AG Fund+ Fondsenbrochure

Transcriptie

1 AG Fund+ Fondsenbrochure

2

3 Inhoudstafel Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille 3 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen 4 De fondsbeheerders 5 Beheersrapport per fonds op 31/12/2013: AG Life Balanced 9 AG Life Bonds Euro 10 AG Life Bonds World 11 AG Life Cash Euro 12 AG Life Dynamic Portfolio 13 AG Life Equities Euro 14 AG Life Equities World 15 AG Life Growth 16 AG Life Neutral Portfolio 17 AG Life Real Estate 18 AG Life Stability 19 Best of Emerging Markets 20 Best of Market Opportunities 21 3

4 Gebruik tak 23 voor een goed gebalanceerde beleggingsportefeuille Wie geen onnodige risico s wil nemen met zijn beleggingsportefeuille moet zorgen voor een evenwichtige samenstelling ervan. Verzekeringsproducten met gewaarborgde rentevoet (tak 21) vormen een stabiele basis, maar tak 23-producten zijn een zeer nuttige aanvulling om de portefeuille te spreiden over verschillende activaklassen. Een goede diversificatie zorgt immers voor een betere risicospreiding waardoor de volatiliteit van de portefeuille afneemt, wat de stabiliteit van het rendement op lange termijn ten goede komt. De tak 23-beleggingsfondsen van AG Insurance bieden u de mogelijkheid om een goed gediversifieerde beleggingsportefeuille uit te bouwen. Bovendien vinden zowel de beginnende als meer ervaren beleggers hun gading in de verschillende fondsen. Uw beleggersprofiel Om te bepalen hoe u uw beleggingsportefeuille best kunt samenstellen, is uw beleggersprofiel van groot belang. Als u weinig of geen risico wil nemen, is het beter om niet al uw geld in aandelenfondsen te stoppen. Het omgekeerde geldt natuurlijk ook: wie een hoog potentieel rendement wil en bereid is daar wat risico voor te nemen, kan best een groot deel van zijn portefeuille in meer risicovolle activa zoals aandelen stoppen. Aandelenfondsen kunnen ook in een defensieve portefeuille, maar dan in beperkte mate en in een evenwichtig samengesteld fonds. Het zorgt zelfs voor een betere spreiding van de portefeuille! AG Fund+ biedt u 9 basisfondsen en 4 doelfondsen. Basisfonds: een dynamischer beleggingsfonds waarop een beschermingsmechanisme kan worden geactiveerd. Doelfonds: een defensiever beleggingsfonds waarnaar de (gedeeltelijke of volledige) reserve kan worden overgedragen als een beschermingsmechanisme in werking treedt. AG Fund+ Belegt u in AG Fund+, een individuele levensverzekering van AG Insurance gekoppeld aan beleggingsfondsen (tak 23), dan belegt u niet enkel in beleggingsfondsen. U kunt ook beschermingsmechanismen toevoegen aan uw contract: de Winstbeschermer en de Verliesbeperker met automatische herbelegging. Deze beschermingsmechanismen, die u koppelt aan een door u gekozen fonds, zorgen voor een potentieel hoger rendement, een beperktere terugval en een lagere volatiliteit. Raadpleeg de Financiële infofiche levensverzekering met de kenmerken van AG Fund+, gratis beschikbaar bij uw makelaar of op de site 4

5 Met AG Fund+ beleggen in een ruime waaier van beleggingsfondsen Basisfondsen Profiel Fonds Samenstelling Uw voordelen: AG Life Balanced Circa 50 % aandelen en 50 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. een goede spreiding, zelfs als u slechts in 1 fonds belegt Neutraal Best of Market Opportunities AG Life Neutral Portfolio AG Life Growth Combinatie van verschillende wereldwijd gespreide activaklassen in functie van de strategie van de beheerder. Combinatie van verschillende fondsen, neutraal profiel. Circa 75 % aandelen en 25 % obligaties uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. actief beheer door AG Insurance, zodat u zich niet met de opvolging van uw belegging hoeft bezig te houden een mix van verschillende beheerders en beheersstijlen (Multi-Manager & Multi Style) Dynamisch AG Life Equities World Aandelen uit de hele wereld. AG Life Dynamic Portfolio Combinatie van verschillende fondsen, dynamisch profiel. AG Life Equities Euro Aandelen uit de eurozone. Agressief AG Life Real Estate* Aandelen uit de eurozone binnen de vastgoedsector Best of Emerging Markets Aandelen uit groeilanden. Doelfondsen Profiel Fonds Samenstelling Conservatief AG Life Cash Euro Kortetermijnbeleggingen in euro. AG Life Bonds Euro Obligaties uitgedrukt in euro. Er is dus geen wisselrisico. Defensief AG Life Bonds World Obligaties uit de hele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt gedekt. AG Life Stability Circa 75 % obligaties en 25 % aandelen uit de hele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. * Fonds op 20/02/2014 toegevoegd aan AG Fund+. 5

