Handleiding
Inhoudsopgave 1. Inloggen 2 2. Versneld invoeren 4 3. Gegevens invoeren 5 4. Invoeren en/of importeren pensioengegevens 8 5. Invoeren van bezittingen en vermogen 11 6. Invoeren van een hypotheek 12 7. Invoeren van een lijfrente 15 8. Contactinformatie 17 2
1. Inloggen U kunt inloggen op de het internetadres: www.persoonlijkjaarverslagonline.nl. Op het beginscherm kunt u gelijk uw e-mail adres en wachtwoord invullen die u per mail heeft ontvangen en daarna op klikken op Inlog. U bent nu in het openingsscherm van uw Persoonlijk Jaarverslag Online. Hier kunt u het rapport maken, en uw gegevens bekijken, om uw gegevens in te voeren of te wijzigen klikt u onderaan op deze knop. Wanneer u voor de eerste keer uw gegevens gaat toevoegen of wijzigen, krijgt u de melding dat uw wachtwoord is verlopen. U dient uw wachtwoord te wijzigen, onderstaand scherm verschijnt: 3
Hierna kunt u starten met het invoeren van uw gegevens. Door in de onderste balk op Persoonlijk Jaarverslag Online te klikken komt u altijd terug op deze overzichtspagina. Tevens kunt u hier door op het gereedschap te klikken uw accountgegevens inzien en wijzigen. 4
2. Versneld invoeren U kunt nu aangeven, welke gegevens u direct wenst in te voeren Wanneer u deze stap overslaat, dient u de gegevens later per onderdeel apart in te vullen. U kunt deze gegevens later altijd wijzigen. Wij kiezen er hiervoor, om alleen de gegevens over uw huishouden direct in te voeren. Nadat u op Volgende heeft geklikt, worden er dan een aantal vragen over uw huishouden gesteld. Indien u er voor heeft gekozen, ook andere zaken direct in te willen vullen, volgen er nog meer schermen. 5
Na deze invoer verschijnt onderstaand scherm. Vink hier zowel het vakje bij arbeidsongeschiktheid, als werkloosheid aan, zodat deze inkomensscenario s in het Persoonlijk Jaarversla worden meegenomen en kies Opslaan. 6
U komt nu in het openingsscherm. In dit scherm komt u ook terecht wanneer u een volgende keer inlogt. Zorg dat als u gegegvens invoert, dat het keuzemenu naast het Dashboard, altijd op Langleven staat. Anders worden ingevoerde gegevens niet juist weergegeven. Wanneer u linksboven op de knop Dashboard klikt, komt u altijd terug in dit scherm. Door rechts op het pijltje naar beneden te klikken, kunt u altijd opnieuw de versnelde invoer heropenen. Ook kunt u hier de weergave wijzigen. 7
3. Gegevens invoeren U kunt uw gegevens aanvullen en wijzigen. U kunt op de zogeheten kaarten te klikken, of direct op het potlood klikken, om de gegevens te wijzigen, of op de om een persoon, werksituatie, bezitting of verzekering etc. toe te voegen. Sommige kaarten hebben ook een achterkant, deze opent u door links onderin op uitgebreid te klikken. Bij bijvoorbeeld het invoeren van uw pensioengegevens, kunt u hier het nabestaanden- en wezenpensioen invoeren. 8
4. Invoeren en/of importeren van pensioengegevens Uw pensioengegevens kunt u overnemen van uw meest recente Uniform Pensioenoverzicht (UPO), of u kunt ze importeren van een bestand. Hieronder leggen wij uit, hoe u aan dit bestand komt, en hoe u dit vervolgens kunt importeren. Ga naar: www.mijnpensioenoverzicht.nl.. Login met uw DigID en doorloop alle stappen tot u bij de Samenvatting komt, zoals hieronder weergegeven. 9
Klik hier op Gegevens uitwisseling en keis voor Bestand Opslaan. In uw map Downloads staat nu het volgende bestand: Ga vervolgens terug naar het startscherm van uw Persoonlijk Jaarverslag Onlne. Klik op Pensioen en daarna bovenaan op Nieuw kaart. 10
Ín het scherm dat zich nu opent kiest u onderaan voor Importeer mijnpensioenoverzicht Het volgens scherm verschijnt: Klik op Importeren, zoek het gedownloase bestand op kies voor openen en slag de gegevens vervolgens op. Uw pensioengegevens zijn nu geïmporteerd. U kunt de gegevens controleren door ze te vergelijken met het Uniform Pensioen Overizcht (UPO). 11
