89 5,38 18,73 0,68 3,00 26,31 9,84% Tocqueville Gold ** 10% 4,23-49,70-12,16-14,86 61,43 73,91-1,51 12,42 39,24 30,03-5,82 53,65 15,38 534,84 37,86% Fierce Expanders Portfolio MSCI World in EUR (100% aandelen) 9,50 12,82 12,45-10,34 25,95 39,41-30,60 7,10 12,89 29,06 10,71 20,99-4,11 7,98 169,62 18,01% 15,02 18,73 11,45-9,08 17,16 23,02-39,08-3,41 5,51 23,95 4,71 8,83-33,02 0,11 1,49 19,73% * De gepubliceerde en zijn deze van de onderliggende fondsen van de profielportefeuilles op basis van de samenstelling sinds 1/9/2011; op 25/10/13 Amundi Vol (10% --> 0%) --> Rothschild R Valor (10%). ** De en voor 2008 en de jaren daarvoor zijn gebaseerd op de historiek van het gelijkaardig fonds Tocqueville Gold uitgedrukt in USD. *** De en voor 2009 en de jaren daarvoor zijn gesimuleerd op basis van de historiek van het gelijkaardig fonds 'Man AHL Diversified Markets' **** Dit profiel veronderstelt ervaren beleggers met een lange beleggingshorizon en stalen zenuwen