6 De fondsbeheerders Binnen AG Fund+ selecteerde AG Insurance voor u de beste fondsbeheerders. Elke beheerder is een specialist binnen zijn domein. We stellen ze graag aan u voor. Aandelenportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl BNP Paribas Invest. Part. GA Fd Equity Broad Euro GA Fd Equity World ex-euro GA Fd Equity Best Selection Europe GA Fd L Equity World Passive aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen aandelen algemeen Barrow Hanley GA Fd B Equity Global Value Core valueaandelen BlackRock GA Fd B Equity Euro Market aandelen algemeen JP Morgan Fleming GA Fd B Equity Global Opportunities aandelen algemeen INVESCO GA Fd B Equity Euro Core aandelen algemeen Russel Investments Russell Emerging Markets Equity Fund aandelen emerging markets Financière de l Echiquier GA Fd L Equity Blend Euro aandelen algemeen Wellington GA Fd B Equity Global Value valueaandelen 6

7 Obligatieportefeuilles beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl Alliance Bernstein GA Fd L Bond Active Global Aggregate+ staatsleningen BNP Paribas Invest. Part. GA Fd L Bond Sovereign Euro GA Fd L Bond World Big staatsleningen staatsleningen Deutsche Bank Db X-Trackers Eonia tracker EONIA HSBC GA Fd L Bond Active Euro Credit staatsleningen Insight GA Fd L Bond Active Euro Aggregate staatsleningen Loomis Sayles GA Fd L Bond Active Global Credit+ staatsleningen Pimco GA Fd L Bond Active World bedrijfsobligaties Robeco Robeco Flex-O-Rente obligaties algemeen Thames River Thames River Global Credit Fund staatsleningen UBS GA Fd L Cash Euro cash Wellington GA FUND L BOND ACTIVE EURO AGGRE- GATE + staatsleningen 7

8 Alternative Investments beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl New Finance OPUS Credit Fund OPUS Fixed Income fixed income fixed income Orbis Orbis Optimal Income fixed income Signet Signet Global Fixed Income fixed income Vastgoedfondsen beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl AXA EETF FTSE EPRA Europe AXA WF Framlington Europe Real Estate Securities tracker EPRA Europe real estate ING ING Invest European Real Estate Fund real estate Gemengde fondsen beheerd door externe beheerders Beheerder Portefeuille Beleggingsstijl Amundi Amundi International Sicav flexible asset allocation BlackRock BGF Global Allocation Fund flexible asset allocation Schroder Schroder STS-Global D G-AEURA flexible asset allocation 8

9 AG Life Balanced 31/12/2013 AG Life Balanced is samengesteld uit circa 5 aandelen en circa 5 obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger /04/97 22/08/00 24/12/03 26/04/07 27/08/10 31/12/ EUR Op 31/12/ ,89 EUR 81,15 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 3,48% 10,48% 10,48% 5,75% 9,63% 3,9 Aandelen 50,54% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 3,22% Obligaties 49,46% REPSOL SA 2,79% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% MICROSOFT CORP 1,5 Sectoriële spreiding HSBC HOLDINGS PLC 1,33% LUXOTTICA GROUP SPA 1,28% Financiën 11,65% GENERAL MOTORS CO 1,15% Consumptie (Duurzaam) 8,19% Industrie 7,18% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 5,27% AAA 26,82% Informatietechnologie 4,77% AA 19,78% Consumptie (Basis) 3,55% A 13,95% Materialen 3,44% BBB 33,46% Energie 3,43% BB 3,4 Technologie 2,0 B 0,08% Nutsbedrijven 1,05% CCC 0,0 Overheid 24,06% NR 2,5 Financiële sector 10,87% Bedrijven 8,32% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 6,11% Eurozone 50,48% Convertibles 0,11% Noord Amerika 26,67% Europa Ex-EMU 12,88% Azië 6,2 Emerg. Markets 3,02% Emerg. Europa 0,75% 9

