Handleiding Dashboard. Pensioenfonds Vervoer

Transcriptie

1 Handleiding Dashboard Pensioenfonds Vervoer

2 Zo kijk je naar je pensioen! Kijk af en toe naar je pensioen. Hoeveel pensioen kun je verwachten? En is het genoeg? Bekijk het gevolg van verschillende keuzes. Het dashboard van Pensioenfonds Vervoer helpt je hierbij. 1. Wat kun je doen in het dashboard? 1. Bekijk jouw verwachte pensioen bij Pensioenfonds Vervoer. 2. Maak een inschatting van je uitgaven als je met pensioen bent. 3. Vergelijk je uitgaven en je pensioen. Heb je straks genoeg? 4. Bekijk het gevolg van verschillende keuzes, zoals eerder met pensioen gaan. 2. Waar vind je het dashboard en voor wie is het bedoeld? Het dashboard vind je op: Wat heb je nodig: Voor wie is het dashboard: -> Mijn Pensioen Je DigiD Iedereen die een pensioenoverzicht heeft ontvangen van Pensioenfonds Vervoer (digitaal of per post). i Bouw je wel pensioen op bij Pensioenfonds Vervoer, maar heb je nog geen overzicht ontvangen? Nog even geduld. Als je eerste overzicht binnen is, kun je jouw situatie in het dashboard bekijken. 3. Het dashboard, stap voor stap Stap 1: Gegevens importeren Jouw pensioen bij Pensioenfonds Vervoer laten we automatisch zien. Heb je ergens anders ook pensioen opgebouwd? Dan is het handig om je pensioengegevens op te halen bij mijnpensioenoverzicht.nl. Dit kan alleen vanaf een computer of laptop. Gegevens ophalen is niet mogelijk met een tablet of mobiele telefoon. 2

3 Heb je pensioenoverzichten van eerder opgebouwde pensioenen bij de hand? Dan hoef je niet in te loggen op mijnpensioenoverzicht. Je kunt dan de bedragen straks ook zelf invullen in het dashboard. Let op: je AOW-uitkering staat niet op de overzichten. Je AOW-uitkering staat wel op mijnpensioenoverzicht.nl Kies Ja bij Gegevens importeren Het scherm klapt uit. Klik op de link Je komt op de website Log in met je DigiD. Geef aan wat je levenssituatie is. Klik daarna op Bekijk mijn pensioenoverzicht. Klik op Volgende totdat je Mijn te bereiken pensioen ziet. Nu zie je helemaal bovenaan download gegevens of samenvatting. Klik op deze link. Kies sla op als XML-bestand. Het bestand wordt nu gedownload. Afhankelijk van de browser waar je mee werkt, staat het bestand bij downloads of kun je zelf een locatie op je computer kiezen. Als je rechtsboven een pijltje ziet verschijnen ( het bestand is gedownload ) kun je ook met je rechtermuisknop op het pijltje klikken en de map openen waarin het bestand staat. Sla het bestand op, op een plek op je computer die je makkelijk kunt vinden. Geef het bestand een duidelijke naam, zodat je het straks weer eenvoudig kunt herkennen. Sluit het scherm met het kruisje rechtsboven en log uit bij mijnpensioenoverzicht.nl. Ga nu weer naar het dashboard op (het dashboard staat vaak nog open in een ander tabblad bovenaan in je browser). Ga met de grijze knop bladeren of browse naar de plek op je computer waar het bestand staat en kies openen. Nu klik je op de oranje knop met pensioengegevens uploaden. Kies volgende. 3

4 Verwacht pensioeninkomen Je ziet hier het pensioeninkomen dat je kunt verwachten als je tot je 67e pensioen blijft opbouwen bij Pensioenfonds Vervoer en hetzelfde salaris blijft verdienen. Je AOW Je kunt je AOW-inkomen aanpassen (klik hiervoor op de rode link met aanpassen ). Dit kan nodig zijn als je een tijd in het buitenland gewoond of gewerkt hebt. Heb je geen gegevens opgehaald bij Mijnpensioenoverzicht? Dan toont het dashboard standaard een volledige AOW-uitkering. Ander pensioen Wil je pensioen van andere pensioenfondsen toevoegen? Klik dan op de rode link met aanpassen achter het onderdeel Pensioen elders. Het pensioen van andere fondsen heeft de kleur groen in de grafiek. 4