5. Invoeren van bezittingen en vermogen Hier geeft u aan, of u een eigen woning bezit, en kunt u de gegevens invoeren van uw spaar- en/of beleggingsrekeningen. Producten die met uw hypotheek zijn verbonden, vult u hier niet in, die kunt u later invoeren bij het invoeren van uw hypotheek. 12
6. Invoeren van een Hypotheek Bekijk voordat u, uw hypotheek gaat invoeren goed na, wat voor soort hypotheek het betreft. De hypotheek vult u in onder de kaart Schulden. Eventuele producten waarmee u, uw hypotheek aflost, vult u hier ook in, voor deze daarom niet in onder Bezittingen of Verzekeringen. U kunt de volgende hypotheken invoeren, als voorbeeld, gebruiken wij hierbij een spaarhypotheek, u kiest dan voor Spaarverzekering hypotheek. U komt daarna in het volgende scherm te recht. 13
14
Belangrijk: Onder de hoofdsom ziet u een zwart driehoekje, indien uw hypotheek al bestond voor 1 januari 2031, moet u hier de einddatum van de aftrek over dat dit aanpassen, zoals hieronder vermeld. Vanaf 1 januari 2013, heeft u over dat deel van de hypotheek namelijk geen recht meer op renteaftrek. Wannuur u naar beneden scrollt komt het kopje Gekoppelde spaarverzekeringen tegen. Klik op de gele knop om de gegevens van een verzekering die voor de aflossing van uw verzekering zorgt in te voeren. De gegevens die u hier nodig hebt, staan allemaal op de polis van de verzekeringsmaatschappij. Een beleggingsverzekering, bank bankspaarhypotheek, vult u op dezelfde manier in, in het begin kiest u dan echter een andere hypotheekvorm. 15
7. Invoeren van een Lijfrente Indien u een lijfrente product heeft, kunt u dit ongeacht of het een bancaire- of een verzekeringsvariant is, deze het beste invullen bij Verzekeringen. U kunt dan namelijk de opbouwfase en uitkeringsfase in één keer invullen. Deze mogelijkheid is er bij het invoeren van een rekening onder Bezittingen nog niet. Klik daarom op Verzekeringen, daarna boven op nieuwe kaart, op het scherm dat nu verschijnt klikt u vervolgens op: Lijfrente opbouw en uitkering. Hierna verschijnt het volgende scherm: Kies bij de ingangsdatum verzekering de datum waarop de verzekering of storting op de lijfrenterekening is gestart, en als einddatum, de datum of leeftijd waarop u de waarde denkt te willen gaan gebruiken om uw 16
inkomen aan te vullen. Indien u een verzekering heeft, kunt u het beste het jaarlijkse waarde-overzicht dat u van uw verzekeraar ontvang erbij pakken, in deze informatie staat een verwachte eindewaarde op vermeld. Deze waarde vult u in bij Verzekerde som bij leven. Of vul alle gegevens in, en druk dan op, het verwachte eindkapitaal wordt dan berekend. Vervolgens klik u links onderaan op uitgebreid. U krijgt nu de volgende kaart te zien: Vul hier bij Startdatum lijfrente de einddatum in, die u op de vorige kaart heeft ingevuld, en bij einddatum, de datum, waarop u de aanvulling denk te willen laten stoppen. Indien u wenst dat na uw overlijden de uitkering overgaat op uw partner, selecteert u dan bij Verzekerd Persoon 2 uw partner, indien u deze niet kunt kiezen, moet u, uw partner nog toevoegen onder Personen. Wij adviseren u voor de berekening van de uitkering, het bedrag dat is ingevuld bij verzekerd bedrag op de einddatum te delen door het aantal maanden, dat u de uitkering wenst te ontvangen. Zoals u in bovenstaand voorbeeld kunt zien, wordt de uitkering bij een eindwaarde van 60.000 en een duur van 240 maanden, 250 per maand. 17
8. Contactinformatie EBC Nederland Pobus 20 2900 AA Capelle a/di IJssel 010-2411273 persoonlijkjaarverslag@ebcnederland.nl 18