10 AG Life Bonds Euro 31/12/2013 AG Life Bonds Euro belegt in obligaties uitgedrukt in Euro. Er is geen wisselkoersrisico. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 1 5% -5% /04/99 02/04/02 09/03/05 14/02/08 21/01/11 31/12/ EUR Op 31/12/ ,00 EUR 63,28 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/04/1999 3,17% 1,61% 1,61% 4,61% 6,03% 3,26% Obligaties 100,0 Ratingspreiding obligaties AAA 20,36% AA 13,86% A 15,93% BBB 41,44% BB 3,77% B 0,21% NR 4,42% Sectoriële spreiding Geografische spreiding van de portefeuille Overheid 62,12% Eurozone 72,58% Financiële sector 20,28% Europa Ex-EMU 10,88% Bedrijven 9,67% Noord Amerika 10,42% Gewaarborgde leningen 7,93% Azië 2,68% Emerg. Europa 2,06% Emerg. Markets 1,38% 10

11 AG Life Bonds World 31/12/2013 AG Life Bonds World belegt (hoofdzakelijk) in obligaties uit de gehele wereld. Het grootste deel van het wisselrisico wordt ingedekt. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger. 15% 1 5% -5% ,11% -0,68% -0,68% 3,75% 5,95% /05/06 25/11/07 04/06/09 13/12/10 22/06/12 31/12/ EUR 50,00 EUR Op 31/12/ ,14 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 17/05/2006 Obligaties 100,0 Sectoriële spreiding Overheid 49,5 Financiële sector 21,81% Bedrijven 15,9 Gewaarborgde leningen 12,57% Convertibles 0,22% Ratingspreiding obligaties AAA 26,99% AA 19,91% A 14,04% BBB 33,66% BB 2,8 B 0,09% CCC 0,0 NR 2,51% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 44,28% Noord Amerika 30,15% Europa Ex-EMU 13,5 Azië 7,57% Emerg. Markets 3,09% Emerg. Europa 1,41% 11

12 AG Life Cash Euro 31/12/2013 AG Life Cash Euro belegt in korte-termijnbeleggingen in Euro. Het fonds richt zich eerder tot de conservatieve belegger. 4% 3% 2% 1% -1% ,26% -0,66% -0,66% -0,11% -0,07% 0,76% Cash 100,0 Geografische spreiding van de portefeuille Emerg. Europa 65,58% Europa Ex-EMU 20,57% Noord Amerika 7,58% Azië 6,27% /10/98 19/10/01 06/11/04 25/11/07 13/12/10 31/12/ EUR Op 31/12/2013 2,48 EUR 3,00 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 1/10/

13 AG Life Dynamic Portfolio 31/12/2013 AG Life Dynamic Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger. 14% 12% 1 8% 6% 4% 2% /03/12 02/08/12 09/12/12 17/04/13 24/08/13 31/12/ EUR Op 31/12/ ,00 EUR 117,28 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/03/2012 9,45% 12,12% 12,12% Aandelen 54,43% Belangrijkste aandelen CASTELLUM AB 4,31% Flexible Allocation 18,71% TOTAL SA 3,22% Vastgoed 3,77% REPSOL SA 2,79% Obligaties 22,05% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% Alternative 1,04% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% WAREHOUSES DE PAUW SCA 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% Sectoriële spreiding IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% ZIGGO NV 1,5 Financiën 19,12% MICROSOFT CORP 1,5 Consumptie (Duurzaam) 10,04% Industrie 9,48% Ratingspreiding obligaties Informatietechnologie 7,01% AAA 27,33% Gezondheidszorgen 6,58% AA 19,64% Materialen 5,04% A 13,54% Energie 4,86% BBB 32,31% Consumptie (Basis) 4,85% BB 4,44% Technologie 2,72% B 0,11% Nutsbedrijven 1,47% CCC 0,01% Overheid 10,85% NR 2,62% Financiële sector 10,58% Bedrijven 4,46% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 2,55% Eurozone 48,09% Convertibles 0,39% Noord Amerika 25,19% Europa Ex-EMU 12,88% Emerg. Markets 6,45% Azië 6,35% Emerg. Europa 1,04% 13