5 Stap 2: Schat je uitgaven in Inkomsten Links zie je bij Inkomsten weer het pensioen dat je naar verwachting gaat ontvangen. Heb je zelf aanvullend pensioen geregeld? Dan kun je dat hier toevoegen. Heb je een partner? Vul dan hier de inkomsten van je partner in. 5

6 Uitgaven Ga nu naar de rechterhelft van het scherm. Beantwoord de 4 vragen. Het dashboard maakt vervolgens een inschatting van je uitgaven. De inschatting is gemaakt op basis van Nibud-cijfers. Je kunt de inschatting aanpassen. Je kunt ook kosten toevoegen. Klik onderaan op volgende om door te gaan naar stap 3. 6

7 Stap 3: Bekijk jouw situatie Kijk eerst naar rechts: hier zie je of je inkomsten hoog genoeg zijn om je uitgaven te betalen. Is het getal groen? Dan krijg je genoeg pensioen. Is het getal rood? Dan is de inschatting van je uitgaven hoger dan je pensioen. Wat betekent het getal rechts? Het is een inschatting van het netto bedrag per maand dat je overhoudt of tekort komt. Een mingetal wil zeggen dat je de kans loopt dat je straks niet genoeg pensioen hebt om de uitgaven zoals die in het dashboard staan te kunnen betalen. Links zie je welke mogelijkheden je hebt om je financiële situatie te veranderen. Wat kun je doen? A: Je pensioenleeftijd kiezen. Het pensioen dat je nu opbouwt gaat op je 67e in. Het pensioen dat je tot 1 januari 2013 hebt opgebouwd gaat op je 65e in. Je krijgt 6 maanden voor je 65 jaar wordt een brief waarin we je pensioen omrekenen naar een pensioen dat ingaat op je 65e. Maar je kunt ook eerder stoppen met werken of langer doorwerken (als je werkgever dit goedvindt). Schuif de oranje knop heen en weer. Of klik op de kleine link eronder Ik wil mijn pensioenleeftijd exact bepalen. Je kunt dan op de maand nauwkeurig opgeven wanneer je met pensioen wilt gaan. B: Leeftijd ingang prepensioen Heb je recht op een prepensioen? Dan kun je hier aangeven wanneer dit prepensioen moet ingaan. Je kunt het prepensioen eerder laten ingaan. Schuif dan de knop naar links. Je kunt het prepensioen ook tegelijk laten ingaan met de rest van je pensioen. Het prepensioen tellen we dan op bij je gewone pensioen. Schuif dan de knop helemaal naar rechts. Stel dat je ná je 65e wilt stoppen met werken, dan gaat het prepensioen ook later in. C: Wijzig je uitgaven Zijn je inkomsten en uitgaven niet met elkaar in evenwicht? Dan kun je hier bekijken of je iets in je uitgaven wilt of kunt veranderen. 7

8 Verwacht je een verandering in je werk? Ga je meer verdienen of ga je deeltijd werken? Dan kun je dit aangeven bij dienstverband wijzigen. Klik steeds op keuze bevestigen om de berekening opnieuw te maken. Je ziet daarna direct hoe het getal rechts verandert. Onder het bedrag rechts kun je de complete berekening zien. Of bekijk de getallen in een grafiek.! Let op: helemaal onderaan staat de volgende knop Als je op de knop Totaaloverzicht downloaden als PDF klikt, wordt je inschatting van de uitgaven, je inkomen en je pensioenkeuzes verwerkt in een pdf. Deze pdf kun je printen of bewaren op je computer. Dit is handig als je over een tijdje opnieuw in het dashboard je pensioensituatie wilt bekijken. 8