14 AG Life Equities Euro 31/12/2013 AG Life Equities Euro belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger /06/98 15/07/01 26/08/04 08/10/07 19/11/10 31/12/ EUR Op 31/12/ ,37 EUR 101,93 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 3/06/1998 2,04% 26,04% 26,04% 7,65% 12,15% 5,22% Aandelen 100,0 Belangrijkste aandelen ING GROEP NV-CVA 3,32% BNP PARIBAS 2,81% REPSOL SA 2,79% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% BAYER AG-REG 2,54% SAP AG 2,21% AXA SA 2,18% Sectoriële spreiding DEUTSCHE POST AG-REG 2,07% PUBLICIS GROUPE 2,05% Financiën 24,05% ALLIANZ SE-REG 2,02% Industrie 16,46% Consumptie (Duurzaam) 16,06% Geografische spreiding van de portefeuille Gezondheidszorgen 9,18% Eurozone 95,8 Consumptie (Basis) 6,92% Europa Ex-EMU 4,2 Materialen 6,78% Technologie 6,31% Energie 6,21% Informatietechnologie 5,89% Nutsbedrijven 2,13% 14

15 AG Life Equities World 31/12/2013 AG Life Equities World belegt (hoofdzakelijk) in aandelen uit de gehele wereld. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger ,68% 22,71% 22,71% 7,36% 13,13% /05/06 25/11/07 04/06/09 13/12/10 22/06/12 31/12/ EUR 80,00 EUR Op 31/12/ ,83 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 17/05/2006 Aandelen 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 23,06% Consumptie (Duurzaam) 16,21% Industrie 14,21% Gezondheidszorgen 10,44% Informatietechnologie 9,44% Consumptie (Basis) 7,02% Materialen 6,81% Energie 6,79% Technologie 3,95% Nutsbedrijven 2,07% Belangrijkste aandelen MICHELIN (CGDE)-B 4,45% TOTAL SA 3,22% REPSOL SA 2,79% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% RENAULT SA 2,01% ING GROEP NV-CVA 1,89% IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% BAYER AG-REG 1,53% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 56,55% Noord Amerika 23,27% Europa Ex-EMU 12,26% Azië 4,86% Emerg. Markets 2,96% Emerg. Europa 0,1 15

16 AG Life Growth 31/12/2013 AG Life Growth is samengesteld uit circa 75% aandelen en circa 25% obligaties uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de dynamische belegger /04/97 22/08/00 24/12/03 26/04/07 27/08/10 31/12/ EUR Op 31/12/ ,17 EUR 89,92 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 3,2 16,51% 16,51% 6,57% 11,27% 4,24% Aandelen 75,66% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 3,22% Obligaties 24,34% REPSOL SA 2,79% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% MICROSOFT CORP 1,5 Sectoriële spreiding ING GROEP NV-CVA 1,42% HSBC HOLDINGS PLC 1,33% Financiën 17,45% LUXOTTICA GROUP SPA 1,28% Consumptie (Duurzaam) 12,26% Industrie 10,75% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 7,9 AAA 26,49% Informatietechnologie 7,14% AA 19,53% Consumptie (Basis) 5,31% A 13,78% Materialen 5,15% BBB 33,04% Energie 5,14% BB 4,61% Technologie 2,99% B 0,08% Nutsbedrijven 1,57% CCC 0,0 Overheid 11,53% NR 2,47% Financiële sector 5,27% Bedrijven 4,56% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 2,93% Eurozone 53,56% Convertibles 0,05% Noord Amerika 24,95% Europa Ex-EMU 12,57% Azië 5,52% Emerg. Markets 2,99% Emerg. Europa 0,42% 16

17 AG Life Neutral Portfolio 31/12/2013 AG Life Neutral Portfolio is een combinatie van verschillende fondsen. Het fonds richt zich eerder tot de neutrale belegger. 1 8% 6% 4% 2% /03/12 02/08/12 09/12/12 17/04/13 24/08/13 31/12/ EUR Op 31/12/ ,00 EUR 111,85 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 26/03/2012 6,55% 8,31% 8,31% Aandelen 40,19% Belangrijkste aandelen CASTELLUM AB 4,31% Flexible Allocation 13,43% TOTAL SA 3,22% Vastgoed 4,38% REPSOL SA 2,79% Obligaties 41,24% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% Alternative 0,75% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% WAREHOUSES DE PAUW SCA 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% Sectoriële spreiding IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% ZIGGO NV 1,5 Financiën 14,41% MICROSOFT CORP 1,5 Consumptie (Duurzaam) 6,73% Industrie 6,31% Ratingspreiding obligaties Informatietechnologie 4,78% AAA 27,13% Gezondheidszorgen 4,39% AA 19,8 Materialen 3,39% A 13,84% Energie 3,28% BBB 33,13% Consumptie (Basis) 3,27% BB 3,45% Technologie 1,81% B 0,09% Nutsbedrijven 0,99% CCC 0,01% Overheid 22,32% NR 2,56% Financiële sector 14,46% Bedrijven 7,99% Geografische spreiding van de portefeuille Gewaarborgde leningen 5,49% Eurozone 46,37% Convertibles 0,39% Noord Amerika 26,4 Europa Ex-EMU 13,64% Azië 6,64% Emerg. Markets 5,73% Emerg. Europa 1,21% 17

18 AG Life Real Estate 31/01/2014 Het fonds AG Life Real Estate Europe investeert in Europees vastgoed, hetzij via een directe investering in deze activa, hetzij via gemeenschappelijke beleggingsfondsen, hetzij via exchange trade funds (EFT-fondsen) die de prestatie van de vastgoedmarkt weerspiegelen ,54% 2,81% 13,68% 5,21% 11,85% /10/05 05/06/07 02/02/09 03/10/10 02/06/12 31/01/ EUR 55,00 EUR Op 31/01/ ,50 EUR Instapkosten Max 3,0 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 5/10/2005 Vastgoed 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 100,0 Belangrijkste aandelen UNIBAIL RODAMCO SE 9,05% LAND SECURITIES GROUP PLC 8,11% KLEPIERRE 7,1 BRITISH LAND CO PLC 6,01% IMMOFINANZ 4,87% CASTELLUM AB 4,31% SEGRO PLC 3,93% ICADE 3,8 PSP SWISS PROPERTY AG REG 3,15% SWISS PRIME SITE REG 3,12% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 51,24% Europa Ex-EMU 48,25% Emerg. Europa 0,5 18

19 AG Life Stability 31/12/2013 AG Life Stability is samengesteld uit circa 75% obligaties en circa 25% aandelen uit de gehele wereld. Momenteel wordt een belangrijk deel van het fonds belegd in de eurozone. Het fonds richt zich eerder tot de defensieve belegger ,54% 4,74% 4,74% 4,78% 7,82% 3,41% /04/97 22/08/00 24/12/03 26/04/07 27/08/10 31/12/ EUR Op 31/12/ ,25 EUR 68,27 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 21/04/1997 Aandelen 25,07% Obligaties 74,93% Sectoriële spreiding Financiën 5,78% Consumptie (Duurzaam) 4,06% Industrie 3,56% Gezondheidszorgen 2,62% Informatietechnologie 2,37% Consumptie (Basis) 1,76% Materialen 1,71% Energie 1,7 Technologie 0,99% Nutsbedrijven 0,52% Overheid 36,83% Financiële sector 16,46% Bedrijven 12,12% Gewaarborgde leningen 9,35% Convertibles 0,17% Belangrijkste aandelen TOTAL SA 3,22% REPSOL SA 2,79% BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG 2,56% JPMORGAN CHASE & CO 2,36% MEDTRONIC INC 2,33% IMPERIAL TOBACCO GROUP PLC 1,72% MICROSOFT CORP 1,5 HSBC HOLDINGS PLC 1,33% LUXOTTICA GROUP SPA 1,28% GENERAL MOTORS CO 1,15% Ratingspreiding obligaties AAA 26,94% AA 19,87% A 14,01% BBB 33,59% BB 3,0 B 0,09% CCC 0,0 NR 2,51% Geografische spreiding van de portefeuille Eurozone 47,35% Noord Amerika 28,42% Europa Ex-EMU 13,19% Azië 6,89% Emerg. Markets 3,06% Emerg. Europa 1,08% 19

20 Best Of Emerging Markets 31/12/2013 Best Of Emerging Markets is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Dit fonds streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd in aandelen uit de groeilanden en beheerd door interne en externe fondsbeheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style). Er wordt een maximale diversificatie nagestreefd door wereldwijd te beleggen ,38% -7,66% -7,66% -5,67% 13,18% 8,39% /05/00 25/01/03 19/10/05 13/07/08 07/04/11 31/12/ EUR 49,75 EUR Op 31/12/ ,39 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,0 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 2/05/2000 Aandelen 100,0 Sectoriële spreiding Financiën 26,0 Informatietechnologie 18,6 Consumptie (Duurzaam) 12,42% Materialen 8,87% Energie 8,86% Consumptie (Basis) 8,68% Industrie 7,08% Technologie 4,18% Gezondheidszorgen 3,09% Nutsbedrijven 2,23% Belangrijkste aandelen SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD 2,81% LUKOIL OAO-SPON ADR 1,69% GAZPROM OAO-SPON ADR 1,44% TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC 1,34% CHINA CONSTRUCTION BANK-H 1,14% BANCO DO BRASIL S.A. 0,92% CHINA OVERSEAS LAND & INVEST 0,91% SAMSUNG ELECTR-GDR 144A 0,88% SK HYNIX INC 0,87% HYUNDAI MOTOR CO 0,84% Geografische spreiding van de portefeuille Emerg. Markets 78,01% Emerg. Europa 12,11% Europa Ex-EMU 3,74% Azië 2,57% Noord Amerika 1,93% Eurozone 1,64% 20

21 Best Of Market Opportunities 31/12/2013 Best Of Market Opportunities is een beleggingsfonds verbonden aan beleggingsverzekeringen van het type tak 23 zonder kapitaalsbescherming. Het streeft naar de aangroei van de premie door hoofdzakelijk te beleggen in fondsen geïnvesteerd door interne en externe beheerders (multi-manager) met verschillende beheersstijlen (multi-style) die zoveel mogelijk inspelen op de opportuniteiten die zich op de financiële markten aandienen. De beheerders kunnen steeds kiezen in welke mate er belegd wordt in aandelen, obligaties, kortetermijnproducten of afgeleide producten van gelijk welke regio of sector /03/01 24/09/03 18/04/06 10/11/08 05/06/11 31/12/ EUR Op 31/12/ ,00 EUR 38,99 EUR Instapkosten Max 3,5 Beheerskosten Max 1,5 Taks op de premie 2,0 Oprichtingsdatum 1/03/2001-1,11% 7,32% 7,32% 3,07% 9,6 3,09% Flexible Allocation 94,72% Belangrijkste aandelen Digi.Com 1,63% Alternative 5,28% OMNICOM GROUP INC 0,95% FRESNILLO PLC 0,85% ORACLE CORP 0,72% CISCO SYSTEMS INC. 0,63% MORRISON (WM.) SUPERMARKETS 0,62% NORTHROP GRUMMAN CORP. 0,62% Sectoriële spreiding MICROSOFT CORP. 0,56% COMCAST CORP-SPECIAL CL A 0,54% Financiën 9,14% MARATHON PETROLEUM CORP. 0,52% Industrie 7,43% Informatietechnologie 7,15% Ratingspreiding obligaties Gezondheidszorgen 5,1 AAA 44,9 Materialen 5,09% AA 21,16% Consumptie (Duurzaam) 4,99% A 7,55% Energie 4,52% BBB 13,35% Consumptie (Basis) 3,8 BB 6,78% Technologie 1,43% B 0,62% Nutsbedrijven 1,34% CCC 0,27% Financiële sector 36,99% NR 5,38% Overheid 6,13% Bedrijven 4,36% Geografische spreiding van de portefeuille Convertibles 2,42% Noord Amerika 53,47% Gewaarborgde leningen 0,09% Eurozone 15,38% Azië 11,49% Europa Ex-EMU 10,41% Emerg. Markets 8,05% Emerg. Europa 1,04% 21

22

23

24 AG Insurance vindt het belangrijk dat u goed en regelmatig betreffende de evolutie van uw belegging wordt geïnformeerd. Op de website (rubriek Sparen en beleggen - n en prestaties) kunt u de inventariswaarde van de verschillende fondsen volgen. Deze waarden vindt u ook in de financiële pers (De Tijd, L Echo, ). De meest recente versie van de maandelijke beheersrapporten vindt u op (rubriek Sparen en beleggen - n en prestaties). Wenst u meer te weten over het product AG Fund+? Uw makelaar geeft u graag vrijblijvend meer uitleg over de troeven van AG Fund+. AG Fund+ KIes Voor PoTenTIeeL en beperk uw risico Deze brochure betreft een verzekeringsproduct van AG Insurance. Uw makelaar N Verantwoordelijke Uitgever: Johan Adriaen